中央銀行負(fù)債業(yè)務(wù)ppt課件(參考版)
2025-05-15 05:39本頁面
【正文】 ? 其他 (凈 ) 平衡項(xiàng)目 ：其他資產(chǎn)與其他負(fù)債軋抵后的差額 。 ? 自有資金 ： 中國(guó)人民銀行的資本金和信貸基金 。 ? 債券 ：中國(guó)人民銀行發(fā)行的融資債券 。 郵政儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)存款和金融機(jī)構(gòu)吸收的由財(cái)政撥款形成的部隊(duì)機(jī)關(guān)團(tuán)體等的財(cái)政性存款 。 ?資本來源： 政府出資、地方政府或國(guó)有機(jī)構(gòu)出資、私人銀行或部門出資。 ?形式： 向外國(guó)銀行借款、對(duì)外國(guó)中央銀行負(fù)債、向國(guó)際金融機(jī)構(gòu)借款、向外國(guó)發(fā)行中央銀行債券。 ?發(fā)行時(shí)機(jī)： 金融機(jī)構(gòu)存在過多的超額準(zhǔn)備金，無法用其他貨幣政策工具調(diào)控；公開市場(chǎng)規(guī)模有限。 ?特點(diǎn)： 可控性、抗干擾性、預(yù)防性。 ?了解資金運(yùn)動(dòng)情況，便于金融監(jiān)管和制定政策。 ?集中必要資金，發(fā)揮最終貸款人職能。 四、中央銀行存款與其發(fā)揮作用的關(guān)系 ?存款業(yè)務(wù)與流通中現(xiàn)金的投放有直接關(guān)系。 5. 特種存款 ? 是在中央銀行貨幣政策工具發(fā)揮作用有限的特殊情況下，采用存款方式，集中一部分金融機(jī)構(gòu)一定數(shù)量資金而形成的存款。 4. 特定機(jī)構(gòu)和私人部門存款 ? 非金融機(jī)構(gòu)，如我國(guó)的機(jī)關(guān)團(tuán)體和部隊(duì)的財(cái)政存款。 3. 外國(guó)存款 ? 屬于外國(guó)銀行或是外國(guó)政府，主要目的用于貿(mào)易結(jié)算和清算業(yè)務(wù)。 2. 其他金融機(jī)構(gòu)存款 ? 有的國(guó)家中央銀行將其列為準(zhǔn)備金存款業(yè)務(wù)，按法定要求辦理；有的國(guó)家將其作為單獨(dú)的一項(xiàng)存款業(yè)務(wù)，主要目的為了清算方便，不具有強(qiáng)制性，但中央銀行存款利率的變動(dòng)進(jìn)行調(diào)解。 ? 一般包括： 國(guó)庫持有的現(xiàn)金、活期存款、定期存款以及外幣存款。金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定比例將一般存款的一部分作為法定存款準(zhǔn)備金存入人民銀行。 6. 調(diào)整金融機(jī)構(gòu)一般存款范圍。上述處罰可以并處。金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)在人民銀行準(zhǔn)備金存款帳戶出現(xiàn)透支，人民銀行按有關(guān)規(guī)定予以處罰。 4. 對(duì)各金融機(jī)構(gòu)法定存款準(zhǔn)備金按旬考核。準(zhǔn)備金存款帳戶超額部分的總量及分布由各金融機(jī)構(gòu)自行確定。 ? 1998年存款準(zhǔn)備金制度改革 1. 將原各金融機(jī)構(gòu)在人民銀行的“準(zhǔn)備金存款”和“備付金存款”兩個(gè)帳戶合并，稱為“準(zhǔn)備金存款”帳戶。 2. 存款準(zhǔn)備金由兩部分組成：存款準(zhǔn)備金不能用于支付和清算。在最初階段 (1984年 4月 1日 )按存款種類分別核定。 ? 法定準(zhǔn)備金只能是存放在中央銀行的存款。 2) 規(guī)定可充當(dāng)法定準(zhǔn)備金的內(nèi)容 ? 一線準(zhǔn)備： 庫存現(xiàn)金、存放在央行的準(zhǔn)備金存款，又稱為“現(xiàn)金準(zhǔn)備”或“主要準(zhǔn)備”。 ? 組成部分：自存準(zhǔn)備金、法定準(zhǔn)備金、超額準(zhǔn)備金。 ? 維護(hù)金融業(yè)的穩(wěn)定 ? 提供資金清算服務(wù)：提供高效服務(wù)，加速資金周轉(zhuǎn)。 第二節(jié) 中央銀行的存款業(yè)務(wù) 一、存款業(yè)務(wù)的目的和意義 1. 目的：通過資金的運(yùn)用創(chuàng)造資金來源。在國(guó)家貨幣體系中，名義貨幣的使用給中央貨幣局帶來了鑄幣收益稅，可被中央政府挪用作為收入來源。 ? 但當(dāng)貨幣形式發(fā)展到信用貨幣時(shí)代，貨幣發(fā)行從技術(shù)上脫離了實(shí)體經(jīng)濟(jì)的束縛，成為一種能為發(fā)行者帶來發(fā)行收入的特權(quán)。一張 100美元的鈔票印刷成本也許只有一美元，但是卻能購買 100美元的商品，其中的 99美元差價(jià)就是鑄幣稅，是政府財(cái)政的重要來源。）。在金屬貨幣時(shí)代，基本上不存在貨幣的發(fā)行收入（也有例外，如在鑄造銅幣時(shí)，由于成色不足，一單位貨幣可能價(jià)值只有 位，但是由于背后有國(guó)家的承認(rèn)，貨幣就可以流通。反假幣及反破壞人民幣，參照 《 人民幣管理?xiàng)l例 》 。 ? 目標(biāo)管理： 實(shí)現(xiàn)整個(gè)運(yùn)送過程的安全無事故。以制度管理為主，以目標(biāo)管理為輔。 ? 兩者區(qū)別： 機(jī)構(gòu)設(shè)置區(qū)別、保管貨幣的性質(zhì)、業(yè)務(wù)對(duì)象區(qū)別、收付款項(xiàng)的起點(diǎn)區(qū)別。 ? 發(fā)行庫： 為國(guó)家保管待發(fā)行的貨幣的金庫。 3) 發(fā)行基金與流通中現(xiàn)金的區(qū)別與聯(lián)系 人行銀行 發(fā)行庫 商業(yè)銀行 個(gè)人 單位 收兌金銀外匯 入庫 出庫 送存 提現(xiàn) 貸款付息 還款存款 支付報(bào)酬 購買 印鈔造幣廠 入庫 3. 發(fā)行基金計(jì)劃 ? 含義： 是一定時(shí)期內(nèi)，中央銀行發(fā)行或回籠貨幣的計(jì)劃。 3) 發(fā)行部門的基本職責(zé) 2. 發(fā)行基金 1) 含義： 各級(jí)發(fā)行庫為國(guó)家保管的待發(fā)行的貨幣。各級(jí)人民幣發(fā)行庫主任由同級(jí)中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)擔(dān)任。 2) 發(fā)行部門： 原則上為上一級(jí)中國(guó)人民銀行機(jī)構(gòu)設(shè)立的一級(jí)貨幣發(fā)行部門和一級(jí)貨幣發(fā)行庫。發(fā)行銀行以 100％美元作為發(fā)行保證。 ? 1983年實(shí)行與美元掛鉤的聯(lián)系匯率制，百分之百以美元作為發(fā)行保證。 4. 香港的貨幣發(fā)行制度： 香港金融管理局資料 ? 實(shí)行準(zhǔn)中央銀行制度，貨幣發(fā)行銀行有三家，即香港匯豐銀行、標(biāo)準(zhǔn)渣打銀行、中國(guó)銀行。 ? 以金銀、外匯及其他抵押品為保證。 ? 1954年的法律規(guī)定 ，英格蘭銀行的信用發(fā)行總額為，限額內(nèi) 100％以政府債券或其他證券作為發(fā)行準(zhǔn)備，變化須經(jīng)同意。 2) 發(fā)行程序 聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行 貨幣發(fā)行代理人 （聯(lián)儲(chǔ)銀行行長(zhǎng)） 申報(bào)發(fā)行數(shù)額，遞交發(fā)行保證 審核批準(zhǔn)，用現(xiàn)鈔交割 注：上圖是貨幣發(fā)行過程，箭頭顛倒既可以表示為貨幣回籠過程。 四、主要國(guó)家和地區(qū)的貨幣發(fā)行制度 1. 美國(guó)的貨幣發(fā)行制度 1) 發(fā)行制度 ? 1980年以前： 以黃金或黃金證券作準(zhǔn)備，準(zhǔn)備率為 40％，低于此標(biāo)準(zhǔn)交納 “ 超額發(fā)行累進(jìn)稅 ” 。 5) 比例準(zhǔn)備制度： 法律規(guī)定貨幣發(fā)行準(zhǔn)備中，現(xiàn)金與
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