基金與定投營(yíng)銷ppt課件(參考版)
2025-05-15 04:31本頁(yè)面
【正文】 盡量不要選擇投資產(chǎn)業(yè)單一的基金作定投 注意事項(xiàng) 向客戶推介適合的定投基金產(chǎn)品 年輕人承受風(fēng)險(xiǎn)能力較高，可以選擇定投股票型基金； 中年人因?yàn)槌袚?dān)較多家庭責(zé)任，定投偏股型、平衡型基金較為妥當(dāng)； 退休的老年人，應(yīng)當(dāng)多配置債券型基金 如果定投資金 3～ 5年以內(nèi)需要使用的話，建議選擇股票倉(cāng)位較低的混合型基金 ；如果基金定投規(guī)劃的時(shí)間很長(zhǎng)，例如十年或者更長(zhǎng)時(shí)間后的子女教育、養(yǎng)老等等，則可以大膽地定投優(yōu)質(zhì)股票型基金 小測(cè)試 定投排行 小結(jié) 我準(zhǔn)備好了嗎？ 我能夠賣給誰(shuí)？ 我應(yīng)該怎么賣？ 他準(zhǔn)備好了嗎？ 他為何愿意買(mǎi)？ 他到底買(mǎi)什么？ 如何做對(duì)事情？ 如何認(rèn)對(duì)客群？ 如何業(yè)績(jī)長(zhǎng)青？ 。 [3] 選錯(cuò)定投品種： 事實(shí)上定投平均成本、控制風(fēng)險(xiǎn)的功能不是對(duì)所有的基金都適合，債券型基金和貨市場(chǎng)基金是收益一般較穩(wěn)定，波動(dòng)不大，定投沒(méi)有優(yōu)勢(shì)。其實(shí)，投資者只要堅(jiān)持基金定投，就有機(jī)會(huì)在低位買(mǎi)到更多基金份額；長(zhǎng)期堅(jiān)持下來(lái)，平均成本自然會(huì)降低下來(lái)，最終獲得不錯(cuò)的收益。如果您需要用錢(qián)時(shí)，可以到網(wǎng)點(diǎn)，理財(cái)經(jīng)理會(huì)幫助測(cè)算一下贖回是否合適。 話術(shù) 客戶：如果我要是不想再投或者需要用錢(qián)怎么辦呢？ 當(dāng)客戶詢問(wèn)這一問(wèn)題，我們需要給客戶最好的答復(fù)，因?yàn)橹挥写蛳蛻粢磺蓄檻]客戶才能放心購(gòu)買(mǎi)。 銷售話術(shù) 話術(shù) 客戶：那我應(yīng)該挑選什么樣的基金呢？ 當(dāng)客戶詢問(wèn)她應(yīng)該挑選什么樣的基金時(shí)，就說(shuō)明客戶已經(jīng)要下購(gòu)買(mǎi)的決定了，此時(shí)我們距勝利也只有一步之遙了?。ㄒЬo牙關(guān)一定要把他拿下） 銷售話術(shù)： XX先生（女士），您放心，在這點(diǎn)上我們理財(cái)經(jīng)理會(huì)給您提供幫助的，不知道您現(xiàn)在收入怎么樣呢？需要負(fù)擔(dān)家里幾個(gè)人的開(kāi)銷？您還有沒(méi)有做什么投資呢？在選擇基金定投時(shí)我建議最好選擇基金規(guī)模大的基金，另外我您還應(yīng)該看一下基金公司規(guī)模，因?yàn)榛鸲ㄍ缎枰^長(zhǎng)的時(shí)間，因此最好選擇基金規(guī)模較大的公司。 通過(guò)定期投資買(mǎi)入基金，不僅分散了風(fēng)險(xiǎn)，也分撒了投資本金，對(duì)我們的壓力很小，但收益一點(diǎn)都不落后。只要您在我們這里辦理一下定投手續(xù)，以后我們就可以直接幫您投資，這樣既可以幫您把錢(qián)攢起來(lái)，又可以幫您做一個(gè)很好的投資，等到 5年之后這些錢(qián)也是一筆不小的財(cái)富呢。其實(shí)很多投資越早開(kāi)始的越能夠賺到錢(qián) 。 銷售話術(shù)： XX先生（女士），我明白您的意思，對(duì)于您以前沒(méi)有嘗試過(guò)的投資方式您肯定會(huì)多少有些謹(jǐn)慎?；鸲ㄆ诙~投資能為退休養(yǎng)老、子女教育、青年置業(yè)等提供合理的理財(cái)規(guī)劃。其實(shí)有很多穩(wěn)健的投資產(chǎn)品，其年化利率都超過(guò)了定期存款，比如：國(guó)債、貨幣型基金、債券型基金、基金定投、固定收益的信托 …… 銷售話術(shù) 介紹定投： 話術(shù) 您知道什么是基金定投嗎？ 客戶：不清楚，我想了解一下這個(gè)，您能幫我介紹一下嗎？ 銷售話術(shù)： XX先生（女士）您好，我得恭喜您，您能在基金市場(chǎng)不太好的情況下，發(fā)現(xiàn)基金定投這么好的投資方式。 當(dāng)市場(chǎng) 波動(dòng)頻繁 ， 定投的回報(bào)率也可能比一次性投資高 結(jié)論 ： 結(jié)合適當(dāng)?shù)氖袌?chǎng)情況，運(yùn)用定投，回報(bào)率不比單筆投資差！ 市場(chǎng)出現(xiàn)一路上漲的情況比較少見(jiàn)，因此定投的表現(xiàn)空間非常大！ 工具 5：定投口訣 工具 6：定投市場(chǎng)分析圖 工具 8：定投擇市圖 小結(jié)：定期定額投資成功之關(guān)鍵 【 秘笈 1】 挑股票型基金 【 秘笈 2】 選對(duì)的基金 【 秘笈 3】 停利不停損 【 秘笈 4】 定期定額 VS單筆投資 【 秘笈 5】 獲利再投資 【 秘笈 6】 持續(xù)投資之定力為獲利關(guān)鍵 幫客戶真正了解基金定投，銷售話術(shù)。 基金凈值 份額（萬(wàn)份） 0 1 4 7 10 13 16 19 22 25 0 基金份額凈值 每期獲得份額 結(jié)果： 定投回報(bào)超過(guò)單筆獲利 ? 每期投資額 = 10,000 ? 投資期 = 25 ? 購(gòu)入單位總數(shù) =276685 ? 平均成本價(jià) = ? 定期定投回報(bào) = （ %） ? 一次性投資獲利 = （ 18%） 情況 4： 市場(chǎng)波動(dòng)頻繁 定投的魅力 分析市場(chǎng)可能出現(xiàn)的幾種情況： 當(dāng)市場(chǎng) 一路上漲 ， 定投的回報(bào)率比一次性投資略差 當(dāng)市場(chǎng) 一路下跌 ， 定投的回報(bào)率一定比一次性投資好 。 1 4 7 10 13 16 19 22 24 基金凈值 獲得份額（萬(wàn)份） 基金份額凈值 每期獲得份額 結(jié)果： 定投回報(bào)超過(guò)單筆獲利 ? 每期投資額 = 10,000 ? 投資期 = 25 ? 購(gòu)入單位總數(shù) = 170564 ? 平均成本價(jià) = ? 定期定投回報(bào) = （ %） ? 一次性投資獲利 = （ %） 情況 2： 市場(chǎng)一路下跌 基金凈值先跌后升， 由 。 5 每次投入1000元 每次投入 1000元 每次投入 1000元 每次投入 1000元 一次投入 4000元 報(bào)
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