個(gè)人基金投ppt課件(參考版)
2025-05-15 05:25本頁面
【正文】 。對(duì)于著眼于基金定投的投資者，應(yīng)該首選指數(shù)基金參加定投。 10年、 20年的長(zhǎng)期基金定投只會(huì)讓你反復(fù)坐電梯。 基金定投獲利的關(guān)鍵在于是否能有耐心投資完一個(gè)循環(huán)周期。網(wǎng)上銀行的好處是可以改變每月申購金額。具體是哪一天，每個(gè)銀行的規(guī)定不同，比如招商銀行是每個(gè)月的 8日扣款。 目前幾乎所有的開放式基金公司都開設(shè)了基金定投業(yè)務(wù)，每月投資的起始金額一般在 300元左右，門檻很低。這種自動(dòng)逢低加碼，逢高減碼的功能，使得總投資由大量低價(jià)的單位數(shù)及少量高價(jià)的單位數(shù)組成，投資者所擁有的單位不僅較一次性購買的多，而且單位的平均成本也會(huì)較低?！? 如果采取分批買入法，就克服了只選擇一個(gè)時(shí)點(diǎn)進(jìn)行買進(jìn)和賣出的缺陷，可以均衡成本，使自己在投資中立于不敗之地?；鸲ㄍ恫粌H具有類似于銀行“零存整取”儲(chǔ)蓄積少成多的特點(diǎn)，而且能平攤投資成本，消除市場(chǎng)的波動(dòng)性，降低整體投資風(fēng)險(xiǎn)。目前在上證 2400點(diǎn)附近區(qū)域買入基金風(fēng)險(xiǎn)不大，但到 4000點(diǎn)以上區(qū)域就屬于高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域，任何時(shí)候贖回都是對(duì)的。以股票基金為例，在股票市場(chǎng)低迷，投資人悲觀絕望的時(shí)候，基金的凈值很低，此時(shí)正是買入的好時(shí)機(jī)。對(duì)指數(shù)基金而言，由于是跟蹤指數(shù)被動(dòng)投資，基金經(jīng)理的個(gè)人影響可以忽略不計(jì)。 近年來，中國公募基金“一哥”王亞偉以其業(yè)績(jī)排名始終靠前聞名 A股市場(chǎng)，有許多投資者專門追捧“王亞偉概念股”?；鸾?jīng)理的專業(yè)背景，投資經(jīng)歷和投資業(yè)績(jī)，投資風(fēng)格和投資理念，都是我們應(yīng)該關(guān)注的問題。如基金銀豐 10月 14日的凈值為 ，市價(jià)為，折價(jià)率為 %。此外還要選擇好基金管理公司旗下的好基金品種，像東方精選、富國天源、新華泛資源、華夏紅利，易方達(dá)價(jià)值成長(zhǎng)，嘉實(shí)主題，嘉實(shí)300，富國天瑞都是不錯(cuò)的基金品種。 2022年最賺錢的前十大基金管理公司依次為華夏(利潤(rùn) 11個(gè)億 )、易方達(dá) ( )、廣發(fā) ( )、嘉實(shí) ( )、博時(shí) ( )、南方 ( )、大成 (億 )、諾安 ( )、交銀施羅德 ( )和銀華 (億 )。投資者在選擇證券投資基金時(shí)，應(yīng)該充分考慮自己的收入水平、資金實(shí)力、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、個(gè)人投資偏好等多種因素再做出決定。需要指出的是，證券投資基金并沒有絕對(duì)的優(yōu)劣之分。 三、如何選擇基金 如何選擇適合自己的證券投資基金，成為困擾許多投資者的一大難題。所以有可能出現(xiàn)基金公司為了追求規(guī)模犧牲基金持有者利益的情況。例如，出于排名和考核壓力，在相關(guān)時(shí)間段內(nèi)基金經(jīng)理可以故意拉抬自己基金的重倉股，提高自己基金的業(yè)績(jī)，但此后很可能因此受損。這顯然是一種以損害他人利益為手段自肥的非法行為。然而，不同基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術(shù)存在很大差異，從而對(duì)基金收益產(chǎn)生較大影響。 2022年巨虧，虧損量高達(dá) 萬億元。 ⒈ 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 證券市場(chǎng)價(jià)格因受經(jīng)濟(jì)、政治、自然等因素影響出現(xiàn)大幅下跌時(shí)，將導(dǎo)致基金收益水平和凈值下滑，從而給基金投資者帶來風(fēng)險(xiǎn)。與公募基金相比，陽光私募基金對(duì)投資人的金額限制比較高，一般要達(dá)到 100萬元才準(zhǔn)購買。陽光私募基金與一般（即所謂“灰色的”）私募基金的區(qū)別主要在于規(guī)范化。 陽光私募基金 是借助信托公司發(fā)行，經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案，資金實(shí)現(xiàn)第三方銀行托管，有定期業(yè)績(jī)報(bào)告的證券投資基金。私募基金的顯著特點(diǎn)是，基金管理人必須以自有資金投入基金管理公司（一般占基金份額的 5％），基金運(yùn)作的成功與否與他們的自身利益緊密相關(guān)，因而在一定程度上解決了公募基金管理人利益約束弱化的弊端。主要的特點(diǎn)是可以向社會(huì)公眾宣傳和發(fā)售，募集對(duì)象不特定，投資金額要求低，通常 1000元即可購買，適宜中小投資者參與，同時(shí)受監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)管，如每個(gè)交易日結(jié)束后必須公布基金凈值。 （ 4）按募集方式劃分 證券投資基金可分為公募基金和私募基金。平衡型基金在股票和債券上都會(huì)適當(dāng)配置，風(fēng)險(xiǎn)和收益較股票基金低一些，屬于進(jìn)可攻、退可守的品種，而且在波動(dòng)市場(chǎng)中會(huì)適時(shí)調(diào)整股、債比例，以期實(shí)現(xiàn)收益和風(fēng)險(xiǎn)的平衡。如金鷹保本基金、招商安達(dá)保本基金、諾安貨幣基金、天治穩(wěn)健雙盈債券基金、中銀增強(qiáng)收益?zhèn)?A等。像貨幣基金、債券基金、保本基金、混合基金中的偏債型基金都可界定為收益型基金。成長(zhǎng)型基金所持有的股票一般具有較高的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)記錄，同時(shí)也具有較高的市盈率與市凈率等特性，因此收益較高，風(fēng)險(xiǎn)
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