公司運(yùn)營(yíng)簡(jiǎn)介ppt課件(參考版)
2025-05-12 22:14本頁(yè)面
【正文】 ? 請(qǐng)為（１）壽險(xiǎn)公司 “ 臨時(shí)保費(fèi)收據(jù) ”流失／丟失的可能性（渠道）、后果； （２）并為公司擬訂一個(gè)防范相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理辦法。 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 46 題（４） ? 有一種很流行的理財(cái)－保險(xiǎn)理念，叫做：“ 只買定期保險(xiǎn)，剩余的資金去投資 ” 。 FPSCC 45 題（３） ? 不同公司的壽險(xiǎn)產(chǎn)品在什么前提下可以比較成本？這種比較是精確的嗎？有那些局限？ ? 請(qǐng)舉例說(shuō)明。 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。尚未入住 ? 有車一輛 ,價(jià)值 20萬(wàn)元 。你也可以建議張三買更多的保險(xiǎn) .這個(gè)建議涉及年保費(fèi)為多少 ? 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 41 參考費(fèi)率表：年齡 35，年保費(fèi) (期繳20年 ),保費(fèi) /萬(wàn)元保額 險(xiǎn)種 男 女 20年定期 50 30 20年定期聯(lián)合 65 65 20年兩全 480 460 20年兩全聯(lián)合 500 500 人身意外 10 10 終身人壽 350 330 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 40 題 (1) 請(qǐng)分析 /回答或建議 : 1. 張三家庭的風(fēng)險(xiǎn)情況綜述 (用 必要的數(shù)字或表格 說(shuō)明 ). 2. 張三的家庭需要保險(xiǎn)嗎 ?保險(xiǎn)金額如何確定 ?為什么 ?什么時(shí)候需要 ? 3. 為張三家庭推薦 基本 的保險(xiǎn) (或保險(xiǎn)組合 )。 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 38 題（ 1） : ? 貨幣 (包括存款 ) 8000元 ? 貴重物品 (黃金 /藝術(shù)品 ) 4000元 ? 其他家庭資產(chǎn) (電腦 \衣物 … ..) 20220元 ? 張三和張?zhí)?wù)的企業(yè)有基本 ” 三金一險(xiǎn) ” ,按本市一般標(biāo)準(zhǔn)設(shè)立 。 ? 向親友舉債尚有 4萬(wàn)元未還，年利率 6%，約定未來(lái) 3個(gè)月內(nèi)還清，親友表示此債務(wù)可延期或分期還，但2年內(nèi)必須還清； ? 希望兒子未來(lái)能受高等教育 ,預(yù)期未來(lái)每年大學(xué)費(fèi)用 3萬(wàn)元。 FPSCC 37 題（ 1） : 資料 ? 張三 35歲，張?zhí)?32歲，有子一人 (5歲 )，月工資 (扣除稅和 ” 三金一險(xiǎn) ” 后 )10000元（其中 8000元來(lái)自張三 )；家庭每月供奉雙方父母共計(jì) 400元 . ? 2022年以 20年按揭貸款買了房（總價(jià) 60萬(wàn)元，首付20%,利率 5%） 。 FPSCC 35 保險(xiǎn)規(guī)劃（分組討論與匯報(bào)） 游戲規(guī)則 (1) ? 每組為一個(gè)團(tuán)隊(duì) ? 組內(nèi)推選或抽簽決定 (不得兼任 ,違者扣分 ): 組長(zhǎng) ?主持工作 書(shū)記 1?文字記錄 書(shū)記 2?演算 /電腦錄入 匯報(bào)人 ?代表本組匯報(bào) (包括過(guò)程 /成果 /說(shuō)明 ) 新聞發(fā)言人 ?回答質(zhì)詢 ? 要求 :共同討論 ,全員參與 ! 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 33 清償原則下的資產(chǎn)評(píng)估 ? 清償原則 －假定公司今天終止 ? 各項(xiàng)資產(chǎn)的可變現(xiàn)價(jià)格 定向企業(yè)債 /貸款 重倉(cāng)位的證券 上市債券（收當(dāng)前利率的影響） 零價(jià)值資產(chǎn)（部分預(yù)付項(xiàng)目 /辦公資產(chǎn) /超過(guò)監(jiān)管當(dāng) 局規(guī)定界限的資產(chǎn)） ? 帳面價(jià)值 VS實(shí)際價(jià)值 以更保守的估計(jì)為準(zhǔn) 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 30 非比例再保險(xiǎn) (2)SL ? 保險(xiǎn)人因此得到 (年度 )止損賠付比率 ? 以預(yù)期保費(fèi)收入 (EPI)為依據(jù) ? 與原保費(fèi) (Original Premium)無(wú)關(guān) ? 應(yīng)對(duì)損失的累計(jì) 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPS
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