公司運(yùn)營(yíng)簡(jiǎn)介ppt課件-展示頁(yè)
2025-05-18 22:14本頁(yè)面
【正文】 Right 169。 FPSCC 8 代理人 客 戶 保險(xiǎn)合同 客戶關(guān)系 保單變更歷史 傭 金 展業(yè)資格 信息 其他文件 保 障 產(chǎn)品設(shè)計(jì) 再保險(xiǎn) 財(cái)務(wù)支持 運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)概括 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 6 產(chǎn)品系列對(duì)運(yùn)營(yíng)支持的要求 ? 交費(fèi)方式：年交 半年交 月交 躉交 ? 核保的規(guī)則 ? 風(fēng)險(xiǎn)分散（再保險(xiǎn)） ? 帳戶管理（分割／公布／查詢／變更） ? 對(duì)銷售的監(jiān)督 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 4 核心運(yùn)營(yíng) －功能與作用 ? 完成銷售過程 ? 風(fēng)險(xiǎn)的選擇 ? 風(fēng)險(xiǎn)分散與轉(zhuǎn)移 ? 客戶服務(wù) ? 帳戶管理 ? 正確及時(shí)履行賠款／給付責(zé)任 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 2 本講目的 ? 人壽保險(xiǎn)公司的核心運(yùn)營(yíng) ? 壽險(xiǎn)公司核保的實(shí)質(zhì)與內(nèi)容 ? 壽險(xiǎn)公司的主要工作流程 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn) 第 12 單元： 壽險(xiǎn)公司運(yùn)營(yíng)簡(jiǎn)介 金融理財(cái)培訓(xùn) 1 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 3 壽險(xiǎn)公司的基本功能與部門 ? 市場(chǎng)和銷售 :市場(chǎng) 產(chǎn)品精算 銷售 銷售培訓(xùn) ? 運(yùn)營(yíng)部門 :新業(yè)務(wù) 核保 再保險(xiǎn) 保單管理 客戶服務(wù) 理賠 ? 資產(chǎn)管理 :投資 ? 運(yùn)營(yíng)支持部門 :會(huì)計(jì) /電子信息 ? 治理部門 :審計(jì) 合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)控制 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 5 費(fèi)率： －年齡 35，保費(fèi) /萬(wàn)元保額 險(xiǎn)種 男 女 20年定期 50 30 20年定期聯(lián)合 65 65 20年兩全 480 460 20年兩全聯(lián)合 500 500 人身意外 10 10 終身人壽 (20年交費(fèi) ) 350 330 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 7 核心運(yùn)營(yíng)功能 ? 新契約 銷售支持 ? 核保 體檢 再保險(xiǎn) ? 保單打印與發(fā)放 ? 保單管理 保單變更 續(xù)期收費(fèi) 客戶服務(wù) 呼叫中心 ? 支付管理 保單貸款 ? 理賠 調(diào)查 審核 賠付 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 9 客戶包括這些人： 客戶 被保險(xiǎn)人 保單 持有人 配 偶 年金受領(lǐng)人 受益人 付款人 托管人 代理人 其他關(guān)系人 受托人 投保人 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 11 產(chǎn)品的核保規(guī)則 與逆選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)的斗爭(zhēng) ? 投保年齡 ? 最低 /最高保額 /累計(jì)投保限制 ? 保額 /年收入 /保費(fèi)的倍數(shù)關(guān)系 ? 體檢規(guī)則＊ －標(biāo)準(zhǔn)件ＶＳ非標(biāo)準(zhǔn)件 ? 醫(yī)療核保 (medical U/W)： －標(biāo)準(zhǔn)體ＶＳ非標(biāo)準(zhǔn)體 ? 財(cái)務(wù)核保 (financial U/W): －契約調(diào)查：高保額的資料 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 13 核保－體檢規(guī)則 １８－３５ ３６－４５ ４６－５０ ５１－ ０ ５ 免 免 免 普檢 ５ １０ 免 免 普檢 普檢 1025 免 普檢 普 +血檢 普 +血檢
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