【正文】 第五節(jié) 獨資或合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經(jīng)理）、支行行長任職資格核準第一百二十七條 申請更換分行行長（總經(jīng)理）的任職資格核準，應(yīng)向分行所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料一式三份：（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負責人的申請書（函）；（二）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的對擬任人的授權(quán)書；（三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；（四）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。申請更換分行行長（總經(jīng)理）任職資格核準，應(yīng)向獨資或合資銀行分行、外國銀行分行所在地銀監(jiān)局提交申請資料。第一百二十五條 隨機構(gòu)設(shè)立初次任命的分行行長（總經(jīng)理）任職資格核準，隨機構(gòu)設(shè)立申請一并受理、審查和決定。第一百二十三條 有下列情形之一的，不得擔任獨資或合資銀行分行、外國銀行分行行長（總經(jīng)理）：（一）有犯罪記錄的；（二）因違法而受到重大處罰的；（三）對所任職的金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責任或直接領(lǐng)導(dǎo)責任，且未滿5年的；（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。第四節(jié) 獨資或合資銀行分行、外國銀行分行行長（總經(jīng)理）任職資格核準第一百二十一條 外資法人機構(gòu)申請其董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一份： （一）申請人授權(quán)簽字人簽署的對擬任人的授權(quán)書；（二）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；（三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件；（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；（五）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。外資法人機構(gòu)申請其董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。第一百一十九條 有下列情形之一的，不得擔任外資法人機構(gòu)董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員：（一）有犯罪記錄的；（二）因違法而受到重大處罰的；（三）對所任職的金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責任或直接領(lǐng)導(dǎo)責任，且未滿5年的；（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。第三節(jié) 外資法人機構(gòu)董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)或銀監(jiān)會認為需要備案的其他高級管理人員的任職資格備案第一百一十七條 外資法人機構(gòu)申請其副董事長、副行長（副總經(jīng)理）任職資格核準，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交下列申請資料一式三份：（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負責人的申請書（函）；（二）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；（三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件；（四）外資法人機構(gòu)章程規(guī)定應(yīng)召開董事會或股東大會會議的，還應(yīng)提交董事會或股東大會會議決議；（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。外資法人機構(gòu)申請其副董事長、副行長（副總經(jīng)理）任職資格核準，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交申請資料。第一百一十五條 有下列情形之一的，不得擔任外資法人機構(gòu)副董事長、副行長（副總經(jīng)理）：（一）有犯罪記錄的；（二）因違法而受到重大處罰的；（三）對所任職的金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營業(yè)執(zhí)照負有主要責任或直接領(lǐng)導(dǎo)責任，且未滿5年的；（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。第二節(jié) 外資法人機構(gòu)副董事長、副行長（副總經(jīng)理）任職資格核準第一百一十三條 外資法人機構(gòu)申請其董事長、行長（總經(jīng)理）任職資格核準， 應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；（二）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡歷；（三）經(jīng)申請人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件；（四）外資法人機構(gòu)章程規(guī)定應(yīng)召開董事會或股東大會會議的，還應(yīng)提交董事會或股東大會會議決議；（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；（六）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)自受理申請之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。第一百一十二條 外資法人機構(gòu)董事長、行長（總經(jīng)理）任職資格核準的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。第一百一十條 擔任外資法人機構(gòu)董事長、行長（總經(jīng)理）應(yīng)具備下列條件：（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；（二）具有與擔任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；（三）無不良記錄；（四）有10年以上從事金融工作或15年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作5年以上），并有3年以上擔任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；（五）具有大學(xué)本科以上（包括本科，下同）學(xué)歷，若不具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第五章 高級管理人員任職資格核準外資金融機構(gòu)擬申請在中國境內(nèi)兩家或兩家以上分行開辦新的業(yè)務(wù)品種，由外資法人機構(gòu)總部或外國銀行主報告行提交申請資料。所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理開辦銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)備案的業(yè)務(wù)的申請之日起3個月內(nèi)作出備案回復(fù)，同時抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)和銀監(jiān)會。所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理開辦《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十七條第十三項或者第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務(wù)的申請、或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種的申請之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。第一百零八條 開辦《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》第十七條第十三項和第十八條第十項規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定；開辦銀監(jiān)會規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)備案的業(yè)務(wù)，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理、審查和決定。第六節(jié) 外資金融機構(gòu)開辦法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)外國銀行擬在中國境內(nèi)兩家以上分行開辦個人理財業(yè)務(wù)，由其主報告行統(tǒng)一向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請材料。第一百零六條 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行申請需要批準的個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：（一）由授權(quán)簽字人簽署的申請書（函）；（二）擬申請業(yè)務(wù)介紹，包括業(yè)務(wù)性質(zhì)、目標客戶群以及相關(guān)分析預(yù)測；（三）業(yè)務(wù)實施方案，包括擬申請業(yè)務(wù)的管理體系、主要風(fēng)險及擬采取的管理措施等；（四）內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見；（五）銀監(jiān)會要求的其他文件和資料。所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請材料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。第一百零五條 開辦個人理財業(yè)務(wù)的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。第一百零三條 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦以下個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)經(jīng)審批：（一）保證收益理財計劃；（二）為開展個人理財業(yè)務(wù)而設(shè)計的具有保證收益性質(zhì)的新的投資性產(chǎn)品；（三）需經(jīng)銀監(jiān)會批準的其他個人理財業(yè)務(wù)。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。申請開辦合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。外國銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營3年以上的，可申請成為托管人，其實收資本按其境外總行的計算。第四節(jié) 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)外資金融機構(gòu)擬在中國境內(nèi)兩家以上分行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，可由外資法人機構(gòu)總行或外國銀行主報告行統(tǒng)一向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請資料。第九十九條 申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：（一）由授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函），內(nèi)容至少包括擬開辦的衍生產(chǎn)品品種及性質(zhì)（代客還是自營、最終用戶還是交易商）；（二）可行性研究報告，內(nèi)容至少包括申請人母行從事衍生產(chǎn)品交易的基本情況，在華分行開辦衍生產(chǎn)品交易的市場前景、目標客戶分析，申請人從事衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的專業(yè)技能和業(yè)務(wù)特長；（三）業(yè)務(wù)計劃書，內(nèi)容至少包括衍生產(chǎn)品交易的組織結(jié)構(gòu)和職責分工，擬開辦衍生產(chǎn)品的業(yè)務(wù)模式和發(fā)展規(guī)劃，境內(nèi)各分行在擬開辦業(yè)務(wù)中的職責分工以及交易權(quán)限，開辦衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)后3年的業(yè)務(wù)規(guī)模與盈利預(yù)測；（四）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度，內(nèi)容至少包括衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的指導(dǎo)原則、操作規(guī)程（操作規(guī)程應(yīng)體現(xiàn)交易前、中、后臺分離原則）和突發(fā)事件的應(yīng)急計劃，衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險模型指標及量化管理指標，交易品種及其風(fēng)險控制制度，風(fēng)險報告制度和內(nèi)部審計制度，衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)研究與開發(fā)的管理制度及后評價制度，交易員守則，交易主管人員崗位責任制度，對各級主管人員與交易員的問責制度和激勵約束制度，對前、中、后臺主管人員及工作人員的培訓(xùn)計劃；（五）衍生產(chǎn)品交易的會計制度，內(nèi)容至少包括總行從事衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的會計制度，擬開辦的業(yè)務(wù)品種的會計記錄和會計核算的具體說明；（六）主管人員和主要交易人員名單、履歷，以及在衍生產(chǎn)品交易中的職責；（七）風(fēng)險敞口量化或限額的授權(quán)管理制度，內(nèi)容至少包括總行關(guān)于交易限額設(shè)定以及授權(quán)管理制度，對境內(nèi)各分行的風(fēng)險敞口限額、止損限額的設(shè)定和管理；（八）交易場所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性測試報告；（九）銀監(jiān)會要求的其他資料。所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請資料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。第九十八條 開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會審查和決定。第九十七條 開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：（一）具有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險管理制度和內(nèi)部控制制度；（二）具備完善的衍生產(chǎn)品交易前、中、后臺自動聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實時的風(fēng)險管理系統(tǒng)；（三）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當具備5年以上直接參與衍生交易活動和風(fēng)險管理的資歷，且無不良記錄；（四）具有從事衍生產(chǎn)品交易或相關(guān)交易2年以上、接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險管理人員至少1名，風(fēng)險模型研究人員或風(fēng)險分析人員至少1名，以上人員均需專崗人員，相互不得兼任，且無不良記錄；（五）擁有適當?shù)慕灰讏鏊驮O(shè)備；（六）外國銀行分行申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，其母國應(yīng)具備對衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)進行監(jiān)管的法律框架，其母國監(jiān)管當局應(yīng)具備相應(yīng)的監(jiān)管能力；（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第九十五條 申請開辦電子銀行業(yè)務(wù)，申請人應(yīng)將下列申請資料一式兩份提交銀監(jiān)會，一份提交獨資銀行、合資銀行或外國銀行分行所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)：（一）獨資銀行、合資銀行或外國銀行致銀監(jiān)會主席的申請書（函）；（二）擬申請的電子銀行類型及其擬開展的業(yè)務(wù)種類；（三）電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃；（四）電子銀行業(yè)務(wù)運營設(shè)施與技術(shù)系統(tǒng)介紹；（五）電子銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)測試報告；（六）電子銀行安全評估報告；（七）電子銀行業(yè)務(wù)運行應(yīng)急計劃和業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃；（八）電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理體系及相應(yīng)的規(guī)章制度；（九）電子銀行的管理部門、管理職責，以及主要負責人介紹；（十）申請單位聯(lián)系人以及聯(lián)系電話、傳真、電子郵件信箱等聯(lián)系方式；（十一）銀監(jiān)會要求提交的其他資料。所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)自收到申請材料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會提出書面意見。第九十四條 開辦、增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)的申請，由銀監(jiān)會受理、審查和決定。設(shè)置在境外時，應(yīng)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)置可以記錄和保存境內(nèi)業(yè)務(wù)交易數(shù)據(jù)的設(shè)施設(shè)備，能夠滿足金融監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查的要求，在出現(xiàn)法律糾紛時，能夠滿足中國司法機構(gòu)調(diào)查取證的要求。第九十一條 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦電子銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：（一）在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)有營業(yè)性機構(gòu)；（二）金融機構(gòu)的經(jīng)營活動正常，建立了較為完善的風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制制度，在申請開辦電子銀行業(yè)務(wù)的前一年內(nèi)，金融機構(gòu)的主要信息管理系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)沒有發(fā)生過重大事故；（三）制定了電子銀行業(yè)務(wù)的總體發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和電子銀行安全策略，建立了電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的組織體系和制度體系；（四）按照電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和安全策略，建立了電子銀行業(yè)務(wù)運營的基礎(chǔ)設(shè)施和系統(tǒng)，并對相關(guān)設(shè)施和系統(tǒng)進行了必要的安全檢測和業(yè)務(wù)測試；（五）對電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理情況和業(yè)務(wù)運營設(shè)施與系統(tǒng)等，進行了符合監(jiān)管要求的安全評估；（六）建立了明確的電子銀行業(yè)務(wù)管理部門，配備了合格的管理人員和技術(shù)人員；（七）其所在國家（地區(qū)）監(jiān)管當局具備對電子銀行業(yè)務(wù)進行監(jiān)管的法律框架和監(jiān)管能力；（八）銀監(jiān)會要求的其他條件。第二節(jié) 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦電子銀行業(yè)務(wù)、增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)品種第八十九條 申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)，申請人應(yīng)向擬經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列申請資料一式三份：（一）申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函），內(nèi)容至少包括經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容、擬增加的資本金或撥付的營運資金；（二）可行性研究報告；（三）擬修改的章程（僅限外資法人機構(gòu)）；（四）擬開辦業(yè)務(wù)的操作規(guī)程及內(nèi)部控制制度；（五）截至申請日的前2個會計年度經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表及損益表；設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行截至申請日的前2個會計年度經(jīng)審計的內(nèi)地分行合并資產(chǎn)負債表