【正文】 第一百一十三條 外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)其董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)， 應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份： （一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）； （二）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡(jiǎn)歷； （三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件； （四）外資法人機(jī)構(gòu)章程規(guī)定應(yīng)召開(kāi)董事會(huì)或股東大會(huì)會(huì)議 的，還應(yīng)提交董事會(huì)或股東大會(huì)會(huì)議決議； （五）由擬任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書(shū)； （六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。 所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)自受理 申請(qǐng)之日起 20日內(nèi)將初審意見(jiàn)及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。 第一百一十二條 外資法人機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。 第五章 高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn) 第一節(jié) 外資法人機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn) 第一百一十條 擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）應(yīng)具備下列條件： （一）熟悉并遵守中國(guó)金融監(jiān)管法律法規(guī) ； （二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力； （三）無(wú)不良記錄； （四）有 10年以上從事金融工作或 15年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作 5 年以上），并有 3 年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷； （五）具有大學(xué)本科以上（包括本科，下同）學(xué)歷，若不具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加 6 年以上從事金融或 8 年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作 4 年以上）； （六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。 第一百零九條 申請(qǐng)開(kāi)辦《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十七條第十三項(xiàng)或者第十八條第十項(xiàng)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種，或者開(kāi)辦銀監(jiān)會(huì)規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份： （一）由外資金融機(jī)構(gòu)總部授權(quán)簽字人簽署的申 請(qǐng)書(shū)（函）； （二）擬開(kāi)辦業(yè)務(wù)的詳細(xì)介紹和從事該業(yè)務(wù)所做的必要準(zhǔn)備情況，內(nèi)容至少包括操作規(guī)程、風(fēng)險(xiǎn)收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的配置； （三）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自 收到完整申請(qǐng)資料之日起 3 個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。 申請(qǐng)開(kāi)辦《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十七條第十三項(xiàng)或者第十八條第十項(xiàng)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種，或者銀監(jiān)會(huì)規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。 第六節(jié) 外資金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù) 第一百零七條 外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦法規(guī)未明確規(guī) 定的業(yè)務(wù)，包括： （一）申請(qǐng)開(kāi)辦《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十七條第十三項(xiàng)和第十八條第十項(xiàng)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種； （二）申請(qǐng)開(kāi)辦銀監(jiān)會(huì)規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的業(yè)務(wù)。 獨(dú)資銀行、合資銀行開(kāi)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，由其總行向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)材料。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起 3 個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。 申請(qǐng)開(kāi)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)材料。 第一百零四條 獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行開(kāi)展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件： （一）具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度； （二）有具備開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員； （三）具備有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系； （四）信譽(yù)良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件； （五）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定 的其他審慎性條件。 第一百零二條 申請(qǐng)開(kāi)辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份： （一）由申請(qǐng)人總部授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）； （二）擬開(kāi)辦業(yè)務(wù)的詳細(xì)介紹和為從事該項(xiàng)業(yè)務(wù)所做的必要準(zhǔn)備情況，內(nèi)容至少包括操作規(guī)程、風(fēng)險(xiǎn)收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的配置； （三）申請(qǐng)人最近 1 年的年報(bào)； （四）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。 所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起 20日內(nèi)將初審意見(jiàn)及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見(jiàn)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。 第一百零一條 開(kāi)辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。 第四節(jié) 獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行開(kāi)辦 合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù) 第一百條 開(kāi)辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件： （一）有專門(mén)的基金托管部； （二）實(shí)收資本不少于 80億元人民幣； （三）有足夠的熟悉托管業(yè)務(wù)的專職人員； （四）具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件； （五）具備安全、高效的清算、交割能力； （六）具備外匯指定銀行資格和經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)資格； （七）最近 3 年沒(méi)有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄； （八）外國(guó)銀行只能由其在中國(guó) 境內(nèi)的一個(gè)分行開(kāi)辦，獨(dú)資銀行及合資銀行只能由其總部開(kāi)辦。 不具備本辦法第九十七條第一款第一項(xiàng)至第五項(xiàng)所列條件的外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，還應(yīng)提交下列資料： （一）其總行（地區(qū)總部）對(duì)該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式書(shū)面授權(quán)文件； （二）除其總行另有明確規(guī)定外，其總行（地區(qū)總部）出具的確保該分行全部衍生產(chǎn)品交易通過(guò)給其授權(quán)的總行（地區(qū)總部）衍生產(chǎn)品交易系統(tǒng)實(shí)時(shí)進(jìn)行，由其負(fù)責(zé)進(jìn)行平盤(pán)、敞口管理和風(fēng)險(xiǎn)控制的承諾函。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起 3 個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。 申請(qǐng)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。 外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易，若不具備前款第一項(xiàng)至第五項(xiàng)所列 條件的，應(yīng)具備前款第六項(xiàng)、第七項(xiàng)和以下條件： （一）應(yīng)獲得其總行（地區(qū)總部）對(duì)該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式授權(quán)； （二）除總行另有明確規(guī)定外，該分行的全部衍生產(chǎn)品交易統(tǒng)一通過(guò)給其授權(quán)的總行（地區(qū)總部）衍生產(chǎn)品交易系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)交易，并由其總行（地區(qū)總部）統(tǒng)一進(jìn)行平盤(pán)、敞口管理和風(fēng)險(xiǎn)控制。 第九十六條 申請(qǐng)?jiān)黾踊蜃兏枰獙徟碾娮鱼y行業(yè)務(wù)種類，申請(qǐng)人應(yīng)將下列申請(qǐng)資料一式兩份提交銀監(jiān)會(huì)，一份提交獨(dú)資銀行、合資銀行或外國(guó)銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)： （一）獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行總行或外國(guó)銀行主報(bào)告行致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）； （二）擬增加或變更業(yè)務(wù)種類的定義 和操作流程； （三）擬增加或變更業(yè)務(wù)種類的風(fēng)險(xiǎn)特征和防范措施； （四）有關(guān)管理規(guī)章制度； （五）申請(qǐng)單位聯(lián)系人以及聯(lián)系電話、傳真、電子郵件信箱等聯(lián)系方式； （六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起 3 個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。 申請(qǐng)開(kāi)辦、增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)材料，并向擬開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù)的獨(dú)資銀行、合資銀行或外國(guó)銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)材料。 第九十三條 獲準(zhǔn)開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù)后，增加或者變更以下電子銀行業(yè)務(wù)種類，應(yīng)經(jīng)審批： （一）有關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要審批但金融機(jī)構(gòu)尚未申請(qǐng)批準(zhǔn)，并準(zhǔn)備利用電子銀行 開(kāi)辦的； （二）金融機(jī)構(gòu)將已獲批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)應(yīng)用于電子銀行時(shí)，需要與證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行直接實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)交換才能實(shí)施的； （三）金融機(jī)構(gòu)之間通過(guò)互聯(lián)電子銀行平臺(tái)聯(lián)合開(kāi)展的； （四）提供跨境電子銀行服務(wù)的； （五）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)種類。 第九十二條 開(kāi)辦以互聯(lián)網(wǎng)為媒介的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)等電子銀行業(yè)務(wù)，除應(yīng)具備第九十一條所列條件外，還應(yīng)具備以下條件： （一）電子銀行基礎(chǔ)設(shè)施設(shè)備能夠保障電子銀行的正常運(yùn)行； （二）電子銀行系統(tǒng)具備必要的業(yè)務(wù)處 理能力，能夠滿足客戶適時(shí)業(yè)務(wù)處理的需要； （三）建立了有效的外部攻擊偵測(cè)機(jī)制； （四）外資金融機(jī)構(gòu)的電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理服務(wù)器可以設(shè)置在中華人民共和國(guó)境內(nèi)或境外。 第二節(jié) 獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行 開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù)、增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)品種 第九十條 獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行利用互聯(lián)網(wǎng)等開(kāi)放性網(wǎng)絡(luò)或無(wú)線網(wǎng)絡(luò)開(kāi)辦的電子銀行業(yè)務(wù)，包括網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行和利用掌上電腦等個(gè)人數(shù)據(jù)輔助設(shè)備開(kāi)辦的電子銀行，應(yīng)經(jīng)審批。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3 個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。 申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)向擬經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。 前款第一項(xiàng)所稱申請(qǐng)前 2 年連續(xù)盈利，是指外資金融機(jī)構(gòu)截至申請(qǐng)日前 2 個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告顯示盈利，其中設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國(guó)銀行分行、香港銀行或澳門(mén)銀行內(nèi)地分行截至申請(qǐng)日前2 個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的內(nèi)地分行合并財(cái)務(wù)報(bào)告顯示盈利。 第八十六條 初次申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，還應(yīng)具備本辦法第三十九條規(guī)定的審慎性條件。 第 八十五條 初次申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件： （一）擬開(kāi)辦人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)前在中國(guó)境內(nèi)開(kāi)業(yè) 3 年以上，其中香港銀行或澳門(mén)銀行的內(nèi)地分行提出申請(qǐng)前在內(nèi)地開(kāi)業(yè) 2 年以上； （二）擬開(kāi)辦人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)前 2 年連續(xù)盈利，其中設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國(guó)銀行分行、香港銀行或澳門(mén)銀行內(nèi)地分行的盈利性指標(biāo)按內(nèi)地分行合并考核。 第八十三條 外國(guó)銀行分行申請(qǐng)動(dòng)用生息資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)書(shū)（函）一份。 外國(guó)銀行分行申請(qǐng)動(dòng)用生息資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。 第八十一條 外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交該外資金融機(jī)構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書(shū)（函）以及銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料一份。 外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。 申請(qǐng)人向銀監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)資料為一式兩份，向外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)或其他外資金融機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。 第七十八條 外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)申請(qǐng)直接辦理更名手續(xù)的，應(yīng)提交的申請(qǐng)資料適用本辦法第七十七條的規(guī)定。 外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)在更名時(shí)更換高級(jí)管理人員的，還應(yīng)同時(shí)提交高級(jí)管理人員任職資格審核需要的資料。銀監(jiān)會(huì)自收到完整的初步申請(qǐng)資料后 1 個(gè)月內(nèi)以簽署信函的形式確認(rèn)其擬更名申請(qǐng)。 第七十五條 外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）原因擬更名的，可以申請(qǐng)分兩步或直接辦理更名手續(xù)。 銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自受理之日起 3 個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。 第五節(jié) 外資金融機(jī)構(gòu)更名 第七十三條 外資金融機(jī)構(gòu)更名的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。 第七十一條 外資金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谕莾?nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一份： （一）由外資法人機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）、外國(guó)銀行分行行長(zhǎng)或總經(jīng)理簽署的致所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書(shū)（函）； （二）擬遷入營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的租賃或購(gòu)買合同或協(xié)議的復(fù)印件； （三）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。在審查過(guò)程中，所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將驗(yàn)收結(jié)果書(shū)面通知申請(qǐng)人。 外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谕莾?nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或地址，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。 第四節(jié) 外資金融機(jī)構(gòu)在同城內(nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或地址 第七十條 外資金融機(jī)構(gòu)在同城內(nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或地址，分為外資金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)在同城內(nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)在同城內(nèi)變更地址兩種情形。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起 3 個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。 外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)修改章程，應(yīng)向外資法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。 第三節(jié) 外資法人機(jī)構(gòu)修改章程 第六十七條 外資法人機(jī)構(gòu)應(yīng)在其章程所列內(nèi)容發(fā)生變動(dòng)后一年內(nèi)提出修改章程的申請(qǐng)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起 3 個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。 申請(qǐng)外國(guó)銀行 分行、獨(dú)資或合資銀行分行變更營(yíng)運(yùn)資金，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。 第六十四條 外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本、變更持有資本總額或股份總額 10%以上的股東，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份： （一）董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）； （二）關(guān)于調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本、變更股東的董事會(huì)決議； （三）變動(dòng)投資額或股權(quán)比例的投資各方的董事會(huì)決議或其法定代表人簽署的意見(jiàn)書(shū)（函），擬受讓方是金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)可的意見(jiàn)書(shū)（函 ）； （四）相關(guān)股東簽署的轉(zhuǎn)讓協(xié)議或合同； （五）擬受讓方所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件； （六）擬受讓方章程、組織結(jié)構(gòu)、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)與聯(lián)營(yíng)公司名單； （七）擬受讓方反洗錢的制度或規(guī)定； （八）擬受讓方最近 3