深圳發(fā)展銀行貨押業(yè)務(wù)監(jiān)管方管理辦法(參考版)
2025-04-15 07:38本頁(yè)面
【正文】 監(jiān)管方在分行監(jiān)管記錄 上一監(jiān)管年度其監(jiān)管的貨押業(yè)務(wù)是否發(fā)生預(yù)警，如有，其應(yīng)急處理情況 對(duì)該監(jiān)管方的年度等級(jí)分類認(rèn)定建議 分行貿(mào)易融資部負(fù)責(zé)人意見(jiàn) 30 / 30?！鎏厥馇闆r下我行無(wú)法取得監(jiān)管方上述全部資料的，對(duì)分行信貸執(zhí)行官認(rèn)可的B級(jí)以上監(jiān)管方中的國(guó)家級(jí)大型港口、碼頭及期交所指定交割倉(cāng)庫(kù)或總行發(fā)起的A類監(jiān)管方，可以僅提供前四項(xiàng)資料。第三十三條 本辦法自發(fā)行之日起實(shí)施，《深圳發(fā)展銀行動(dòng)產(chǎn)及貨權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管合作方管理辦法》（深發(fā)銀[2006]152號(hào)）、《關(guān)于加強(qiáng)貨押業(yè)務(wù)倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管合作方分類管理的通知》（深發(fā)貸管[2008]87號(hào)）同時(shí)廢止。第三十一條 監(jiān)管方調(diào)查、審查（含法律審查）、審批及監(jiān)測(cè)預(yù)警材料等監(jiān)管方檔案資料由等級(jí)分類認(rèn)定發(fā)起人負(fù)責(zé)比照二級(jí)信貸檔案進(jìn)行專夾歸檔，并及時(shí)逐頁(yè)連續(xù)編碼，按年移交信貸檔案管理部門集中保存?？傂匈Q(mào)易融資部負(fù)責(zé)全行《監(jiān)管方監(jiān)管情況統(tǒng)計(jì)報(bào)表》數(shù)據(jù)匯總工作，并將匯總后的統(tǒng)計(jì)報(bào)表按月抄送總行信貸管理部和總行貿(mào)易融資審批室。如監(jiān)管方為“總對(duì)總”監(jiān)管方（或下屬授權(quán)分、子公司），總行貿(mào)易融資部根據(jù)具體情況決定是否取消其“總對(duì)總”監(jiān)管合作資格。第二十七條 出現(xiàn)以下任一情況的監(jiān)管方，應(yīng)納入退出范圍：（一）出現(xiàn)不良資信記錄進(jìn)入我行或他行“黑名單”的；（二）倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管未按規(guī)范流程操作而嚴(yán)重影響我行債權(quán)利益的或已經(jīng)導(dǎo)致我行授信出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的；（三）與我行合作過(guò)程中配合程度不高，即不按照我行與其簽定的監(jiān)管協(xié)議監(jiān)管我行抵/質(zhì)押貨物，經(jīng)交涉后仍不配合我行進(jìn)行監(jiān)管的；（四）發(fā)生重大責(zé)任事故、遭遇重大損失事件，無(wú)足夠保險(xiǎn)賠償?shù)幕蛏婕爸卮笤V訟，很可能需要承擔(dān)重大賠付；（五）被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照或經(jīng)營(yíng)范圍改變不能承擔(dān)倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管義務(wù)的；（六）其他我行認(rèn)為應(yīng)該退出的情形。第二十六條 主辦行貿(mào)易融資部、總行貿(mào)易融資部應(yīng)負(fù)責(zé)各自發(fā)起的監(jiān)管方經(jīng)營(yíng)地的實(shí)際走訪工作，走訪頻率應(yīng)符合《深圳發(fā)展銀行貨押業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)預(yù)警管理辦法》中規(guī)定要求。第五章 監(jiān)管方監(jiān)測(cè)預(yù)警第二十五條 貨押業(yè)務(wù)經(jīng)辦支行、分行貿(mào)易融資部、分行貨押監(jiān)管中心、總行貿(mào)易融資部通過(guò)日常拜訪、貨押業(yè)務(wù)操作、定期檢查等方式對(duì)監(jiān)管方經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管水平進(jìn)行日常監(jiān)測(cè)預(yù)警。第二十三條 監(jiān)管方年度等級(jí)分類認(rèn)定中，如果原先與我行合作的某一監(jiān)管方已不符合A、B、C三個(gè)監(jiān)管等級(jí)中任一級(jí)別的要求，應(yīng)將相應(yīng)的監(jiān)管方明確為退出類，合作分行制定退出計(jì)劃，并在3個(gè)月內(nèi)逐步實(shí)現(xiàn)退出。對(duì)于合作跨分行的監(jiān)管方，主辦行在發(fā)起年度等級(jí)分類認(rèn)定前，非主辦行貿(mào)易融資部應(yīng)向主辦行貿(mào)易融資部提交《非主辦行監(jiān)管方合作評(píng)價(jià)報(bào)告》（具體格式見(jiàn)附件3），重點(diǎn)描述上監(jiān)管年度該監(jiān)管方在非主辦分行內(nèi)的監(jiān)管信息、監(jiān)管記錄及其他監(jiān)測(cè)預(yù)警情況，非主辦分行提交的報(bào)告應(yīng)納入監(jiān)管方檔案資料管理。第二十一條 監(jiān)管方首次等級(jí)分類認(rèn)定后，每年應(yīng)定期落實(shí)監(jiān)管方的年度等級(jí)分類認(rèn)定工作：由總行貿(mào)易融資部發(fā)起首次等級(jí)分類認(rèn)定的監(jiān)管方，繼續(xù)由其負(fù)責(zé)年度等級(jí)分類認(rèn)定發(fā)起工作；由分行發(fā)起首次分類認(rèn)定的監(jiān)管方，則由主辦行負(fù)責(zé)年度等級(jí)分類認(rèn)定發(fā)起工作。第二十條 總行或分行權(quán)限內(nèi)終審?fù)ㄟ^(guò)的監(jiān)管方需納入全行《監(jiān)管方目錄》管理：（一）分行發(fā)起等級(jí)分類認(rèn)定的，分行貿(mào)易融資部在收到監(jiān)管方終審意見(jiàn)批復(fù)后5個(gè)工作日內(nèi)，將監(jiān)管方等級(jí)分類認(rèn)定終審意見(jiàn)報(bào)總行貿(mào)易融資部備案，總行貿(mào)易融資部根據(jù)備案情況更新《監(jiān)管方目錄》；（二）總行貿(mào)易融資部發(fā)起的，總行貿(mào)易融資部在收到監(jiān)管方終審意見(jiàn)后及時(shí)更新《監(jiān)管方目錄》。第十八條 監(jiān)管方調(diào)查、審查環(huán)節(jié)中應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注和披露以下內(nèi)容：（一）監(jiān)管方倉(cāng)儲(chǔ)物流歷史、經(jīng)驗(yàn)以及業(yè)務(wù)構(gòu)成情況；（二）監(jiān)管方管理層業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)化程度以及基層監(jiān)管人員選拔、錄用、薪酬福利情況；（三）監(jiān)管方已有合作銀行，與銀行成熟的合作模式以及與銀行合作監(jiān)管記錄是否良好；（四）監(jiān)管方內(nèi)部制度的建設(shè)是否符合我行要求；（五）監(jiān)管方自身業(yè)務(wù)區(qū)域與我行監(jiān)管業(yè)務(wù)輻射區(qū)域是否吻合，如超出其現(xiàn)有業(yè)務(wù)區(qū)域，評(píng)估其是否具備在該區(qū)域的監(jiān)管能力；（六）監(jiān)管方業(yè)務(wù)量及業(yè)務(wù)增速與其人員配備、監(jiān)管能力是否匹配；（七）監(jiān)管方主要資產(chǎn)分布及對(duì)外擔(dān)保情況；（八）其他必要的審查要點(diǎn)。（三）監(jiān)管方已在《監(jiān)管方目錄》內(nèi)且終審單位為總行：（1）如原總行終審意見(jiàn)滿足分行監(jiān)管需求，分行可直接使用總行對(duì)該監(jiān)管方的等級(jí)分類認(rèn)定結(jié)果，無(wú)需再發(fā)起監(jiān)管方等級(jí)分類認(rèn)定，但合作必須符合總行對(duì)該監(jiān)管方終審意見(jiàn)要求以及不同等級(jí)監(jiān)管方對(duì)應(yīng)的監(jiān)管區(qū)域限制要求；（2）如分行監(jiān)管需求超過(guò)原總行終審意見(jiàn)規(guī)定范圍，分行則仍需發(fā)起監(jiān)管方等級(jí)分類認(rèn)定，申請(qǐng)調(diào)整原監(jiān)管方終審意見(jiàn)，并按審批流程經(jīng)分行審查后，報(bào)總行貿(mào)易融資審批室審查、審批。第十六條 分行貿(mào)易融資部發(fā)起的監(jiān)管方首次等級(jí)分類認(rèn)定流程分行貿(mào)易融資部發(fā)起監(jiān)管方首次等級(jí)分類認(rèn)定前，必須向總行貿(mào)易融資部查詢?cè)摫O(jiān)管方是否在《監(jiān)管方目錄》內(nèi)，根據(jù)查詢結(jié)果的差異，審查、審批流程區(qū)別如下：（一）監(jiān)管方未在《監(jiān)管方目錄》內(nèi)：（1）分行貿(mào)易融資部收集監(jiān)管方資料（資料收集要求見(jiàn)附件2）、進(jìn)行相關(guān)盡職調(diào)查，填寫監(jiān)管方調(diào)查表和監(jiān)管方打分卡并完成監(jiān)管方主體資格法律審查后報(bào)分行貿(mào)易融資審查室審查；（2）分行貿(mào)易融資審查室填寫監(jiān)管方審查、審批表（可要求分行貨押監(jiān)管中心出具協(xié)審意見(jiàn)），對(duì)打分卡評(píng)分進(jìn)行審查，并經(jīng)分行信貸審查委員會(huì)審議后報(bào)分行信貸執(zhí)行官，在分行權(quán)限內(nèi)的由分行信貸執(zhí)行官終審，超分行權(quán)限的經(jīng)分行信貸執(zhí)行官簽字后報(bào)總行貿(mào)易融資審批室審查、審批。第四章 監(jiān)管方等級(jí)分類認(rèn)定流程第十五條 監(jiān)管方等級(jí)分類認(rèn)定分為首次等級(jí)分類認(rèn)定和年度等級(jí)分類認(rèn)定，監(jiān)管方等級(jí)分類認(rèn)定有效期為一年。第十三條 監(jiān)管方等級(jí)分類認(rèn)定終審權(quán)限（一）分行發(fā)起的且只與一家分行合作的B級(jí)（含）以下監(jiān)管方的等級(jí)分類認(rèn)定由分行信貸執(zhí)行官終審，所有A級(jí)監(jiān)管方或涉及2家（含）以上合作分行的監(jiān)管方的等級(jí)分類認(rèn)定都需上報(bào)總行；（二）總行貿(mào)易融資審批室
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