【正文】 能干的人，不在情緒上計(jì)較，只在做事上認(rèn)真；無能的人！不在做事上認(rèn)真，只在情緒上計(jì)較。什么是奮斗？奮斗就是每天很難，可一年一年卻越來越容易。寧可累死在路上，也不能閑死在家里！寧可去碰壁，也不能面壁?？傎~憑證控制、費(fèi)用申請單、報(bào)銷單預(yù)算額度控制、預(yù)算與執(zhí)行分析比較；u u可達(dá)到業(yè)務(wù)層面的預(yù)算分析追蹤；u u建立了動(dòng)態(tài)預(yù)警體系，可通過工作流、電子郵件、手機(jī)短信等多方式預(yù)警。 上級單位能夠及時(shí)了解到下級各單位預(yù)算執(zhí)行情況，進(jìn)行分析。 分析內(nèi)容包括預(yù)算數(shù)與執(zhí)行數(shù)比較分析，預(yù)算數(shù)多個(gè)版本之間的比較分析等。 表 預(yù)算監(jiān)控表 系統(tǒng)的預(yù)算管理、賬務(wù)處理功能均與報(bào)警平臺(tái)即時(shí)通訊，可根據(jù)預(yù)設(shè)的報(bào)警條件及指定的信息接收人進(jìn)行報(bào)警，除 系統(tǒng)內(nèi)部消息外，支持電子郵件和手機(jī)短信兩種報(bào)警方式。調(diào)整后，仍然保留原來的預(yù)算，新的預(yù)算形成新的版本，有利于預(yù)算數(shù)據(jù)多個(gè)版本直接的比較分析。圖表 工作流監(jiān)控同時(shí)依據(jù)工作流配置情況，對超出預(yù)算部分選擇：取消、特批、追加預(yù)算等方式繼續(xù)處理相應(yīng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)。圖表 預(yù)算的匯總. 預(yù)算控制總賬系統(tǒng)的預(yù)算控制支持定額控制、累計(jì)控制、總量控制等多種控制方式。子集團(tuán)公司 2) 預(yù)算分解的第二個(gè)級別是子集團(tuán)公司224。每個(gè)級次的預(yù)算分解，都可以通過設(shè)置簡單的分解系數(shù)來簡化應(yīng)用。制度的細(xì)化可以保證企業(yè)各項(xiàng)管理活動(dòng)有章可循；責(zé)任的細(xì)化可以提高工作效率，防止扯皮；費(fèi)用的細(xì)化有利于成本分析，尋求降低成本的途徑；指標(biāo)和定額的細(xì)化有助于預(yù)算執(zhí)行結(jié)果的考核和對員工的激勵(lì)。編制清晰明確的預(yù)算關(guān)鍵的關(guān)鍵就是細(xì)化預(yù)算。圖表 預(yù)算管理流程 編制清晰明確的預(yù)算是實(shí)施預(yù)算管理的重要前提。. 系統(tǒng)結(jié)構(gòu)圖表 預(yù)算管理系統(tǒng)結(jié)構(gòu)圖圖表 多組織多級次預(yù)算 . 關(guān)鍵需求. 預(yù)算編制 系統(tǒng)預(yù)算編制可以依據(jù)達(dá)生集團(tuán)的預(yù)算體系，設(shè)置預(yù)算方案。 預(yù)算管理系統(tǒng)提供從預(yù)算申報(bào)、預(yù)算編制審批、預(yù)算分解下達(dá)、預(yù)算執(zhí)行控制到預(yù)算執(zhí)行結(jié)果匯總分析的全面預(yù)算解決方案。預(yù)算管理是實(shí)行目標(biāo)化管理的基礎(chǔ)，是各項(xiàng)管理工作的源頭。 9. 強(qiáng)大的資金管理分析能力 綜合資金管理提供資金預(yù)測的功能，通過資金預(yù)測來預(yù)計(jì)未來一段時(shí)間資金的盈余和缺口，進(jìn)行相應(yīng)的投資、籌資管理，通過對資金占用成本的計(jì)算和考核，來有效監(jiān)督和控制企業(yè)的資金使用狀況，提供多角度、多層次的資金分析。 8. 銀行接口銀行業(yè)務(wù)單據(jù)的不落地處理 系統(tǒng)提供銀企直聯(lián)平臺(tái)可實(shí)現(xiàn)與銀行的數(shù)據(jù)自動(dòng)交換，達(dá)到銀行業(yè)務(wù)單據(jù)的不落地處理。 通過資金計(jì)息管理，加強(qiáng)資金使用成本考核，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部資金有償使用 5. 資金事前計(jì)劃、事中控制功能 通過資金計(jì)劃的編制、審批和控制，可以幫助 有計(jì)劃的對各單位資金額度進(jìn)行事前計(jì)劃，并對資金使用過程進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)控控制，對超計(jì)劃的資金支付提出預(yù)警或拒付，杜絕資金的超支使用。靈活適應(yīng)用戶的操作流程。 3. 業(yè)務(wù)單據(jù)自動(dòng)產(chǎn)生會(huì)計(jì)憑證 依據(jù)系統(tǒng)參數(shù)的設(shè)置，在保存業(yè)務(wù)單據(jù)時(shí)及時(shí)自動(dòng)的產(chǎn)生會(huì)計(jì)憑證或者不產(chǎn)生。 2. 柜臺(tái)業(yè)務(wù)與會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)一體化處理 資金集中管理業(yè)務(wù)主要集中體現(xiàn)為各種業(yè)務(wù)單據(jù)處理，這些單據(jù)處理在實(shí)際業(yè)務(wù)流程中表現(xiàn)為面向用戶的柜臺(tái)業(yè)務(wù)，是單據(jù)處理和開戶賬戶的管理，而在柜臺(tái)后需要將這些業(yè)務(wù)最終進(jìn)行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的記賬和處理。u 對外擔(dān)保單可以通過工作流進(jìn)行多級審批，也可能通過預(yù)警平臺(tái)進(jìn)行到期提示。u 對外擔(dān)保業(yè)務(wù)本身不涉及財(cái)務(wù)處理，只是錄入對外擔(dān)保單，只有當(dāng)發(fā)生連帶賠償責(zé)任時(shí)，才進(jìn)行財(cái)務(wù)處理，即：對外擔(dān)保賠償時(shí)，需要關(guān)聯(lián)生成一張一般付款單，出納需要登記日記賬，會(huì)計(jì)需要生成憑證，進(jìn)行相關(guān)財(cái)務(wù)處理。 u 貸款業(yè)務(wù)的五張單據(jù)可以通過工作流進(jìn)行多級審批，同時(shí)貸款單可以通過預(yù)警平臺(tái)進(jìn)行到期提示。u 貸款業(yè)務(wù)中貸款單、貸款還款單是財(cái)務(wù)單據(jù)，出納人員根據(jù)這三張單據(jù)登記日記賬，會(huì)計(jì)人員根據(jù)這三張單據(jù)生成憑證，進(jìn)行憑證處理。u 抵押貸款逾期不能償還，則需要以抵押物進(jìn)行貸款還款，此時(shí)貸款還款單不關(guān)聯(lián)生成付款單，當(dāng)?shù)盅何锸枪潭ㄙY產(chǎn)時(shí)，需要在固定資產(chǎn)系統(tǒng)進(jìn)行該抵押物的固定資產(chǎn)清理。u u 貸款業(yè)務(wù)處理時(shí)，如果涉及資金的收付，則要同時(shí)生成一張一般收/付款單。u 貸款方式有信用貸款、擔(dān)保貸款、抵押貸款，如果是信用貸款只需要錄入貸款單即可；如果是擔(dān)保貸款則需要在錄入貸款單前錄入貸款擔(dān)保單；如果是抵押貸款則需要在錄入貸款單前錄入貸款抵押單，當(dāng)?shù)盅何锸枪潭ㄙY產(chǎn)時(shí)，貸款抵押單中抵押的固定資產(chǎn)要在固定資產(chǎn)系統(tǒng)中的固定資產(chǎn)卡片中標(biāo)記。u 貸款單和貸款還款單的保存有二種方式：保存為歷史單據(jù)和正常保存。u 對于同一筆貸款業(yè)務(wù)可以多次還款，貸款還款可以在到期日前也可以在到期日后，但各次還款金額合計(jì)必須小于等于貸款金額。 貸款業(yè)務(wù)說明：u 貸款業(yè)務(wù)包括：貸款、貸款還款、貸款擔(dān)保、貸款抵押、貸款展期五項(xiàng)業(yè)務(wù)，涉及的單據(jù)有：貸款單、貸款還款單、貸款擔(dān)保單、貸款抵押單、貸款展期單。 除對外擔(dān)保業(yè)務(wù)外，其他三類融資業(yè)務(wù)都是從融資申請開始，融資申請中需要指定融資類型，即：貸款、債券融資、股票融資，融資業(yè)務(wù)的預(yù)算審批和業(yè)務(wù)審批在融資申請中完成。u 定期存款業(yè)務(wù)的三張單據(jù)可以通過工作流進(jìn)行多級審批，同時(shí)定期存款單可以通過 預(yù)警平臺(tái)進(jìn)行到期提示。 定期存款單保存時(shí)關(guān)聯(lián)生成一張一般付款單；定期存款續(xù)存單保存時(shí)，由于利滾本 金時(shí)沒有資金的收付，因此不關(guān)聯(lián)生成任何單據(jù)，非利滾本金時(shí)，需要根據(jù)續(xù)存利 息金額生成一張一般收款單；定期存款解活單保存時(shí)關(guān)聯(lián)生成一張一般收款單。歷史單 據(jù)表示該單據(jù)在系統(tǒng)啟用前就已經(jīng)存在但在系統(tǒng)啟用時(shí)相關(guān)的定期存款業(yè)務(wù)并沒 有全部完成，保存為歷史單據(jù)時(shí)只保存單據(jù)不生成憑證也不登記出納日記賬，該單 據(jù)的金額已包含在期初余額中，歷史單據(jù)不需要審核、出納、記賬。續(xù)存時(shí)同樣不計(jì)算定期存款利息，也只是將續(xù)存利息