金融理財(cái)實(shí)務(wù)副ppt課件(參考版)
2025-01-21 16:57本頁(yè)面
【正文】 同時(shí)，一個(gè)完整的理財(cái)規(guī)劃方案涉及客戶融資、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理等多個(gè)方面，每個(gè)方面都有具體的策略，金融理財(cái)師要具備制定和選擇這些策略的技能。所以金融理財(cái)師應(yīng)該具備搜集信息和整理信息的能力。 1 2 3 4 5 滿足標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)制定的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)， CFP資格申請(qǐng)人必須同意并恪守標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)頒布的 《 金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則 》 、 《 金融理財(cái)師執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則 》 和 《 金融理財(cái)師紀(jì)律處分辦法 》 。 滿足標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)制定的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)。 獲得 《 AFP資格考試合格證書(shū) 》 。獲得 AFP資格，并達(dá)到國(guó)際 CFP組織認(rèn)定的“ 4E” 標(biāo)準(zhǔn)的資格申請(qǐng)人，經(jīng)認(rèn)證可獲得 CFP資格證書(shū)。 第四 二、金融理財(cái)師的從業(yè)資格 國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)是在全球范圍內(nèi)得到廣泛認(rèn)可的金融理財(cái)師認(rèn)證機(jī)構(gòu)，經(jīng)過(guò)國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)認(rèn)證的理財(cái)師稱為國(guó)際金融理財(cái)師（ CFP）。 第二 滿足標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)制定的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)。 一、金融理財(cái)師的基本職能 第四節(jié) 金融理財(cái)師 2022年 2月 13日星期日 第一 獲得 AFP有效培訓(xùn)資格證書(shū)。 金融理財(cái)師是一種新興的職業(yè)。金融理財(cái)師的基本工作職能是，在客戶既定的條件和前提下，運(yùn)用專業(yè)知識(shí)和技能，最大化地滿足客戶對(duì)財(cái)富保值和增值的要求及其不同階段的財(cái)務(wù)需求。 第三節(jié) 金融理財(cái)在中國(guó)的發(fā)展 2022年 2月 13日星期日 三、中國(guó)金融理財(cái)存在的問(wèn)題 ? 分業(yè)經(jīng)營(yíng)限制了金融理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展 ? 專業(yè)理財(cái)人員缺乏 ? 金融理財(cái)缺乏正確的市場(chǎng)定位和規(guī)范性 ? 大眾的理財(cái)意識(shí)相對(duì)薄弱 ? 缺少客戶信息平臺(tái)的支持 ? 缺乏符合國(guó)內(nèi)需要的金融理財(cái)教育 第三節(jié) 金融理財(cái)在中國(guó)的發(fā)展 2022年 2月 13日星期日 投資市場(chǎng)不完善阻礙金融理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展 金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營(yíng)制約了金融理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的空間 現(xiàn)有的理財(cái)機(jī)構(gòu)和理財(cái)人員不能滿足金融理財(cái)需求 特點(diǎn) 總體來(lái)說(shuō)，我國(guó)金融理財(cái)市場(chǎng)處于專業(yè)服務(wù)階段的初級(jí)階段，因此，金融理財(cái)業(yè)務(wù)還有巨大的發(fā)展?jié)摿Α? ? 最后，投資和消費(fèi)的日益復(fù)雜化也要求金融理財(cái)業(yè)的出現(xiàn)和發(fā)展。巨額的私人金融資產(chǎn)、經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和居民收入的增長(zhǎng)，為金融理財(cái)也提供了廣闊的市場(chǎng)前景和發(fā)展空間。 ? 理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展過(guò)程 ? 1996年中信銀行廣州分行成立私人銀行， 10萬(wàn)門(mén)檻的理財(cái)咨詢。人均存款達(dá)到 1000美元。 注冊(cè)認(rèn)證的專業(yè)理財(cái)師超過(guò) 8萬(wàn)人。 1year，金融資產(chǎn)運(yùn)用設(shè)計(jì)、住宅資金設(shè)計(jì)、教育資金設(shè)計(jì)、保障和補(bǔ)償計(jì)劃制定、稅務(wù)理論、退休計(jì)劃設(shè)計(jì)、遺產(chǎn)繼承計(jì)劃設(shè)計(jì)等要求。（現(xiàn)超過(guò) 5000名） ? 1992年，日本。 ? 1990年，澳大利亞第一個(gè)加入注冊(cè)金融理財(cái)師國(guó)際認(rèn)證體系。目的是在國(guó)際化和本土化并行的前提下，在各成員國(guó)確立合適于本國(guó)金融理財(cái)師的職業(yè)道德、職業(yè)要求和從業(yè)方式等各方面標(biāo)準(zhǔn)。 2022年 2月 13日星期日 （三）特許金融理財(cái)師提供的金融理財(cái)服務(wù) ? 《 個(gè)人金融理財(cái)職業(yè)操作標(biāo)準(zhǔn) 》 ，此標(biāo)準(zhǔn)被注冊(cè)為 ISO9000質(zhì)量管理體系 ? 程序： 6步驟 第二節(jié) 金融理財(cái)發(fā)展歷史 2022年 2月 13日星期日 二、其他國(guó)家的金融理財(cái)業(yè) ? 1990年國(guó)際金融理財(cái)協(xié)會(huì)（ IAFP）于當(dāng)年成立。 ? 第二代注冊(cè)金融理財(cái)師主要來(lái)自于各專業(yè)領(lǐng)域，如注冊(cè)會(huì)計(jì)師、證券分析師、水務(wù)規(guī)劃師和壽險(xiǎn)顧問(wèn)師及律師等。 Certified Financial Planner Board of Standards,CFP Board ) 特許金融理財(cái)師委員會(huì) 2022年 2月 13日星期日 第二節(jié) 金融理財(cái)發(fā)展歷史 （二）特許金融理財(cái)師資格 ? “四 E”職業(yè)認(rèn)證制度： 教育、考試、工作經(jīng)驗(yàn)和職業(yè)道德；另外，每年還必須完成 30學(xué)時(shí)的金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)指定的后續(xù)教育學(xué)習(xí)，及時(shí)更新知識(shí)構(gòu)成。 ? CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (CFP Board of Standards )， 1994由IBCFP更名而來(lái)。 ? 1985年，美國(guó)金融理財(cái)學(xué)院 (College for Financial Planning) 和注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì) (ICFP)合資成立了國(guó)際財(cái)務(wù)策劃標(biāo)準(zhǔn)與實(shí)踐委員會(huì)有限公司 (International Board of Standards and Practices for Certified Financial Planners Co.,Ltd 簡(jiǎn)稱 IBCFP)。 ? 其中 36名畢業(yè)的學(xué)生后來(lái)又把校友會(huì)辦成獨(dú)立機(jī)構(gòu)，并命名為 “ 注冊(cè) 財(cái)務(wù)策劃師 學(xué) 會(huì) (ICFP)，將理財(cái)師的稱號(hào)授予志同道合的人。 ? 1970年，由會(huì)議支持者 LOREN DUTON發(fā)起成立了國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì) (International Association for Financial Planning，簡(jiǎn)稱 IAFP)。 ? 發(fā)展階段（ 20世紀(jì)七、八十年代
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