郵政網(wǎng)點風(fēng)險合規(guī)管理(參考版)
2025-01-21 11:32本頁面
【正文】 （四）強化“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念 （五）強調(diào)“有效互動”的合規(guī)文化 （六）注意培養(yǎng)“四種責(zé)任” 三、風(fēng)險合規(guī)工作如何開展 34 建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理框架 （一）明確合規(guī)部門職責(zé) （二）界定合規(guī)部門與內(nèi)審部門的職責(zé)分工與合作 （三）明確合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門的分工與合作 （四）界定合規(guī)部門與其他風(fēng)險管理部門的關(guān)系 三、風(fēng)險合規(guī)工作如何開展 35 合規(guī)部門工作的有效開展 （一）明確合規(guī)部門的樞紐地位 （二）及時收集補充合規(guī)風(fēng)險點 （三）梳理和制定具有較強執(zhí)行力的制度 （四）其他需要開展的相關(guān)工作 三、風(fēng)險合規(guī)工作如何開展 36 三、風(fēng)險合規(guī)工作如何開展 管 風(fēng) 險 識 別 計 量 控 制 ?是否能及時、準(zhǔn)確識別風(fēng)險 ?是否能對所識別風(fēng)險進行量化 ?是否能對所識別的風(fēng)險進行持續(xù)監(jiān)測 ?是否能對所識別風(fēng)險管理進行有效控制 37 三、風(fēng)險合規(guī)工作如何開展 管 風(fēng) 險 識 別 計 量 控 制 ?是否能對所識別風(fēng)險進行量化 信用風(fēng)險： KMV， RiskMetrcis 市場風(fēng)險： VaR 操作風(fēng)險：高級計量法 38 三、風(fēng)險合規(guī)工作如何開展 重 發(fā) 展 輕 合 規(guī) 重治 標(biāo) 輕 治本 重 檢查 輕 管理 重事后 輕 事前 存 在 問 題 39 三、風(fēng)險合規(guī)工作如何開展 重 發(fā) 展 輕 合 規(guī) 重 檢查 輕 管理 小額信貸放松審批標(biāo)準(zhǔn)，逆流程操作等 三道防線建設(shè)失衡，缺乏對日常生產(chǎn)經(jīng)營的監(jiān)督等 存 在 問 題 40 三、風(fēng)險合規(guī)工作如何開展 重事后 輕 事前 缺乏對新辦業(yè)務(wù)機構(gòu)風(fēng)險分析等 重治 標(biāo) 輕 治本 制度執(zhí)行，屢查屢犯等 存 在 問 題 41 四、信用風(fēng)險管理重點 貸前調(diào)查不充分： 對客戶基本情況，包括家庭情況和經(jīng)營情況等描述過
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1