資管業(yè)務(wù)體系介紹ppt課件(參考版)
2025-01-20 19:10本頁面
【正文】 （ WIND）圖 1 保險公司資產(chǎn)總額（億）3374 45916494912311854152261973129004334184063550482601386608701000020220300004000050000600007000020 0020 0120 0220 0320 0420 0520 0620 0720 0820 0920 1020 1120 12 (6 )30% 43 保險資金委托管理 產(chǎn)品報送流程 營業(yè)部 銷售交易總部 東證資管 44 項目聯(lián)系人： 45 東證資管 ： 李翊 13601732083 于鑫 18621251100 銷售交易部 : 鄭斌 13817722753 我們期待與您共同見證 東方紅 團隊的全新成長歷程！ 謝謝 ！ 。 ? 市場容量： 截至 2022年 6月 30日，在我國共成立保險公司 133家，按資本構(gòu)成劃分，中資公司 79家，外資 54家，按保險類別劃分，壽險公司 73家，財險公司 60家。 40 四、其他通道業(yè)務(wù) 41 ? 網(wǎng)下申購新股 *借助公司小集合通道參與網(wǎng)下申購新股 保險資金委托管理 42 ? 產(chǎn)品簡述： 2022 年 7 月 23 日，保監(jiān)會發(fā)布 《 保險資金委托投資管理暫行辦法 》 ，允許保險資金委托證券公司和基金公司進行投資管理。 ? 營銷注意： 首先確定整體定向增發(fā)項目的可行性。 ? 營銷步驟 ： 1. 首先確定客戶風(fēng)險收益特征 ,決定客戶接受劣后可能性。 ? 產(chǎn)品期限： ? 產(chǎn)品 預(yù)期收益 ： XX%、客戶端收益 XX% ? 管理費： 券商收取 1%%的產(chǎn)品設(shè)計費 37 三、結(jié)構(gòu)化定增通道 （ 2）交易結(jié)構(gòu) 38 B客戶專用證券賬戶 A客戶專用證券賬戶 定向計劃 A 銀行甲托管 ① ② 定向計劃 B 銀行甲托管 共同投資定增項目，按資金比例分配 ② 由管理人證券公司和托管行甲銀行操作 B客戶 專用資金賬戶 ④ 甲銀行 監(jiān)管 A客戶 專用資金賬戶 由客戶操作 ③ ③ 三、結(jié)構(gòu)化定增通道 （ 3）交易安排 39 交易涉及 4個主體： 資金出借方： A客戶； 融資方： B客戶； 定向計劃托管行、資金監(jiān)管行：甲銀行； 定向計劃管理人：證券公司； 具體操作如下： ① A客戶將資金委托給定向計劃 A： A客戶、證券公司、托管行甲銀行三方簽署正常的定向資產(chǎn)管理合同，根據(jù)相應(yīng)法規(guī)要求約定定向計劃 A的投資范圍（例如權(quán)益類、固定收益類投資品種）； B客戶將資金委托給定向計劃 B： B客戶、證券公司、托管行甲銀行三方簽署正常的定向資產(chǎn)管理合同，根據(jù)相應(yīng)法規(guī)要求約定定向計劃 B的投資范圍（例如權(quán)益類投資品種）； A客戶、 B客戶、管理人、甲銀行共同簽訂補充協(xié)議，約定 A客戶收益率、 B客戶融資利率、到期資金劃轉(zhuǎn)流程、甲銀行對兩個資金賬戶的監(jiān)管權(quán)、管理人與甲銀行的相關(guān)費用等 ②管理人集合 A與 B的資金共同投資定增項目，并按參與資金的比例分配到兩個賬戶； ③定增股票解禁后，管理人拋出定增股票，可多次投資定增項目直至產(chǎn)品結(jié)束，管理人將資金劃轉(zhuǎn)至定向計劃 A于 B分別對應(yīng)的客戶專用資金賬戶； ④根據(jù)補充協(xié)議的要求，在銀行的監(jiān)管下，客戶 A或 B在 A與 B的專用資金賬戶之間進行資金劃轉(zhuǎn)，以滿足 A、 B客戶的收益。 34 二、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 （ 1）業(yè)務(wù)綜述 ? 產(chǎn)品簡述： 銀行發(fā)行理財產(chǎn)品并作為理財投資者代理人，將理財資金委托證券公司設(shè)立定向資產(chǎn)管理計劃，該定向資產(chǎn)管理計劃投資于信托公司成立的單一信托計劃，由信托計劃購買信貸資產(chǎn) ? 產(chǎn)品特征： 正常類貸款通過期限錯配實現(xiàn)與理財產(chǎn)品的利差，幾乎無風(fēng)險 ? 產(chǎn)品期限： 3個月 2年 ? 產(chǎn)品 預(yù)期收益 ： 35 序號 借款人 借款本金（萬元） 貸款利率 理財產(chǎn)品預(yù)期年化收益率 券商管理費率 信托管理費率 托管費率 銷售費率 銀行資產(chǎn)管理費率 1 XXXX 2022 兜底 二、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 （ 2）交易結(jié)構(gòu)及安排 36 銀行發(fā)行人民幣理財產(chǎn)品募集資金 券商發(fā)行定向資產(chǎn)管理計劃 1認(rèn)購定向計劃 4 贖回資金 銀行 托管 信托公司設(shè)立信托計劃 2 認(rèn)購銀行信貸資產(chǎn) 5分配受益 銀行 保管 （ 1）銀行人民幣理財資金委托給定向計劃：委托人（銀行）、定向計劃管理人（券商）、托管行三方簽署正常的定向資產(chǎn)管理合同，根據(jù)相應(yīng)法規(guī)列示投資范圍； 另外，三方簽署補充協(xié)議或備忘錄進行書面確認(rèn)，約定定向計劃可以投資于指定的信托計劃； （ 2）定向計劃購買指定信托計劃份額：定向計劃管理人證券公司與信托公司簽訂信托合同，以定向計劃資金購買指定信托計劃；托管銀行按照管理人指令進行資金劃撥； （ 3）信托計劃以信托資金購買指定企業(yè)的相應(yīng)資產(chǎn)或發(fā)放信托貸款； （ 4）所購買的企業(yè)資產(chǎn)產(chǎn)生現(xiàn)金流，信托計劃獲得投資收益； （ 5）信托計劃向定向計劃分配信托受益； （ 6）銀行分支機構(gòu)以贖回資金的方式從定向計劃退出，并償付人民幣理財?shù)谋窘鸷褪找妗? ? 銷售交易部提交資管部門進行溝通，確定合作意向。 ?
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