【正文】 辦理時限：自受理申請之日起二十個工作日內(nèi)受理部門：經(jīng)常項目管理處辦公地點：武漢市武昌區(qū)中南路69號中國人民銀行0910室咨詢電話：02787327360（二）保險公司資本金或營運資金本外幣轉(zhuǎn)換審批辦理流程： 公司提出申請（100萬美元以下的含100萬美元，向當(dāng)?shù)赝鈪R局提出申請；100萬美元以上的，由保險公司直接向國家外匯管理局提出申請）——外匯局審核出具核準(zhǔn)件——公司憑核準(zhǔn)件到銀行辦理 申請材料： 書面申請； 上年度人民幣資產(chǎn)負債表、利潤分配表，以及上年度外幣資產(chǎn)負債表、利潤分配表（公司成立。保險公司及其分支機構(gòu)更換經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)可證核準(zhǔn)：申請材料：（1）書面申請（列明其擬申請繼續(xù)經(jīng)營的外匯業(yè)務(wù)范圍）；（2）近3年來的外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和財務(wù)狀況報告；（3）會計師事務(wù)所出具外匯資本金或外匯營運資金的審計報告（保險公司分支機構(gòu)申請更換經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證，可以提供其所屬保險公司同意其繼續(xù)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的授權(quán)書代替有關(guān)會計師事務(wù)所對外匯資本金或外匯營運資金的審計報告）；（4）原《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》正、副本復(fù)印件；（5）保險公司分支機構(gòu)還需提供所屬保險公司同意其繼續(xù)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的授權(quán)書；（6）前述材料不能充分說明情況時，要求提供的補充材料。保險公司分支機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入審批申請材料：（1）書面申請（內(nèi)容包括但不限于業(yè)務(wù)需求、人員配置、營業(yè)場所和設(shè)施等情況）；（2）所屬保險公司出具的、授權(quán)其經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)和承諾其資金最后清償?shù)奈募?；?）所屬保險公司《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》正副本復(fù)印件；（4）《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件；（5）外匯業(yè)務(wù)主管人員的名單、履歷；（6）與申請外匯業(yè)務(wù)相應(yīng)的內(nèi)部控制制度和外匯資金管理制度；（7）前述材料不能充分說明情況時，要求提供的補充材料。l 國家外匯管理局關(guān)于簡化對保險機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)審核手續(xù)有關(guān)問題的通知（匯發(fā)[2004]85號）。l 《保險業(yè)務(wù)外匯管理暫行規(guī)定》（匯發(fā)【2002】95號）。法規(guī)依據(jù)：1.《中華人民共和國外匯管理條例》（國務(wù)院2008年第532號令）；2.《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》（銀發(fā)[1996]210號）；3.《境內(nèi)機構(gòu)外幣現(xiàn)鈔收付管理暫行辦法》（［96］匯國函字第211號）；4. 《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)服務(wù)貿(mào)易外匯管理法規(guī)的通知》（匯發(fā)［2013］30號）；5.《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)〈國家外匯管理局行政許可項目表〉的通知》（匯發(fā)［2010］43號）。2. 企業(yè)和預(yù)算外單位公務(wù)出國項下每個團組平均每人提取超過一萬美元外幣現(xiàn)鈔（1）書面申請；（2）預(yù)算表；（3）在前述材料不能充分說明交易的真實性或申請材料之間的一致性時，要求提供的補充材料。辦理時限：即時辦理受理部門：經(jīng)常項目管理處辦公地點：武漢市武昌區(qū)中南路69號中國人民銀行1209室咨詢電話：02787327156（三）境內(nèi)機構(gòu)單筆提取超過規(guī)定金額外幣現(xiàn)鈔核準(zhǔn)業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)流程：經(jīng)外匯局核實真實性后，憑外匯局“提取外幣現(xiàn)鈔登記（申請）表”到外匯指定銀行辦理。注：個人原則上不得攜帶超過等值10000美元外幣現(xiàn)鈔出境，如屬下列特殊情況之一的，可向所在地外匯局申請：（1）人數(shù)較多的出境團組；（2）出境時間較長或旅途較長的科學(xué)考察團組；（3）政府領(lǐng)導(dǎo)人出訪；（4）出境人員赴戰(zhàn)亂、外匯管制嚴格、金融條件差或金融動亂的國家；（5）其他特殊情況。辦理時限：即時辦理受理部門：經(jīng)常項目管理處辦公地點：武漢市武昌區(qū)中南路69號中國人民銀行1209室咨詢電話：02787327156（二）個人攜帶超過規(guī)定限額外幣現(xiàn)鈔出境辦理流程：出境人員提供相關(guān)資料到外匯局申請《攜帶外匯出境許可證》——出境人員攜帶相應(yīng)外幣現(xiàn)鈔出境——出境人員向出境海關(guān)出示加蓋外匯局印章的《攜帶外匯出境許可證》——海關(guān)驗放出境。《中華人民共和國外匯管理條例》規(guī)定在中華人民共和國境內(nèi)，禁止外幣流通，并不得以外幣計價結(jié)算；《外匯局、海關(guān)總署關(guān)于印發(fā)〈攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境管理暫行辦法〉的通知》（匯發(fā)[2003]102號）規(guī)定出境人員原則上不得攜帶超過等值10000美元的外幣現(xiàn)鈔出境。需提交申請材料：；。法規(guī)依據(jù)：《中華人民共和國外匯管理條例》（中華人民共和國國務(wù)院令第532號）；《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》(銀發(fā)【1997】416號)；《國家外匯管理局關(guān)于進一步調(diào)整經(jīng)常項目外匯賬戶管理政策有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)【2002】87號）；《國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整國際承包工程等項下經(jīng)常項目外匯賬戶管理政策有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)【2003】90號）； 《國家外匯管理局關(guān)于關(guān)于調(diào)整經(jīng)常項目外匯管理政策的通知》（匯發(fā)【2006】19號）。企業(yè)持下列材料到外匯局辦理基本信息變更手續(xù)。法規(guī)依據(jù)：《中華人民共和國外匯管理條例》（中華人民共和國國務(wù)院令第532號）；《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》(銀發(fā)【1997】416號)；《國家外匯管理局關(guān)于進一步調(diào)整經(jīng)常項目外匯賬戶管理政策有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)【2002】87號）；《國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整國際承包工程等項下經(jīng)常項目外匯賬戶管理政策有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)【2003】90號）；《國家外匯管理局關(guān)于關(guān)于調(diào)整經(jīng)常項目外匯管理政策的通知》（匯發(fā)【2006】19號）。異地企業(yè)在武漢開立經(jīng)常項目外匯賬戶，應(yīng)在湖北省外匯局辦理基本信息登記手續(xù)。辦理時限：自受理申請之日起二十個工作日內(nèi)受理部門：經(jīng)常項目管理處辦公地點：武漢市武昌區(qū)中南路69號中國人民銀行0910室咨詢電話：02787327360三、經(jīng)常項目外匯賬戶業(yè)務(wù)辦事指南（一）境內(nèi)機構(gòu)的基本信息登記業(yè)務(wù)流程：外匯局不對境內(nèi)機構(gòu)經(jīng)常項目外匯賬戶的開立、變更、關(guān)閉進行核準(zhǔn)。需提交申請材料：加蓋具有法律效力的境內(nèi)機構(gòu)印章境外存放賬戶銀行對賬單。境內(nèi)機構(gòu)存放境外，還應(yīng)由境內(nèi)機構(gòu)按照國際收支申報的有關(guān)規(guī)定通過國家外匯管理局應(yīng)用服務(wù)平臺報送境外存放賬戶收支余信息。需提交申請材料：；。境內(nèi)機構(gòu)服務(wù)貿(mào)易外匯收入境外存放賬戶變更核準(zhǔn)業(yè)務(wù)流程：境內(nèi)機構(gòu)向外匯局申請變更境外存放賬戶的開戶行、收支范圍、使用期限以及需提高存放境外資金規(guī)模，外匯局審核后出具核準(zhǔn)文件。（3）境外存放賬戶關(guān)戶信息備案業(yè)務(wù)流程：境內(nèi)機構(gòu)關(guān)閉境外存放賬戶的，應(yīng)自關(guān)戶之日起10個工作日內(nèi)持境外開戶行的銷戶通知書向所在地外匯局備案，余額調(diào)回境內(nèi)。（詳見附件之表十三）（2）境外存放賬戶基本信息變更備案業(yè)務(wù)流程：境外存放賬戶基本信息發(fā)生變更的，應(yīng)在獲知相關(guān)信息之日起10個工作日內(nèi)將變更信息以書面形式報所在地外匯局備案。境內(nèi)機構(gòu)服務(wù)貿(mào)易外匯收入境外存放賬戶基本信息備案（1）境外存放賬戶開立信息備案業(yè)務(wù)流程：經(jīng)外匯局核準(zhǔn)開立服務(wù)貿(mào)易外匯收支境外存放賬戶的境內(nèi)機構(gòu)，應(yīng)在開戶后10個工作日內(nèi)將開戶銀行、賬號、賬戶幣種等信息以書面形式報所在地外匯局備案。境內(nèi)機構(gòu)服務(wù)貿(mào)易外匯收入存放境外，應(yīng)具備下列條件：（1）具有服務(wù)貿(mào)易外匯收入且在境外有持續(xù)的支付結(jié)算需求；（2）近兩年無違反外匯管理規(guī)定行為；（3）具有完備的存放境外內(nèi)部管理制度；（4）從事與貨物貿(mào)易有關(guān)的服務(wù)貿(mào)易；（5）境內(nèi)企業(yè)集團存放境外且實行集中收付的，其境內(nèi)外匯資金應(yīng)已實行集中運營管理；（6）外匯局規(guī)定的其他條件。辦理時限：自受理申請之日起二十個工作日內(nèi)受理部門：經(jīng)常項目管理處辦公地點：武漢市武昌區(qū)中南路69號中國人民銀行0911室咨詢電話：02787327329 02787327103業(yè)務(wù)表格：《企業(yè)現(xiàn)場核查情況自查報告》（詳見附件之表八）《進口付匯情況匹配表》（詳見附件之表九）《出口收匯情況匹配表》（詳見附件之表十）《轉(zhuǎn)口貿(mào)易情況匹配表》（詳見附件之表十一）《證明材料清單》（詳見附件之表十二）二、服務(wù)貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)辦事指南境內(nèi)機構(gòu)服務(wù)貿(mào)易外匯收入存放境外管理業(yè)務(wù)境內(nèi)機構(gòu)服務(wù)貿(mào)易收入境外存放賬戶開戶核準(zhǔn)業(yè)務(wù)流程：境內(nèi)機構(gòu)向外匯局申請，對于符合條件的，外匯局出具《服務(wù)貿(mào)易外匯收入境外存放賬戶開戶核準(zhǔn)件》。證明材料應(yīng)按順序編號并提交證明材料清單。需提交申請材料：1．書面報告（包括但不限于：《企業(yè)現(xiàn)場核查情況自查報告》、《進口付匯情況匹配表》、《出口收匯情況匹配表》、《轉(zhuǎn)口貿(mào)易情況匹配表》、《證明材料清單》）；2．相關(guān)證明材料（可包括但不限于：有關(guān)商業(yè)合同、各類批準(zhǔn)文件、進出口報關(guān)單、國際收支申報單證、金融機構(gòu)收付款憑證、第三方機構(gòu)有關(guān)審計報告、驗資報告、財務(wù)報表、會計賬務(wù)有關(guān)科目和會計分錄、各類納稅記錄。分類結(jié)果自發(fā)布次日起生效。 （3）外匯局直接將企業(yè)分類結(jié)果調(diào)整為B類或C類，或延長B、C類監(jiān)管期限的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定程序向企業(yè)發(fā)放《告知書》，并直接通過監(jiān)測系統(tǒng)向金融機構(gòu)發(fā)布企業(yè)分類信息。直接調(diào)整包括但不限于以下情形：①在日常管理中發(fā)現(xiàn)A類企業(yè)存在符合列為B類條件的行為的，必要情況下可不經(jīng)現(xiàn)場核查，直接將其分類結(jié)果調(diào)整為B類；②在日常管理中發(fā)現(xiàn)A類或B類企業(yè)存在符合列為C類條件的行為的，必要情況下可不經(jīng)現(xiàn)場核查，直接將其分類結(jié)果調(diào)整為C類；③國際收支出現(xiàn)或可能出現(xiàn)嚴重失衡時，可直接將資金流與貨物流規(guī)模與結(jié)構(gòu)等存在異?；蚩梢汕闆r的重點監(jiān)測企業(yè)列為B類或C類企業(yè)。復(fù)核后確定進行調(diào)整的，外匯局應(yīng)及時調(diào)整企業(yè)預(yù)分類結(jié)果，并再次發(fā)放《告知書》。超過規(guī)定期限提出申述的，外匯局不予受理。電話無法聯(lián)系的，外匯局可根據(jù)實際情況，采取其他聯(lián)系方式通知企業(yè)，或?qū)⒓堎|(zhì)《告知書》郵寄企業(yè)?，F(xiàn)場辦理簽收手續(xù)的，企業(yè)在《告知書》回執(zhí)聯(lián)簽字并加蓋企業(yè)公章后反饋外匯局；外匯局通過監(jiān)測系統(tǒng)手工將《告知書》企業(yè)反饋狀態(tài)標(biāo)識為“已反饋”。對于預(yù)分類為B類和C類的企業(yè)，外匯局通過監(jiān)測系統(tǒng)發(fā)放電子《分類結(jié)論告知書》（以下簡稱《告知書》）。企業(yè)當(dāng)事人拒絕簽名或蓋章的，外匯局核查人員應(yīng)在記錄材料上注明。記錄材料應(yīng)交被核查企業(yè)當(dāng)事人核對，由企業(yè)當(dāng)事人和外匯局核查人員簽名，并加蓋企業(yè)公章。（2）企業(yè)應(yīng)當(dāng)在收到《通知書》或外匯局現(xiàn)場調(diào)查通知之日起10個工作日內(nèi)準(zhǔn)備好相關(guān)資料，配合外匯局現(xiàn)場核查人員工作。企業(yè)當(dāng)事人拒絕簽名或蓋章的，外匯局核查人員應(yīng)在筆錄材料上注明。（3）約見談話應(yīng)形成經(jīng)雙方簽字確認的約見談話筆錄材料。4．約見談話（1）企業(yè)報告過程中，存在報告內(nèi)容可疑、證明材料提交不齊全、關(guān)于異常原因的解釋不合理或與證明材料不一致等情況的，外匯局可通知企業(yè)，采用“約見企業(yè)法定代表人或其授權(quán)人”的核查方式，進一步了解情況、確認問題，分析判斷導(dǎo)致異常的原因。書面報告應(yīng)重點圍繞導(dǎo)致監(jiān)測指標(biāo)異常的業(yè)務(wù)進行說明，包括合同履行情況、交易商品特點、產(chǎn)品競爭力狀況、與交易對手的關(guān)系、相關(guān)融資情況、是否涉及貿(mào)易糾紛或索賠等。（5）企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照《通知書》要求，及時、準(zhǔn)確、完整準(zhǔn)備相關(guān)材料，主動配合外匯局開展現(xiàn)場核查工作。（4）企業(yè)簽收反饋《通知書》后，可在電子《通知書》發(fā)放次日起30天內(nèi)通過監(jiān)測系統(tǒng)企業(yè)端下載本企業(yè)數(shù)據(jù)包；超過30天的，企業(yè)可在現(xiàn)場核查結(jié)束前到外匯局獲取相關(guān)數(shù)據(jù)包。電話無法聯(lián)系的，外匯局可根據(jù)實際情況，采取其他聯(lián)系方式通知企業(yè)，或?qū)⒓堎|(zhì)《通知書》郵寄企業(yè)。企業(yè)簽收《通知書》并反饋外匯局后，監(jiān)測系統(tǒng)自動向現(xiàn)場核查企業(yè)發(fā)送貨物流與資金流數(shù)據(jù)包（以下簡稱數(shù)據(jù)包），供企業(yè)下載開展自查。現(xiàn)場辦理簽收手續(xù)的，企業(yè)在《通知書》回執(zhí)聯(lián)簽字并加蓋企業(yè)公章后反饋所在地外匯局。2． 現(xiàn)場核查企業(yè)通知 外匯局確定現(xiàn)場核查企業(yè)后，通過以下程序通知企業(yè)：（1）外匯局通過監(jiān)測系統(tǒng)發(fā)放電子《現(xiàn)場核查通知書》（以下簡稱《通知書》）。法規(guī)依據(jù)：1.《中華人民共和國外匯管理條例》（中華人民共和國國務(wù)院令第532號）；2.《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)貨物貿(mào)易外匯管理法規(guī)有關(guān)問題的通知》、《貨物貿(mào)易外匯管理指引》、《貨物貿(mào)易外匯管理指引實施細則》和《貨物貿(mào)易外匯管理指引操作規(guī)程》（匯發(fā)[2012]38號）、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域外匯管理辦法的通知》（匯發(fā)[2013]15號）、《國家外匯管理局關(guān)于改進海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域經(jīng)常項目外匯管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2013]22號）。（4）C類企業(yè)應(yīng)當(dāng)于列入之日起30日內(nèi)關(guān)閉境外賬戶并調(diào)回境外賬戶資金余額。（3）B類企業(yè)在分類監(jiān)管有效期內(nèi)，企業(yè)出口收入不得存放境外賬戶，不得使用境外賬戶對外支付。（2）企業(yè)應(yīng)當(dāng)要求境外開戶行按照《協(xié)議》約定，按月向所在地外匯局指定的地址郵寄境外賬戶對賬單。4．存放境外資金運用損失累計超過1000萬美元的，企業(yè)應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)報告所在地外匯局。2．集團型業(yè)務(wù)應(yīng)由主辦企業(yè)和各成員公司分別通過監(jiān)測系統(tǒng)企業(yè)端，報告自身通過主辦企業(yè)境外賬戶發(fā)生的月度收支信息。辦理時限：自受理申請之日起二十個工作日內(nèi)受理部門：經(jīng)常項目管理處辦公地點：武漢市武昌區(qū)中南路69號中國人民銀行0911室咨詢電話：02787327329業(yè)務(wù)流程：1．A類企業(yè)境外賬戶發(fā)生收支業(yè)務(wù)的，企業(yè)應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束后10個工作日內(nèi)，通過監(jiān)測系統(tǒng)企業(yè)端向所在地外匯局報告境外賬戶收支情況。，需提交加蓋企業(yè)公章的書面申請（書面申請的內(nèi)容應(yīng)包括但不限于減少的成員公司名稱）。2．集團型業(yè)務(wù)需減少參與成員公司的，應(yīng)由主辦企業(yè)持規(guī)定材料到所在地外匯局辦理變更登記；外匯局通過監(jiān)測系統(tǒng)為主辦企業(yè)刪除相關(guān)成員公司信息。辦理時限：自受理申請之日起二十個工作日內(nèi)受理部門：經(jīng)常項目管理處辦公地點：武漢市武昌區(qū)中南路69號中國人民銀行0911室咨詢電話：02787327329業(yè)務(wù)流程： 1．集團型業(yè)務(wù)需要增加參與成員公司的，應(yīng)由主辦企業(yè)持規(guī)定材料到所在地外匯局辦理變更登記。，審核相關(guān)材料無誤后，通過監(jiān)測系統(tǒng)為企業(yè)變更存放境外規(guī)模。法規(guī)依據(jù)：1.《中華人民共和國外匯管理條例》（中華人民共和國國務(wù)院令第