手機銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)ppt課件(參考版)
2025-01-13 17:54本頁面
【正文】 注意事項 。 通過手機銀行辦理的掛失為臨時掛失，臨時掛失有效期為 5天，如需正式掛失，客戶需在臨時掛失有效期內(nèi)前往銀行網(wǎng)點辦理正式掛失手續(xù)。 注意事項 ?手機銀行登錄密碼錯誤： 系統(tǒng)對錯誤次數(shù)進行提示。已綁定手機銀行的手機號碼，不允許其他客戶注冊手機銀行使用。 ? 一個客戶（即按照“證件類型 +證件號碼”確定的唯一客戶）只能綁定一個手機號。 ? 用戶異常斷網(wǎng)，自動退出手機銀行。 只能查詢 6個月以內(nèi)的操作日志，時間跨度不能超過 3個月 客戶服務(wù) 日志查詢 ? 系統(tǒng)回顯交易成功信息 客戶服務(wù) 手機號轉(zhuǎn)賬功能開關(guān) 點擊功能菜單“客戶服務(wù) —手機號轉(zhuǎn)賬功能開關(guān)” 第二部分 :手機銀行注意事項 ? 用戶關(guān)閉當前瀏覽器窗口時，系統(tǒng)對該用戶會話信息進行退出處理。 客戶服務(wù) 日志查詢 點擊功能菜單“客戶服務(wù) —日志查詢” 客戶服務(wù) 日志查詢 ? 可以點擊“七天 /一個月 /三個月”鏈接對各查詢期內(nèi)的賬戶明細信息進行快速查詢。 注：充值金額只能通過系統(tǒng)選擇固定金額，不能輸入金額。 手機充值 根據(jù)客戶類型輸入相應(yīng)的 安全認證，點擊 【 確認 】 按鈕。 在付款賬號余額不足或沒有支付權(quán)限的情況下也可以根據(jù)需要選擇其他支付賬號 。 手機充值 。 因為各地區(qū)各運營商的不同， 頁面回顯的充值金額不等。 頁面默認回顯本機號碼 ， 客戶可以直接使用也可以輸入其他需要充值的手機號碼 ，點擊 【 下一步 】 按鈕 。 選擇“手機支付 ?待支付訂單”。產(chǎn)品狀態(tài)分為未成立、成立、延遲、終止、不成立 可以輸入理財產(chǎn)品編號/名稱查詢 根據(jù)發(fā)售類型查詢 根據(jù)收益類型查詢 根據(jù)產(chǎn)品狀態(tài)查詢 理財產(chǎn)品查詢 選擇某一只產(chǎn)品，查看詳情 我持有的產(chǎn)品 點擊“理財產(chǎn)品 —我持有的產(chǎn)品”菜單 我持有的產(chǎn)品 選擇一只產(chǎn)品，查看詳情 理財產(chǎn)品購買 點擊“理財產(chǎn)品 —理財產(chǎn)品購買”菜單 理財產(chǎn)品購買 選擇某一只產(chǎn)品，進行購買 理財產(chǎn)品購買 系統(tǒng)判斷客戶是否做過風險評測，若沒有則開始評測 理財產(chǎn)品購買 完成評測，點擊“已閱讀建議并繼續(xù)購買”，進行下一步 理財產(chǎn)品購買 確認產(chǎn)品信息并已閱讀產(chǎn)品說明書，點擊“購買”按鈕 理財產(chǎn)品購買 點擊“協(xié)議書條款” ，可以查看理財協(xié)議書詳情。發(fā)售類型分為正在銷售產(chǎn)品和已銷售產(chǎn)品 可根據(jù)收益類型查詢理財產(chǎn)品。 基金購買 輸入“購買金額”，點擊 【 下一步 】 按鈕。 基金購買 點擊 【 下一步 】 按鈕，完成基金 TA賬戶開戶操作。 可根據(jù)基金公司進行查詢 可根據(jù)基金類型進行查詢 可輸入“基金代碼 /名稱”，點擊 【 查詢 】 按鈕進行模糊查詢 基金產(chǎn)品查詢 選擇一只基金產(chǎn)品，查看詳情 我持有的基金 點擊“基金 —我持有的基金”菜單 我持有的基金 選擇某一只產(chǎn)品，查看詳情 基金購買 點擊“基金 —基金購買”菜單 基金購買 可根據(jù)基金公司進行查詢并購買 可根據(jù)基金類型進行查詢并購買 可輸入“基金代碼 /名稱”，點擊 【 購買 】 按鈕進行基金購買 基金有三種購買方法： 根據(jù)基金公司進行查詢 根據(jù)基金類型進行查詢，提供常用的八種基金類型，分別為貨幣型、股票型、債券型、混合型、保本型、指數(shù)型、短債型、 QDII 輸入“基金代碼 /名稱”，點擊 【 查詢 】按鈕進行基金產(chǎn)品查詢。 提前還款申請 可選擇“提前歸還部分本金”，輸入申請?zhí)崆斑€款的金額，或選擇“提前結(jié)清”還款方式 已有貸款查詢 登陸手機銀行 → 點擊“個人貸款” → “ 貸款信息查詢 ” → “已有貸款查詢” 已有貸款查詢 選擇一個貸款計劃，點擊進入查詢頁面 已有貸款查詢 點擊“還款計劃表”，可查詢此筆貸款最近六個月的還款計劃 貸款額度查詢 登陸手機銀行 → 點擊“個人貸款” → “ 貸款信息查詢 ” → “貸款額度查詢” 貸款額度查詢 選擇一個貸款品種，進入額度查詢頁面 貸款額度查詢 顯示貸款額度信息 申請進度查詢 登陸手機銀行 → 點擊“個人貸款” → “ 貸款信息查詢 ” → “申請進度查詢” 申請進度查詢 選擇要查詢的記錄 注：申請進度查詢中貸款進度包括：受理中、審核中、被拒絕、過期、已通過、已放款。 只能兌付匯給本人的匯票 轉(zhuǎn)賬匯款 匯款查詢 ? 點擊“匯款查詢” 轉(zhuǎn)賬匯款 匯款查詢 ?
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