【正文】 。 4. 相關(guān) SWIFT/ TELEX電文的處理 。 2. 處理與劃款記錄相關(guān)的帳務(wù)結(jié)算 。 同業(yè)付款時(shí) ， 若當(dāng)時(shí)扣帳的同業(yè)賬戶可用餘額不足 ， 該筆扣帳交易會(huì)進(jìn)入等候扣帳狀態(tài) ， 并保留在同業(yè)往來(lái)系統(tǒng)內(nèi) ， 一旦帳戶有款可扣 ， 扣帳成功時(shí) ， 系統(tǒng)自動(dòng)把款項(xiàng)撥往收款銀行 。 系統(tǒng)可根據(jù)代理行號(hào)向代理行系統(tǒng)讀取預(yù)設(shè)帳號(hào)進(jìn)行清算 ，一方面方便柜員操作 ， 另一方面亦防止柜員輸入錯(cuò)誤 。 同業(yè)劃款的付款方式： 1） 轉(zhuǎn)帳付款； 2） 同城實(shí)時(shí)付款 。同業(yè)劃款的收款方式： 1）同城實(shí)時(shí)收款； 2） SWIFT（ MT200/ MT202）； 3） TELEX； 4）支票和報(bào)單通知。 同業(yè)劃款 Interbank Fund Transfer 同業(yè)劃款系統(tǒng) 用於處理銀行同業(yè)以 同城實(shí)時(shí)收款 、 SWIFT、 TELEX或報(bào)單等形式委託本行進(jìn)行的資金調(diào)撥指示 ， 將資金以轉(zhuǎn)帳或 同城實(shí)時(shí)付款 形式撥往該行於本行的另一戶口或撥往另一銀行 。 7. 進(jìn)行頭寸報(bào)數(shù) /頭盤控制 。 5. 實(shí)現(xiàn)交易對(duì)手額度控制 。 3. 計(jì)算拆放交易相關(guān)損益 。 主要功能 1. 錄入與交易對(duì)手達(dá)成的協(xié)定內(nèi)容，向交易對(duì)手發(fā)交易證實(shí)。 5。 4。 3。 2。 離岸存款拆放業(yè)務(wù) 獨(dú)有特色 1。 聯(lián)行拆入資金 4。同業(yè)拆入資金 2。 同業(yè)拆放系統(tǒng)在處理銀行于貨幣市場(chǎng)上拆入 /拆出資金的同時(shí) ， 加強(qiáng)對(duì)交易風(fēng)險(xiǎn)的控制 ， 并能夠自動(dòng)完成交易過程中的利息計(jì)算 、 拆放交易的損益核算 、 與經(jīng)紀(jì)人之間的費(fèi)用核算 、 進(jìn)行頭寸與頭盤報(bào)數(shù) ， 自動(dòng)完成與對(duì)手行之間的帳務(wù)清算 ， 并發(fā)送電文 、 打印交易確認(rèn)書 。 主要功能 1．帳戶管理； 2． 存取款業(yè)務(wù)； 3． 頭寸調(diào)撥； 4． 利息結(jié)算； 5． 余額自動(dòng)劃撥； 6． 排隊(duì)扣帳； 7． 自動(dòng)收費(fèi)； 8． 同業(yè) /聯(lián)行存放類帳戶的透支處理 。 4。 3。 2。 聯(lián)行存放帳戶 獨(dú)有特色 1。 同業(yè)存放帳戶 4。存放金管局帳戶 2。 同業(yè)往來(lái)系統(tǒng)負(fù)責(zé)對(duì)銀行間的每筆往來(lái)業(yè)務(wù)在交易發(fā)生的當(dāng)時(shí)進(jìn)行實(shí)時(shí)的余額更新 ， 并在每晚批處理時(shí)自動(dòng)計(jì)算各計(jì)息賬戶的應(yīng)收／應(yīng)付利息 ， 于指定周期結(jié)算 。 同業(yè)往來(lái) Interbank Deposit 同業(yè)往來(lái)系統(tǒng) 主要處理金融機(jī)構(gòu)之間 （ 即銀行內(nèi)部客戶 ） 本外幣款項(xiàng)的存取業(yè)務(wù) 。 4。 3。 2。 主要功能 1。 3。 2。 同業(yè)外匯買賣的匯率不受系統(tǒng)牌價(jià)的限制 。 外匯合約的交收可于批量自動(dòng)完成 ， 如有必要亦可提前通過聯(lián)機(jī)交易進(jìn)行；成功交收后系統(tǒng)自動(dòng)更新同業(yè)帳戶的余額 。 它提供即期 、 遠(yuǎn)期和掉期三種買賣期限 ， 讓銀行在額度允許范圍內(nèi)對(duì)資金進(jìn)行靈活和有效地營(yíng)運(yùn) 。 Margin夜市及獨(dú)立批量 。 對(duì)合約平倉(cāng) ， 系統(tǒng)提供按先入先平原則平倉(cāng) 、 指定平倉(cāng) 、 實(shí)盤交收三種途徑任客戶挑選 。 外匯 Margin買賣 SD DD TD AI 預(yù)放盤 MR CI FX MC ME 結(jié)算 抵押 客戶關(guān)係 兌換處理 帳務(wù)處理 服務(wù)限制 MG 日間交易 夜間交易 MM Margin Require （ MR） Margin Call （ MC） Margin Equity (ME） ? 特點(diǎn) 杠桿式外匯買賣，有效控制銀行的外匯風(fēng)險(xiǎn)。 4。 3。 2。 主要功能 1。 5。 4。 3。 杠桿式外匯買賣 ， 有效控制了銀行的外匯風(fēng)險(xiǎn) 。 孖展帳戶可以指定 DD/SD帳戶作為結(jié)算戶 ， 也可以用定期存單作押申請(qǐng)按金額度 。 保證金外匯買賣 Foreign Margin 保證金 買賣系統(tǒng) 提供客戶以現(xiàn)金保證金或利用定期存款作押建立免繳保證金額度進(jìn)行杠桿式外匯買賣 ， 客戶只需存入相當(dāng)于買賣合約金額的部分作為按金（ 俗稱孖展 ） ， 就可以進(jìn)行數(shù)倍的外匯買賣活動(dòng) 。 （ 3） 兌換帳務(wù)的處理 。 兌換公共處理： （ 1） 匯率值的確定 。 合約展期 5。 預(yù)訂匯價(jià) 3。 主要功能 1。 綜合查詢及統(tǒng)計(jì)功能 。 外幣兌換可分爲(wèi)：即期 、 遠(yuǎn)期 、 選擇期 、 掉期 等多種方式 。 當(dāng)客戶資料不齊或手續(xù)不全 ， 不能即時(shí)完成原作業(yè)功能時(shí) ， 銀行可先以當(dāng)時(shí)的系統(tǒng) 牌價(jià)為客戶預(yù)定匯價(jià)；待客戶辦完其他手續(xù) 、 資料齊備 ， 再由 原作業(yè) 以該 預(yù)定匯價(jià)交收過賬 。 零售外匯買賣的匯率受系統(tǒng)牌價(jià)值及其時(shí)間的嚴(yán)格限制 ， 從而有效控制了銀行客盤外匯買賣的風(fēng)險(xiǎn) 。 其中包括一個(gè)功能強(qiáng)大的兌換處理子程序 ， 供其它應(yīng)用調(diào)用以完成外