同業(yè)演示文稿ppt課件-資料下載頁
2024-11-03 18:43本頁面
【正文】 理同業(yè)外匯買賣的全過程： 1） 交易票管理 （ FX/SW） ； 2） 合約管理 （ FX/SW） ； 3） 買賣過程的帳務(wù)結(jié)算； 4） 電文處理 。 2。 同業(yè)外匯買賣的風(fēng)險控制： 1） 對手行額度 控制； 2） 銀行盤及貨幣盤額度 控制； 3） 交易員額度 控制 。 3。 對手行收 /付指示管理 。 4。 銀行頭盤的調(diào)撥 。 同業(yè)往來 Interbank Deposit 同業(yè)往來系統(tǒng) 主要處理金融機構(gòu)之間 （ 即銀行內(nèi)部客戶 ） 本外幣款項的存取業(yè)務(wù) 。同業(yè)往來系統(tǒng)提供建立 /修改同業(yè)往來帳戶基本信息的方法 ， 讓用戶在權(quán)限范圍內(nèi)對賬戶信息進行管理和維護 ， 以適應(yīng)銀行同業(yè)客戶和系統(tǒng)自身管理的要求 。 同業(yè)往來系統(tǒng)負責對銀行間的每筆往來業(yè)務(wù)在交易發(fā)生的當時進行實時的余額更新 ， 并在每晚批處理時自動計算各計息賬戶的應(yīng)收／應(yīng)付利息 ， 于指定周期結(jié)算 。 業(yè)務(wù)品種 1。存放金管局帳戶 2。 存放同業(yè)帳戶 3。 同業(yè)存放帳戶 4。 存放聯(lián)行帳戶 5。 聯(lián)行存放帳戶 獨有特色 1。 為銀行間往來 （ 包括影子帳戶 ） 提供存取款 、 資金調(diào)撥 、 計息 、 收費 、 電文通知等全自動化處理 ， 降低銀行人員的工作強度 。 2。 對同業(yè)存放 /聯(lián)行存放帳戶提供排隊扣帳功能 ， 當帳戶余額不足時 ， 扣款交易當即進入排隊隊列 ， 一旦帳戶有款存入 ，系統(tǒng)自動發(fā)動扣帳交易即時完成扣帳 。 3。 可以對銀行間往來帳戶按業(yè)務(wù)量進行自動收費 。 4。 可按往來銀行的事先約定 ， 每日批量自動將其帳戶余額劃撥至另一指定帳戶 。 主要功能 1．帳戶管理； 2． 存取款業(yè)務(wù)； 3． 頭寸調(diào)撥； 4． 利息結(jié)算； 5． 余額自動劃撥； 6． 排隊扣帳； 7． 自動收費； 8． 同業(yè) /聯(lián)行存放類帳戶的透支處理 。 同業(yè)拆放 Interbank Loans/Money Market 同業(yè)拆放 是銀行資金運用的重要渠道 ， 它通過資金市場開展同業(yè)關(guān)系 ， 進行相互融資以適應(yīng)銀行業(yè)務(wù)正常開展的需要 。 同業(yè)拆放系統(tǒng)在處理銀行于貨幣市場上拆入 /拆出資金的同時 ， 加強對交易風(fēng)險的控制 ， 并能夠自動完成交易過程中的利息計算 、 拆放交易的損益核算 、 與經(jīng)紀人之間的費用核算 、 進行頭寸與頭盤報數(shù) ， 自動完成與對手行之間的帳務(wù)清算 ， 并發(fā)送電文 、 打印交易確認書 。 業(yè)務(wù)品種 1。同業(yè)拆入資金 2。 同業(yè)拆出資金 3。 聯(lián)行拆入資金 4。 聯(lián)行拆出資金 5。 離岸存款拆放業(yè)務(wù) 獨有特色 1。 提供對銀行資金拆借業(yè)務(wù)的全自動化處理 ， 在有控制及保障資金安全的前提下 ， 調(diào)節(jié)各貨幣的頭寸 ， 使銀行資金得到充分靈活的運用 。 2。 通過對交易對手行額度及交易員額度的嚴格控制 ， 保障銀行的資金安全 。 3。 可自動完成交易員損益計算 ， 實現(xiàn)交易員成績考核 。 4。 每月底自動完成與經(jīng)紀之間的費用核算 ， 并通過同業(yè)往來系統(tǒng)直接劃帳 。 5。 可自動處理交易起息日與到期日的帳務(wù)清算 ， 并自動發(fā)放相關(guān)的 SWIFT電文 。 主要功能 1. 錄入與交易對手達成的協(xié)定內(nèi)容，向交易對手發(fā)交易證實。 期日的結(jié)算 。 3. 計算拆放交易相關(guān)損益 。 度控制 。 5. 實現(xiàn)交易對手額度控制 。 6. 處理與經(jīng)紀的費用核算 。 7. 進行頭寸報數(shù) /頭盤控制 。 8. 提供交易數(shù)據(jù)與統(tǒng)計數(shù)據(jù)的查詢 與報表 功能 。 同業(yè)劃款 Interbank Fund Transfer 同業(yè)劃款系統(tǒng) 用於處理銀行同業(yè)以 同城實時收款 、 SWIFT、 TELEX或報單等形式委託本行進行的資金調(diào)撥指示 ， 將資金以轉(zhuǎn)帳或 同城實時付款 形式撥往該行於本行的另一戶口或撥往另一銀行 。 業(yè)務(wù)品種 1。同業(yè)劃款的收款方式： 1）同城實時收款； 2） SWIFT（ MT200/ MT202）； 3） TELEX； 4）支票和報單通知。 2。 同業(yè)劃款的付款方式： 1） 轉(zhuǎn)帳付款； 2） 同城實時付款 。 獨有特色 1。 系統(tǒng)可根據(jù)代理行號向代理行系統(tǒng)讀取預(yù)設(shè)帳號進行清算 ，一方面方便柜員操作 ， 另一方面亦防止柜員輸入錯誤 。 2。 同業(yè)付款時 ， 若當時扣帳的同業(yè)賬戶可用餘額不足 ， 該筆扣帳交易會進入等候扣帳狀態(tài) ， 并保留在同業(yè)往來系統(tǒng)內(nèi) ， 一旦帳戶有款可扣 ， 扣帳成功時 ， 系統(tǒng)自動把款項撥往收款銀行 。 主要功能 1. 錄入劃款記錄內(nèi)容并對其進行復(fù)核。 2. 處理與劃款記錄相關(guān)的帳務(wù)結(jié)算 。 3. 收取劃款手續(xù)費 。 4. 相關(guān) SWIFT/ TELEX電文的處理 。 5. 綜合查詢及止付功能 。
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