財(cái)險(xiǎn)公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管控(參考版)
2024-10-21 20:46本頁(yè)面
【正文】 要對(duì)所委托的中介機(jī)構(gòu)及中介從業(yè)人員進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、法律法規(guī)知識(shí)培訓(xùn)和職業(yè)道德教育，建立完善的培訓(xùn)記錄，確保培訓(xùn)效果。要切實(shí)改變 “ 重規(guī)模、輕品質(zhì) ” 的觀念，強(qiáng)化中介業(yè)務(wù)品質(zhì)管理，加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)及中介從業(yè)人員的監(jiān)督與管理，大力規(guī)范其銷(xiāo)售行為、宣傳材料和話術(shù)、消費(fèi)者投訴處理等。 要加強(qiáng)公司的信息系統(tǒng)建設(shè)，為改進(jìn)中介業(yè)務(wù)管理流程，加強(qiáng)內(nèi)部稽核審計(jì)提供技術(shù)保障。 中國(guó) .中學(xué)政治教學(xué)網(wǎng)崇尚互聯(lián)共享 四、應(yīng)對(duì)措施 加強(qiáng)稽核審計(jì)和責(zé)任追究 要定期開(kāi)展自查自糾，加強(qiáng) 內(nèi)部審計(jì)和稽核工作 ，建立報(bào)告制度，切實(shí)防范化解中介業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)； 要建立健全 責(zé)任追究機(jī)制 ，對(duì)直接責(zé)任人要進(jìn)行處理，同時(shí)，追究同一層級(jí)和上級(jí)機(jī)構(gòu)主管人員的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，涉嫌犯罪的，要依法向司法機(jī)關(guān)移送； 中國(guó) .中學(xué)政治教學(xué)網(wǎng)崇尚互聯(lián)共享 四、應(yīng)對(duì)措施 加強(qiáng)分支機(jī)構(gòu)管控 要加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)的管控，確保制度執(zhí)行到位，切實(shí)規(guī)范基層機(jī)構(gòu)的作業(yè)行為和銷(xiāo)售人員的從業(yè)行為。 中國(guó) .中學(xué)政治教學(xué)網(wǎng)崇尚互聯(lián)共享 四、應(yīng)對(duì)措施 科學(xué)改進(jìn)流程 應(yīng)對(duì)照法律法規(guī)要求，組織專門(mén)力量梳理與中介業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和人員管理流程，特別是有關(guān)代理合同的簽訂、營(yíng)銷(xiāo)員招聘流程、從業(yè)人員教育培訓(xùn)、單證管理、保費(fèi)收取、手續(xù)費(fèi)支付、信息化建設(shè)等。 中國(guó) .中學(xué)政治教學(xué)網(wǎng)崇尚互聯(lián)共享 案例三 有關(guān)要求 三是切實(shí)完善中介制度，加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)的監(jiān)督檢查，將中介業(yè)務(wù)內(nèi)部合規(guī)檢查制度化、常態(tài)化。保監(jiān)局依據(jù) 《 保險(xiǎn)法 》 （ 2021年版）和 《 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理規(guī)定 》 的相關(guān)規(guī)定，對(duì)該公司做出處以 12萬(wàn)元罰款的行政處罰決定，并對(duì)人保產(chǎn)險(xiǎn)福州市分公司及湖濱支公司的班子成員進(jìn)行了監(jiān)管談話。其中，2021年 1月至 7月，該公司通過(guò) 75名未實(shí)際開(kāi)展業(yè)務(wù)的人員累計(jì)計(jì)提手續(xù)費(fèi) ，向個(gè)別不具備合法資格的個(gè)人累計(jì)支付代理手續(xù)費(fèi) 元。 中國(guó) .中學(xué)政治教學(xué)網(wǎng)崇尚互聯(lián)共享 案例二 處罰情況 根據(jù)查實(shí)的上述違法違規(guī)行為，福建省保監(jiān)局依據(jù) 《 保險(xiǎn)法 》 相關(guān)規(guī)定，依法作出對(duì)陽(yáng)光產(chǎn)險(xiǎn)泉州中心支公司處以 50萬(wàn)元罰款、對(duì)陽(yáng)光產(chǎn)險(xiǎn)泉州中心支公司原副總經(jīng)理傅安穩(wěn)和原總經(jīng)理助理蔡永裕警告及撤銷(xiāo)任職資格的行政處罰，并對(duì)陽(yáng)光產(chǎn)險(xiǎn)福建省分公司班子成員進(jìn)行監(jiān)管談話。 中國(guó) .中學(xué)政治教學(xué)網(wǎng)崇尚互聯(lián)共享 案例一 處罰情況 根據(jù) 《 保險(xiǎn)法 》 第一百五十條的規(guī)定，福建保監(jiān)局對(duì)長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)股份有限公司福建省分公司副總經(jīng)理伍業(yè)勤予以警告，并處以二萬(wàn)元罰款。一是向本公司員工支付代理手續(xù)費(fèi)，金額合計(jì) 。 2021年 6月 12月該公司本部虛列費(fèi)用金額合計(jì) 。 （ 3）未嚴(yán)格落實(shí)中介業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查機(jī)制，未對(duì)代理或經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的單證、合同、手續(xù)費(fèi)等情況進(jìn)行檢查。保險(xiǎn)人可以依法追究越權(quán)的保險(xiǎn)代理人的責(zé)任 . 二、中介業(yè)務(wù)監(jiān)管的
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