【正文】 在今后的工作中一定要認(rèn)真學(xué)習(xí)，強(qiáng)化監(jiān)督，提高認(rèn)識(shí) ，進(jìn)一步增強(qiáng)全員的制度執(zhí)行力、落實(shí)力，切實(shí)有效的防范各類案件的發(fā)生，為我社各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。 存在守庫人員代簽名現(xiàn)象。 七、安全保衛(wèi)方面： 按規(guī)定堅(jiān)持安全檢查和查庫制度并有記錄。 嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實(shí)名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開卡等 現(xiàn)象。 六、銀行卡業(yè)務(wù)方面： 空白銀行卡的保管、使用 、發(fā)放按重要空白憑證管理。 未虛設(shè)操作柜員。 四、信貸業(yè)務(wù)方面： 我社嚴(yán)格按照國家相關(guān)法律和“三法一指引”進(jìn)行發(fā) 放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。 三、查庫制度方面： 按規(guī)定對信用社進(jìn)行查庫、碰庫。 重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號符合規(guī)定，并建 立登記簿進(jìn)行逐份登記。 嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，存在交接代簽名 現(xiàn)象，不存在柜員尾箱不交接現(xiàn)象。 每日日終主管柜員對重要空白憑證進(jìn)行核對，對發(fā) 生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督。現(xiàn)將 2021 年 4 季度自查情況匯報(bào)如下： 一、柜員管理方面： 建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)等級權(quán)限。東川分理處成立了以主任 xxx 為組長，以主會(huì)計(jì)： xxx，信貸主管： xxx 為成員的案件風(fēng)險(xiǎn)自查領(lǐng)導(dǎo)小組。認(rèn)真履行柜面會(huì)計(jì)監(jiān)督職責(zé)，嚴(yán)格貸款資金的支付審批手續(xù)，建立監(jiān)督信息反饋機(jī)制；運(yùn) 用遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)加強(qiáng)對業(yè)務(wù)處理關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要時(shí)段的實(shí)時(shí)監(jiān)控；將案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作納入財(cái)會(huì)、信貸工作的考評范圍，加大對財(cái)會(huì)、信貸人員履職盡責(zé)的考核力度；加強(qiáng)與武威銀監(jiān)分局、人民銀行和上級行的溝通與聯(lián)系，配合各部門做好與案件風(fēng)險(xiǎn)排查有關(guān)的檢查工作，有效控制案件風(fēng)險(xiǎn)，確保資金安全。嚴(yán)格人員配臵、職責(zé)履行、操作管理和密碼使用 ,規(guī)范系統(tǒng)操作行為 ,切實(shí)提高系統(tǒng)運(yùn)行管理水平 ,防范操作風(fēng)險(xiǎn) ,保證系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效的運(yùn)行。 （三）強(qiáng)化各應(yīng)用系統(tǒng)管理。 （二）強(qiáng)化各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。 （一）加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。通過自查，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理大額取現(xiàn)的問題。 (四 )現(xiàn)金管理情況。此次案件風(fēng)險(xiǎn)排查共核查 xx 年 x 月 x日至 x 月 x 日發(fā)生的金額在 xx 萬元（含）以上的大額存款匯劃業(yè)務(wù) xx筆、金額 xx 萬元，其中：匯入 xx 筆、金額 xx 萬元，匯出業(yè)務(wù) xx 筆、金額 xx 萬元。 x 季度我行新增客戶 x 戶，變更賬戶信息 xx 戶，撤銷賬戶 x 戶，在我行開戶的企業(yè)總數(shù)為 xx 戶，開立賬戶總戶數(shù)為 xx 戶，其中：基本戶 xx 戶、一般戶 xx 戶、臨時(shí)戶 xx 戶、專用賬戶 xx 戶，在為企業(yè)開立賬戶時(shí)均進(jìn)行了企業(yè)身份認(rèn)證和法人身份認(rèn)證，辦理的結(jié)算業(yè)務(wù)逐筆通過電子驗(yàn)印系統(tǒng)對客戶預(yù)留印鑒的真實(shí)性進(jìn)行了驗(yàn)證，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的問題；我行按月與開戶企業(yè)核對賬戶余額、資金往來情況，并由開戶單位在對賬回執(zhí)上蓋章確認(rèn)， x 季度累計(jì)發(fā)出存、貸款對賬單 xx 份，收回 xx 份，收回率達(dá)到了 100%。 （二）賬戶管理情況。我行制定了 xx 制度、 xx 制度、 xx 制度、 xx 制度、定期審計(jì)制度、現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管制度等內(nèi)控制度。本次共有 xx 人參加了案件風(fēng)險(xiǎn)排查，共核查開戶企業(yè) xx 戶，查閱各類憑證、賬簿 xx 本；查閱大額現(xiàn)金登記簿 xx本，查閱賬戶資料 xx 份。根據(jù) xx 銀監(jiān)分局和總、分行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作要求，我 行結(jié)合實(shí)際制定了全行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作《自查方案》，明確由財(cái)會(huì)信息部牽頭，抽調(diào)客戶業(yè)務(wù)部、信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理部業(yè)務(wù)主干開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。篇二：案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的自查報(bào)告 關(guān)于案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作自查報(bào)告 xx 銀監(jiān)分局： 按照 xx 銀監(jiān)局《關(guān)于進(jìn)一步做好案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》要求，我行對全轄內(nèi)控制度執(zhí)行情況、賬戶管理情況、大額存款進(jìn)出情況、現(xiàn)金管理情況等業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行了全面的風(fēng)險(xiǎn)排查。每日營業(yè)終了，經(jīng)辦人是否將各登記簿余額之和與重要空白憑證科目余額核對一致；登記簿的號碼應(yīng)與實(shí)物號碼核對是否一致。是否按重要空白憑證的種類設(shè)立登記簿。 大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實(shí)行換人換崗復(fù)核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內(nèi)資金是否分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模是否明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內(nèi)是否頻繁發(fā)生資金收付，長期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金 收付；短期內(nèi)是否頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款；是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測。存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，是否出具相關(guān)證明，是否按規(guī)定對開戶資料進(jìn)行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的；是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)；是否做到賬務(wù)核對換人復(fù) 核，對發(fā)生額明細(xì)和余額是否進(jìn)行逐項(xiàng)核對。注冊驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間是否只收不付，注冊驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱是否一致。四是臨時(shí)存款賬戶用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí)經(jīng)營 活動(dòng)發(fā)生的資金收付。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。三是專用存款賬戶用于辦理各項(xiàng)專用資金的收付。一是基本存 款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證；存款人日常經(jīng)營活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，是否通過該賬戶辦理。 二、公司業(yè)務(wù)排查活動(dòng)的收效 （一）帳戶管理方面。重要空白憑證出庫時(shí)，出庫手續(xù)符合制度規(guī)定；出庫的重要空白憑證實(shí)物與出庫單數(shù)相符；柜員領(lǐng)用 重要空白憑證，填制記賬憑證經(jīng)有權(quán)人審批后，交憑證管庫員辦理出庫手續(xù)； 重要空白憑證出售管理。重要空白憑證按種類分類管理；從上級行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時(shí)入賬，重要空白憑證入庫數(shù)與入庫的重要空白憑證實(shí)物一致；指定專人管理庫房重要空白憑證；柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理。由于反洗錢還是一項(xiàng)較為陌生的工 作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。 大額現(xiàn)金支取管理。 （二）大額資金支付管理情況排查 大額資金支付管理。單位結(jié)算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有印鑒卡片無賬戶問題。建立了銀行結(jié)算賬戶管理檔案 ,并按會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行管理。對已轉(zhuǎn)入“久懸未取專戶”的款項(xiàng)，存款人要求支取原賬戶款項(xiàng)時(shí)，提供了合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時(shí)，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章；于賬戶撤銷之日起 2 個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶申請經(jīng)會(huì)計(jì)主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應(yīng)收利息、結(jié)算費(fèi)用等應(yīng)收款項(xiàng)結(jié)清。 銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷。臨時(shí)存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問題。 在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問題。不存在同一營業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開立多個(gè)基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個(gè)專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定；不存在開戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見 而開戶的問題。 第五篇：風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 篇一：銀行風(fēng)險(xiǎn)排查情況的報(bào)告 銀行風(fēng)險(xiǎn)排查情況的報(bào)告 根據(jù)市行關(guān)于開展風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知要求，我行立即組織開展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)，制定方案、組織力量從 1 月 20 日開始，對公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報(bào)告如下。 三、整 改結(jié)果 針對自查中發(fā)現(xiàn)的上述問題， XX 公司將在后續(xù)的工作中進(jìn)一步鞏固自查整改成果，不斷完善和規(guī)范工作程序，防范規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。 目前整改進(jìn)度：根據(jù)公司總部處臵工作相關(guān)要求，梳理項(xiàng)目公司2021 年合同臺(tái)賬及現(xiàn)場簽證單等審批程序，對未付款項(xiàng)目進(jìn)行分類，并在合理控制項(xiàng)目開發(fā)節(jié)奏的基礎(chǔ)上，暫緩工程款支付。 整改措施：目前項(xiàng)目公司處于股權(quán) 退出階段，由于 XX 泉天下項(xiàng)目地處三四線城市，當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)及房地產(chǎn)市場形勢更為嚴(yán)峻，目前尚無法準(zhǔn)確判斷完成處臵的具體時(shí)間。 預(yù)