【正文】 。 三是面對尖銳和棘手的矛盾以及復(fù)雜的氛圍，有時(shí)也有畏難思想。總結(jié)成績的同時(shí)，也非常清醒地認(rèn)識(shí)到自己還存在很多方面的缺點(diǎn)和不足，歸納起來，主要有以下幾個(gè)方面： 一是還沒有有效地促成形成系統(tǒng)防案的觀念，在案防工作中條塊分割的情況仍然比較突出，部門孤軍作戰(zhàn)、“一邊倒”的情形沒有多大的改變。 2021 年，針對全區(qū)農(nóng)村信用社金融服務(wù)工作現(xiàn)狀及信訪工作現(xiàn)實(shí)要求，提議并成立了信訪監(jiān)察室，專司信訪監(jiān)察工作。對 9 名責(zé)任人做了相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰，并責(zé)令相關(guān)責(zé)任人做出深刻書面檢查，為全區(qū)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造一個(gè)安全穩(wěn)定的經(jīng)營環(huán)境。努力把問題和矛盾化解在一線，防止事態(tài)向惡性衍變，造成越級信訪。堅(jiān)持依法辦事、按政策辦事，把工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)放在解決問題上。通過反腐倡廉，黨風(fēng)廉政建設(shè)教育和責(zé)任制的落實(shí)，全體黨員職工基本上無違紀(jì)問題，服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量較以前相比都有了很大的改進(jìn)和提高，信用社在農(nóng)民群眾中的作用發(fā)揮和形象建設(shè)都得到了充分肯定。 在加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和行業(yè)自律工作中，按照省聯(lián)社黨委的黨風(fēng)廉政建設(shè)以及紀(jì)檢監(jiān)察責(zé)任制的要求，每年年初聯(lián)社黨委及時(shí)與和各信用社（分社）簽訂黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，基層各信用社能夠按照責(zé)任制的各項(xiàng)目標(biāo)規(guī)定，認(rèn)真對照學(xué)習(xí)落實(shí)。通過加強(qiáng)了紀(jì)檢監(jiān)察和案件防控工作，對信用 社會(huì)計(jì)、信用社柜員挪用資金違規(guī)違紀(jì)問題的 3 名當(dāng)事人和負(fù)有管理責(zé)任社主任進(jìn)行了責(zé)任追究，給予了黨紀(jì)、行政紀(jì)律處分和經(jīng)濟(jì)處罰。本著暴露風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)管理，堅(jiān)決遏制違法違規(guī)行為，防止各類案件的發(fā)生的基本原則， 5 月份，制訂了《崆峒區(qū)農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理深度排查工作實(shí)施方案》，明確了排查人員、排 查方式、排查內(nèi)容、排查責(zé)任和工作要求， 9 月份案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組對轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)的貸款、存款、金庫尾箱、印證押卡、查詢對賬、“九種人”等重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)人員進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查。 （四）查防結(jié)合，認(rèn)真開展了案件專項(xiàng)治理工作，保持了對各類違規(guī)行為嚴(yán)查重處的高壓態(tài)勢。全年組織開展稽核審計(jì)項(xiàng) 3 項(xiàng) 3 次，即：實(shí)施了花所信用社等 4 個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)決算工作真實(shí)性專項(xiàng)檢查；對全區(qū) 44 個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)中 14 個(gè)信用社、 15 個(gè)信用分社和聯(lián)社營業(yè)部進(jìn)行了序時(shí)稽核，稽核檢查覆蓋面 %；根據(jù)人員調(diào)動(dòng)和崗位調(diào)整情況，及時(shí)開展了 24名信用社主任、副主任和 4名聯(lián)社部門經(jīng)理的離任審計(jì)，以及崗位輪換的 105 名信貸、會(huì)計(jì)、出納人員的崗位輪換手續(xù)移交工作。 二是有效地開展了稽核審計(jì)工作。同時(shí)實(shí)行稽核審計(jì)情況定期通報(bào)制，即對稽核審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題及查處的典型案例定期通報(bào)，做到查處一事，警示全區(qū)，督促轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)查缺補(bǔ)漏，糾正偏差，完善不足，以促進(jìn)全轄農(nóng)村信用社經(jīng)營管理工作符合制度化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化要求。其次建立了查處情況及時(shí)反饋工作機(jī)制。 一是建立和完善稽核審計(jì)部門內(nèi)部工作運(yùn)行機(jī)制。 聯(lián)社黨委是崆峒區(qū)農(nóng)村信用社的政治核心，所以，監(jiān)事會(huì)的日常工作注重定期或不定期向聯(lián)社黨委報(bào)告，重要事項(xiàng)取得了聯(lián)社黨委的理解、協(xié)調(diào)和支持。以這些活動(dòng)為載體，認(rèn)真查找問題，認(rèn)真組織整改，認(rèn)真分析不足，認(rèn)真總結(jié)教訓(xùn)，認(rèn)真制定措施 。我們主要通過開展一系列的審計(jì)和內(nèi)控評價(jià)來督導(dǎo)內(nèi)控制度的落實(shí)。在工作中我能認(rèn)真學(xué)習(xí)和遵守各項(xiàng)內(nèi)控和工作制度，如省聯(lián)社制定的《員工違反規(guī)章制度處罰辦法》反復(fù)學(xué)習(xí)了好幾遍，并且在文件中做了很多標(biāo)記，其他有關(guān)制度我也利用時(shí)間進(jìn)行了認(rèn)真的學(xué)習(xí)并能 嚴(yán)格遵守。因此，我倡導(dǎo)樹立“內(nèi)控嚴(yán)密、管理嚴(yán)謹(jǐn)、處罰嚴(yán)厲”的內(nèi)控理念，并在稽核審計(jì)工作中實(shí)踐推行，這種從嚴(yán)治社的思想，也因此得到了較大范圍的認(rèn)可。 二是樹立了“內(nèi)控嚴(yán)密、管理嚴(yán)謹(jǐn)、處罰嚴(yán)厲”的基本內(nèi)部控制理念。從規(guī)范操作行為的層面上來說，現(xiàn)行的基本制度基本能夠覆蓋業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)的各個(gè)層面了。 xx 總理曾經(jīng)說過，對于銀行而言，相對于資本充足率，嚴(yán)密的內(nèi)控制度更有意義。除了向身邊的同志學(xué)習(xí)領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)外，還經(jīng)常留意書籍、網(wǎng)絡(luò) 上介紹的一些比較經(jīng)典的領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)類案例。通過積極參與這次教育活動(dòng)，使得自已在政治上更加成熟和穩(wěn)重，品格上更加堅(jiān)強(qiáng)和耿直。 四是注重和加強(qiáng)政治品格的錘煉。我根據(jù)農(nóng)村信用社農(nóng)戶小額信用貸款開展情況，通過認(rèn)真調(diào)查分析，撰寫了《農(nóng)戶小額是考驗(yàn)》調(diào)查報(bào)告，被第 4 期《新金融》刊載。 三是注重和加強(qiáng)金融理論的鉆研。在案防工作過程中，帶領(lǐng)案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員到基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對內(nèi)控制度執(zhí)行、會(huì)計(jì)核算、信貸管理、安全管理等方面逐項(xiàng)檢查。實(shí)際工作中，小事放權(quán)放手，但件件都及時(shí)督辦和查問結(jié)果，大事都主動(dòng)參與和承擔(dān)。 二是注重和加強(qiáng)實(shí)踐能力的培養(yǎng)。注重學(xué)習(xí)是我多年來養(yǎng)成的一個(gè)比較好的習(xí)慣，除繼續(xù)加強(qiáng)對分管工作中涉及的監(jiān)察、審計(jì)、法律事務(wù)等方面的有關(guān)政策、法規(guī)和業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)外，不間斷地加強(qiáng)對財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、信貸管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)和鞏固，及時(shí)加強(qiáng)對計(jì)算機(jī)知識(shí)和信用社新業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)和更新?，F(xiàn)將任期以來的工作簡要述職如下： 一、工作中的主要作法和取得的主要成績 (一 )勤于學(xué)習(xí)鍛煉，慎于品行修養(yǎng)，始終致力于做德更高、業(yè)更專、行更正、藝更精的信合人。 第五篇：農(nóng)村信用合作聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)述職報(bào)告 我叫，女，漢族， 19 年月出生，大專學(xué)歷，中共黨員，助理經(jīng)濟(jì)師職稱， 2XX 年月至 20 年月任平農(nóng)村 信用合作聯(lián)社紀(jì)委書記、監(jiān)事長，按照分工，分管稽核審計(jì)和信訪監(jiān)察工作。 認(rèn)真回顧 XX007 年的經(jīng)營管理工作 ，還存在一些需要及時(shí)解決的突出問題：一是面對形勢發(fā)展，隊(duì)伍素質(zhì)還有待進(jìn)一步提高；二是新品種研發(fā)推廣力度仍然不夠，市場競爭中的被動(dòng)地位未得到明顯改變；三是農(nóng)戶小額信用貸款風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。 綜上所述，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子較好地履行了職責(zé)，較好地完成了全年目標(biāo)任務(wù)，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子是一個(gè)稱職的領(lǐng)導(dǎo)班子。今年以來，通過競聘上崗、雙向選擇、崗位輪換等措施辦法，分期分批對聯(lián)社中層干部、基層信用社主任、重要崗位員工進(jìn)行了崗位輪換。通過各種形式的企業(yè)文化建設(shè)，提升了隊(duì)伍凝聚力和競爭力，較好地解決了員工隊(duì)伍中人生觀和價(jià)值觀錯(cuò)位、進(jìn)取心不強(qiáng)、發(fā)展意識(shí)、服務(wù)意識(shí)不濃的現(xiàn)狀，為農(nóng)村信 用社企業(yè)文化建設(shè)注入了新的活力。 （三）廣泛開展企業(yè)文化建設(shè)。堅(jiān)持和落實(shí)聯(lián)社中心組學(xué)習(xí)制度，將中心學(xué)習(xí)組成員擴(kuò)大到 聯(lián)社中層干部，每周至少集中學(xué)習(xí)一次，每次學(xué)習(xí)不少于兩小時(shí)。今年以來聯(lián)社機(jī)關(guān)和基層信用社除堅(jiān)持定期、不定期集中學(xué)習(xí)以外，聯(lián)社先后舉辦各類短期培訓(xùn)班近 XX0 期次、培訓(xùn)員工 XX000 余人次，對全轄員工進(jìn)行了以規(guī)章制度、綜合管理、業(yè)務(wù)操作流程、會(huì)出基礎(chǔ)知識(shí)、案件防范、反洗錢、報(bào)表系統(tǒng)、辦公系統(tǒng)等為主要內(nèi)容的學(xué)習(xí)培訓(xùn)；與此同時(shí)，對每次培訓(xùn)落實(shí)了考試過關(guān)制度，凡考試不合格者考評不能評為優(yōu)秀，強(qiáng)化了學(xué)習(xí)效果，較好地提升了員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。三是認(rèn)真開展經(jīng)營成果真實(shí)性稽核檢查、內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行綜合評價(jià)、“三道防線”履職情況監(jiān)督檢查和加強(qiáng)專項(xiàng)、重點(diǎn)稽核，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正了存在問題，較好地發(fā)揮了監(jiān)督制約作用。一是調(diào)整充實(shí)了稽核隊(duì)伍力量，聯(lián)社稽核隊(duì)伍力量由 XX 人增加到了 XX 人。即：農(nóng)戶小額信用貸款借款人身份識(shí)別和驗(yàn)證系統(tǒng)、柜員監(jiān)控系統(tǒng)、“個(gè)人”和“企業(yè)”征信系統(tǒng)、反洗錢信息監(jiān)測系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)，通過“五大系統(tǒng)”建設(shè)，為案件防控提供更好的技術(shù)保障。全年共發(fā)出整改通知書 XXXX0 余社（人）次，稽核提示書 XXXX 份，經(jīng)濟(jì)處罰 XXXX 人次，金額 XXXXXX00 元，下崗學(xué)習(xí)、待崗收貸 8 人次。通過排查，摸清了重點(diǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和重點(diǎn)人員的存在問題，并針對風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及時(shí)研究落實(shí)了整改措施，限期進(jìn)行了規(guī)范整改，針對重點(diǎn)人員存在問題，及時(shí)落實(shí)了幫助措施，累計(jì)進(jìn)行了 90 余人次的交心談話，確保了重點(diǎn)人員的思想穩(wěn)定。三是扎實(shí)開展了案件排查。二是認(rèn)真組織實(shí)施了案防責(zé)任工作目標(biāo)。一是加大案件專項(xiàng)治理工作的宣傳教育，提升了全員職工案防意識(shí)和防控能力。進(jìn)一步規(guī)范了成本費(fèi)用控制管理，堅(jiān)持勤儉節(jié)約的原則，禁止費(fèi)用開支大手大腳，盡力壓縮不合理公用開支，全縣費(fèi)用開支同比減少 XXXX 萬元，減幅達(dá) %；加強(qiáng)了財(cái)務(wù)費(fèi)用合規(guī)性管理，做到費(fèi)用開支審批程序和手續(xù)合規(guī)；加強(qiáng)了基層信用社房屋租賃管理，嚴(yán)格實(shí)行“三統(tǒng)一”，即由聯(lián)社統(tǒng)一對外出租、統(tǒng)一對外簽訂合同、租賃收入由聯(lián)社統(tǒng)一入“大賬”， 減小了信用社發(fā)生賬外經(jīng)營的可能。較好地落實(shí)了賬務(wù)核對制度，變內(nèi)部往來資金 XX 月核對一次為 XX0 天一次，并嚴(yán)格執(zhí)行換人核對的規(guī)定，外部客戶賬務(wù)核對由各信用社按月向客戶發(fā)出余額對賬單，并經(jīng)客戶核對確認(rèn)后收回存檔保管；較好地落實(shí)了業(yè)務(wù)授權(quán)管理、柜員密碼管理、憑證印章管理等，相關(guān)重點(diǎn)環(huán)節(jié)均得到了有效監(jiān)督和按規(guī)定執(zhí)行落實(shí)；加強(qiáng)了會(huì)計(jì)賬務(wù)合規(guī)化管理，通過檢 查和糾正，最大限度做到了基層社會(huì)計(jì)賬務(wù)歸戶正確、記賬準(zhǔn)確、摘要清楚；加強(qiáng)了會(huì)計(jì)檔案管理，對歷年會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行了分類清理和分類保管，會(huì)計(jì)檔案管