【正文】 率達(dá) XX00%，人平受訓(xùn) XX 次以上；編發(fā)、 轉(zhuǎn)發(fā)各類案件簡報、信息 8 期次，使職工能從中吸取經(jīng)驗教訓(xùn)，做到警鐘長鳴；組織職工觀看《賭之害》等警示教育片、談體會認(rèn)識，不斷強化員工警示教育。把與市聯(lián)社、銀監(jiān)部門簽訂的案防責(zé)任目標(biāo) 納入了聯(lián)社主要工作目標(biāo)，分別與聯(lián)社部門、信用社層層簽訂了案防責(zé)任書，實行了案件風(fēng)險目標(biāo)責(zé)任考核。把農(nóng)戶小額信用貸款、安全隱患、會出制度執(zhí)行等作為重點排查領(lǐng)域和管理領(lǐng)域，把重要崗位人員和從事第二職業(yè)的職工作為重要排查對象和管理對象，進(jìn)行了認(rèn)真排查。四是進(jìn)一步加大了案件及違規(guī)操作責(zé) 任追究力度。五是加大科技投入，開展“五大系統(tǒng)”建設(shè)，提高案防技術(shù)手段和能力。 （五）切實加強了稽核監(jiān)督管理。二是加強了稽核人 員業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，先后參加本聯(lián)社業(yè)務(wù)培訓(xùn) 9 期次、 XXXX 人次，參加銀監(jiān) 部門和市聯(lián)社業(yè)務(wù)培訓(xùn) XX 期次、 9 人次，聯(lián)社稽核人員業(yè)務(wù)技能不斷得到提高。 五、堅持以人為本，大力推進(jìn)干部隊伍建設(shè)，員工隊伍素質(zhì)實現(xiàn)新提高 一是大規(guī)模開展全員培訓(xùn)教育，努力提高員工隊伍整體素質(zhì)。 二是加強班子自身建設(shè)。在學(xué)習(xí)中，注重加強政治理論、政策法規(guī)和管理知識學(xué)習(xí)，保持領(lǐng)導(dǎo)班子清醒的政治頭腦和科學(xué)的發(fā)展觀、正確的政績觀，努力提高領(lǐng)導(dǎo)班子素質(zhì)；堅持和落實民主集中制原則，廣泛聽取員工意見，充分集聚民意，認(rèn)真執(zhí)行集體領(lǐng)導(dǎo)下的個人分工負(fù)責(zé)制，凡涉及全局性問題和重大事項堅持由集體研究民主決策，切實維護(hù)班子團(tuán)結(jié)統(tǒng)一；認(rèn)真貫徹落實黨風(fēng)廉政建設(shè)，班子成員率先垂范，處處 嚴(yán)格要求自己，身體力行、不搞特殊，班子“龍頭”作用得以較好發(fā)揮；在員工招聘、干部選聘、大宗物品采購、 工程招標(biāo)等工作中，嚴(yán)格遵循公開、公平、公正原則，將各項工作都自覺置于上級部門和廣大員工的嚴(yán)密監(jiān)督之下。今年以來，聯(lián)社注重并先后開展了以“又好又快”為核心的發(fā)展文化建設(shè)，以“提升制度執(zhí)行力”為核心的合規(guī)文化建設(shè)，以“顧客至上”為核心的服務(wù)文化建設(shè)，以“爭優(yōu)創(chuàng)新”為核心的競爭文化建設(shè)，以“創(chuàng)建文明單位、優(yōu)勝單位”為核心的文明建設(shè)。 （四）加強干部隊伍管理。全年輪換員工 XX7 名，其中聯(lián)社中層干部 8 名、基層信用社主任 XX0 名、聯(lián)社管理干部 7 名、基層信用社重要崗位員工 XXXX 名；堅持員工招收錄用制度，新招業(yè)務(wù)崗位代理工XXXX 人、應(yīng)屆大學(xué)畢業(yè)生 XX 名，隊伍結(jié)構(gòu)得到進(jìn)一步優(yōu)化；加強了后備干部隊伍建設(shè)，公開選拔了聯(lián)社后備干部 XX 名；通過會議、座談、個別溝通等形式，對苗頭性、傾向性問題 進(jìn)行正確引導(dǎo)，強化隊伍思想教育；加大信用社退休、退養(yǎng)、退職員工管理，通過召開退休、退養(yǎng)、退職人員座談會，傾聽他們的意見和建議，關(guān)心 “三退”人員，保證了“三退”人員穩(wěn)定。領(lǐng)導(dǎo)班子之所以能夠履行職責(zé)、完成任務(wù)，得益于市聯(lián)社和各級黨委、政府的正確領(lǐng)導(dǎo)，得益于銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)、各級人民銀行、相關(guān)部門和社會各屆的大力支持，是全縣信用社廣大員工團(tuán)結(jié)拼搏的結(jié)果。 我們決心在來年的工作中，高度重視這些問題，以解決這些問題為工作出發(fā)點和落腳點，研究制定切實可行的工作措施，加大工作力度，認(rèn)真做好各項工作，以不斷推動信用社快速、健康發(fā)展。 一年多來，在省聯(lián)社、省聯(lián)社平?jīng)鲛k事處和區(qū)聯(lián)社黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，找準(zhǔn)角度，按照章程賦予職責(zé)充分發(fā)揮民主監(jiān)督作用，在理事會的重大決策和全力支持、配合和監(jiān)督經(jīng)營班子經(jīng)營管理活動方面，積極主動，盡心履職，有效控制事故案件發(fā)生，促進(jìn)了信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的穩(wěn)健發(fā)展。 一是 注重和加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)。同時認(rèn)真學(xué)習(xí)各級制發(fā)的管理制度及相關(guān)法律文件，通過不斷的深入學(xué)習(xí)，不僅充實和更新了自己的知識庫容，而且開闊了思路，更新了觀念，增強了自己的創(chuàng)新思維能力和自主創(chuàng)新能力。一直堅持承擔(dān)工作任務(wù)時把自己當(dāng)作一名普通的工作人員，在承擔(dān)工作責(zé)任時把自己當(dāng)作一名勇于負(fù)責(zé)的主管領(lǐng)導(dǎo)。如在查辦寨河信用社會計挪用資金違規(guī)違紀(jì)問題時，帶領(lǐng)稽核審計部、財務(wù)會計部和信訪監(jiān)察部的工作人員到寨河信用社核查賬務(wù)、調(diào)查取證、座談詢問、分析情況，為處理本次違規(guī)違紀(jì)提供了詳實依據(jù)；在查辦舉報信用社信貸員和分社負(fù)責(zé)人違規(guī)辦貸問題時，抽調(diào)聯(lián)社不良辦、風(fēng)險管理部、信訪監(jiān)察部及基層信貸員組成貸款核對小組 ，帶隊進(jìn)村入戶上門核對貸款，找村干部和村民調(diào)查了解，與社內(nèi)職工座談情況。通過這些具體工作，不僅深入了解了基層實際工作情況，以便更有針對性地做本職工作，同時，也進(jìn)一步鍛煉了實踐工作能力，豐富了實踐工作經(jīng)驗。每年我都結(jié)合工作實際，通過調(diào)研后撰寫一些專業(yè)理論文章，用以總結(jié)和指導(dǎo)工作。同年《一策解“三難”“多贏”促發(fā)展》一文，被《中國農(nóng)村金融創(chuàng)新與實踐》收錄。我利用開展學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀活動，進(jìn)一步加強自己的黨性鍛煉和品格錘煉，整個活動的每個環(huán)節(jié)都認(rèn)真參與，按照活動的安排進(jìn)行了學(xué)習(xí)和深刻地自我剖析，并在活動中撰寫了數(shù)萬字的學(xué)習(xí)筆記。 五是注重和加強領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)的累積。 (二 )加強內(nèi)控建設(shè)，堅持從嚴(yán)治社，始終致力于做內(nèi)控理念的傳播者和嚴(yán)密內(nèi)控的踐行者。一年來，在加強內(nèi)控建設(shè)和落實上，主要做了以下幾項工作： 一是狠抓了促制度落實的制度體系建設(shè)。但在工作中發(fā)現(xiàn)有些制度根本上就得不到很好的落實，責(zé)任追究不及時不到位，經(jīng)過認(rèn)真的調(diào)研和分析，我參與起草了《崆峒區(qū)農(nóng)村信 用社違規(guī)貸款責(zé)任認(rèn)定處理暫行辦法》，對強化全區(qū)農(nóng)村信用社信貸管理，規(guī)范信貸管理行為，增強信貸人員責(zé)任意識，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，促進(jìn)了促制度落實的制度體系的建設(shè)方面起到了良好作用。在工作中我總結(jié)出，要防范操作風(fēng)險，在制度建設(shè)和落實層面，不僅要有嚴(yán)密的制度，嚴(yán)格落實制度，還要嚴(yán)懲違規(guī)行為。 三是踐行了 嚴(yán)密的內(nèi)控和其他各項工作制度。 四是督導(dǎo)了各項內(nèi)控制度的有效落實。組織了高管人員離任審計，開展了案件專項治理活動，陪同省聯(lián)社、省聯(lián)社平?jīng)鲛k事處、銀監(jiān)局現(xiàn)場檢查等。 (三 )積極履行職責(zé)，指導(dǎo)做好內(nèi)控監(jiān)督工作，加強聯(lián)系，優(yōu)勢互補，實施有效監(jiān)督。同時，監(jiān)事會作為聯(lián)社的監(jiān)督機構(gòu)，與銀監(jiān)部門、聯(lián)社內(nèi)部稽核部門，共同構(gòu)筑了較為完善的科學(xué)、規(guī)范監(jiān)督體系。首先制訂了稽核審計部工作計劃，建立健全了《序時稽核登記簿》、《專項稽核登記簿》、《來信來訪查處登記簿》，對稽核時間、區(qū)間和責(zé) 任人進(jìn)行詳細(xì)登記，落實責(zé)任，以備查考。本著對理事會負(fù)責(zé)的基本要求，我們將每個項目的稽核檢查結(jié)果及時向聯(lián)社班子成員和職能部門（理事會、經(jīng)營班子）匯報和反饋，以促進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)管理決策和部門指導(dǎo)服務(wù)的針對性，提升我們的經(jīng)營管理水平。并對案件專項治理、治理商業(yè)賄賂工作實行了專檔 管理。指導(dǎo)稽核審計部圍繞聯(lián)社重大決策和中心任務(wù)，突出財經(jīng)紀(jì)律嚴(yán)肅性、信貸資金安全性和經(jīng)營管理合規(guī)性，認(rèn)真履行稽核審計職責(zé)。共查出并認(rèn)定責(zé)任違規(guī)貸款 49 筆 萬元，違紀(jì)資金 萬元，提出稽核建議 8 條，下發(fā)稽核審計整改意見書 25 份，下發(fā)稽核審計處罰決定 25份，為全區(qū)農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展提供了保障。 初，因班子換屆，聯(lián)社調(diào)整了案件專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員。在 10 月 12 日全區(qū)農(nóng)村信用社工作會議上，對案件專項治理工作進(jìn)行了專題安排，下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加強案件專項治理工作的安排意見》（崆區(qū)聯(lián)信發(fā) []196 號），根據(jù)不同崗位職責(zé)分級明確了案件專項治理工作重點崗位、重要環(huán)節(jié)、重點人員的排查內(nèi)容、排查頻率和案件排查責(zé)任，為構(gòu)建案件防控的長效機制奠定了基礎(chǔ)。 （五）加強黨風(fēng)廉政建設(shè)，做好信訪和紀(jì)檢監(jiān)察工作。經(jīng)檢查大部分信用社、支部書記都能在各種會議上強調(diào)和警示教育全體員工拒腐防變，杜絕一切行業(yè)不正之風(fēng)，凡一經(jīng)舉報 ，聯(lián)社都及時調(diào)查核實、處理和回復(fù)。 對信訪工作從維護(hù)農(nóng)村信用社行業(yè)新形象的高度進(jìn)行認(rèn)識，以服務(wù)大局為重，把群眾的切身利益放在首位，在法律法規(guī)的規(guī)范和引導(dǎo)下，盡量避免與群眾利益發(fā)生沖突。對來信來訪者的合理要求從關(guān)心和愛護(hù)的角度出發(fā)，站在對方的立場上考慮問題， 盡力幫助解決困難；能解決的案件盡快解決，不能解決的講清道理，說明原因，并及時向上級匯報，對于有些信訪者的要求不合法或反映的問題與事實不符的，通過耐心細(xì)致地解釋和說服疏導(dǎo)，使上訪群眾心服口服。按信訪工作“首問責(zé)任制”的要求，查處省聯(lián)社卡中心電話投訴 4 起、省聯(lián)社網(wǎng)站投訴 1 起、辦事處投訴 1 起、區(qū)聯(lián)社電話投訴 12 起、群眾來信來訪 3 起。對客戶舉報材 料、信訪信件的處置做到了專簿登記，有閱批，有查辦記錄和查處結(jié)果。 二、存在的主要問題和今后努力的方向 回顧一年多來的工作，榮辱得失在心。 二是還沒有 促成內(nèi)控理念和風(fēng)險文化得到員工的普遍認(rèn)可，全員主動防案的意識明顯不足，被動發(fā)案的可能仍然存在。 總之，一年多來，在聯(lián)社黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，作了一定的工作，但距組織的要求和員工的期望還有一定的距離，我將在今后有工作，揚長避短，盡心履職，為我區(qū)信合事業(yè)的快速發(fā)展做出更大貢獻(xiàn)