【正文】 （四）以科學的發(fā)展觀為指導，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規(guī)定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業(yè)。 （二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人 員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。 （一）加強學習， 繼續(xù)深入合規(guī)文化建設，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，通過學習 SC6000 系統(tǒng)業(yè)務風險要點、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能。 全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。 第三，加強學習，提高風險防控能力 為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。按照縣農信聯社“優(yōu)質文明服務”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態(tài)度，提升服務形象，切實提高業(yè)務素質和服務水平，真正實現“合規(guī)管理，風險共防，和諧共贏”。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理等進行自查；對內外賬務核對、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務，提高工作質量，防控操作風險，消除了 風險隱患。 第二，做好自查和整改工作 自查柜面業(yè)務操作。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。推行管理問責制，建立對違規(guī)違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。做到相互制約，相互監(jiān)督。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核 。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行檢查，落實檢查要求。目前省分行建立的 83 項制度，就是我們工作的依據和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在 83 項制度中去尋找答案。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂 。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務發(fā)展上也應該是這樣。 二、建章立制，構建金融合規(guī)制度體系。四是銀企密切配合，按照出國留學家有關法規(guī)，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。第二條是業(yè)務部門對前、后臺業(yè)務的監(jiān)督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善 。針對這些差距應該采取積極的對策和措施 : 一是建立條線的合規(guī)風險防控體系，各部門、各業(yè)務線、各網點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法 。 四是針對發(fā)現的問題進行整改落實不夠。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定，出現差錯和問題沒有及時整改，老問題老現象重復發(fā)生 。無數案例表明，當前郵政金融業(yè)務中出現問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現于工作人員責任意識、風險意識、合規(guī)意識不強，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。經營銀行就是經營風險，任何金融業(yè)務都有風險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效釋。 一、正視問題，構建金融合規(guī)管理體系。推進合規(guī)文化建設，必將為郵政儲蓄經營 理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。 銀行內控自查報告 2 為增強郵政金融業(yè)務合規(guī)經營管理意識 ,培育良好的合規(guī)文化，20XX 年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當前正值郵儲體制改革的關鍵時期 ,開展合規(guī)建設推進年活動有著很強的現實性和必要性。確保了換戶管理工作的有效開展，為提高服務質量和工作效率打下了堅持的基礎。 我行在貸款客戶的管理中，堅持兩個以上客戶經理工作制度并實行客戶經理每隔兩年進行一次換戶管理。縣行兩位副行長年齡不足 45 歲，我行行 長在本地任職未達到 5 年。 （二）縣行領導班子成員情況。在強制休假方面，我行按照上級行文件的規(guī)定，要求休假人員休假時間必須達到 5— 10 個工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。 二、自查情況 （一）重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強制休假。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查工作打下了良好的開端。 銀行內控自查報告 1 為進一步 推進我行重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度的落實，我行行自接到銀黨紀辦文件《關于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實情況進行自查的通知》后，縣行領導班子高度重視，首先是召開了專題會議，在會議上認真學習了相關文件并明確專人負責此項工作。 第五篇：銀行內控自查報告 銀行內控自查報告范文（精選 3 篇） 忙碌而又充實的工作在時間的催促下告一段落了，回顧這段時間取得的成績和出現的問題，好好地做個總結并寫一份自查報告吧。目前，本行通過《中信銀行董監(jiān)事通訊》、《中信銀行資本市場動態(tài)》等方式及時向董、監(jiān)事會報告相關 日常工作。 （三）完善信息披露制度 我行作為 A+H 同步上市的公司，深刻理解內地和香港在監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管理念等方面存在差異，在信息披露方面嚴格執(zhí)行標準從嚴不從寬，內容從多不從少的原則，并根據上市地相關法律、法規(guī)及監(jiān)管機關的要求，本行結合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程，有助于進一步增強透明度，實現股東價值最大化。 2021 年， (1)本行實施 優(yōu)質行業(yè)、優(yōu)質企業(yè) 、 主流市場、主流客戶 戰(zhàn)略，并按行業(yè)、產品和客戶調整貸款組合結構，主動管理信貸風險； (2)在總行風險管理委員會下，本行建立了專門從事信用風險、市場風險和操作風險管理的三個專業(yè)委員會，強化對三大風險的專業(yè)、集中管理；并建立了重點行業(yè)專家隊伍和行外專家?guī)欤訌娭攸c行業(yè)政策管理，逐步推行行業(yè)審貸，提高授信決策的專業(yè)水平； (3)本行開始在全行范圍內推廣 追求濾掉風險的效益 理念，并通過計算、分配基于監(jiān)管資本標準的經濟資本來對一級分行的業(yè)績進行評價。 2021 年以來，本行按照《巴 塞爾協(xié)議 II》的要求，與穆迪 KMV 公司合作開發(fā)了新的公司業(yè)務信用評級系統(tǒng)。 2021 年末至 2021 年初，本行調整了授信流程，加強對授信業(yè)務的全程控制，強化風險管理的獨立性： (1)由風險管理部承擔審查審批職能的同時，將放款中心和貸后管理職能集中由風險管理部組織實施；(2)實行信審會集體審批制，取消了總行行長、分行行長的審批權，總行行長、分行行長僅對信審會審批通過的項目行使否決權； (3)設立了專職信審委員職位，推行專業(yè)審貸。 2021 年，本行設立了首席風險主管職位，在國內同業(yè)率先實施分行風險主管委派制。 （二）風險管理方面的特色 本行持續(xù)采取以下多種創(chuàng)新性的措施，努力建立起審慎 的風險管理體系： 1999 年，本行進行了公司貸款流程改造，將大部分公司貸款業(yè)務的審批權集中到總行，并設立了從事不良貸款清收的專職清收人員職位；與麥肯錫公司合作開發(fā)了公司業(yè)務信用評級系統(tǒng)，并在全行推廣。主要開展了會計大檢查（覆蓋面達 100%）、信貸大檢查（覆蓋面達 50%）及安全保衛(wèi)大檢查。 加大檢查、整改和處罰力度，狠抓內控執(zhí)行。一方面進一步健全風險管理體系，在風險管理委員會下成立了信用風險、市場風險、操作風險三個專業(yè)委員會，建立了相應的工作制度，并開始履行職責。健全了行長辦公會領導下的風險管理委員會、發(fā)展及資產負債管理委員會、內部審計委員會和財務審查委員會制度，提高了決策的專業(yè)性。 完善內控管 理機制，提高決策的科學性。我行在對近年實踐進行總結的基礎上，提出了 追求效益、質量、規(guī)模的協(xié)調發(fā)展，追求過濾掉風險的利潤，追求穩(wěn)定增長的市值，努力走在中外銀行競爭的前列 的 經營理念，嚴格按照國家各項法律、法規(guī)、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會的監(jiān)管要求，以《商業(yè)銀行內部控制指引》為指導，遵循商業(yè)銀行全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，改進內部控制措施，完善信息交流與反饋機制，有效發(fā)揮內部控制的評價與持續(xù)改進機制，有力地促進了全行各項業(yè)務的健康、平穩(wěn)、安全運行。 四、整改措施和整改時間及責任人 序號整改措施整改時間責任人 1 董事會審議通過議事規(guī)則，進一步完善董、 監(jiān)事會決策機制 2021 年 8 月份孔丹先生 劉崇明女士 2 進一步加大基層機構的內控執(zhí)行力 2021 年年內合規(guī)審計部 3 實施獨立董事和外部監(jiān)事津 貼制度 2021 年 12 月份之前人力資源部、 提名與薪酬委員會 五、有特色的公司治理做法 本行始終致力于構建完善的公司治理結構，并借鑒國內外先進的公司治理經驗，結合本行的實際情況，在公司治理的實際運作中，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結構。我行提名及薪酬委員會已草擬《獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度》，以使董事認真、勤勉地履行職責。因此，我們將進一步加強合規(guī)體系建設，積極培育全員合規(guī)、高層合規(guī)的文化氛圍，進一步加大對基層機構的檢查力度 ，加強其內控執(zhí)行力。 （二）進一步加大基層機構的內控執(zhí)行力。由于本行董、監(jiān)事會下設各專門委員會成立時間不長，其議事規(guī)則雖已 經各專門委員會審議、修訂，但尚待董事會審議通過。但在實際運作中，正如《關于開展加強上市公司治理專項活動有關事項的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理 形似而神不至 的問題，就須清醒地認識到自己的不足，積極學習那些較我行更早步入資本市場的同業(yè)的先進經驗，取人所長，補己之短，積極探索、完善有效的公司治理。 在實際運作中，上述文件及其他相關指導性文件，共同為規(guī)范運作提供了制度保證。 （ 4）制定并完善了《行長工作細則》，完善高級管理層的工作細則和規(guī)程，明確組織機構之間的職責邊界，建立明晰的匯報路線和信息溝通機制。 （ 2）三會議事規(guī)則 根據監(jiān)管機關的要求，制定了詳細的《股東大會議事規(guī)則》、《董事會議事規(guī)則》和《監(jiān)事會議事規(guī)則》。 （二）規(guī)范運作的保證 公司章程 公司章程是本行股東大會、董事會、監(jiān)事會以及董事會各專門委員 會、各級管理人員規(guī)范運做的行為準則和依據。 投資者關系管理 本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流，開通了 投資者電話專線，在公司網站設置了 投資者關系 欄目，認真接受各種咨詢，并開始著手建立相關規(guī)章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關系管理制度》。但本行會真實、準確、完整、及時、同時、全面、公平地履行信息披露義務，不斷提高透明度，保證所有的股東平等享有知情權。 由于本行今年 4 月 27 日剛剛上市，因招股書中披露了本行 2021相關財務業(yè)績情況而取得了上市地監(jiān)管機關對本行 2021 年年報的豁免。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負責人，負責準備和遞交有關監(jiān)管部門所要求的信息披露文件，組織完成監(jiān)管機構布置的信息披露任務，在董事會領導下負責協(xié)調實施信息披露事務管理制度，組織和管理信息披露事務管理部門具體承擔本行信息披露工作。 信息披露管理 本行 A+H 同步上市后，為規(guī)范信息披露行為，保護本行、股東、債權人及其他利益相關者的合法權益，根據內地和香港兩地相關法律、法規(guī)及監(jiān)管機關的要求，本行結合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程。 激勵約束機制 本行制定了保證總分支機構的獨立運作和有效制衡的一系列制度，通過完善等級行管理制度、總行部門考核制度、全面推行客戶經理制，在總行各部門和分支機構不同層面均建立起績效考核機制。本行在上市之時，就根據需要按照有關規(guī)定處置了正常類關聯貸款，目前，未向原有關聯方客戶新增授 信，亦未發(fā)展新的關聯方客戶。因此，應規(guī)范關聯交易管理，有效控制關聯交易風險。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專