【正文】 財(cái)務(wù)部的原則是寧缺毋濫，也希望人力資源部。在 XX 年 11 月分財(cái)務(wù)部需要配置的人員主要有：經(jīng)理助理 (補(bǔ)、會(huì)計(jì)主管 (一直空缺 )缺 )、以及石家莊子公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。內(nèi)部提升最大的好處在于熟悉公司內(nèi)部的運(yùn)做，可以較快的進(jìn)入工作角色，并且對(duì)公司所有其他財(cái)務(wù)人員也是一個(gè)激勵(lì)。一方面在實(shí)踐工作中總結(jié)，另方面和人力資源部共同探討，給予適當(dāng)?shù)呢?zé)、權(quán)、利，是區(qū)域財(cái)務(wù)經(jīng)理順利開展工作的必要前提。 三、組織機(jī)構(gòu)與部門、崗位職責(zé) 財(cái)務(wù)部 XX年架構(gòu)：見附表 16 本架構(gòu)與現(xiàn)行架構(gòu)的區(qū)別主要在于增加了區(qū)域財(cái)務(wù)經(jīng)理的崗位，這也是公司發(fā)展客觀需要。財(cái)務(wù)部已經(jīng)有一些不成熟的想法，基本原則是：公平性、公開性、可操作性和程序簡(jiǎn)單化。 費(fèi)用管理在財(cái)務(wù)預(yù)算工作中包含了費(fèi)用預(yù)算的工作，但費(fèi)用管理不僅僅是通過一個(gè)預(yù)算就可以達(dá)到預(yù)定目標(biāo)。 XX 年 11 月財(cái)務(wù)部將會(huì)對(duì)所有預(yù)算工作進(jìn)行督導(dǎo)和跟蹤，以配合總公司 XX 年的工作計(jì)劃。預(yù)算包括：商品銷售預(yù)算、商品訂購(gòu)預(yù)算、費(fèi)用預(yù)算、應(yīng)收帳款預(yù)算、應(yīng)付帳款預(yù)算、現(xiàn)金 (貨幣資金 )預(yù)算、其他收支預(yù)算等。在這個(gè)方面我們沒有經(jīng)驗(yàn)，也沒有現(xiàn)成的經(jīng)驗(yàn)可以借鑒，仍是需要在時(shí)間中逐步學(xué)習(xí)和總結(jié)。 零售 :零售的資金管理的重點(diǎn)兩個(gè)：一是自營(yíng)店的管理、二是加盟零售店的資金結(jié)算方式 (安全性、快捷性 )，包括加盟費(fèi)的收取和貨款的回籠。在選取結(jié)算方式時(shí)財(cái)務(wù)部的原則是：資金的安全性第 一、結(jié)算的快捷性服從于安 全性。確定了主要合作銀行以后，對(duì)下屬公司的開戶行會(huì)基本統(tǒng)一。比如現(xiàn)金折扣政策的運(yùn)用等，我們要再進(jìn)行認(rèn)真測(cè)算，決定受否采用，比率多少等等。財(cái)務(wù)部在 XX年的信用管理方面的工作起到了應(yīng)有的作用。另方面可以考慮加強(qiáng)與供應(yīng)商的溝通，盡量減少不合理的庫(kù)存壓力，并盡量爭(zhēng)取適量的信用額度。存貨的合理性我司主要是通過合理的定貨計(jì)劃急合理的分貨計(jì)劃來保證。存貨的安全通過規(guī)范商品進(jìn)出庫(kù)流程，嚴(yán)格出貨管理制度，加強(qiáng)倉(cāng)庫(kù)安全設(shè)施等手段從根本上來保證。從批發(fā)系統(tǒng)看，資金管理主要包括：存貨的管理、應(yīng)收帳款的管理、在途資金的管理三個(gè)方面。通過內(nèi)部管理控制，合理籌措、統(tǒng)籌安排運(yùn)用資金。 從資金所處形態(tài)分包括：批發(fā)系統(tǒng)資金和零售系統(tǒng)資金。如果總公司財(cái)務(wù)經(jīng)理一人面向所有下屬公 司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，從個(gè)人精力和能力均無法保證把工作做好。作為一項(xiàng)制度，每月至少一次。按照財(cái)務(wù)部的人力架構(gòu)計(jì)劃， XX年設(shè)置區(qū)域財(cái)務(wù)經(jīng)理，每個(gè)區(qū)域財(cái)務(wù)經(jīng)理協(xié)助總公司財(cái)務(wù)經(jīng)理分管 35個(gè)下屬公司。天音與工行正在開始合作，我司計(jì)劃視天音的合作效果選取合作銀行。從接觸的幾家銀行看，目前招行的“網(wǎng)上銀行”系統(tǒng)結(jié)算、監(jiān)控均不錯(cuò)，但其資金實(shí)力不夠強(qiáng)，且部分下屬公司所在地招行沒有網(wǎng)點(diǎn)，已基本否定。 該深圳銀行需要和我司下屬公司所在地的開戶行協(xié)調(diào)，解決定向匯款、定時(shí)匯款的問題 。目前總公司財(cái)務(wù)部已經(jīng)和深圳的工行、建行、招行分別商談 。主要方式有以下幾點(diǎn)： 第一、上述的報(bào)表體系是總公司與下屬公司溝通的途徑之一，毫無疑問，報(bào)表體系的不斷完善和準(zhǔn)確十分重要。 下屬公司財(cái)務(wù)信息監(jiān)控下屬公司均在深圳以外的地區(qū)，總公司對(duì)下屬公司財(cái)務(wù)狀況需要及時(shí)準(zhǔn)確的掌握。并以此作為衡量其工作質(zhì)量的一個(gè)重要指標(biāo)。此項(xiàng)工作量非常大，在下屬公司實(shí)現(xiàn)電算化后，可以交好的完成。 會(huì)計(jì)報(bào)表體系 1：我司目前的會(huì)計(jì)報(bào)表體系主要包括 (總公司和分公司一致 ) 日?qǐng)?bào)：資金日?qǐng)?bào)表、應(yīng)收帳款日?qǐng)?bào)表、在途資金日?qǐng)?bào)表 月報(bào)：資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、費(fèi)用預(yù)算表、實(shí)際費(fèi)用匯總表、往來明細(xì)表 年報(bào)：資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表、費(fèi)用預(yù)算表、實(shí)際費(fèi)用匯總表、往來明細(xì)表 初步計(jì)劃是在 XX 年增加一個(gè)報(bào)表，即“商品銷售利潤(rùn)明細(xì)，該表要求各下屬公司對(duì)不同商品的銷售收入、銷售成本、銷表”售費(fèi)用、銷售利潤(rùn)等要素的計(jì)算分析，按月上報(bào)。 針對(duì)浪潮國(guó)強(qiáng)不合作現(xiàn)狀，我司計(jì)劃重新尋找合作軟件商，初步確定為金蝶或用友軟件。財(cái)務(wù)部門既是一個(gè)職能管理部門、同時(shí)更是一個(gè)信息部門，要求隨時(shí)為公司的決策提供準(zhǔn)確的參考信息或決策依據(jù)。 會(huì)計(jì)電算化是搞好我司財(cái)務(wù)工作的必要前提之一。 財(cái)務(wù)核算 財(cái)務(wù)管理與監(jiān)督 組織架構(gòu)與崗位職責(zé) 財(cái)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃 工作重點(diǎn)和難點(diǎn) XX 年主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)預(yù)測(cè)。 營(yíng)銷業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)建立了長(zhǎng)期的培訓(xùn)機(jī)制，促使?fàn)I銷員能夠不斷地進(jìn)步；逐 步加強(qiáng)營(yíng)銷員及團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)的活動(dòng)量管理和考核，建立完善的管理機(jī)制，促進(jìn)團(tuán)隊(duì)的穩(wěn)定和發(fā)展；而且還不定期制定團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷員的企劃方案，以促進(jìn)保費(fèi)增收。壽險(xiǎn)公司的會(huì)議上每次都會(huì)提到我互動(dòng)業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況，壽險(xiǎn)領(lǐng)導(dǎo)們也都十分關(guān)注互動(dòng)業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況，發(fā)現(xiàn)問題的就及時(shí)的與我們財(cái)險(xiǎn)公司和壽險(xiǎn)基層領(lǐng)導(dǎo)溝通，解決在業(yè)務(wù)發(fā)展上遇到的實(shí)際困難。團(tuán)隊(duì)的合作給予了互動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展一個(gè)良好的發(fā)展空間。公司的各個(gè)職能部門對(duì)互動(dòng)業(yè)務(wù)的支持和幫助也是相當(dāng)大的，公司其他各部門的幫助也是互動(dòng)業(yè)務(wù)能夠得到很好發(fā)展強(qiáng)有力的后勤保障。工作量之大可想而知，可我們的專員沒有半句怨言，一切都把公司的發(fā)展放在第一位，任勞任怨，一切都是為了公司利益。二是互動(dòng)專員的自身努力和辛苦工作。所有部門的工作要圍繞銷售人員來做，二線服務(wù)一線，后臺(tái)服務(wù)前臺(tái)已經(jīng)形成了一系列比較成型的制度和辦法。其原因主要有一下幾點(diǎn)：一是公司總經(jīng)理室大力支持以及分管領(lǐng)導(dǎo)的高度重視。對(duì)理賠過程中出現(xiàn)各種問題一經(jīng)查實(shí)，輕者批評(píng)教育，重者嚴(yán)肅處理，決不姑息；積極做好防災(zāi)防損工作。只要接到報(bào)案，無論事故大小，無論白天黑夜，始終堅(jiān)持趕到第一現(xiàn)場(chǎng)，掌握第一手資料，嚴(yán)格按照快速賠付流程，為客戶提供力所能及的方便。這為我們明年 承保工作指明了方向，也為我們明年大發(fā)展開辟了道路。盡管這種管理模式我們開始的時(shí)候很難接受，可經(jīng)過一個(gè)階段的實(shí)際運(yùn)行之后發(fā)現(xiàn)，這確實(shí)是一個(gè)比較科學(xué)的管理模式。 承保的業(yè)務(wù)質(zhì)量是我們能否實(shí)現(xiàn)承保盈利的關(guān)鍵所在。我們公司僅在一個(gè)星期內(nèi)就實(shí)現(xiàn)了所有營(yíng)銷部和互動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)的系統(tǒng)正常運(yùn)行和使用。雖然在實(shí)際工作中還存在著這樣或那樣的不足，可我們相信通過我們的努力，一定會(huì)使我們的承保工作做好。因此，承保工作是一切工作的開端，也是我公司最直接的窗口部門。要求全面提高承保、理賠服務(wù)的質(zhì)量水平，加大了理賠各項(xiàng)指標(biāo)的管控力度。 （二）積極主動(dòng)調(diào)整發(fā)展戰(zhàn)略和指標(biāo)管控 公司在較好的完成公司整體保費(fèi)增收的同時(shí)，也意識(shí)到了由于保費(fèi)規(guī)模的增大，給承保、理賠等服務(wù)方面帶來了比較大的多種壓力。截止 2021年 11月 30日，公司共有保費(fèi)收入 ，日歷賠付率為 %，綜合賠付率為 %，公司綜合費(fèi)用率 %，綜合成本率 119%，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn) 336 萬元。 2021 年一季度是全年工作的起步階段，佳中支公司緊緊圍繞“抓隊(duì)伍、強(qiáng)服務(wù)、調(diào)結(jié)構(gòu)、控成本、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展、求效益”的總體思路，堅(jiān)持效益第一，提升盈利能力，嚴(yán)格管理、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，卓有成效的開展工作。謝謝你們！二 o 一 0 年總體經(jīng)營(yíng)狀況 一、指標(biāo)落實(shí)到位，積極調(diào)整發(fā)展戰(zhàn)略 （一）指標(biāo)提前落實(shí) 2021 年末，公司總經(jīng)理室就針對(duì) ****市地區(qū)保險(xiǎn)市場(chǎng)變化及 2021 年全年保費(fèi)收入情況進(jìn)行綜合分析 ，將上級(jí)公司下達(dá)我司的各項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行層層分解，把年計(jì)劃分解成月計(jì)劃，月月總結(jié)、月月分析，有效的保證了對(duì)任務(wù)指標(biāo)落實(shí)以及及時(shí)的進(jìn)行監(jiān)控和調(diào)整。在這里我代表總經(jīng)理室對(duì)在座的各位表示衷心的感謝，你們辛苦了?！盎A(chǔ)不牢、地動(dòng)山搖”我們要十分清楚的認(rèn)識(shí)到做好基礎(chǔ)工作的重要性和關(guān)鍵性，堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)是我們實(shí)現(xiàn)大發(fā)展、大跨越的根基所在，所以我們今年的工作是十分重要的、十分關(guān)鍵的。 2021 年是至關(guān)重要的一年，是總省公司為 2021年大發(fā)展打好堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)的穩(wěn)行年，是我總省公司實(shí)現(xiàn)總體經(jīng)營(yíng)有效益、實(shí)現(xiàn)承保盈利的一年。 這里所說的功能主要是以管理的需求為原動(dòng)力，在公司的經(jīng)營(yíng)管理上所需要的信息，就要通過財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和各子系統(tǒng)將此信息收集和反映出來。這些子系統(tǒng)分別對(duì)存貨、固定資產(chǎn)、應(yīng)收和應(yīng)付款、成本核算、預(yù)算管理和控制進(jìn)行更為具體的反映。 二、完善各信息子系統(tǒng)的規(guī)劃設(shè)計(jì)。這也體現(xiàn)了財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)反映信息的局限性。 21世紀(jì)是信息時(shí)代，一個(gè)企業(yè)對(duì)信息的整合能力，也是管理水平高低的體現(xiàn)。 第 五、進(jìn)行公司 2021 年信息化建設(shè)的規(guī)劃設(shè)計(jì)工作。隨著公司信息化進(jìn)程的發(fā)展逐步地將之進(jìn)入系統(tǒng)完成電腦控制，最后擺脫手工。 九、在預(yù)算執(zhí)行的過程中首先依靠手工完成各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)和控制。在推行資金預(yù)算的同時(shí)，對(duì)于重大項(xiàng)目設(shè)立專項(xiàng)預(yù)算，進(jìn)行資金預(yù)算管控。 六、預(yù)算管理最終結(jié)合授權(quán)管理共同進(jìn)行，提高執(zhí)行力度和工作效率。預(yù)算制定、預(yù)算審批、預(yù)算執(zhí)行、預(yù)算監(jiān)督、 預(yù)算分析總結(jié)、預(yù)算調(diào)整。成立預(yù)算小組，常務(wù)副總擔(dān)任組長(zhǎng)，財(cái)務(wù)部主任擔(dān)任常務(wù)副組長(zhǎng)，體系副總及部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任組員，預(yù)算小組負(fù)責(zé)預(yù)算管理的全面推行工作。 二、預(yù)算的具體內(nèi)容：銷售預(yù)算、銷售回款預(yù)算、生產(chǎn)預(yù)算、采購(gòu)預(yù)算、各部門資金支出預(yù)算、工資預(yù)算、財(cái)務(wù)資金預(yù)算。在預(yù)算執(zhí)行過程中也是以資金為主線進(jìn)行控制，以資金的狀態(tài)反映預(yù)算進(jìn)度。 一、預(yù)算主要線條：資金預(yù)算。預(yù)算需要的所有部門的共同努力來完成的。 第 四、推行預(yù)算管理，提高財(cái)務(wù)管理水平。合理的組織形式是正常運(yùn)轉(zhuǎn)的前提，關(guān)鍵制度是進(jìn)行內(nèi)部控制實(shí)現(xiàn)的保障。合理確定財(cái)務(wù)部組織機(jī)構(gòu)，保證規(guī)章制度的有效執(zhí)行，形成有效監(jiān)督機(jī)制保證公司內(nèi)部控制機(jī)制正常運(yùn)轉(zhuǎn)。通過建立資產(chǎn)管理制度、各種物資及資金盤點(diǎn)制度、資產(chǎn)保險(xiǎn)制度等完善公司資產(chǎn)管理。預(yù)算控制主要目的是對(duì)各項(xiàng)支出做事前控制，規(guī)范公司各項(xiàng)管理使之在預(yù)算之內(nèi)進(jìn)行，最終實(shí)現(xiàn)公司預(yù)定經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，因此預(yù)算執(zhí)行需要做出授權(quán)，即在預(yù)算范圍內(nèi)授權(quán)給相應(yīng)管理人員，使之能夠有條件、以最高效率完成預(yù)定工作。 預(yù)算控制及授權(quán)管理。從公司角度規(guī)定各個(gè)崗位必須做的 監(jiān)督工作，切實(shí)讓各個(gè)崗位履行職能。在報(bào)銷上，對(duì)報(bào)銷時(shí)間、不準(zhǔn)許代報(bào)銷、原始單據(jù)要求等方面做出規(guī)定，以規(guī)范公司財(cái)務(wù)管理。通過各種方式方法杜絕在不確定收款人或者不確定金額的支票 借支，堵住管理漏洞以及降低風(fēng)險(xiǎn)。 其他管理制度。主要思路：對(duì)公司各項(xiàng)資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)分類，采用不同方式進(jìn)行分別管理，重點(diǎn)控制大額資產(chǎn)或者對(duì)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有重大影響資產(chǎn)，充分明確經(jīng)管部門、財(cái)務(wù)部門等相應(yīng)責(zé)任，最大程度保障公司資產(chǎn)完整。 爭(zhēng)取在 2021 年初步建立公司各項(xiàng)資產(chǎn)管理制度。在仔細(xì)學(xué)習(xí)政府各項(xiàng)規(guī)定的前提下，重新制定或調(diào)整研究開發(fā)費(fèi)歸集方式和賬務(wù)處理方式。加強(qiáng)對(duì)各項(xiàng)開支的計(jì)劃管理，保證借款額度與實(shí)際開支吻合。具體思路是：先對(duì)前面欠款進(jìn)行清理對(duì)賬，在相應(yīng)的結(jié)果上確認(rèn)簽字，并限期歸還借款。主要內(nèi)容：借支流程、額度控制制度。各項(xiàng)業(yè)務(wù)手冊(cè)出來后再形成 公司標(biāo)準(zhǔn)科目體系。規(guī)范公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)處理流程。對(duì)于庫(kù)房業(yè)務(wù)，首先以完善保管員手工帳為主，逐步規(guī)范，最終實(shí)現(xiàn)賬務(wù)與實(shí)物相符。對(duì)于日?，F(xiàn)金報(bào)銷主要監(jiān)督當(dāng)日是否完成處理，銀行業(yè)務(wù)日常處理原則為次日處理完畢。主要思路為：對(duì)各崗位當(dāng)天工作進(jìn)行檢查，會(huì)計(jì)主要以憑證為主，出納員以貨幣資金明細(xì)賬和日?qǐng)?bào)表為主，保管員主要日?qǐng)?bào)表報(bào)送和出入庫(kù)準(zhǔn)確及時(shí)為主。會(huì)議主要為總結(jié)本周工作以及下周重點(diǎn)工作安排等。利用周六半天的時(shí)間安排培訓(xùn)及召開部門會(huì)議。目前本崗位先由公司有統(tǒng)計(jì)資格的人員兼任，待財(cái)務(wù)部工作進(jìn)入正常工作狀態(tài)后，選擇財(cái)務(wù)部人 員通過培訓(xùn)取得統(tǒng)計(jì)資格后兼任此崗位。 設(shè)立統(tǒng)計(jì)崗位負(fù)責(zé)與統(tǒng)計(jì)部門對(duì)接，保障統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送工作順利開展。 重新整理對(duì)外報(bào)送的各種報(bào)表，將沒有報(bào)送報(bào)表迅速補(bǔ)報(bào)。財(cái)務(wù)部計(jì)劃從以下幾個(gè)方面著手工作。把三者視為統(tǒng)一又相互制約的整體來考慮，最終實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)管理水平提升。 三大板塊之間的關(guān)系。 三個(gè)板塊之間管理相對(duì)獨(dú)立，考慮設(shè)立相對(duì)獨(dú)立的組織形式進(jìn)行管理各類業(yè)務(wù)。 財(cái)務(wù)部組織機(jī)構(gòu)圖： 規(guī)劃思路： 公司所有資產(chǎn)包括三種形式：貨幣資金、庫(kù)存物資、各項(xiàng)資產(chǎn)。篇四：財(cái)務(wù)部2021 年工作計(jì)劃 財(cái)務(wù)部 2021 年工作計(jì)劃 公司從 2021年年底到 2021年 3月份，經(jīng)歷了很多的變化和變動(dòng)，導(dǎo)致財(cái)務(wù)部的一些工作受到影響，本人從 3 月份接手財(cái)務(wù)部后經(jīng)過了詳細(xì)深入了解，特?cái)M定 2021 年財(cái)務(wù)部工作規(guī)劃。 內(nèi)部往來管理 （ 1）負(fù)責(zé)系統(tǒng)內(nèi)往來款項(xiàng)的核算。 （ 4）參與分公司費(fèi)用預(yù)算的編制，對(duì)超過費(fèi)用預(yù)算的開支項(xiàng)目要審核其審批手續(xù)，并提出費(fèi)用額度的預(yù)警信息。 （ 2）負(fù)責(zé)審核報(bào)銷手續(xù)是否齊全、票據(jù)粘貼是否符合達(dá)標(biāo)要求；費(fèi)用報(bào)銷是否在費(fèi)用預(yù)算編制內(nèi)。 其他工作（ 1）負(fù)責(zé)本部銀行帳戶的管理工作，按月分行編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表；負(fù)責(zé)督促落實(shí)銀行未達(dá)帳清理，不允許出現(xiàn)兩個(gè)月以上的長(zhǎng)期未達(dá)帳；（ 2）負(fù)責(zé)核對(duì)機(jī)構(gòu)往來款項(xiàng)，劃報(bào)單；（ 3）負(fù)責(zé)公司與銀行之間的協(xié)調(diào)溝通；（ 4）領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他臨時(shí)性工作。 會(huì)計(jì)報(bào)表 （ 1）負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)的核對(duì)工作，確保銜接流暢、數(shù)據(jù)統(tǒng)一，發(fā)生誤差時(shí)，及時(shí)核對(duì)，分析原因； （ 2）負(fù)責(zé)編制分公司本部會(huì)計(jì)報(bào)表，保證報(bào)表的