【正文】 搞好銀企關(guān)系，爭 取金融支持。公司在營銷活動中將以品牌為核心，在國內(nèi)外市場快速建立起龐大的銷售網(wǎng)絡(luò)。同時，隨著銷售市場競爭力度加劇，商品銷售利潤率將不會有太大的增長空間，給還息帶來一定的影響。 財務(wù)風(fēng)險。由于 棗 果產(chǎn)量目前穩(wěn)定在一定的 水平，但需求卻在不斷上升，會使主要原料成本上漲。 市場風(fēng)險。 項目風(fēng)險分析 風(fēng)險因素分析 經(jīng)營風(fēng)險。因此，提高生產(chǎn)技術(shù)和經(jīng)營管理水平，努力降低成本，才能取得預(yù)期的經(jīng)濟(jì)效益。 不確定性分析 敏感性分析 在項目計算期內(nèi)，對項目財務(wù)指標(biāo)影響 較大 的主要因素有：銷售收入、經(jīng)營成本、固定資產(chǎn)投資、生產(chǎn)負(fù)荷等，就單因素變化對項目內(nèi)部收益率的影響進(jìn)行了測算（詳見附表 13）。 清償能力分析 本項目用于償還建設(shè)投資借款的資金來源有： 可供分配利潤 基本 折舊 無形資產(chǎn)、遞延資產(chǎn)等攤銷費。 盈余公積金按年利潤的 10%計取，公益金按年利潤的 5%計取，稅后利潤在提 取 盈余公積金和公益金后，首先用于還借款，之后為投資收益。 經(jīng)營成本估算 項目 達(dá)產(chǎn) 年經(jīng)營成本為 73816 萬元。利息支出按每年 長期借款和短期借款 利息計入成本中。 項目總成本估算 固定資產(chǎn)折舊及攤銷按平均年限法計算 。 總成本及經(jīng)營成本估算 單位產(chǎn)品生產(chǎn)成本估算 主要原材料價格和消耗定額由工藝專業(yè)提供的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)為計算依據(jù)，價格均為到廠價。 銷售稅金及附加 根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，本項目需繳納 17%的 增值稅 、 5%城市建設(shè)維 10萬噸大棗綜合深加工項目資金申請報告 42 護(hù)稅、 3%教育附加費、 25%所得稅 。 銷售收入、銷售稅金和附加 銷售收入 項目 精品棗 價格為 16000元 /噸 ，棗漿價格為 6000元 /噸，棗醬價格為 4000元 /噸，棗粉價格為 10000 元 /噸，棗清汁價格為 3200元 /噸。 產(chǎn)品及原材料、燃料價格以近期當(dāng)?shù)厥袌鰞r格（不含稅價）為基礎(chǔ)，并預(yù)測到生產(chǎn)期。 該項目評價 ， 依據(jù)國家 發(fā)改委、 建設(shè)部頒發(fā)的《建設(shè)項目評價方法與參數(shù)》（修訂版）編制。 還貸期間，項目利息備付率最小值為 12，償債備付率最小值為 。項目每年用于還貸的資金來源為息稅折舊攤 10萬噸大棗綜合深加工項目資金申請報告 40 銷前利潤 8857萬元。項目建設(shè)資金由項目領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一管理，本著“先使用自籌，再使用 ?？?，后使用 銀行貸款 ”的原則，根據(jù)項目實施進(jìn)度，逐批 報付 落實到項目承建單位。其中土建工程投資 964 萬元，主要用于科技大樓、外賓大樓、場區(qū)道 路、廠區(qū)硬化和綠化等，設(shè)備購置投資 1436萬元，主要用于棗醬、棗粉、棗汁系列生產(chǎn)線，暖通、供電等設(shè)施設(shè)備（詳見附表 41）。 資金 籌措方案 在 項目總投資 16300萬元 中 ， 企業(yè)自籌 資本金投入 7900萬元，占 %；銀行 建設(shè) 借貸 6000 萬元，占 %；申請中央財政補助扶持 2400萬元，占 %。 經(jīng) 測 算項目 運營需 鋪底 流資6000萬元 ，占總投資的 %（見附表 3） 。 建設(shè)期利息 項目在建設(shè)期第二年借入銀行貸款 4000萬元，用于建設(shè)投資。 建設(shè)投 資 項目建設(shè) 投資 10156 萬元 ，占總投資的 %。 總 投資 規(guī)模 項目總投資 包括建設(shè)投資、建設(shè)期利息、鋪底流動資金三部分。評標(biāo)委員會成員應(yīng)當(dāng)客觀公正的履行職務(wù)，遵守職業(yè)道德，對所提出的評審意見承擔(dān) 個人責(zé)任。 評標(biāo)專家擬從依法組建的評標(biāo)專家?guī)熘须S機抽取。 10萬噸大棗綜合深加工項目資金申請報告 37 評標(biāo)委員會組成及評標(biāo)專家 本項目評標(biāo)委員會由項目法人或其代表及評標(biāo)專家共 7人組成。 招標(biāo)方式 本項目擬采取在全國范圍內(nèi)公開招標(biāo)的方式進(jìn)行招標(biāo)。 招標(biāo)組織形式 根據(jù)法律、 法規(guī)規(guī)定，本項目采取委托招標(biāo)形式。 10萬噸大棗綜合深加工項目資金申請報告 36 第六章 項目招標(biāo)方案 招標(biāo)的依據(jù) ； 3號令《工程建設(shè)項目招標(biāo)范圍和規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》； 招標(biāo)的類別 本項目屬于《辦法》中第八條所列建設(shè)項目中的 “ 全部或部分使用國有資金投資的 ” 建設(shè)項目，并符合第十一條 “ 總投資在一千萬元人民幣以上 ” 以及 “ 單項設(shè)備采購估算價在五十萬元人民幣以上的 ” 的規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)， 屬于必須進(jìn)行招標(biāo)的項目類別。 4） 嚴(yán)格項目資金管理。對項目建設(shè)工程質(zhì)量負(fù)主要責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)、參建單位和有關(guān)人員，實行工程質(zhì)量終身追究制度。項目法人 全權(quán)負(fù)責(zé) 項目 建設(shè)的工程質(zhì)量、工程投資、工程進(jìn)度、生產(chǎn)安全等。 主要職責(zé)是 對項目實施過程進(jìn)行監(jiān)督，對不符合有關(guān)政策和不利于生產(chǎn)經(jīng)營的問題，及時提出建議，采取相應(yīng)措施，予以妥善解決，確保項目資金安全，管理規(guī)范，達(dá)到預(yù)期目標(biāo)。主要職責(zé)是按照項目決策目標(biāo)和確定的實施 計劃，有效地組織人力、物力、財力等，對項目實施的各個環(huán)節(jié)與外部關(guān)系及時進(jìn)行調(diào)度控制、協(xié)調(diào)管理，確保項目如期建成，按期投產(chǎn)，高效運營。主要職責(zé)是從產(chǎn)品方向、生產(chǎn)規(guī)模、 投資計劃、產(chǎn)供銷等方面，對項目建設(shè) 過程中可能出現(xiàn)的問題進(jìn)行預(yù)測和論證，提 10萬噸大棗綜合深加工項目資金申請報告 35 出應(yīng)采取的措施，制訂詳細(xì)的實施計劃。 —— 決策機構(gòu)。 建設(shè)期工程管理 組織機構(gòu)設(shè)置 本項目由 某 司組織實施。 項目實施前，企業(yè) 就已經(jīng) 進(jìn)行 了 設(shè)備 購置的技術(shù)交流和調(diào)研工作。計劃投資 5210 萬元，占建設(shè)投資的 %。做好 項目可行性研究報告編制、項目備案 、環(huán)評批復(fù)、土地征用 、總圖設(shè)計 等 前期籌備工作 ， 完成水、電、路、通訊等基礎(chǔ)設(shè)施配套，完成 加工車間、分級預(yù)處理車間、包裝車間等主體工程建設(shè)任務(wù)，完成機修車間、鍋爐房、機房、總控中心、污水處理中心、地磅房、車庫等附屬工程建設(shè) ， 完成上崗工人技術(shù)培訓(xùn)，安裝試車前處理工段、精品棗分級生產(chǎn)線 。 一期工程 時間從 2020 年 1月至 2020年 6月。本項目熱源為公司自己提供，在廠區(qū)內(nèi)配備有鍋爐房。 配套設(shè)施條件 該項目給水水源為市政供水和自備井給水，廠區(qū)內(nèi)部設(shè)置環(huán)狀供水線路，可 滿足生產(chǎn)、消防用水；廢水可直接導(dǎo)入城市排污管網(wǎng)。 原料供應(yīng) 項目所需原材料主要為大棗，以市場采購為主， 某市 及其 周邊縣 市大棗年產(chǎn)量完全可滿足項目加工需要。生產(chǎn)中產(chǎn)生的固體廢 棄物均可得到妥善處理 。 3）、噪聲 項目噪聲治理方案是 ： 在設(shè)備進(jìn)出風(fēng)口安裝消聲器，各消聲器內(nèi)側(cè)加裝消聲材料，風(fēng)機房可做成隔聲間，機電設(shè)備安裝減震基礎(chǔ)。 該站處理工藝特點以格柵為預(yù)處理，SBR反應(yīng)池為最終處理，污泥經(jīng)濃縮 、 壓榨一體化污泥脫水機 處理 后外運。 2）、廢水 a、廢水中的主要污染物為有機物，懸浮物較少。 10萬噸大棗綜合深加工項目資金申請報告 32 （ 4）噪音 項目主要噪聲源為生產(chǎn)設(shè)備和空壓機等，噪聲強度一般在 100分貝左右。 （ 2）廢渣 項目 運營中 排放的廢渣有 燃煤爐渣 和 果皮渣 ，年排放量約為 900噸。該宗土地面積為 ，完全可以滿足 項目建設(shè)用地 的需要 。項目備案號為豫三靈市（ 2020）00048。 廠區(qū)配電、照明線路采用電力電纜，埋地敷設(shè)，并采取保護(hù)接地。為改善工人的勞動條件，車間采用屋頂排風(fēng)機和屋頂送風(fēng)機進(jìn)行 通風(fēng)換氣；各工作崗位采用風(fēng)扇進(jìn)行局部送風(fēng)降溫 ， 站房設(shè)置機械通 風(fēng) ，辦公樓采用分體式空調(diào)。生產(chǎn)、生活污水經(jīng) 處理后， 達(dá)到 排放標(biāo)準(zhǔn)，通過廠區(qū)污水管系統(tǒng)排入市政污水管道 暖通系統(tǒng) 項目 所有加工車間的煮棗、配料、濃縮、烘干、殺菌等工段，均需用蒸汽加熱；生產(chǎn)車間、生活設(shè)施均考慮采暖。 項目循環(huán)水系統(tǒng)設(shè)循環(huán)水泵房一座，由循環(huán)水泵、全自動 軟水器、玻璃鋼冷卻塔和循環(huán)水管道組成，循環(huán)水量平均為 200立方米 /小時 。 廠區(qū)供水管網(wǎng)為生產(chǎn)、生活、消防系統(tǒng)。廠區(qū)內(nèi)現(xiàn)有深水井， 出水量 50 立方米 /小時左右，可滿足生產(chǎn)、生活需要。 （ 見表 56） 公用工程 項目公用工程 包括 供排水工程、暖通工程、電氣工程等。具體 建設(shè) 項目是 生產(chǎn) 10萬噸大棗綜合深加工項目資金申請報告 26 車間、原輔材料庫、成品倉庫、冷庫、鍋爐房、配電所、綜合辦公樓、 外賓樓、科技樓、 職工宿舍樓和 職工 食堂等 。 工藝流程 干棗 → 挑選 → 清洗 → 預(yù)煮 → 打漿 → 過濾 → 調(diào)配 → 真空干燥→ 包裝 → 檢驗 → 成品 → 入庫 技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo) （見表 5— 4） 表 54 棗粉 生產(chǎn)技術(shù)經(jīng)濟(jì) 指標(biāo) 一覽表 類 別 項 目 指 標(biāo) 感官指標(biāo) 色澤 呈深褐色，色澤均勻 風(fēng)味 具有紅棗制品應(yīng)有的風(fēng)味 組織狀態(tài) 呈流散性好的均勻粉末狀 雜質(zhì) 不得檢出 理化指標(biāo) 總糖 ％≥ 3 砷（以 As 計） mg/kg ≤ 鉛（以 Pb 計） mg/kg ≤ 食品添加劑≤ 按 GB2760 規(guī)定執(zhí)行 微生物指標(biāo) 菌落總數(shù) cfu/ml≤ 100 大腸菌群 陰性 致病菌 不得檢出 技術(shù)方案 以干棗為原料，經(jīng)挑選、清洗、預(yù)煮、破碎、低溫真空萃取、加 酶脫膠處理、沉淀分離、調(diào)配、均質(zhì)、脫氣、高溫瞬時殺菌、灌裝等程序 加工而成 。 工藝流程 白糖→溶解→過濾 ↓ 干棗 → 挑選 → 清洗 → 預(yù)煮 → 打漿 → 過濾 → 調(diào)配 → 均質(zhì) →灌裝 → 殺菌 → 包裝 → 檢驗 → 成品 → 入庫 ↑ 水、穩(wěn)定劑及其他輔料 10萬噸大棗綜合深加工項目資金申請報告 23 主要 技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo) （見表 5— 2） 表 52 棗漿 生產(chǎn) 技術(shù)經(jīng)濟(jì) 指標(biāo) 一覽表 類 別 項 目 指 標(biāo) 感官指標(biāo) 色澤 呈深褐色，色澤均勻 風(fēng)味 有天然濃郁的紅棗風(fēng)味 組織狀態(tài) 狀態(tài)均勻，無層析或絮凝沉淀 理化指標(biāo) 砷（以 As 計）， mg/kg ≤ 鉛（以 Pb 計）， mg/kg ≤ 食品添加劑 按 GB2760 規(guī)定執(zhí)行 微生物指標(biāo) 菌落總 ,cfu/g ≤ 500 大腸菌 ,MPN/100g ≤ 30 致病菌 不得檢出 棗醬生產(chǎn)技術(shù)方案 生產(chǎn)技術(shù)方案 以干棗為原料，經(jīng)挑選、清洗、預(yù)煮、打漿、勾兌等程序 加工而成 。 工藝流程 干棗 → 分 級 → 去雜 → 清洗 → 表面處理 → 沸騰干燥 → 冷卻 →包裝 → 裝箱 → 檢驗 → 成品入庫 技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo) （見表 5— 1） 10萬噸大棗綜合深加工項目資金申請報告 22 表 51 精品棗 生產(chǎn)技術(shù)經(jīng)濟(jì) 指標(biāo)一覽表 級別 果形和個頭 品質(zhì) 雜質(zhì) 損傷和缺點 含水率 特等 果形飽滿 , 個頭均勻 70 粒 /500 克 肉質(zhì)肥厚， 色澤清亮， 身干，手握不粘個 ≤ 13% 一級 果形飽滿，個頭均勻 80 粒 /500 克 肉質(zhì)肥厚，色澤清亮 ，身干，手握不粘個 ≤ % 無霉?fàn)€、漿頭，無不熟果，無病果、蟲果、破頭兩項不超過5％ ≤ 25% 二級 果形良好，個頭均勻 90 粒 /500 克 肉質(zhì)肥厚，色澤清亮 ，身干，手握不粘個 ≤ % 無霉?fàn)€，允許漿頭不超過 2％，不熟果不超過3％，病蟲果、破頭兩項各不超過 5％ ≤ 25% 三級 果形正常，個頭不限， 110 粒 /500 克 肉質(zhì)肥瘦不均，允許有不超過10％的果實色澤稍淺，身干，手握不粘個 ≤ % 無霉?fàn)€，允許漿頭不超過 5％，不熟果不超過5％，病蟲果、破頭兩項不超過 15％（其中病蟲果不得超過 5％）。 建設(shè)地點 項目建設(shè)地點選址在 某市 工業(yè)園區(qū)靈函路 西側(cè) 。