金融法規(guī)課件(ppt51)-法律法規(guī)(參考版)
2024-08-18 21:19本頁(yè)面
【正文】 中國(guó)人民銀行根據(jù) 《 中國(guó)人民銀行法 》 與 《 保險(xiǎn)法 》 對(duì)保險(xiǎn)業(yè)實(shí)施全面而廣泛的管理，包括組織、經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用等各方面。危險(xiǎn)是保險(xiǎn)的前提；損失是保險(xiǎn)的基礎(chǔ)；補(bǔ)償是保險(xiǎn)的目的；分擔(dān)是保險(xiǎn)的社會(huì)機(jī)制。 第四節(jié) 證券的發(fā)行與交易 ? 一、證券的發(fā)行 ? （一）證券發(fā)行管理體制 ? （二）證券發(fā)行中的公示制度 ? （三）證券發(fā)行的條件和程序 ? （四）證券承銷合同 二、證券的交易 ? （一）證券交易與證券交易市場(chǎng) ? （ 二 ） 證券交易方式 ? （ 三 ） 證券交易的程序 ? （ 四 ） 證券上市 三、對(duì)證券欺詐行為的管制 ? （一）內(nèi)幕交易 ? （二）操縱市場(chǎng) ? （三）欺詐客戶 ? （四）虛假陳述 第七章 保險(xiǎn)法 ? 第一節(jié) 保險(xiǎn)概述 ? 第二節(jié) 保險(xiǎn)合同法 ? 第三節(jié) 保險(xiǎn)業(yè)法 第一節(jié) 保險(xiǎn)概述 ? 一、保險(xiǎn)的概念 ? 我國(guó) 《 保險(xiǎn)法 》 規(guī)定：保險(xiǎn)是指投保人根據(jù)合同規(guī)定 ， 向保險(xiǎn)人支付保險(xiǎn)費(fèi) ， 保險(xiǎn)人對(duì)于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金責(zé)任 ， 或者當(dāng)被保險(xiǎn)人死亡 、 傷殘 、 疾病或者達(dá)到合同約定的年齡 、 期限時(shí)承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任的商業(yè)保險(xiǎn)行為 。 第三節(jié) 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) ? 一、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的概念、種類與功能 ? 二、證券專營(yíng)機(jī)構(gòu) ? 我國(guó)主要有證券公司 、 基金管理公司 、投資顧問公司等 。） ? 三 、 我國(guó)的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu) ? （ 一 ） 政府監(jiān)管機(jī)構(gòu) —— 證監(jiān)會(huì) 。 ? 二 、 證券具有如下法律特征：證券是一種權(quán)益證書；證券是一種投資證書；證券是一種可流通轉(zhuǎn)讓的憑證 。 廣義的證券包括證據(jù)證券和有價(jià)證券 。 ? 銀行不墊款 三、銀行賬戶的管理 ? 《 商業(yè)銀行法 》 第 48條第 1款規(guī)定：“企業(yè)事業(yè)單位可以自主的選擇一家商業(yè)銀行的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開立一個(gè)辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付的 基本賬戶 ，不得開立兩個(gè)以上基本賬戶。 ? 二、銀行結(jié)算的原則 ? 恪守信用 ， 履約付款 。票據(jù)法律關(guān)系是指票據(jù)法確認(rèn)和規(guī)范的、票據(jù)當(dāng)事人基于票據(jù)行為而發(fā)生的票據(jù)上的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。 ? 我國(guó)票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)包括匯票 、 本票和支票 。 ? 我國(guó)目前對(duì)同業(yè)拆借的管理 ， 主要有以下內(nèi)容：市場(chǎng)主體限制 、 期限限制 、資金來源限制 、 資金用途限制 、 利率限制 、 拆借規(guī)模限制 、 同業(yè)拆借合同管理 、同業(yè)拆借市場(chǎng)形態(tài) 、 報(bào)告管理制度 。 三、貸款的一般程序 ? 貸款申請(qǐng) ? 貸款調(diào)查和審批 ? 簽訂合同 ? 發(fā)放貸款 ? 貸后檢查 ? 貸款歸還 四、借款合同 ? 借款合同是作為貸款人的金融機(jī)構(gòu)與借款人約定，貸款人將一定數(shù)量的貨幣資金貸與借款人，借款人按約定用途使用并到期還本付息的協(xié)議
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