銀行對集團(tuán)系列公司調(diào)研情況匯報與銀行小金庫治理工作自查報告匯編-wenkub.com
2024-11-26 00:23 本頁面
【正文】 對舉報“小金庫”現(xiàn)象、查辦“小金庫”行為的有功人員，不僅從精神上給予獎勵，同時從物質(zhì)上給予一定獎勵。加強(qiáng)制度建設(shè)，健全管理體系認(rèn)真調(diào)研、分析、查找在分配制度、干部人事制度、監(jiān)督管理體制等各個方面存在的漏洞和環(huán)節(jié)，不斷總結(jié)完善制度建設(shè)，建立責(zé)任追究制，從源頭預(yù)防和治理“小金庫”的產(chǎn)生和漫延。二、認(rèn)真細(xì)致自查到位宣傳動員提高認(rèn)識召開全行干部職工大會，學(xué)習(xí)有關(guān)文件，強(qiáng)調(diào)“小金庫”治理工作的重要意義，提高對“小金庫”治理工作全員參與意識，對發(fā)現(xiàn)有“小金庫”現(xiàn)象或隱患的及時主動報告。根據(jù)人總行統(tǒng)一部署，我支行于20**年6月上旬組織開展了對“小金庫”治理“回頭看”工作，現(xiàn)將有關(guān)情況總結(jié)匯報如下。六、通過對XX（集團(tuán)）系列公司的信貸支持，從而啟發(fā)我行對物流、貿(mào)易批發(fā)、超市零售行業(yè)的信貸監(jiān)管措施（1）、在人民銀行暫未開通融資性的票據(jù)業(yè)務(wù)前，我行對其所開立票據(jù)業(yè)務(wù)的貿(mào)易行為進(jìn)行嚴(yán)密監(jiān)管，對其真實(shí)性的判斷來源于供貨商的資信、入庫單及稅單等等材料，并實(shí)行定期實(shí)地查看存貨與每筆開立的票據(jù)務(wù)必收集增值稅發(fā)票相結(jié)合的方式進(jìn)行監(jiān)管。另外定期對企業(yè)存貨商品進(jìn)行實(shí)地盤查，測算企業(yè)銷售資金合理占比，判斷企業(yè)資金的使用情況。五、對XX（集團(tuán)）系列公司進(jìn)行授信，我行應(yīng)采取風(fēng)險防范的措施為：（1）、積極利用市場信息引證搜集的信息，判斷公司發(fā)展道路的準(zhǔn)確性。XX集團(tuán)公司不直接參與下屬子公司經(jīng)營，對下屬子公司短期資金需求，統(tǒng)一由集團(tuán)公司調(diào)配，容易造成銀行借款統(tǒng)一使用的風(fēng)險。凈利潤達(dá)3620萬元，比上年增長78，每月回籠資金約11000120xx萬元。XX集團(tuán)兩間公司所代理產(chǎn)品均為市場上適銷、名牌飲料、食品、日用品、電器等產(chǎn)品，并且已取得這些品牌在XX地市地區(qū)的獨(dú)家代理權(quán)。目前兩家公司正朝著向集代理、配送、電子化倉儲管 理于一體的經(jīng)營方向發(fā)展。這種措施在實(shí)際操作中非常有效，從而有效避免了壞帳損失，保證資金良性周轉(zhuǎn)。商貿(mào)批發(fā)業(yè)應(yīng)收帳款回收不僅是企業(yè)自身同時也是銀行所面對的風(fēng)險。20xx年2月11日經(jīng)省行審批通過給予XX（集團(tuán)）系列公司一般額度授信20xx0萬元，期限兩年，其中流動資金貸款7000萬元，銀行承兌匯票13000萬元。20xx年8月該公司被XX地市政府評為優(yōu)秀民營企業(yè)，同年9月被我分行評為“雙50”工程的重點(diǎn)客戶。但目前XX集團(tuán)公司暫時還未能完全發(fā)揮作用，公司并沒有編制合并報表。一、XX集團(tuán)系列公司的背景材料和審批決策情況XX集團(tuán)系列公司包括:4家全資公司（含集團(tuán)），集團(tuán)下屬6家子公
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