銀行對(duì)集團(tuán)系列公司調(diào)研情況匯報(bào)與銀行小金庫治理工作自查報(bào)告匯編(存儲(chǔ)版)
【正文】 寶、可口可樂、娃哈哈、紅牛等幾十個(gè)產(chǎn)品的代理權(quán)，而單珠江啤酒和怡寶蒸餾水產(chǎn)品年銷售額就超4億元，由于產(chǎn)品品種多銷售量較大，使公司增加對(duì)代理產(chǎn)品的購入存貨，增加公司資金占用，另外公司給予客戶一定的賒銷金額和結(jié)算期限、辦理銀行承兌匯票繳存的保證金也占用公司資金，致使XX公司占用資金相對(duì)較大，根據(jù)20xx年XX公司財(cái)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)測算，每年倉存商品銷售周轉(zhuǎn)次數(shù)為8次。對(duì)于子公司之間的短期資金周轉(zhuǎn)需求，統(tǒng)一由集團(tuán)公司運(yùn)籌調(diào)配，雖然對(duì)下屬子公司資金調(diào)配權(quán)主要由馮耀良審批調(diào)配，馮耀良先生是XX集團(tuán)公司的最大股東兼法人代表，也是海珠區(qū)XX、A公司的創(chuàng)辦人，集團(tuán)公司規(guī)定對(duì)子公司間資金調(diào)配周期一般不能超過三個(gè)月，實(shí)際上存在銀行信貸資金有被挪用的可能，經(jīng)辦行必須高度重視對(duì)銀行信貸資金監(jiān)管。（5）、加強(qiáng)對(duì)企業(yè)的信息收集、整理、分析和挖掘，動(dòng)態(tài)分析企業(yè)的生命周期和所處的階段，并及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置貸款風(fēng)險(xiǎn)，正確把握退出時(shí)機(jī)，最大限度確保貸款資金安全。并公布了舉報(bào)電話，自覺接受群眾的監(jiān)督。建立獎(jiǎng)懲機(jī)制建立舉報(bào)查處獎(jiǎng)懲機(jī)制。實(shí)行責(zé)任追究，加大懲處力度建立和完善“一把手”責(zé)任追究制，把“小金庫”問題納入黨風(fēng)廉政建設(shè)的責(zé)任目標(biāo)之一，實(shí)行一票否決，一旦發(fā)現(xiàn)“小金庫”，除對(duì)當(dāng)事人進(jìn)行處理外，還必須對(duì)“一把手”實(shí)行責(zé)任追究。一、統(tǒng)一思想精心組織為提高全行上下對(duì)開展“小金庫”治理工作重要意義的認(rèn)識(shí)，深刻認(rèn)識(shí)“小金庫”治理工作的必要性、緊迫性，支行黨組組織會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)、后勤、內(nèi)審、紀(jì)檢等部門負(fù)責(zé)人召開了專門會(huì)議，研究部署對(duì)“小金庫”治理“回頭看”自查工作，要求相關(guān)人員認(rèn)真對(duì)待，全行上下齊心協(xié)力，相關(guān)部門通力合作，共同把這次自查工作完成好。（4）、建立完善的貸后跟蹤機(jī)制，增強(qiáng)貸后管理的能動(dòng)性。XX集團(tuán)公司成立的目的是把馮耀良直接投資或控股的一系列企業(yè)進(jìn)行統(tǒng)一管理，集團(tuán)公司不直接參與系列企業(yè)的經(jīng)營。同時(shí)分別在珠江三角洲地區(qū)建立較大的銷售網(wǎng)絡(luò)及營銷代理隊(duì)伍，并通過完善的經(jīng)營管理、規(guī)范運(yùn)作模式，向華南地區(qū)進(jìn)行拷貝推廣，建立相互支持、互相呼應(yīng)的分銷經(jīng)營實(shí)體，并逐步擴(kuò)張分銷地域，構(gòu)建一個(gè)穩(wěn)定、完善的南中國消費(fèi)品物流、配送、分銷網(wǎng)絡(luò)。該公司在存貨管理方面都有一套完善的管理體制，并擁有較具規(guī)模物流中心，同時(shí)擁有一支龐大的運(yùn)輸車隊(duì)和專業(yè)裝卸配送人員。具體額度分配為：XX地市海珠區(qū)XX貿(mào)易公司一般額度授信14000萬元（其中流動(dòng)資金貸款5000萬元，銀行承兌匯票9000萬元）；XX地市A電器有限公司一般額度授信6000萬元（其中流動(dòng)資金貸款2
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