關(guān)于銀行重要空白憑證管理的幾點(diǎn)思考-wenkub.com
2024-12-12 07:29 本頁面
【正文】 特別是在科學(xué)技術(shù)高度發(fā)展的今天，潛在的銀行結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)日益增大，一些不法分子利用虛假重要單證進(jìn)行金融詐騙屢屢得手。同時(shí)，在日常工作 中，要加強(qiáng)各部門對(duì)制度執(zhí)行情況的定期檢查工作，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)堵塞漏洞，使各項(xiàng)制度真正起到內(nèi)控的制約作用。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部和經(jīng)辦人員必須提高對(duì)重要空白憑證管理重要性的認(rèn)識(shí)，在工作中切實(shí)加強(qiáng)對(duì)重要空白憑證的管理，增強(qiáng)安全防范意識(shí)。 （二） 增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí) 。 必須做到重要空白憑證專人負(fù)責(zé)、專人管理，堅(jiān)持保管與使用人分離制度，保管人對(duì)領(lǐng)入的重要空白憑證核對(duì)無誤后要入庫保管。但從實(shí)際情況看，有的主管會(huì)計(jì)或行長(zhǎng)漏盤網(wǎng)點(diǎn)或柜員，沒有做到逐份盤點(diǎn)，常規(guī)檢查流于形式，從而造成失查現(xiàn)象的發(fā)生。但在實(shí)際工作中，個(gè)別銀行不嚴(yán)格執(zhí)行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程，違規(guī)操作問題時(shí)有發(fā)生。有的銀行雖然制定了崗位職責(zé) 和業(yè)務(wù)操作規(guī)程， 但沒有真正落到實(shí)處，使制度形同虛設(shè)。發(fā)現(xiàn)存在的主要問題： （一） 制度執(zhí)行不嚴(yán)格， 憑證領(lǐng)用、調(diào)撥未按業(yè)務(wù)流程操作。重要空白憑證對(duì)銀行來說就似一張無形的“印鈔機(jī)” ， 它所產(chǎn)生的額度是無限的，可以使上百萬、上千萬元的資金成為現(xiàn)實(shí)。是資金結(jié)算、信用
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