【正文】 第十三條 小額貸款公司的股權(quán)可依法轉(zhuǎn)讓。第十一條 小額貸款公司主發(fā)起人（第一大股東）要從管理規(guī)范、信用優(yōu)良、實(shí)力雄厚的企業(yè)中選擇，并符合以下條件：（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有企業(yè)法人資格；（二）凈資產(chǎn)3000萬元以上（國家級、省級扶貧工作重點(diǎn)縣不低于1000萬元），資產(chǎn)負(fù)債率不高于60%；除國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司外，權(quán)益性投資余額不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%；由主發(fā)起人（第一大股東）為主協(xié)商選擇其他股東，其他股東應(yīng)在誠信記錄、經(jīng)營管理上符合相應(yīng)的條件；主發(fā)起人（第一大股東）持股不超過公司注冊資本的20%，其他自然人、企業(yè)法人、其他社會組織及其關(guān)聯(lián)方持股比例不超過10%，但不得低于1%。第十條 設(shè)立小額貸款公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）有符合《公司法》、《指導(dǎo)意見》和《試點(diǎn)工作意見》規(guī)定的章程；（二）有限責(zé)任公司應(yīng)由不高于50個(gè)股東出資設(shè)立，其中有一個(gè)出資最多的第一大股東；股份有限公司發(fā)起人人數(shù)不超過200人，其中有一個(gè)出資最多的主發(fā)起人，且有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所；（三）注冊資本為貨幣資本，且應(yīng)一次繳足。行業(yè)是指“小額貸款”。試點(diǎn)企業(yè)要嚴(yán)格按照核定的經(jīng)營范圍在縣（市、區(qū)）行政區(qū)域內(nèi)從事經(jīng)營活動(dòng)，堅(jiān)持小額貸款的經(jīng)營取向，切實(shí)為“三農(nóng)”、中小企業(yè)和縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)。第六條 試點(diǎn)縣（市、區(qū)）政府組織開展小額貸款公司的試點(diǎn)工作，確定試點(diǎn)對象，審定小額貸款公司組建方案，做好小額貸款公司申報(bào)材料審核工作，承擔(dān)小額貸款公司監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任，組織中小企業(yè)、財(cái)政、工商、人行、銀監(jiān)等職能部門跟蹤監(jiān)管資金流向，嚴(yán)厲打擊非法集資、非法吸收或變相吸收公眾存款、發(fā)放高息貸款等金融違法活動(dòng)。第四條 河南省人民政府辦公廳金融聯(lián)絡(luò)辦公室會同省中小企業(yè)局、省財(cái)政廳、省工商局、人行鄭州中心支行和河南銀監(jiān)局建立河南省小額貸款公司試點(diǎn)工作聯(lián)席會議制度，河南省人民政府分管副秘書長為召集人，負(fù)責(zé)審定試點(diǎn)管理暫行辦法，指導(dǎo)省轄市、縣（市、區(qū)）政府及相關(guān)部門做好監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置工作，協(xié)調(diào)處理試點(diǎn)工作中出現(xiàn)的重大問題。第二條 本辦法所稱小額貸款公司，是指在河南省行政區(qū)域內(nèi)，由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織投資依法設(shè)立，不吸收公眾存款，可經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)，經(jīng)工商登記注冊取得營業(yè)執(zhí)照的有限責(zé)任公司或股份有限公司。第八章 附 則第五十四條 本辦法中的“日”均為工作日，“以上”均含本數(shù)或本級。根據(jù)監(jiān)管需要，市政府金融辦可要求小額貸款公司聘請具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的中介機(jī)構(gòu)，對小額貸款公司進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)或稽核，有關(guān)費(fèi)用由小額貸款公司支付。第四十八條 擬任人有以下情形之一的，不得擔(dān)任小額貸款公司董事和高級管理人員：（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；（二）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事和高級管理人員，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年的；（三）擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人和高級管理人員，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年的；（四）指使、參與所任職機(jī)構(gòu)拒絕、阻撓監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查或案件查處的；（五）被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消董事或高級管理人員任職資格或禁止從事金融行業(yè)工作的期限未滿的；（六）明知有本辦法規(guī)定的不具備任職資格條件的情形，采用欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段獲得任職資格核準(zhǔn)的；（七）有違反職業(yè)道德、操守或工作嚴(yán)重失職情形，并造成重大損失或惡劣影響的；（八）本人或其配偶負(fù)有數(shù)額較大的債務(wù)且到期未償還的；（九）法律、行政法規(guī)及市政府金融辦規(guī)定的不得擔(dān)任小額貸款公司董事和高級管理人員的其他情形。市政府金融辦自受理之日起45日內(nèi)作出同意或不同意的書面決定。第四十二條 小額貸款公司解散，應(yīng)向市政府金融辦提交申請，市政府金融辦自收到完整申請材料之日起45日內(nèi)作出同意或不同意的書面決定。第四十條 獲準(zhǔn)變更的事項(xiàng)，小額貸款公司應(yīng)自批準(zhǔn)之日起6個(gè)月內(nèi)完成有關(guān)法定變更手續(xù)，并向市政府金融辦、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)和中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。分立后成為新公司的，在分立公告期限屆滿后，應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)開業(yè)的條件和程序辦理。第三十六條 小額貸款公司因變更名稱、股東或股權(quán)結(jié)構(gòu)、注冊資本、營業(yè)場所、公司類型等事項(xiàng)而引起修改公司章程的，可以在申請上述變更事項(xiàng)中一并提出修改公司章程的申請，市政府金融辦可一并作出同意或不同意的決定。第三十三條 小額貸款公司變更住所僅限于同一（區(qū)縣）行政區(qū)域范圍的遷址，不得進(jìn)行異地遷址。第三十一條 小額貸款公司申請變更法定代表人和高級管理人員的，擬任法定代表人和高級管理人員必須符合本辦法對董事和高級管理人員任職資格的相關(guān)要求。第四章 小額貸款公司的變更第三十條 小額貸款公司變更事項(xiàng)包括：變更名稱，變更法定代表人和高級管理人員，變更股東或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，變更注冊資本，變更住所，變更公司類型，修改公司章程，分立或合并，以及市政府金融辦規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。按照《會計(jì)法》、《金融企業(yè)會計(jì)制度》建立健全企業(yè)財(cái)務(wù)會計(jì)制度，真實(shí)記錄和全面反映其業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)。第二十六條 小額貸款公司應(yīng)建立完善的信貸管理制度，建立科學(xué)的授權(quán)授信制度、信貸管理流程和內(nèi)部控制體系，明確貸前調(diào)查、貸時(shí)審查和貸后檢查業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，切實(shí)加強(qiáng)貸款管理。第二十五條 小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金，以及來自不超過兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。第二十一條 小額貸款公司應(yīng)將市政府金融辦核發(fā)的列明經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍的批復(fù)文件正本置于小額貸款公司營業(yè)場所的醒目位置。第十九條 小額貸款公司的股東應(yīng)與小額貸款公司簽訂承諾書，承諾自覺遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。申請人應(yīng)在開業(yè)期限屆滿30日前向市政府金融辦提交開業(yè)延期申請。逾期未申請?jiān)O(shè)立登記的，申請人應(yīng)當(dāng)報(bào)市政府金融辦確認(rèn)原開業(yè)批復(fù)文件的效力或者另行報(bào)批。市政府金融辦自收到完整申請材料之日起45日內(nèi)作出同意或不同意的書面決定。市政府金融辦自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否同意延期的決定。第十二條 籌建小額貸款公司，應(yīng)由出資人各方共同作為申請人向市政府金融辦提交籌建申請，由市政府金融辦受理、審查并決定。（八）除國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司外，權(quán)益性投資余額原則上不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（合并會計(jì)報(bào)表口徑）。（四）經(jīng)營管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄。第七條 自然人作為小額貸款公司出資人，應(yīng)是具有中華人民共和國國籍，具有完全民事行為能力的中國公民，且不存在以下情況：因犯罪被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年。高級管理人員不少于2名，且具有3年以上從事金融或相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。（三）注冊資本應(yīng)由股東或發(fā)起人以貨幣資金出資，在公司設(shè)立時(shí)一次性足額繳納。公司名稱應(yīng)由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、公司類型依次組成。小額貸款公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，以其認(rèn)繳的出資額或認(rèn)購的股份為限對公司承擔(dān)責(zé)任。第四篇：重慶市小額貸款公司試點(diǎn)管理暫行辦法重慶市小額貸款公司試點(diǎn)管理暫行辦法第一章 總 則第一條 為了加強(qiáng)對小額貸款公司的監(jiān)督管理，規(guī)范其組織和行為，保護(hù)公司、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，維護(hù)社會經(jīng)濟(jì)秩序，根據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號）、《中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社、小額貸款公司有關(guān)政策的通知》（銀發(fā)〔2008〕137號）以及《重慶市人民政府關(guān)于印發(fā)重慶市推進(jìn)小額貸款公司試點(diǎn)指導(dǎo)意見的通知》（渝府發(fā)〔2008〕76號）精神，制定本辦法。第七章 附則第五十一條本暫行辦法由市金融辦會同聯(lián)合工作小組各成員單位負(fù)責(zé)解釋。(四)依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或撤銷。第四十八條小額貸款公司法人資格的終止包括解散和破產(chǎn)兩種情況。(五)改變公司組織形式。第六章 變更和終止第四十七條小額貸款公司的下列變更事項(xiàng)，需經(jīng)市金融辦核準(zhǔn)：(一)變更主發(fā)起人或其他股東。(六)法律、法規(guī)和業(yè)務(wù)主管部門認(rèn)定的其他情形。(二)違反國家利率政策開展業(yè)務(wù)的。深圳銀監(jiān)局應(yīng)對銀行業(yè)機(jī)構(gòu)與小額貸款公司開展合作加強(qiáng)業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理。第三十九條小額貸款公司應(yīng)建立信息披露制度，按月向市金融辦、中國人民銀行深圳市中心支行、深圳銀監(jiān)局提交財(cái)務(wù)報(bào)表和業(yè)務(wù)經(jīng)營情況報(bào)告等，并定期向公司股東、對其提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)捐贈機(jī)構(gòu)披露上述信息，必要時(shí)應(yīng)向社會披露，同時(shí)配合相關(guān)部門做好調(diào)研工作。第三十六條小額貸款公司應(yīng)按照《公司法》要求建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，明確股東、董事、監(jiān)事和經(jīng)理之間的權(quán)責(zé)關(guān)系，制定穩(wěn)健有效的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，提高公司治理的有效性。第三十三條小額貸款公司自身或委托其他機(jī)構(gòu)開展貸款催收、宣傳推廣等工作，必須符合法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。(二)小額貸款公司按照市場化原則進(jìn)行經(jīng)營，貸款利率上限放開，但不得超 過國家政策和相關(guān)法規(guī)規(guī)定的上限，具體浮動(dòng)幅度按照市場原則自主確定。第二十九條小額貸款公司的信貸資金來源必須合法，主要來源應(yīng)為股東繳納的資本金，捐贈資金，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金；嚴(yán)禁向內(nèi)部或外部集資、吸收或變相吸收公眾存款。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)名稱統(tǒng)一為“深圳市小額貸款公司營業(yè)部”，不具有獨(dú)立法人資格，在小額貸款公司授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由小額貸款公司承擔(dān)。第二十四條小額貸款公司憑市金融辦出具的小額貸款業(yè)務(wù)資格文件，到公司登記機(jī)關(guān)辦理注冊登記并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可開業(yè)。(七)依法設(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告。(三)擬任職董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格申請書及按照本暫行辦法第十六條、第十七條規(guī)定提供的相關(guān)材料。(五)市政府認(rèn)可的其他類型。第十九條優(yōu)先支持和引導(dǎo)以下類型小額貸款公司試點(diǎn)：(一)重點(diǎn)服務(wù)于深圳市戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)等鼓勵(lì)類產(chǎn)業(yè)中小微型企業(yè)的。(三)擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人和高級管理人員，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年的。第十六條申請小額貸款公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)符合《公司法》規(guī)定的基本條件外，還應(yīng)具備以下條件：(一)擬任高級管理人員應(yīng)從事金融業(yè)相關(guān)工作5年以上，有大學(xué)本科以上(含)學(xué)歷。第十三條除主發(fā)起人外，小額貸款公司的其他出資人應(yīng)符合以下條件：(一)自然人作為出資人的，必須具備完全民事行為能力；在深圳購置固定住所；無刑事違法犯罪記錄和嚴(yán)重不良信用記錄；收入狀況良好，有較強(qiáng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力。(二)從事金融類相關(guān)業(yè)務(wù)且持續(xù)經(jīng)營不少于10年，對國內(nèi)小額貸款市場有充分的分析和研究。(二)具有一年以上在境內(nèi)開展小額貸款、消費(fèi)信貸等相關(guān)領(lǐng)域業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。(四)符合深圳市產(chǎn)業(yè)發(fā)展導(dǎo)向，具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和健全的內(nèi)部控制制度。小額貸款公司的主發(fā)起人限于：境內(nèi)注冊登記的企業(yè)法人；境外注冊登記的金融機(jī)構(gòu)、小額信貸企業(yè)(或同類機(jī)構(gòu))。第七條小額貸款公司的出資人限于：境內(nèi)注冊登記的企業(yè)法人、自然人和其他社會組織；境外注冊登記的企業(yè)法人或經(jīng)濟(jì)組織；業(yè)務(wù)主管部門認(rèn)可的其他投資人。(三)有符合任職資格條件的董事、監(jiān)事和高級管理人員(包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理及相應(yīng)級別人員，以下同)，以及具備相應(yīng)專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員。第二章 準(zhǔn)入資格第六條小額貸款公司的名稱由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式依次組成。第二條本暫行辦法所稱小額貸款公司，是指在深圳市轄區(qū)內(nèi)由企業(yè)法人、自然人和其他社會組織、經(jīng)濟(jì)組織依法出資設(shè)立的，不吸收公眾存款，專營小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司，擁有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，以全部財(cái)產(chǎn)對其債務(wù)承擔(dān)民事責(zé)任。第三十九條小額貸款公司被依法宣告破產(chǎn)的，依照有關(guān)企業(yè)破產(chǎn)的法律實(shí)施破產(chǎn)清算并于媒體發(fā)布公告。精品文檔精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有（三）因公司合并或者分立需要解散。（六）要求的其他事項(xiàng)。（二）變更注冊資本。第六章 變更和終止第三十五條小額貸款公司的下列變更事項(xiàng)，需經(jīng)市金融辦核準(zhǔn)：（一）變更主發(fā)起人或主要股東（持股比例不低于30％的）。（六）法律、法規(guī)和有關(guān)部門認(rèn)定的其他情形。（二）違反國家利率政策開展業(yè)務(wù)的。第二十九條中國人民銀行深圳市中心支行定期對我市小額貸款公司的利率、資金流向進(jìn)行監(jiān)測，并將小額貸款公司納入信貸征信系統(tǒng)。精品文檔精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有第二十六條小額貸款公司應(yīng)建立健全貸款管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度，明確貸前調(diào)查、貸時(shí)審查和貸后檢查業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類和撥備制度，準(zhǔn)確進(jìn)行資產(chǎn)分類，充分計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率始終保持在100%以上。第二十三條小額貸款公司自身或委托其他機(jī)構(gòu)開展貸款催收、宣傳推廣等工作，必須符合法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。（二）貸款利率上限放開，但不得超過司法部門規(guī)定的上限，下限按中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，具體浮動(dòng)幅度按照市場原則自主確定。第十九條小額貸款公司的信貸資金來源必須合法，主要來源應(yīng)為股東繳納的資本金、捐贈資金，以及不超過兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金；嚴(yán)禁向內(nèi)部或外部集資、吸收或變相吸精品文檔精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應(yīng)有盡有收公眾存款。第十五條小額貸款公司應(yīng)在領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后5