【正文】 第四條經(jīng)營單位和上網(wǎng)消費者不得利用網(wǎng)絡(luò)游戲或者其他方式進行賭博或者變相賭博活動。第一條經(jīng)營單位應(yīng)當遵守有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，加強行業(yè)自律，自覺接受政府有關(guān)部門依法實施的監(jiān)督管理，為上網(wǎng)消費者提供良好的服務(wù)。六、住房信貸業(yè)務(wù)應(yīng)抓好以下控制部位及環(huán)節(jié)：住房開發(fā)貸款的建設(shè)項目評定、項目工程保險、有效抵押和第三者保證；個人住房貸款期房和現(xiàn)房的價值評估、有效抵（質(zhì)）押、房屋財產(chǎn)保險、第三者保證。二、建立健全并嚴格執(zhí)行企業(yè)信用等級評定制度，合法有效的擔保制度，不良貸款的監(jiān)管、清收制度，信貸人員崗位責任制度。三、分級審批。任何人不得超越職權(quán)或違反程序發(fā)放貸款。三、必須按照公司的有關(guān)規(guī)定，堅持貸款基本條件，堅持效益性、安全性和流動性原則。上述兩個委員會都要制定工作規(guī)則，并對決議事項保留完整的書面記錄。資金的調(diào)出調(diào)入應(yīng)嚴格按照授權(quán)范圍進行審批，并及時劃撥資金，登記相應(yīng)臺賬。嚴格控制固定資產(chǎn)投資規(guī)模，嚴格遵守公司核定的固定資產(chǎn)控制標準，嚴格固定資產(chǎn)增加、減少、折舊等賬務(wù)核算管理；建立健全固定資產(chǎn)購建、領(lǐng)用、改造、維修、報廢及實物管理、殘值入賬等各項內(nèi)控管理制度；購建的固定資產(chǎn)必須登記造冊、納入賬內(nèi)核算；租賃性資產(chǎn)要視同本公司資產(chǎn)登記管理；加強固定資產(chǎn)實物管理，確保賬卡齊全、賬實相符；實行檢查制度。確保損益核算的真實性、完整性和準確性，所有應(yīng)計、應(yīng)提、應(yīng)列、應(yīng)攤、應(yīng)并的各項財務(wù)收支必須按制度規(guī)定進行，嚴防損益失實，嚴禁隱瞞或編造損益，嚴禁截留利潤。嚴禁亂劃、亂擠、亂沖、亂攤、亂支及虛列支出，各項準備金應(yīng)按規(guī)定提取、使用。嚴防跑、冒、滴、漏，任何部門及個人都不得少計、少收、轉(zhuǎn)移甚至截留任何收入。未經(jīng)批準超限額審批及越權(quán)審批的，要追究簽批人的責任。應(yīng)成立財務(wù)審查委員會，作為財務(wù)開支審查機構(gòu)，負責審議、分析、監(jiān)督全公司重要財務(wù)事項，決議事項應(yīng)保留系統(tǒng)、完整的書面記錄。合理制定內(nèi)部資金利率。二、計劃監(jiān)測。計劃目標與實際情況差距較大時應(yīng)及時進行調(diào)整，目標調(diào)整必須遵循實事求是的原則，從實際出發(fā)，以公司政策規(guī)定為依據(jù)，糾正偏差，使計劃目標切實可行。充分調(diào)查研究，預(yù)測發(fā)展趨勢，評價、選定方案，擬定經(jīng)營計劃，編制報告。一、目標設(shè)計。公開的內(nèi)容應(yīng)包括辦事職責、紀律、程序、時限及結(jié)果等。第九條領(lǐng)導(dǎo)職權(quán)控制。堅持入公司教育、崗前培訓(xùn)、各類專業(yè)培訓(xùn)和定期離崗培訓(xùn)制度。建立嚴格的組織程廳。嚴格擾行國家及公司有關(guān)錄用調(diào)配工作的政策及規(guī)定，制定明確的人員招聘錄用條件，充分體現(xiàn)“公開、公平、競爭”原則。按照目標管理要求，制定規(guī)范的崗位責任制度、嚴格的操作程序和合理的工作標準；明確不同崗位的工作任務(wù)，并賦予相應(yīng)的責任和職權(quán)，建立相互配合、相互督促、相互制約的工作關(guān)系；對重點崗位、重點業(yè)務(wù)、重點憑證及財物要加強監(jiān)控和管理。（二）橫向協(xié)調(diào)。切實保證決策的民主性、科學(xué)性，防止個人獨斷專行、超越或違反決策程序。一、制衡系統(tǒng)。六、要建立有效的內(nèi)部監(jiān)督系統(tǒng)，建立各項業(yè)務(wù)風險評價、內(nèi)部控制的檢查評價機制和對違規(guī)違章行為的責任追究機制，及時發(fā)現(xiàn)問題并堵塞漏洞，有效防止內(nèi)部侵吞、挪用和外部盜竊、詐騙。五、要對各重要部位和崗位建立實施完備有效的應(yīng)急應(yīng)變計劃。對信息資料實行嚴格的密級管理，對重要的信息資料必須雙重以上備份。（二）真實性。負責賬務(wù)處理的人員與負責資金劃轉(zhuǎn)（含審批）人員。（二）崗位責任分離?，F(xiàn)金、有價證券的保管與核算。三、公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中對以下業(yè)務(wù)及人員應(yīng)實行恰當?shù)呢熑畏蛛x制度（一）部門責任分離。應(yīng)建立相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制約的工作機制，建立業(yè)務(wù)文件在相關(guān)部門和相關(guān)崗位之間傳遞的工作程序，明確簽字責任。各項業(yè)務(wù)的開展要制定相應(yīng)的崗位工作手冊和業(yè)務(wù)指導(dǎo)書，明確操作規(guī)則、程序和各項具體要求，各職能部門、各業(yè)務(wù)崗位和人員都必須嚴格照章操作業(yè)務(wù)，不允許違反程序或省略程序操作。縱橫結(jié)構(gòu)相互交叉，相互依賴，相互制約，共同構(gòu)成對全公司經(jīng)營活動具有全面控制功能的綜合網(wǎng)絡(luò)體系。直接操作人員和控制人員應(yīng)相對獨立，適當分離；內(nèi)控制度的檢查、評價部門必須獨立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門。各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動必須防范風險，審慎經(jīng)營，保證資金、財產(chǎn)的安全與完整。各項經(jīng)營管理活動都必須有相應(yīng)的規(guī)范程序和監(jiān)督制約；監(jiān)督制約應(yīng)滲透到所有業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員。具體如下：一、保證法律法規(guī)、金融規(guī)章的貫徹落實；二、保證全公司發(fā)展規(guī)劃和經(jīng)營目標的全面實現(xiàn)；三、預(yù)防各類違法、違規(guī)及違章行為，將各種風險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)；四、保證會計記錄、信息資料的真實性，保證及時提供可靠的財務(wù)會計報告；第四條全公司要按照依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營的要求，制定明確的經(jīng)營方針，完善“自主經(jīng)營、自擔風險、自負盈虧、自我約束”的經(jīng)營機制，堅持“安全性、流動性、效益性”相統(tǒng)一的經(jīng)營原則。五、往來款項的結(jié)算和清理，不得長期拖欠和無償占用對方或繳納單位的資金。準確建立、核算職工個人帳戶。第五篇：內(nèi)部管理制度內(nèi)部管理制度15篇內(nèi)部管理制度1為保障社會保險工作的順利開展，加強社會保險基金的管理，根據(jù)國家財務(wù)會計法規(guī)和上級有關(guān)社會保險基金管理規(guī)定，結(jié)臺我區(qū)社保工作實際，特制定本管理制度：一、遵守《會計法》和《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》，認真執(zhí)行國家財經(jīng)政策、財經(jīng)紀律和養(yǎng)老、失業(yè)、醫(yī)療保險財務(wù)會計制度，管號社會保險基金，加強保險基金活動的會計核算和監(jiān)管。項目負責人要做好對所有辦公用品和財產(chǎn)的登記手續(xù)，并把登記表存檔在資料中，以便備查。對有意損壞辦公用品和財產(chǎn)者，要進行處罰。辦公室禁止吸煙和做其它與工作無關(guān)的事情。每月項目部派人對門衛(wèi)有關(guān)情況進行檢查，并按有關(guān)制度進行獎懲。門房內(nèi)各種物品要堆放整齊、衣帽、保安器材掛放要成線。工地內(nèi)嚴禁打架斗毆，凡參與者不論是非均罰款3001000元。四、職工家屬、親戚來探親一律不得留宿于工地，非本處職工不得在集體宿舍過夜，違者罰款10100元。二、所有施工人員均應(yīng)注意公共環(huán)境衛(wèi)生，嚴禁隨地大小便，嚴禁亂倒剩飯、剩菜、垃圾，保持室內(nèi)整潔，不亂涂、亂畫，愛護公共 11財物，如有違反給予10100元的經(jīng)濟處罰。器材保管員應(yīng)根據(jù)“領(lǐng)用單”所填寫的規(guī)格、型號、數(shù)量及時付給領(lǐng)取人，“領(lǐng)用單”應(yīng)由器材保管員妥善保管，待器材收回后廢除。經(jīng)驗收合格后，對器具材料的進場日期、規(guī)格、型號、數(shù)量、單價等進行分類登記，上冊備檔。負責及時發(fā)放勞保防護用品，領(lǐng)取數(shù)量需經(jīng)安全員簽字核實后方可發(fā)放。入庫材料應(yīng)分類分面堆放整齊，并標上標簽，對易燃易爆物品作專地隔離存放。對工資的發(fā)放及支票的領(lǐng)用，要嚴格做好有關(guān)手續(xù)，如手續(xù)不齊，不予發(fā)放。財會員職責熟悉掌握河南省有關(guān)財會方面的規(guī)定，嚴格財會制度。支票使用應(yīng)填寫審批單，交領(lǐng)導(dǎo)審批后交財務(wù)開票據(jù)，交回公司前須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)簽字方能入帳。項目財務(wù)管理制度為了加強對項目財會的管理，特制訂本制度：熟悉掌握鄭州市有關(guān)財會方面的規(guī)定，嚴格財會制度。辦公室內(nèi)禁止大聲喧嘩，商討問題以不影響他人工作為原則，盡量不在辦公室會客。施工用材料、工具應(yīng)簽發(fā)領(lǐng)料單，憑單發(fā)料，由領(lǐng)料人簽認，材料拿出工地必須經(jīng)項目經(jīng)理簽發(fā)。及時向資料員提供材料合格證等有關(guān)資料。根據(jù)施工組識設(shè)計和材料預(yù)算制度實施采購計劃，確保工程進度。對違章指揮，違章操作以及不遵守安全管理制度和規(guī)定的班組、職工、有權(quán)責令改正或停工整改，對屢教不改或造成直接經(jīng)濟損失的處以罰款。參加審查施工組織設(shè)計（施工方案）中有關(guān)安全生產(chǎn)部分，并提出合理意見。及時向有關(guān)人員提供月度完成產(chǎn)值，勞動生產(chǎn)率等信息。按時編制施工預(yù)算和施工圖預(yù)算，做好材料分析，給有關(guān)部門和財務(wù)核算員提供有關(guān)數(shù)據(jù)。協(xié)助施工員進行測量放線，定位工作。負責收集及審查各種資料，對不符合要求和缺少的資料通知有關(guān)人員及時補上。資料員職責嚴格遵守開封市有關(guān)施工技術(shù)資料的管理規(guī)定。深入現(xiàn)場，及時反映質(zhì)量動態(tài)，找出原因，提出改進質(zhì)量的措施，參加質(zhì)量事故的處理。負責對分部分項工程的檢測評定，對不合格項目有權(quán)責令其返工整改，整改完畢，經(jīng)驗收合格后方可進行下道工序施工。質(zhì)檢員職責嚴格遵照國家和河南地區(qū)頒發(fā)的施工規(guī)范，工程質(zhì)量檢驗評定標準和有關(guān)規(guī)定。負責單位工程的測量定位、找平放線工作，負責技術(shù)復(fù)核，組織隱蔽工程驗收，分部分項評定，負責整理并向資料員提供施工技術(shù)資料，施工總結(jié)及竣工圖。對負責施工的工程質(zhì)量，安全生產(chǎn)，勞動保護，工期等負有技術(shù)責任，負責組織熟悉圖紙，統(tǒng)一歸納問題，做好圖紙會審前的準備及會審紀要的整理簽證工作。及時組織有關(guān)人員學(xué)習(xí)和審查圖紙，參加設(shè)計交底，明確施工范圍和質(zhì)量要求，認真做好圖紙修改、設(shè)計變更等的記錄和簽證，及時辦理因此而引起的增減帳手續(xù)。組織調(diào)查了解施工條件，包括合同條件，現(xiàn)場條件和法規(guī)條件，主持組織施工組織設(shè)計的編制和審批，實施。負責經(jīng)濟分配，提倡集體研究，增強透明度，做到正確處理國家、集體、個人三者之間的利益，對職工分配貫徹“按勞取酬”的原則，2并與質(zhì)量、安全緊密掛鉤，關(guān)心職工生活勞動保護，做到不斷改進職工生活和勞動條件。負責組織和健全本單位的工程質(zhì)量保證體系，安全生產(chǎn)保證體系和防火體系，確保和支持質(zhì)安人員履行責任范圍內(nèi)的各項工作。第四章 附 則第一條 公司主要業(yè)務(wù)范圍：投保策劃和代辦保險手續(xù)、輔助保險損失勘查和理（索）賠；開展保險與風險管理咨詢；開展再保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)服務(wù)；以及保監(jiān)會批準的其他業(yè)務(wù)；第二條 本規(guī)格自公布之日起執(zhí)行； 第三條 本規(guī)定由公司總經(jīng)理室負責解釋。第三條 本規(guī)定適用于公司各部門，各部門可依據(jù)本規(guī)定制定具體實施辦法細則。（三）其他事項第十二條 業(yè)務(wù)專用章由業(yè)務(wù)內(nèi)勤專人保管使用，不得委托他人代管、代用。第九條 保單批改批改保單必須被保險人的書面申請，而且申請理由必須成立；代理人員應(yīng)積極協(xié)助客戶到保險公司按規(guī)定辦理保單批改。第七條 業(yè)務(wù)洽談業(yè)務(wù)洽談時必須先請投保人詳細閱讀保險條款；展業(yè)人員必須認真、準確地回答投保人提出的詢問；確定保險范圍、保險責任、保險金額、費率保費、繳費方式、繳費期限；其他應(yīng)該確定的有關(guān)事項。經(jīng)營管理及近期損失情況。展業(yè)宣傳必須圍繞條款進行解釋，不得偏離、曲解。按照保險公司的承保要求進行承保。如實告知原則。（二）承保業(yè)務(wù)管理第三條 承保工作必須嚴格遵守下列原則：l、可保利益原則。重要賠案情況。第二十八條 財務(wù)情況說明書包括以下內(nèi)容：資產(chǎn)負債總值、增(減)量、結(jié)構(gòu)、質(zhì)量、增減變動原因。業(yè)務(wù)招待費按不超過當年營業(yè)收入的3％控制使用。第二十三條 業(yè)務(wù)宣傳費宣傳費是指開展業(yè)務(wù)宣傳活動所支付的費用，包括廣告費、宣傳材料印刷費、宣傳品的購置費。保費收據(jù)存根聯(lián)和作廢收據(jù)全套必須交回綜合部存檔，各單位不得自行處理。保費收據(jù)一律由專人管理，按順序號套寫填開后交出納員收款。（六）代理保費收入的管理第十八條 保費收入指公司按規(guī)定向投保人收取的保險費及儲金折算的利息。第十七條 低值易耗品 低值易耗品指不夠固定資產(chǎn)標準但單位價值在2000元(不含)以下的物品。第十五條 公司負債均按發(fā)生額計價，公司以負債形式籌集資金，應(yīng)按國家規(guī)定的適用利率和付費標準支付利息和費用。嚴禁出租、出借賬戶。第八條 財務(wù)收支計劃的具體內(nèi)容每年另行規(guī)定。第四條 財務(wù)收支實行計劃管理，財務(wù)部門必須認真做好收支預(yù)測、控制、分析 的工作。二 財務(wù)部管理制度（一）總 則第一條 為了適應(yīng)保險代理業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，規(guī)范公司的財務(wù)行為，加強財務(wù)管。第十九條 對超過保管期限的檔案要進行鑒定。積極開展檔案的提供利用工作。檔案包括文書檔案、保險檔案、會計檔案、審計檔案、聲像檔案等，它們是公司保險業(yè)務(wù)和管理工作的真實記錄和原始憑證。幾個單位的聯(lián)合發(fā)文，由主辦單位立卷。第十條 繕印的一切公文需有簽署，符合格式，字跡清楚，整潔美觀，校對無誤，份數(shù)準確，校對人應(yīng)在文稿上簽名。第八條 公司各部門要有人員保管公文工作，保證公文安全。第六條 文件如需有關(guān)部門會簽，應(yīng)會簽后交有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)批示或簽發(fā)。第二條 制度包含日常辦事程序、文書處理、會議、保密、信息等政務(wù)方面和事務(wù)方面的內(nèi)容。第五十一條 加強憑證管理，對本部人員新領(lǐng)用的各種憑證進行登記、銷號，每周盤點一次。第四十七條 穩(wěn)定骨干隊伍，積極培養(yǎng)人員的良好心態(tài)，化解心理壓力，營造奮發(fā)向上的工作氛圍。第四十三條 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù)。第三十九條 負責組織代理人的培訓(xùn)與資格考試工作。（四）業(yè)務(wù)部職責第三十五條 負責貫徹執(zhí)行保監(jiān)會有關(guān)業(yè)務(wù)政策，并監(jiān)督實施。第三十一條 負責公司的財務(wù)分析和經(jīng)營分析，及時向領(lǐng)導(dǎo)報告經(jīng)營情況。第二十七條 負責制定公司的財務(wù)會計、統(tǒng)計、審計制度，并監(jiān)督實施。第二十三條 負責員工的思想教育和行為規(guī)范，負責對違反勞動人事紀律員工的處理。第十九條 協(xié)助營業(yè)部對員工招聘、考核、續(xù)聘、解聘工作。第十六條 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作任務(wù)。第十二條 負責公司辦公設(shè)備(電腦設(shè)備除外)低值易耗品的采購、管理。第八條 負責管理公司文書檔案。第四條 協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)做好與主管機關(guān)、社會及有關(guān)機構(gòu)的聯(lián)絡(luò)工作。第三十七條 積極傳播企業(yè)文化，努力營造積極進取、團結(jié)一致、奮發(fā)向上的工作氛圍；加強全員思想政治工作，切實幫助解決員工實際困難。不斷強化培訓(xùn)工作，建立一支業(yè)務(wù)精、公關(guān)強、守紀律、勇于進取的高素質(zhì)隊伍。根據(jù)公司《規(guī)章制度》完善內(nèi)部管理細則并嚴格執(zhí)行。第三十三條 接待保戶的投訴和回訪客戶。第二十九條 負責審核公司重大業(yè)務(wù)合同及協(xié)議。第二十五條 負責公司機關(guān)費用的開支及會計核算工作。（四)財務(wù)部經(jīng)理職責第二十一條 加強政治、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認真貫徹執(zhí)行黨和國家及保險行業(yè)法律、法規(guī)，不斷提高自身素質(zhì)。第十七條 負責公司人事勞動管理，負責人力資源的開發(fā)和培訓(xùn)及員工考勤。第十三條 負責公司的各項單證的管理工作。第九條 協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)做好主管機關(guān)、社會及有關(guān)機構(gòu)的聯(lián)絡(luò)工作。