【正文】 六、購(gòu)銷合同真實(shí)、合理性審查對(duì)于借款人提供的與其交易上下游企業(yè)采購(gòu)、銷售合同，一般通過(guò)以下方式辨別真?zhèn)危阂皇菍⒔灰缀贤钠髽I(yè)名稱與借款人生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)往來(lái)賬的交易對(duì)象名錄核對(duì)，以此確定交易對(duì)象是否屬于其上下游的經(jīng)營(yíng)伙伴；二是通過(guò)對(duì)交易合同涉及的交易對(duì)象問(wèn)詢，由此驗(yàn)證借款人融資背景的真實(shí)性。第二，對(duì)集團(tuán)關(guān)聯(lián)客戶，可采用合并報(bào)表估算流動(dòng)資金貸款額度，原則上納入合并報(bào)表范圍內(nèi)的成員企業(yè)流動(dòng)資金貸款總額不能超過(guò)估算值。在對(duì)新增流動(dòng)資金貸款額度測(cè)算的過(guò)程中，注意把握、參考以下概念和因素：正確理解借款企業(yè)自有資金的概念：自有資金，又稱自由資本或權(quán)益資本，是企業(yè)依法籌集并長(zhǎng)期擁有、自主調(diào)配使用的資金來(lái)源。如出現(xiàn)差異或不對(duì)稱的情況，則說(shuō)明借款人提供報(bào)表可能是虛假的，也由此說(shuō)明借款申請(qǐng)用途可能存在不真實(shí)性。我們知道，流動(dòng)資金是指可以在一年或者超過(guò)一年的一個(gè)營(yíng)業(yè)周期內(nèi)變現(xiàn)或者耗用的資金,也是企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中占用在流動(dòng)資產(chǎn)上的資金,具有周轉(zhuǎn)期短、形態(tài)易變的特點(diǎn)。雖然每個(gè)關(guān)聯(lián)企業(yè)采用的關(guān)聯(lián)交易手段不完全相同，但這些手段大都能夠在關(guān)聯(lián)企業(yè)的財(cái)務(wù)指標(biāo)上反映出來(lái)。對(duì)限制進(jìn)入行業(yè)的配套的流動(dòng)資金需求要嚴(yán)格把控，如高耗能高污染的火力發(fā)電行業(yè)、化工行業(yè)、鋼鐵行業(yè)、水泥行業(yè)等；產(chǎn)能過(guò)剩的十大行業(yè)：鋼鐵、水泥、平板玻璃、煤化工、多晶硅、風(fēng)電設(shè)備、造船、發(fā)電設(shè)備、重型裝備及通用機(jī)械行業(yè)。因?yàn)榻杩钊说娜谫Y請(qǐng)求往往是由其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或貿(mào)易對(duì)資金的需求決定的，也就是我們常說(shuō)的生產(chǎn)和貿(mào)易背景的真實(shí)性。六、顧客投訴和社區(qū)影響方面 無(wú)顧客投訴和社區(qū)環(huán)境影響情況的發(fā)生。各項(xiàng)目經(jīng)理部對(duì)施工過(guò)程中的環(huán)境因素進(jìn)行識(shí)別、評(píng)價(jià)，建立環(huán)境因素臺(tái)帳，確定重要環(huán)境因素，并針對(duì)重要環(huán)境因素制定環(huán)境管理方案，從而降低噪聲、揚(yáng)塵、有害廢液的排放，防止火災(zāi)、射源等重大危害發(fā)生，實(shí)現(xiàn)了公司的環(huán)境目標(biāo)。審核組認(rèn)為公司質(zhì)量、環(huán)境管理體系活動(dòng)是正常的、有效的，各施工項(xiàng)目經(jīng)理部建立健全了各項(xiàng)管理制度，能夠按照公司質(zhì)量方針、目標(biāo)開(kāi)展工作，施工記錄和驗(yàn)證記錄填寫及時(shí)準(zhǔn)確、規(guī)范，簽字齊全，工程質(zhì)量和現(xiàn)場(chǎng)環(huán)境因素控制符合各項(xiàng)規(guī)定要求，項(xiàng)目經(jīng)理部的環(huán)境管理活動(dòng)始終處于受控狀態(tài)，在重要環(huán)境因素控制方面，現(xiàn)場(chǎng)和辦公區(qū)域的污水排放控制率達(dá)到95%；廠界噪聲排放抽查的最大實(shí)測(cè)值滿足滿足晝間〈70dB、夜間〈55dB的法規(guī)要求；主要施工道路硬化率達(dá)到96%，撒水車定時(shí)對(duì)道路進(jìn)行噴灑，揚(yáng)塵的控制能夠滿足要求。公司制定《安全教育培訓(xùn)及考核辦法》，公司每年根據(jù)各單位培訓(xùn)需求制定公司《培訓(xùn)計(jì)劃》，并對(duì)培訓(xùn)結(jié)果進(jìn)行跟蹤和評(píng)價(jià)，公司負(fù)責(zé)委托有資質(zhì)的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)負(fù)責(zé)人，安全管理人員和特種作業(yè)人員進(jìn)行相應(yīng)的培訓(xùn)和取證，公司特種作業(yè)人員均持證上崗。公司幾年沒(méi)有發(fā)生重傷、輕傷事故，符合國(guó)家法律法規(guī)要求。公司制定了《機(jī)動(dòng)車輛、道路交通管理程序》，公司負(fù)責(zé)委托有資質(zhì)的單位對(duì)公司叉車定期進(jìn)行檢驗(yàn)，并注冊(cè)登記，上廠內(nèi)牌照，廠內(nèi)機(jī)動(dòng)車輛鏟車已不屬于特種設(shè)備不在做年檢。適用的法律法規(guī)主要有：《常用化學(xué)危險(xiǎn)品貯存通則》、《常用危險(xiǎn)化學(xué)品的分類及標(biāo)志》、《工作場(chǎng)所安全使用化學(xué)品的規(guī)定》、《化學(xué)品安全標(biāo)簽編寫規(guī)定》、《危險(xiǎn)化學(xué)品安全管理?xiàng)l例》、《危險(xiǎn)化學(xué)品登記管理辦法》、《危險(xiǎn)化學(xué)品名錄》、《劇毒化學(xué)品購(gòu)買和公路運(yùn)輸許可證件管理辦法》。每月按國(guó)家定期發(fā)放勞保用品，每年暑期發(fā)放降溫費(fèi)和防暑降溫用品，現(xiàn)場(chǎng)增設(shè)風(fēng)機(jī)，保證現(xiàn)場(chǎng)溫度控制在國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)范圍之內(nèi)。職業(yè)衛(wèi)生： 公司可能引起職業(yè)病的有害因素有：噪聲、粉塵、振動(dòng)、高溫等。公司對(duì)特種作業(yè)人員持證上崗情況定期檢查，負(fù)責(zé)委托有資質(zhì)的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，定期對(duì)公司的特種作業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)取證和復(fù)審工作。七、安全管理體系適用的法律法規(guī)評(píng)價(jià)綜述：評(píng)價(jià)組成員針對(duì)職業(yè)健康和安全法律法規(guī)中適用公司的條款逐條進(jìn)行合規(guī)性評(píng)價(jià)，其中重點(diǎn)評(píng)價(jià)了與公司《危險(xiǎn)源辨識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)匯總表》中危險(xiǎn)因素有關(guān)的法律法規(guī)條款。適用的法律法規(guī)有：《中華人民共和國(guó)大氣染防治法》、《中華人民共和國(guó)大氣污染防治法實(shí)施細(xì)則》、《大氣污染物綜合排放標(biāo)準(zhǔn)》；《水泥工業(yè)大氣污染物排放標(biāo)準(zhǔn)》結(jié)果符合《水泥工業(yè)大氣污染物排放標(biāo)準(zhǔn)》（GB49152004）表3規(guī)定的限值。廢水排放：主要的廢水排放有：生活污水。噪聲排放：主要噪聲排放有：設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)噪聲排放、車輛噪聲排放等。固體廢棄物排放：存在的無(wú)毒無(wú)害的固體廢棄物排放有：日常辦公和生活垃圾、廢舊設(shè)備、建筑垃圾、金屬及其合金、木屑、廢焊條頭焊渣、鉆頭、電線、廢棄的各種包裝物、廢棄的辦公紙制品、廢辦公文具等環(huán)境因素。第三篇：合規(guī)性評(píng)價(jià)南京南鋼嘉華新型建材有限公司合規(guī)性評(píng)價(jià)報(bào)告編制：推進(jìn)小組 審核：王國(guó)軍批準(zhǔn)：日期：2014/10/8一、評(píng)價(jià)時(shí)間2014/10/8二、參加評(píng)價(jià)人員： 公司及各部門領(lǐng)導(dǎo)三、評(píng)價(jià)目的公司在環(huán)境和職業(yè)健康安全管理管理體系運(yùn)行過(guò)程中，對(duì)法律法規(guī)遵循情況的評(píng)價(jià)。十九、“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的重要意義：開(kāi)展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)，是落實(shí)監(jiān)管部門要求，提高核心競(jìng)爭(zhēng)力的需要；是強(qiáng)化“三基”管理，提高內(nèi)控管理水平的需要；是嚴(yán)守監(jiān)管底線，確保銀行穩(wěn)健運(yùn)行的需要；是落實(shí)案防責(zé)任，杜絕案件和重大違規(guī)事故發(fā)生的需要。十六、3月28日下午，省分行在全行召開(kāi)《合規(guī)執(zhí)行責(zé)任與承諾書》簽訂儀式暨“合規(guī)執(zhí)行年”動(dòng)員大會(huì)（視頻），標(biāo)志著我行“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)在全轄全面啟動(dòng)。十三、《建設(shè)銀行河南省分行“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)方案》建豫函〔2011〕135號(hào)經(jīng)省分行2011年第10次行長(zhǎng)辦公會(huì)審議通過(guò)，于2011年3月25日印發(fā)。十、監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在2010年底前發(fā)生、2011年6月底前尚未進(jìn)行整改或者2011年以后新發(fā)生的以下現(xiàn)象或問(wèn)題，要依法進(jìn)行責(zé)任追究：（一）違反國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、銀行業(yè)監(jiān)管法律、法規(guī)、規(guī)章及機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度進(jìn)行信貸投放，造成重大經(jīng)濟(jì)損失的；（二）因未認(rèn)真履行管理責(zé)任、崗位職責(zé)或個(gè)人職業(yè)操守問(wèn)題，新發(fā)生案件的；（三）不嚴(yán)格執(zhí)行銀行業(yè)監(jiān)管部門的各項(xiàng)監(jiān)管警示、風(fēng)險(xiǎn)提示和整改要求，本系統(tǒng)單位內(nèi)同質(zhì)同類違規(guī)行為屢查屢犯、屢糾屢錯(cuò)，一年內(nèi)發(fā)生三起以上，且性質(zhì)嚴(yán)重、情節(jié)惡劣的；（四）未嚴(yán)格履行職責(zé)，致使各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)觸及風(fēng)險(xiǎn)底線，趨于惡化的。（二）強(qiáng)化合規(guī)責(zé)任追究機(jī)制。（三）嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)案件防控工作制度，力爭(zhēng)案件零發(fā)生。四、河南銀監(jiān)局“合規(guī)執(zhí)行年” 指導(dǎo)思想：以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，全面貫徹執(zhí)行國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策和銀行業(yè)監(jiān)管法律法規(guī)，堅(jiān)持依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)執(zhí)業(yè)、防范風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)發(fā)展，全面加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，著力提高銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控能力，促進(jìn)銀行業(yè)安全、穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)和經(jīng)濟(jì)社會(huì)的科學(xué)發(fā)展。責(zé)任部門：工程建設(shè)部二、合作單位管理合作單位管理核心內(nèi)容分為七個(gè)部分：（一）是否按照《招標(biāo)投標(biāo)法》和企業(yè)招標(biāo)投標(biāo)管理制度進(jìn)行招投標(biāo)文件編制； 核心內(nèi)容：是否按照《招標(biāo)投標(biāo)法》和企業(yè)招標(biāo)投標(biāo)管理制度進(jìn)行招投標(biāo)文件編制制度依據(jù)：