融資擔(dān)保公司檔案管理制度大全-wenkub.com
2024-10-28 22:07 本頁(yè)面
【正文】 接受質(zhì)權(quán)人或抵押權(quán)人的委托，對(duì)質(zhì)物和抵押物實(shí)施實(shí)物監(jiān)管、價(jià)格評(píng)估、企業(yè)信息跟蹤等一系列管理服務(wù)。針對(duì)特定的經(jīng)濟(jì)單位或項(xiàng)目策劃安排一攬子融資服務(wù)、項(xiàng)目評(píng)估、融資方案設(shè)計(jì)、有關(guān)法律文件的起草。2．投資領(lǐng)域：具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的傳統(tǒng)制造業(yè)；具有潛在高成長(zhǎng)空間的高科技企業(yè)；具有穩(wěn)定收入的壟斷或半壟斷企業(yè)；市場(chǎng)準(zhǔn)入程度較高的醫(yī)療、媒體等服務(wù)業(yè)；金融服務(wù)業(yè)。（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保。不同的是山東省規(guī)定擔(dān)保人與小額貸款公司債權(quán)人擔(dān)保也適用暫行辦法。第十三條監(jiān)管部門(mén)應(yīng)建立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理的問(wèn)責(zé)制度，對(duì)故意遲報(bào)、瞞報(bào)、謊報(bào)真實(shí)情況的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其主要負(fù)責(zé)人，給予相應(yīng)處理。第十條監(jiān)管部門(mén)應(yīng)依據(jù)本制度和當(dāng)?shù)貙?shí)際情況建立重人突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急管理機(jī)制。第八條監(jiān)管部門(mén)應(yīng)對(duì)本轄區(qū)發(fā)生的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件的性質(zhì)、事態(tài)變化和風(fēng)險(xiǎn)程度及時(shí)做出判斷，對(duì)可能影響地區(qū)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的重大風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)在事件發(fā)生24小時(shí)內(nèi)，向所在省、自治區(qū)、直轄市人民政府和聯(lián)席會(huì)議進(jìn)行報(bào)告。第六條監(jiān)管部門(mén)應(yīng)建立職責(zé)關(guān)系明確、報(bào)告路線(xiàn)清晰、反應(yīng)及時(shí)有效的重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告機(jī)制、應(yīng)急管理機(jī)制和問(wèn)責(zé)制度。第三條本制度所稱(chēng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司制和公司制以外的擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。項(xiàng)目投資者作為擔(dān)保人。擔(dān)保。(1)物的擔(dān)保（融資擔(dān)保過(guò)程中有任何問(wèn)題，可以聯(lián)系漢唐咨詢(xún)。第六章 附則第十二條 擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案管理所需檔案盒和清單均按規(guī)定格式統(tǒng)一編制。保管：檔案管理人員要對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案妥善保管，嚴(yán)格遵守保密制度，定期檢查擔(dān)保檔案的保管情況，并作書(shū)面記錄。自然人作為保證人的還應(yīng)包括保證人及配偶的有效身份證件、保證人的居住證明、保證人財(cái)產(chǎn)及收入狀況證明、保證人及配偶同意提供擔(dān)保的書(shū)面文件。檔案管理人員負(fù)責(zé)對(duì)檔案日常的保管、維護(hù)、安全管理、日后調(diào)閱、保密銷(xiāo)毀等工作。第七條評(píng)審卷和風(fēng)險(xiǎn)卷內(nèi)所有的合同文件和手續(xù)資料都由業(yè)務(wù)部門(mén)人員和風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)人員整理完畢后，移交給檔案管理人員，由檔案管理人員進(jìn)行整理、立卷，制作側(cè)封和封面，再裝入檔案盒內(nèi)歸檔。風(fēng)險(xiǎn)卷由風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)人員進(jìn)行收集、整理、裝訂。在5個(gè)工作日內(nèi)將評(píng)審卷檔案移交給檔案管理人員，由檔案管理人員進(jìn)行檔案歸檔整理。第二章 擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案的歸檔方法第六條 擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案主要分為評(píng)審卷和風(fēng)險(xiǎn)卷兩大類(lèi)?？蛻?hù)經(jīng)理負(fù)責(zé)擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案移交前的收集、整理工作，并對(duì)移交前檔案資料的真實(shí)、完整、有效、保密等負(fù)責(zé)。第二篇：擔(dān)保公司檔案管理制度公司檔案管理制度（試行）第一章 總則第一條 為加強(qiáng)公司檔案管理，確保檔案資料的完整性，促進(jìn)擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的合法性和擔(dān)保資產(chǎn)的安全性，根據(jù)《中華人民共和國(guó)檔案法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》等有關(guān)法律法規(guī)和擔(dān)保管理的相關(guān)規(guī)定，特制定本制度。第六章 附則第十六條 擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案管理所需檔案盒和清單均按規(guī)定格式統(tǒng)一編制。解除擔(dān)保關(guān)系的擔(dān)保檔案從客戶(hù)與本社的最后一筆擔(dān)保業(yè)務(wù)結(jié)清后次年的1月1日起，保管期兩年。立卷：資料整理后，根據(jù)目錄和編號(hào)存放在本年擔(dān)保檔案立卷盒中，客戶(hù)檔案一戶(hù)一盒，每盒按檔案類(lèi)別分為四塊，分門(mén)別類(lèi)，5 歸檔：對(duì)已還清貸款的和已失效或已處置完畢的擔(dān)保資料從本年擔(dān)保立卷區(qū)中抽出，按結(jié)清日期排序放到歸檔區(qū)歸檔，已還清的應(yīng)保存兩年以上方可銷(xiāo)毀。第十一條 綜合類(lèi)檔案包括：保后調(diào)查檢查報(bào)告、審計(jì)報(bào)告、解除反擔(dān)保審查表、項(xiàng)目終結(jié)報(bào)告書(shū)、抵貸協(xié)議、法院裁定書(shū)、貸款訴訟全過(guò)程等相關(guān)資料。簽發(fā)銀行承兌匯票還應(yīng)包括銀行承兌匯票復(fù)印件、商品交易合同或增值稅發(fā)票復(fù)印件。權(quán)證區(qū)(立卷區(qū)和歸檔區(qū)的權(quán)證類(lèi)，主要是指抵(質(zhì))押物的清冊(cè)和移交清單等)抵押物、質(zhì)物享受所有權(quán)處置權(quán)的相關(guān)要件不在擔(dān)保檔案中管理，其中有價(jià)單據(jù)必須存放于保險(xiǎn)柜，其他權(quán)證類(lèi)檔案存放于檔案庫(kù)內(nèi)的專(zhuān)柜中，但必須雙人、雙鎖保管。綜合類(lèi)：保后管理資料等。在實(shí)物歸檔的基礎(chǔ)上，所有歸檔資料應(yīng)同時(shí)進(jìn)行掃描并刻盤(pán)存檔二份。綜合檔案部門(mén)負(fù)責(zé)擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案移交后的整理、立卷、保管和日常維護(hù)工作，并對(duì)移交后的擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案的安全管理、提供利用、銷(xiāo)毀整理、保密等負(fù)責(zé)。第二條 擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案是指在辦理?yè)?dān)
合同協(xié)議相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1