反洗錢自查報(bào)告5篇-wenkub.com
2024-10-24 21:58 本頁面
【正文】 反洗錢崗位以及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員反洗錢意識(shí)薄弱，需要不斷增進(jìn)相關(guān)知識(shí)，改進(jìn)反洗錢工作，也會(huì)根據(jù)自身的欠缺，彌補(bǔ)不足，強(qiáng)化工作，有效提高反洗錢工作質(zhì)量。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級(jí)分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。反洗錢宣傳、培訓(xùn)情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計(jì)，對(duì)審計(jì)結(jié)論積極整改落實(shí)。按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表真實(shí)、完整、規(guī)范；在人行或上級(jí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，對(duì)提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。大額交易和可疑交易報(bào)告?？蛻羯矸葑R(shí)別情況。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)小組設(shè)在朝陽分社辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進(jìn)行本部門反洗錢培訓(xùn)、報(bào)表上報(bào)、自查等日常工作。把日常工作中事后監(jiān)督變?yōu)閷?shí)時(shí)的、無間斷的監(jiān)控，提高網(wǎng)上銀行反洗錢的敏銳度、時(shí)效性和準(zhǔn)確性。各金融機(jī)構(gòu)通過相互檢查、相互學(xué)習(xí)、相互交流等方式，取長(zhǎng)補(bǔ)短，確保反洗錢各項(xiàng)工作職能在金融機(jī)構(gòu)的有效履行。負(fù)責(zé)組織本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的開展。三是事后監(jiān)督崗位集中審核管理賬戶資料，確保賬戶資料的合規(guī)性、完整性。開立單位結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)審查其提交的開戶資料，包括單位結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及有效身份證件的名稱號(hào)碼、開戶證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍、主要資金往來對(duì)象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等。嚴(yán)格執(zhí)行存款實(shí)名制的規(guī)定，不得開立匿名和假名賬戶。按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄。由會(huì)計(jì)出納科負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報(bào)告和可疑支付報(bào)告，按月報(bào)送人民銀行，并按照分級(jí)管理的原則，對(duì)基層機(jī)構(gòu)的反洗錢情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。今后，我們將嚴(yán)格按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定及要求，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；不斷完善反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的整體職能，確保反洗錢工作的深入開展；要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，在自查中查找缺陷漏洞；要繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測(cè)，特別是加強(qiáng)對(duì)大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測(cè)，做好匯兌結(jié)算和網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動(dòng)；進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢的社會(huì)宣傳力度；嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。得3分十、涉案情況。得9分按規(guī)定開展反洗錢內(nèi)部檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)整改，對(duì)整改不到位的追究責(zé)任人。六、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況。得20分我社基本能夠建立客戶身份登記制度，按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時(shí)，嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實(shí)性、完整性和有效性；能根據(jù)審慎性原則認(rèn)真開展了解客戶活動(dòng)，對(duì)重要客戶的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。建立臺(tái)帳制度和異常交易報(bào)告制度，加強(qiáng)對(duì)大額匯兌交易、大額現(xiàn)金交易、大額轉(zhuǎn)帳交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，防止不法分子利用信用社進(jìn)行洗錢活動(dòng)。三、大額和可疑交易報(bào)告情況。得12分2015年我社成立了以信用社主任為組長(zhǎng)、委派會(huì)計(jì)為副組長(zhǎng)，各柜員為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，完善了反洗錢工作機(jī)構(gòu)。五、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。二是按規(guī)定每季度報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。一、我行基本能夠建立客戶身份登記制度，按照“了解客戶”制度原則
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