私人銀行業(yè)務(wù)-wenkub.com
2024-10-13 19:52 本頁面
【正文】 （五）、重視非金融服務(wù)開展，增強(qiáng)客戶黏度非金融服務(wù)的開展一直是我行高端客戶業(yè)務(wù)開展的弱項，二季度我行將借鑒市分行和其他行的工作經(jīng)驗，加強(qiáng)客戶非金融服務(wù)活動的開展，提升客戶滿意度和對我行的了解，增強(qiáng)客戶黏度。個金部定期收集網(wǎng)點反饋情況，對于長期未能改觀的問題及時上報分管領(lǐng)導(dǎo)，召集網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理對情況進(jìn)行匯報，共同研究并制定相關(guān)策略引導(dǎo)網(wǎng)點工作。（五）、名單制營銷跟進(jìn)不足今年上級行繼續(xù)開展了客戶名單制營銷，我行各網(wǎng)點雖然每周都有上報，但是網(wǎng)點對于目標(biāo)客戶的跟蹤存在明顯差異，部分機(jī)構(gòu)的目標(biāo)客戶沒能形成持續(xù)性資產(chǎn)增長。一方面是因為客戶自有資產(chǎn)的縮水造成，另一方面是因為存量客戶中有部分客戶系企業(yè)會計，因當(dāng)時企業(yè)分配集中開立建工存單帶來的升級，由于分配資金陸續(xù)兌付而新資金未再繼續(xù)在我行分配，造成客戶降級。（三）、公私聯(lián)動，聯(lián)合營銷2016年四季度以及旺季以來，支行領(lǐng)導(dǎo)、個金部、公司部等聯(lián)合對企業(yè)高管進(jìn)行上門拜訪，了解客戶年底分配情況，營銷年底結(jié)算、分紅等，同時多次對我行高端產(chǎn)品進(jìn)行上門營銷。第五篇：旺季私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展總結(jié)（寫寫幫推薦）旺季私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展總結(jié)一、旺季采取的措施（一）、加強(qiáng)中高端客戶的回訪2016年四季度，支行開展中高端客戶回訪活動，要求網(wǎng)點對AUM20萬以上客戶分層做好回訪宣傳工作，尤其是潛在私人銀行客戶進(jìn)行重點回訪，并將回訪中遇到的問題及時做好記錄，定期對回訪進(jìn)行總結(jié)和反饋。在這六十年的風(fēng)風(fēng)雨雨中，孕育了一個又一個嶄新的生命。服務(wù)品牌：深化內(nèi)涵，強(qiáng)化認(rèn)同私人銀行服務(wù)品牌，是客戶接觸建行私人銀行最直觀的感知點，在建設(shè)銀行母品牌的強(qiáng)大光環(huán)效應(yīng)下，建行私人銀行服務(wù)品牌在私人銀行客戶群體中有著較強(qiáng)的認(rèn)同感。增值服務(wù)：注重細(xì)節(jié)，打造精品增值服務(wù)涉及面廣，客戶接觸點多而繁雜，私人銀行客戶的滿意度相對較低。專屬渠道：整合資源，便捷舒適建行私人銀行專屬服務(wù)渠道包括私人銀行專營機(jī)構(gòu)和私人銀行網(wǎng)上銀行、電話銀行。專業(yè)人員：專業(yè)專注，長久關(guān)系 專業(yè)服務(wù)團(tuán)隊是建設(shè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)所打造的最核心競爭能力，也是目前客戶滿意度相對較高的體驗因素。理財產(chǎn)品：聚焦需求，深度定制投資理財產(chǎn)品對私人銀行客戶體驗影響最大但目前客戶滿意度相對不高。以私人銀行客戶的直接體驗反饋為視角，找到影響客戶體驗的關(guān)鍵因素，主要包括投資理財產(chǎn)品、品牌、客戶經(jīng)理、服務(wù)渠道、增值服務(wù)五方面。強(qiáng)化私人銀行客戶體驗管理 與往常意義上提及的客戶關(guān)系管理不同，私人銀行客戶體驗管理是戰(zhàn)略性地管理客戶對產(chǎn)品或銀行服務(wù)全面體驗的過程。隨著當(dāng)前私人銀行客戶的金融需求不斷升級，同業(yè)產(chǎn)品同質(zhì)化現(xiàn)象愈發(fā)突出，產(chǎn)品和價格已不是客戶選擇銀行的唯一標(biāo)準(zhǔn)，優(yōu)質(zhì)的服務(wù)才能愈加體現(xiàn)競爭優(yōu)勢?？蛻趔w驗水平影響成敗，決定發(fā)展客戶體驗是對銀行綜合服務(wù)水準(zhǔn)的衡量，是銀行綜合經(jīng)營管理與產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新能力的重要體現(xiàn)，也是考察銀行經(jīng)濟(jì)價值創(chuàng)造和社會價值貢獻(xiàn)的最直接、最有效的手段。第四篇：中國建設(shè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展概述著眼客戶體驗 強(qiáng)化核心競爭力 ——中國建設(shè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展概述隨著銀行業(yè)競爭的不斷加劇和運營成本的不斷增加，如何走出一條高效率低成本的經(jīng)營之路是困擾商業(yè)銀行發(fā)展的一道難題。：結(jié)算網(wǎng)絡(luò)等資源，為客戶提供各種代理、分銷或理財服務(wù)，包括：代扣代繳居民日常生活所支付的各種費用、代理企事業(yè)單位為其職工發(fā)放工資等代收代付業(yè)務(wù)。個人銀行業(yè)務(wù)主要包括以下內(nèi)容：包括本外幣儲蓄等各種存款業(yè)務(wù)和銀行發(fā)行的金融債券業(yè)務(wù)。此外通過私人銀行服務(wù)，客戶也可以接觸到許多常人無法購買的股票、債券等。二〇一二年十一月二十三日第三篇：個人與私人銀行業(yè)務(wù)私人銀行服務(wù)是銀行服務(wù)的一種，專門面向富有階層，為富豪們提供個人財產(chǎn)投資與管理的服務(wù)，一般需要擁有至少100萬美元以上的流動資產(chǎn)才可在較大型的國際金融公司或銀行中申請開設(shè)此類服務(wù)。從某一種程度而言，私人銀行的客戶經(jīng)理，一定是客戶的非常好的合作伙伴，是客戶信任的朋友；客戶經(jīng)理既是資深專業(yè)人士，具備管理財富的各種技能，又是一個有品位的人，有人格魅力，是客戶欣賞的人。加強(qiáng)與具備高端客戶資源的第三方機(jī)構(gòu)合作，如高檔汽車4S店等建立合作伙伴關(guān)系；通過召開研討會、主題沙龍等方式的營銷活動，開拓新的客戶資源等。其次，通過多元渠道獲取客戶來源。市場細(xì)分是根據(jù)潛在客戶不同的需求特征，將整體市場劃分成若干個客戶群的過程。為此，我行要從現(xiàn)有的金融理財師（客戶經(jīng)理）及相關(guān)業(yè)務(wù)團(tuán)隊中甄選出優(yōu)秀人才進(jìn)行再教育、再培訓(xùn)，通過實戰(zhàn)積累經(jīng)驗，提高為客戶服務(wù)的專業(yè)技能和技巧，迅速建立起一支優(yōu)秀的私人銀行客戶經(jīng)理隊伍和咨詢顧問團(tuán)隊
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