外匯理財(cái)產(chǎn)品培訓(xùn)資料-wenkub.com
2025-02-10 11:16 本頁(yè)面
【正文】 四月 219:17 下午 四月 2121:17April 02, 20231 業(yè) 余生活要有意 義 ，不要越 軌 。 21:17:2023:17:2023:17Friday, April 02, 20231知人者智，自知者明。 9:17:20 下午 9:17 下午 21:17:20四月 21 楊 柳散和 風(fēng) ，青山澹吾 慮 。 四月 21四月 2121:17:2023:17:20April 02, 20231意志 堅(jiān) 強(qiáng) 的人能把世界放在手中像泥 塊 一 樣 任意揉捏。 四月 21四月 21Friday, April 02, 2023很多事情努力了未必有 結(jié) 果，但是不努力卻什么改 變 也沒(méi)有。 02 四月 20239:17:20 下午 21:17:20四月 211比不了得就不比，得不到的就不要。 21:17:2023:17:2023:174/2/2023 9:17:20 PM1以我獨(dú)沈久，愧君相 見(jiàn)頻 。方案 遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣配套結(jié)構(gòu)性存款在方案 1的基礎(chǔ)上，為客戶配套美元結(jié)構(gòu)性存款，通過(guò)對(duì)國(guó)際市場(chǎng)上一些資金產(chǎn)品的組合，在控制一定風(fēng)險(xiǎn)的前提下，使客戶能夠有較高的資金回報(bào)。遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣根據(jù)國(guó)際外匯市場(chǎng)上日元對(duì)美元的掉期點(diǎn)，確定我行當(dāng)時(shí)可以鎖定的日元對(duì)美元遠(yuǎn)期外匯匯率，為客戶規(guī)避一定的匯率風(fēng)險(xiǎn)。FOR:利率掉期與結(jié)構(gòu)性存款結(jié)合的理財(cái)方案內(nèi)部培訓(xùn)外匯理財(cái)方案有避險(xiǎn)需求的客戶群體遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣與結(jié)構(gòu)性存款相結(jié)合的方案內(nèi)部培訓(xùn)外匯理財(cái)方案 遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣 與結(jié)構(gòu)性存款結(jié)合有避險(xiǎn)需求的客戶群體 3)期限 : 5年利率： %*N1/360(N1為 3個(gè)月 LIBOR處于掛鉤區(qū)間的天數(shù) ) +%*N2/360（ N2為 3個(gè)月 LIBOR不在掛鉤區(qū)間的天數(shù)） 掛鉤區(qū)間 : 第 1年 %，第 2年 04%，第 3年 05%，第 4年 06%，第 5年 07% 付息方式 :每季付息提前終止條款 : 我行在每 1個(gè)付息日有權(quán)提前終止該筆存款 , 如若終止 , 我行將提前 2個(gè)工作日通知存款人；客戶不得提前終止該筆存款。某財(cái)務(wù)公司 內(nèi)部培訓(xùn)外匯理財(cái)方案不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的客戶群體目錄利率掉期與結(jié)構(gòu)性存款結(jié)合的方案遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣與結(jié)構(gòu)性存款相結(jié)合的方案內(nèi)部培訓(xùn)外匯理財(cái)方案有避險(xiǎn)需求的客戶群體利率掉期與結(jié)構(gòu)性存款結(jié)合的方案內(nèi)部培訓(xùn)外匯理財(cái)方案 利率掉期與結(jié)構(gòu)性存款結(jié)合有避險(xiǎn)需求的客戶群體設(shè)計(jì)日期： 2023年 7月 1日 方六個(gè)月LIBOR+%敘做一筆利率調(diào)期交易。這時(shí)，客戶可與銀行利率掉期內(nèi)部培訓(xùn)外匯理財(cái)產(chǎn)品案例 避險(xiǎn)工具有避險(xiǎn)需求的客戶群體%，每半年計(jì)付息一次通過(guò)利率調(diào)期轉(zhuǎn)換為 ：期限 5年，從 2023年 與匯率掛鉤的結(jié)構(gòu)性存款基本形式： 與相關(guān)匯率指標(biāo)或區(qū)間掛鉤幣種： 美元、港幣、歐元等金額： 等值 300萬(wàn)美元以上可掛匯率： 美元對(duì)人民幣、歐元、日元等期限： 7天 —1年內(nèi)部培訓(xùn)外匯理財(cái)產(chǎn)品案例有避險(xiǎn)需求的客戶群體外匯避險(xiǎn)工具內(nèi)部培訓(xùn)外匯理財(cái)產(chǎn)品案例 避險(xiǎn)工具有避險(xiǎn)需求的客戶群體客戶 不過(guò)無(wú)論市場(chǎng)如何變化，客戶至少有 %的保底利息收入。USD3,000, 掛鉤匯率： 2023年 2月 20日貨幣 /金額： 若存款期滿時(shí)國(guó)債市場(chǎng)價(jià)格和掛鉤價(jià)格相差太遠(yuǎn)，則所得利息可能尚不足以抵消利率損失，甚至可能涉及到本金損失。USD4,927, 利率： 2023年 8月 19日貨幣 /金額： 若存款期滿時(shí)市場(chǎng)價(jià)格和掛鉤價(jià)格相差太遠(yuǎn)，則所得利息可能尚不足以抵消利率損失，甚至可能涉及到本金損失。當(dāng) 參考時(shí)點(diǎn) AUD/USD匯率 ≤ ，客戶必須將本金按 價(jià)位兌回澳元，反之則 收回美元本金； 無(wú)論價(jià)位如何，都 按美元計(jì)息。%掛鉤匯率及價(jià)格 : AUD/USD 觀察日參考時(shí)點(diǎn) :2023年 9月 20日貨幣 /金額： 利率下減的的結(jié)構(gòu)性存款基本形式： 小部分固定利率，大部分浮動(dòng)利率幣種： 美元、港幣、歐元等金額： 等值 300萬(wàn)美元以上浮動(dòng)利率： 下減浮動(dòng)，最小值為零可提前終止： 0次、 1次或 n次計(jì)息期： 每季、每半年、每年期限： 3年（含）以上內(nèi)部培訓(xùn)外匯理財(cái)產(chǎn)品案例高風(fēng)險(xiǎn)偏好的客戶群體進(jìn)取型外匯理財(cái)產(chǎn)品 進(jìn)取型外匯理財(cái)產(chǎn)品高 風(fēng) 險(xiǎn)偏好的客戶群體品種 雙貨幣存款與匯率掛鉤的結(jié)構(gòu)性存款與債券掛鉤的結(jié)構(gòu)性存款代客外匯債券投資代客外匯基金投資內(nèi)部培訓(xùn)外匯理財(cái)產(chǎn)品案例 進(jìn)取型高 風(fēng) 險(xiǎn)偏好的客戶群體存款客戶： 如果我行執(zhí)行提前終止條款，與普通定期存款相比，客戶也可以多收入 USD19,500的利息；如果我行繼續(xù)履行協(xié)議， 每年所規(guī)定的利率區(qū)間還是較寬的，對(duì)客戶而言比較安全 。個(gè)工作日書(shū)面通知客戶 )。第 5年 8%第 4年 8%LIBOR掛鉤，按季付息與利率區(qū)間掛鉤的結(jié)構(gòu)性存款基本形式： 按天計(jì)息的利率，可設(shè)定保底幣種： 美元、港幣、歐元等金額： 等值 300萬(wàn)美元以上利率區(qū)間： 每季、每半年、每年等可提前終止： 0次、 1次或 n次計(jì)息期： 每季、每半年、每年期限： 1年（含）以上內(nèi)部培訓(xùn)外匯理財(cái)產(chǎn)品案例 成長(zhǎng)型中等偏低風(fēng) 險(xiǎn)偏好的客戶群體存款客戶： 由于美國(guó)經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)顯示美國(guó)經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇將是緩慢的，利率加速上揚(yáng)的可能性較小，
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