單位銀行結算賬戶管理-wenkub.com
2025-01-18 14:23 本頁面
【正文】 2023年 2月 6日星期一 10時 35分 10秒 22:35:106 February 2023 ? 1一個人即使已登上頂峰，也仍要自強不息。勝人者有力，自勝者強。 , February 6, 2023 ? 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。 。 :35:1022:35Feb236Feb23 ? 1世間成事，不求其絕對圓滿，留一份不足，可得無限完美。 2023年 2月 6日星期一 10時 35分 10秒 22:35:106 February 2023 ? 1做前，能夠環(huán)視四周；做時，你只能或者最好沿著以腳為起點的射線向前。 :35:1022:35:10February 6, 2023 ? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國見青山。 , February 6, 2023 ? 雨中黃葉樹，燈下白頭人。 2023/2/6 第二節(jié) 業(yè)務的簡介 39 代發(fā)工資 中國工商銀行根據(jù)客戶提交的付款指令，代理客戶 向員工發(fā)放工資、勞務費等款項。銀行本票由銀行簽發(fā)并付 款，信用度高。 客戶在工行開立支票存款賬戶，申請人必須使用本 名，并提交證明其身份的合法證件；支票的出票人不得 簽發(fā)與其預留本名的簽名式樣或者印鑒不符的支票。 中國工商銀行依托實時清算系統(tǒng)，為客戶提供安全 、方便、快捷的電子匯兌服務。整個系統(tǒng)設置多重防火墻，采用雙 備份，制定了嚴密的應急措施。 3. 實時清算系統(tǒng) 實時清算系統(tǒng)集匯劃、結算、清算為一體，將中國 工商銀行遍布全國的營業(yè)網(wǎng)點聯(lián)成一個整體，實現(xiàn)資金 匯劃實時到賬。 2. 網(wǎng)上銀行 中國工商銀行發(fā)達的電子支付系統(tǒng)可以幫助客戶足 不出戶完成各類支付，客戶可以在電子付款、批量付款 、預約付款、企業(yè)財務室等選項中根據(jù)自身需要擇取不 同的付款方式，功能強大、安全便捷。其他有關事項按照 變更預留簽章處理。 單位客戶掛失簽章，應提交正式公函、開戶許可證、 和營業(yè)執(zhí)照正本及司法部門的證明等證明文件，經(jīng)開戶行 業(yè)務主管人員審批同意后，辦理簽章掛失手續(xù)。注冊 驗資資金的匯繳人應與出資人一致。 單位客戶在申請重新開立基本結算賬戶時，除應根據(jù) 規(guī)定出具相關證明外，還應出具“已開立銀行結算賬戶清 單”。 （ 5）銀行應根據(jù)中國人民銀行當?shù)胤种械囊?guī)定，對 單位銀行結算賬戶進行年檢。單位客戶需 要延長臨時存款賬戶期限的報人民銀行當?shù)胤种泻藴屎? 辦理展期。 驗資賬戶預留銀行印鑒應是 《 企業(yè)名稱預先核準通 知書 》 中載明的企業(yè)名稱；申請書上應有企業(yè)法定代表人 或其委托代理人簽章。 2023/2/6 第二節(jié) 基本規(guī)定 16 （ 6）開戶行為單位客戶開立的銀行結算賬戶的名稱應 與單位客戶出具的申請開戶的證明文件的名稱全稱相一 致，特殊情況必須按相關制度執(zhí)行。 單位客戶向開戶行申請開立臨時存款賬戶，應具備下 列條件之一：設立臨時機構；異地臨時經(jīng)營活動；注冊驗 資、增資驗資；軍隊、武警單位承擔基本建設或者異地執(zhí) 行任務作戰(zhàn)、演習、搶險救災、應對突發(fā)事件等臨時任務。按照國家有 關規(guī)定或存款人資金管理有特殊需要的，單位開立專用存 款賬戶的名稱可以為單位名稱后加內設機構（部門）名稱 或性質，但專用存款賬戶的預留印章應與專用存款賬戶名 稱一致。 單位客戶申請開立一般存款賬戶 ,應向開戶行出具基 本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證及 下列證明文件之一：借款合同；單位客戶因其他結算需要 出具的公函。 2023/2/6 第二節(jié) 基本規(guī)定 11 （ 3）一般存款賬戶是單位客戶因借款或其他結算需 要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行基業(yè)機構開立的 銀行結算賬戶。 單位客戶申請開立基本存款賬戶，應具備下列條件 之一： 企業(yè)法人；非法人企業(yè)；機關、事業(yè)單位；團級 （含）以上軍隊、武警部隊及有關邊防、分散值勤的支 （分）隊；社會團體；民辦非企業(yè)組織；異地常設機構； 外國駐華機構；個體工商戶；居民委員會、村民委員會、 社區(qū)委員會；單位設立的獨立預算的附屬機構等。 2023/2/6 第二節(jié) 基本規(guī)定 7 （ 1）銀行對公網(wǎng)點負責受理審核客戶開立、變更和撤 銷單位銀行結算賬戶申請，并將相關資料及時、準確報送 二級分行審批部門和當?shù)厝嗣胥y行審批。 2023/2/6 第二節(jié) 基本規(guī)定 6 開戶行為單位客戶開立一般存款賬戶和非預算單位專 用存款賬戶，上述銀行結算賬戶統(tǒng)稱備案類單位銀行結算 賬戶，須向中國人民銀行進行報備。 開戶行為單位客戶開立基本存款賬戶、臨時存款賬 戶、預算單位專用存款賬戶、 QFII專用存款賬戶時，須 報中國人民銀行核準并發(fā)開戶許可證后方可開戶。
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