銀行結算賬戶練習題-wenkub.com
2024-10-29 06:31 本頁面
【正文】 存款人有下列情形可開立異地銀行結算賬戶(1)營業(yè)執(zhí)照注冊地與經營地不在同一行政區(qū)域，需要開立基本存款賬戶的(2)辦理異地借款和其他結算需要開立一般存款賬戶(3)存款人因附屬的非獨立核算單位或派出機構發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務支出需要開立專用存款賬戶的(4)異地臨時經營活動需要開立臨時存款賬戶(5)自然人根據(jù)需要在異地開立個人銀行結算賬戶使用范圍：應按照不同賬戶的使用范圍進行使用。辦理匯兌、定期借記、定期貸記、借記卡等結算業(yè)務的。(3)異地從事臨時經營活動的單位，出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經營地工商行政管理部門的批文以及基本存款賬戶開戶登記證。注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間只收不付。開戶要求：存款人申請開立專用存款賬戶，應向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶登記張和其他證明文件，專用存款賬戶的開戶要求見教材【應用舉例】，適用于()等專項管理和使用的資金A基本建設資金 B更新改造資金 C單位銀行卡備用金 D 工會設在單位的組織機構經費答案：ABCD六、臨時存款賬戶：概念：臨時存款賬戶是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內使用而開立的銀行結算賬戶。財政預算外資金，糧、棉、油收購資金。辦理現(xiàn)金存取業(yè)務，不得辦理轉賬結算。4．個人持出票人(或申請人)為單位，且一手或多手背書人為單位的支票、銀行匯票或銀行本票，向開戶銀行提示付款并將款項轉入其個人銀行結算賬戶的，應當提供前述第1項所述的有關最后一手背書人為單位且被背書人為個人的收款依據(jù)。(三)開立個人銀行結算賬戶的程序存款人申請開立個人存款賬戶時，應填制開戶申請書，提供規(guī)定的證明文件；銀行應對存款人的開戶申請書填寫的事項和證明文件的真實性、完整性、合規(guī)性進行認真審查；符合開立條件的，銀行應辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起5個工作日內向中國人民銀行當?shù)胤种袀浒浮?二)個人銀行結算賬戶開戶要求1．開立個人銀行結算賬戶的條件有下列情況的，可以申請開立個人銀行結算賬戶：(1)使用支票、信用卡等信用支付工具的；(2)辦理匯兌、定期借記(如代付水、電、話費)、定期貸記(代發(fā)工資)、借記卡等結算業(yè)務的。以上報告，如有不妥，請指正。（四）、支付系統(tǒng)自查情況大額往賬業(yè)務均由主管在行內系統(tǒng)授權后及時在人行前臵機上授權，處理時間控制在十分鐘之內。對相關文件的真實性、完整性、合規(guī)性進行審查，及時辦理變更手續(xù)。及時準確向賬戶系統(tǒng)報備信息。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業(yè)務的，審查其授權書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯(lián)網核查系統(tǒng)對其身份進行核查。新開立的銀行結算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管，開戶資料基本完整。第三篇：銀行結算賬戶自查報告銀行結算賬戶自查報告為規(guī)范我行人民幣支付結算、票據(jù)業(yè)務、支付系統(tǒng)運行和賬戶管理工作，根據(jù)《關于開展支付結算管理和支付系統(tǒng)運行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會出人員學習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量賬戶及支付結算、票據(jù)業(yè)務、支付系統(tǒng)運行管理制度執(zhí)行情況進行了一次全面詳細的檢查。因未對賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時通知開戶銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無法及時處理。單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項支付合法合規(guī)。大部分社的銀行結算帳戶的都建立了開銷戶登記簿，實行了開銷戶登記制度，開戶資料基本完整。現(xiàn)有的銀行結算帳戶中，由于各種原因，未辦理開戶許可證的帳戶404個，其中基本帳戶353個，一般帳戶19個，專用帳戶21個，臨時帳戶11個。()，存款人應向銀行出具其基本存款賬戶開戶登記證、營業(yè)執(zhí)照副本和臨時經營地土商行政管理部門的批文。（）、棉、油收購資金，社會保障基
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