新理財系統(tǒng)柜面業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)-wenkub.com
2026-01-05 07:47 本頁面
【正文】 一月 2112:42 上午 一月 2100:42January 23, 20231業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 00:42:0200:42:0200:42Saturday, January 23, 20231知人者智，自知者明。 12:42:02 上午 12:42 上午 00:42:02一月 21楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 23 一月 202312:42:02 上午 00:42:02一月 211楚塞三湘接，荊門九派通。 00:42:0200:42:0200:421/23/2023 12:42:02 AM1成功就是日復(fù)一日那一點點小小努力的積累。 一月 2112:42 上午 一月 2100:42January 23, 20231行動出成果，工作出財富。 00:42:0200:42:0200:42Saturday, January 23, 20231乍見翻疑夢，相悲各問年。歷史委托查詢操作界面歷史委托查詢操作界面理財產(chǎn)品份額查詢操作界面理財產(chǎn)品份額查詢操作界面風(fēng)險評估過程查詢操作界面風(fēng)險評估過程查詢操作界面風(fēng)險評估結(jié)果查詢操作界面風(fēng)險評估結(jié)果查詢操作界面 謝謝大家謝謝大家靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。n 理財產(chǎn)品份額查詢交易：可用來查詢客戶資金理財產(chǎn)品份額查詢交易：可用來查詢客戶資金賬戶（即卡賬戶、單位結(jié)算賬戶）下所有成功賬戶（即卡賬戶、單位結(jié)算賬戶）下所有成功購買的不同期次的理財產(chǎn)品份額。理財憑證同當(dāng)天核心系統(tǒng)辦理的傳票一并按柜員進(jìn)行憑證同當(dāng)天核心系統(tǒng)辦理的傳票一并按柜員進(jìn)行封包處理，不另行要求單獨封包。只限本柜員查詢當(dāng)天的流水，不可隔日查詢。n 抹賬成功后，打印一式兩聯(lián)抹賬成功后，打印一式兩聯(lián) 《《 通用憑證通用憑證 》》 ，交客戶簽字，交客戶簽字確認(rèn)，加蓋辦訖章，經(jīng)辦員、授權(quán)員簽章，附抹賬說明確認(rèn)，加蓋辦訖章，經(jīng)辦員、授權(quán)員簽章，附抹賬說明資料一并送事后監(jiān)督。n 允許以下業(yè)務(wù)進(jìn)行抹賬：購買、贖回。抹賬交易抹賬交易n 因柜員操作失誤，對于當(dāng)日柜面誤發(fā)生的委托業(yè)務(wù)，可因柜員操作失誤，對于當(dāng)日柜面誤發(fā)生的委托業(yè)務(wù)，可通過本交易抹賬完成。n 強制贖回交易成功，理財系統(tǒng)會自動轉(zhuǎn)入總行強制贖回交易成功，理財系統(tǒng)會自動轉(zhuǎn)入總行 “26299其它其它應(yīng)付款應(yīng)付款 ”的內(nèi)部賬戶中，由總行將掛賬款轉(zhuǎn)入扣劃網(wǎng)點的內(nèi)部賬戶中，由總行將掛賬款轉(zhuǎn)入扣劃網(wǎng)點 26299內(nèi)部賬戶，扣劃網(wǎng)點再從本網(wǎng)點的內(nèi)部賬戶，扣劃網(wǎng)點再從本網(wǎng)點的 26299掛賬款，轉(zhuǎn)入有權(quán)掛賬款，轉(zhuǎn)入有權(quán)機關(guān)或貸款銀行的指定賬戶中。解除凍結(jié)操作界面解除凍結(jié)操作界面強制贖回強制贖回n 強制贖回交易適用于：有權(quán)機關(guān)強制扣劃客戶理產(chǎn)份額的強制贖回交易適用于：有權(quán)機關(guān)強制扣劃客戶理產(chǎn)份額的情況，或者是理財產(chǎn)品到期日，逾期貸款本息仍未結(jié)清的情況，或者是理財產(chǎn)品到期日，逾期貸款本息仍未結(jié)清的，貸款行可依法對質(zhì)押的理財產(chǎn)品進(jìn)行強制扣劃的情況。n 解除質(zhì)押適用于：借款人結(jié)清貸款本息后，憑信貸部門出解除質(zhì)押適用于：借款人結(jié)清貸款本息后，憑信貸部門出具的具的 《《 解除質(zhì)押通知書解除質(zhì)押通知書 》》 等資料，進(jìn)行原質(zhì)押解除處理。n 解除司法凍結(jié)適用于：有權(quán)機關(guān)對原客戶發(fā)起的理財產(chǎn)品解除司法凍結(jié)適用于：有權(quán)機關(guān)對原客戶發(fā)起的理財產(chǎn)品份額的凍結(jié)申請，現(xiàn)進(jìn)行解除的處理。產(chǎn)品份額進(jìn)行質(zhì)押貸款的處理。n 司法凍結(jié)適用于：有權(quán)機關(guān)對客戶的理財產(chǎn)品份司法凍結(jié)適用于：有權(quán)機關(guān)對客戶的理財產(chǎn)品份額發(fā)起的凍結(jié)申請。個人客戶撤單個人客戶撤單交割單打印交割單打印 交易交易功能說明：功能說明： 適用于客戶理財產(chǎn)品成立后，補打客戶持有的相關(guān)理財產(chǎn)品信適用于客戶理財產(chǎn)品成立后，補打客戶持有的相關(guān)理財產(chǎn)品信息。n 個人客戶撤單規(guī)定：通兌賬戶可跨分行辦理，認(rèn)購業(yè)務(wù)可在理財個人客戶撤單規(guī)定：通兌賬戶可跨分行辦理，認(rèn)購業(yè)務(wù)可在理財產(chǎn)品未成立日之前辦理。交易控制：交易控制：n 購買、贖回可受理撤單業(yè)務(wù)，該交易需驗證客戶的卡賬戶密碼。n 贖回交易發(fā)起后其份額立刻被凍結(jié)，其可用份額減少，凍結(jié)贖回交易發(fā)起后其份額立刻被凍結(jié)，其可用份額減少，凍結(jié)部分份額不可再次發(fā)起贖回。交易控制：交易控制：n 賬戶處于口掛、書掛、密掛、錯密超限等特殊狀態(tài)時，均不賬戶處于口掛、書掛、密掛、錯密超限等特殊狀態(tài)時，均不能辦理此交易?？赏ㄟ^核心系統(tǒng)戶賬。買。個人客戶信息同步操作界面?zhèn)€人客戶信息同步操作界面購買購買功能說明：功能說明： 指客戶在理財產(chǎn)品的募集期、開放期間申請購買的理財產(chǎn)品指客戶在理財產(chǎn)品的募集期、開放期間申請購買的理財產(chǎn)品 。個人客戶更換銀行賬戶操作界面?zhèn)€人客戶更換銀行賬戶操作界面客戶信息同步客戶信息同步功能說明：功能說明： 核心變更客戶信息后（如客戶、身份證號碼等信息資核心變更客戶信息后（如客戶、身份證號碼等信息資料），需同步在理財系統(tǒng)做個人料），需同步在理財系統(tǒng)做個人 /機構(gòu)客戶信息同步交易，機構(gòu)客戶信息同步交易，以保持客戶信息與核心系統(tǒng)的一致性。n 機構(gòu)客戶不能辦理更換銀行賬號交易，僅限個人賬戶交易。交易控制：交易控制：n 新舊銀行賬號必須是同一客戶號下的個人卡賬戶。個人客戶變更銀行賬號個人客戶變更銀行賬號功能說明：功能說明： 客戶需要更換理財簽約時的九通卡賬戶時，需要到我行柜面辦理。n 如客戶登陸網(wǎng)銀購買中、低風(fēng)險理財產(chǎn)品或通過柜面辦理高風(fēng)險理財產(chǎn)品購買，無需辦理高風(fēng)險約定業(yè)務(wù)。高風(fēng)險約定高風(fēng)險約定 /取消業(yè)務(wù)取消業(yè)務(wù)功能說明：功能說明： 適用于個人客戶通過非柜面渠道（如網(wǎng)銀）首次購買高風(fēng)適用于個人客戶通過非柜面渠道（如網(wǎng)銀）首次購買高風(fēng)險等級理財產(chǎn)品時，必須到柜面辦理高風(fēng)險約定業(yè)務(wù)。風(fēng)險等級評估操作界面風(fēng)險等級評估操作界面風(fēng)險等級評估輸出界面風(fēng)險等級評估輸出界面n 風(fēng)險等級評估提交成功，點擊風(fēng)險等級評估提交成功，點擊 “憑單憑單 ”打印打印 《《 通用憑證通用憑證 》》 交客戶簽交客戶簽字確認(rèn)收回，加蓋辦訖章及柜員私章。n 理財風(fēng)險評估有效期最長為理財風(fēng)險評估有效期最長為 12個月。n 首次辦理理財風(fēng)險評估業(yè)務(wù)必須通過柜面辦理，不允許通首次辦理理財風(fēng)險評估業(yè)務(wù)必須通過柜面辦理，不允許通過各渠道（如網(wǎng)銀）辦理理財風(fēng)險評估手續(xù)。 解約界面解約界面風(fēng)險等級評估風(fēng)險等級評估功能說明：功能說明： 適用于個人客戶首次
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