金紐帶系列福盈第七期人民幣理財(cái)產(chǎn)品說明書-wenkub.com
2025-05-11 03:43 本頁面
【正文】 （每個(gè)問題請(qǐng)選擇唯一選項(xiàng)，不可多選）單位名稱： 聯(lián)系方式：一、貴單位是否設(shè)有獨(dú)立的投資管理部門及專職人員？□設(shè)有獨(dú)立的投資管理部門 （分）□投資管理與財(cái)務(wù)管理歸屬同一部門，具有投資管理專職人員 （分）□尚未設(shè)立投資管理專職部門，但配備專職人員 （分）□尚未設(shè)立投資管理專職部門，也未配備專職人員 （分）二、貴單位計(jì)劃投資理財(cái)資金占流動(dòng)資產(chǎn)的比例是？□以下 （分） □～ （分） □～ （分） □以上 （分） 三、貴單位近三年投資各類金融產(chǎn)品的金額？□萬元（含）以下 （分）□大于萬元小于億元 （分）□大于億元 （分）四、貴單位可接受的最長投資期限為？□ 個(gè)月以內(nèi)（含） （分） □個(gè)月個(gè)月（含） （分）□ 個(gè)月年（含） （分） □年以上 （分）□無限制 （分）五、貴單位是如何審核投資計(jì)劃與資金運(yùn)用計(jì)劃的匹配性？□ 每次投資前均仔細(xì)審核上述計(jì)劃的匹配性 （分）□ 投資前偶爾審核上述計(jì)劃的匹配性 （分）□ 從未審核上述計(jì)劃的匹配性 （分）□ 公司內(nèi)部未制定資金運(yùn)用計(jì)劃，因此無法審核 （分）六、貴單位最近三年平均年化投資回報(bào)率？□ 從未投資過（分） □ （含）以下 （分） □～（含）（分）□～（含） （分） □ 以上 （分）七、貴單位最近三年理財(cái)投資最多的方向是？□貨幣市場工具類：包括但不限于現(xiàn)金、銀行存款、央行票據(jù)、貨幣市場基金等（分）□債券等固定收益類：債券、債券市場基金等 （分）□銀行、信托類金融資產(chǎn)：信貸資產(chǎn)、票據(jù)、信托計(jì)劃等 （分）□股票市場、衍生品等高風(fēng)險(xiǎn)金融資產(chǎn) （分）八、貴單位從事理財(cái)?shù)耐顿Y目的是？□改善短期資金利用效率 （分） □獲取較高投資回報(bào) （分）□嘗試企業(yè)投資方向多元化安排 （分）九、貴單位對(duì)投資理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)？□理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)極大，本金虧損概率極高 （分）□投資理財(cái)產(chǎn)品會(huì)面臨信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)仔細(xì)評(píng)估理財(cái)產(chǎn)品投資方向 （分）□理財(cái)產(chǎn)品有一定風(fēng)險(xiǎn)，投資者應(yīng)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的投資方向進(jìn)行了解 （分）□理財(cái)產(chǎn)品沒有任何風(fēng)險(xiǎn)，和銀行存款一樣 （分）十、貴單位可承擔(dān)的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為？□ 低風(fēng)險(xiǎn) （分） □較低風(fēng)險(xiǎn)（含） （分） □中等風(fēng)險(xiǎn) （分）□ 較高風(fēng)險(xiǎn)） （分） □高風(fēng)險(xiǎn) （分）評(píng)估分值： 客戶類型： [確認(rèn)欄]本單位保證以上所填全部信息為本人真實(shí)的意思表示，并接受貴行評(píng)估意見。機(jī)構(gòu)理財(cái)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷重要提示:本問卷旨在協(xié)助貴單位了解自身的投資狀況，主要包括基本狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等方面，借此協(xié)助選擇合適的理財(cái)計(jì)劃類別，以達(dá)到投資目標(biāo)。請(qǐng)您仔細(xì)作答，感謝您的配合！我行將不對(duì)此份問卷準(zhǔn)確性以及咨詢完整性負(fù)責(zé)。單位名稱（公章）： 日期： 年 月 日 授 權(quán) 委 托 書（適用于機(jī)構(gòu)投資者）荊州農(nóng)商銀行 （營業(yè)部支行）：茲授權(quán) (先生女士)，身份證號(hào)碼： ，前往貴行代理 本單位 辦理以下事宜：認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品：理財(cái)產(chǎn)品名稱： ，理財(cái)產(chǎn)品編號(hào)： ，購買金額：（小寫） ，(大寫)：人民幣 。（二）本協(xié)議的終止日為理財(cái)產(chǎn)品本金及收益實(shí)際到賬日。乙方在行使代理權(quán)過程中產(chǎn)生的與訴訟有關(guān)的費(fèi)用及律師代理費(fèi)由甲方承擔(dān)。（三）本協(xié)議中涉及的所有日期如遇國家法定節(jié)假日，則順延至下一個(gè)工作日，由此導(dǎo)致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由甲方承擔(dān)。六、投訴機(jī)制（一）對(duì)于不正確揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、誤導(dǎo)銷售而引起的投訴，甲方有權(quán)根據(jù)產(chǎn)品說明書指定的投訴途徑向乙方提出有關(guān)投訴和建議，乙方應(yīng)公平、公正地處理投訴和采納建議。理財(cái)資金本金及收益劃到理財(cái)資金賬戶后協(xié)議自動(dòng)終止。四、資金和賬戶管理（一）甲方須在乙方網(wǎng)點(diǎn)開立結(jié)算賬戶，并將該賬戶指定為理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購賬戶。到期日:指不包括提前終止日期在內(nèi)的產(chǎn)品最后的到期日。甲方（投資者）簽章： 乙方（銷售網(wǎng)點(diǎn)）簽章： 理財(cái)經(jīng)理： 審批人：日期： 年 月 日 日期： 年 月 日注：、本協(xié)議書經(jīng)甲方簽章后，即表示接受本認(rèn)購協(xié)議書的理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議條款及其他銷售文本條款；、本協(xié)議書一式三聯(lián)，第一聯(lián)由銷售網(wǎng)點(diǎn)專夾保管，第二聯(lián)跟傳票，第三聯(lián)給客戶。投資者簽署本協(xié)議則視為已詳細(xì)閱讀過荊州農(nóng)商銀行理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議條款和產(chǎn)品說明書等銷售文本，并充分理解投資收益和潛在風(fēng)險(xiǎn)，自愿購買本理財(cái)產(chǎn)品，并遵守本協(xié)議項(xiàng)下及產(chǎn)品說明書等銷售文本的各項(xiàng)約定。、您的客戶經(jīng)理會(huì)及時(shí)向您告知您所購買產(chǎn)品的相關(guān)信息。（四）我行指定的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或者電子銀行（包括但不限于網(wǎng)上銀行、電話銀行和手機(jī)銀行）均可辦理理財(cái)產(chǎn)品的購買手續(xù)，我行將根據(jù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和市場情況自行確定發(fā)售渠道。理財(cái)產(chǎn)品分為保證收益理財(cái)產(chǎn)品，保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品和非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品三大類，請(qǐng)您充分認(rèn)識(shí)不同類型產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資。投資者確認(rèn)：本人已經(jīng)閱讀本理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書、認(rèn)購協(xié)議書及產(chǎn)品說明書等銷售文本，并特別關(guān)注了其中的風(fēng)險(xiǎn)提示部分及以加黑等形式表述的部分，充分理解并自愿承擔(dān)本期理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。本期理財(cái)產(chǎn)品不保障本金和收益，在市場最不利的情況下，投資者將可能面臨投資收益降低甚至本金損失，投資者應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資。.提前終止風(fēng)險(xiǎn)：在投資期內(nèi)，如發(fā)生荊州農(nóng)商銀行認(rèn)為需要提前終止本期理財(cái)產(chǎn)品的情況，荊州農(nóng)商銀行有權(quán)提前終止本期理財(cái)產(chǎn)品。若出現(xiàn)上述情況，投資者將面臨投資本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。 .管理人風(fēng)險(xiǎn)：由于理財(cái)產(chǎn)品管理人或理財(cái)投資資產(chǎn)相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)受經(jīng)驗(yàn)、技能及管理水平等因素的限制，可能會(huì)影響
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