商業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)外匯管理操作規(guī)程-為規(guī)范商業(yè)銀行-wenkub.com
2025-04-04 23:05 本頁面
【正文】 凈匯出金額＝匯出資金額－匯入資金額 “備注”欄中應(yīng)相應(yīng)列明匯出入資金有關(guān)的理財(cái)產(chǎn)品/客戶的名稱和資金匯出入的原因，如首次匯出額度、申購(gòu)/贖回或分紅等。 商業(yè)銀行將托管賬戶內(nèi)資金結(jié)匯后支付客戶分紅款或贖回款的，支出情況計(jì)入“結(jié)匯”。 除銀行存款外，投資情況項(xiàng)下以每月最后一個(gè)交易日收盤價(jià)或最后成交價(jià)計(jì)值。 本報(bào)表按照不同的理財(cái)產(chǎn)品分別填列。第十一條 商業(yè)銀行應(yīng)按照國(guó)家外匯管理局關(guān)于對(duì)客戶結(jié)售匯業(yè)務(wù)的有關(guān)統(tǒng)計(jì)規(guī)定，將代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)所涉及的結(jié)售匯交易計(jì)入《銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)月（旬）報(bào)表》和《銀行結(jié)售匯綜合頭寸日?qǐng)?bào)表》。境內(nèi)托管人可以憑商業(yè)銀行指令進(jìn)行境內(nèi)托管賬戶和境外外匯資金運(yùn)用結(jié)算賬戶之間的資金劃撥。商業(yè)銀行應(yīng)在與投資者簽署的代客境外理財(cái)委托協(xié)議中，明確募集人民幣資金購(gòu)匯所使用人民幣匯價(jià)的確定原則。境內(nèi)機(jī)構(gòu)以自有外匯資金購(gòu)買銀行代客境外理財(cái)產(chǎn)品的，贖回款或分紅款由境內(nèi)托管賬戶或經(jīng)商業(yè)銀行賬戶劃回境內(nèi)機(jī)構(gòu)的原外匯賬戶。第五條 境內(nèi)居民個(gè)人以自有外匯資金購(gòu)買商業(yè)銀行代客境外理財(cái)產(chǎn)品的，不得直接使用外幣現(xiàn)鈔，只能使用本人存放于境內(nèi)銀行的外幣現(xiàn)鈔存款和現(xiàn)匯存款。外匯局初審后，逐級(jí)報(bào)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)。第二條 商業(yè)銀行申請(qǐng)境外理財(cái)投資購(gòu)匯額度，應(yīng)遵守下列申請(qǐng)程序：（一）在全國(guó)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的中資商業(yè)銀行申請(qǐng)代客境外理財(cái)投資購(gòu)匯額度，應(yīng)由總行向國(guó)家外匯管理局遞交申請(qǐng)材料。 （二）城市和農(nóng)村商業(yè)銀行申請(qǐng)代客境外理財(cái)投資購(gòu)匯額度，應(yīng)
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