家庭理財(cái)規(guī)劃ppt課件-wenkub.com
2025-01-16 08:11 本頁(yè)面
【正文】 在實(shí)際執(zhí)行中，也許會(huì)因?yàn)槔?、匯率等因素的變化導(dǎo)致您收益的減少，甚至是本金的損失。 我們建議存入 9000元的子女發(fā)展補(bǔ)助金，數(shù)額不多但也也可以在一定程度上幫助小兒子。 故本理財(cái)小組建議將投資保本理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)定為 104000元。 如中國(guó)黃金旗艦店“黃金 9999”、建行“龍鼎 金”、高賽爾等。 黃金具有價(jià)值穩(wěn)定、流動(dòng)性高的優(yōu)點(diǎn)，是對(duì)付通貨膨脹的有效手段。 貨幣市場(chǎng)基金主要在貨幣市場(chǎng)上進(jìn)行運(yùn)作，具有流動(dòng)性好、資本安全性高、風(fēng)險(xiǎn)性低等特點(diǎn)。 債券基金是指８０％以上的基金資產(chǎn)投資于債券的基金，在國(guó)內(nèi)，投資對(duì)象主要是國(guó)債、金融債和企業(yè)債。 本理財(cái)小組建議投資股市的資產(chǎn)由 182500減至 96000元。 30%投資股票 （ 300000*30%=90000元 ） 40%投資股票型基金 （ 300000*40%=120220） 30%投資指數(shù)型基金 （ 300000*30%=90000元 ） （ 1）投資風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn) （ 1000000*30%=300000元） 30%投資債券型基金（ 400000*30%=120220元） 40%投資國(guó)債（ 400000*40%=16000元） 30%投資黃金（ 400000*30%=120220元）。 ? 由于馬先生夫婦年歲已高，并且風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低 ? 貫徹降低風(fēng)險(xiǎn)的原則 ? 根據(jù)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)偏好，規(guī)劃客戶(hù)資本配置。 ,收入的增長(zhǎng)與通貨膨脹的增長(zhǎng)率相同，為 3%。 10% 配置型基金平均投資回報(bào)率 8% 債券型基金平均投資回報(bào)率 5% 貨幣型基金平均投資回報(bào)率 3% 房屋租賃平均回報(bào)率為 5% 10000元 . 90歲 注：本方案建立在國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)環(huán)境未有重大改變，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率、通貨膨脹率、利率、匯率和稅率較為穩(wěn)定 。 ? 投保年齡最高可達(dá) 80歲，主要目標(biāo)人群針對(duì)以往一直得不到有效保障的高齡人群 ? 為老年人容易發(fā)生的骨折 /關(guān)節(jié)脫位意外提供高達(dá) 2萬(wàn)元的保障 ? 該險(xiǎn)種提供 9項(xiàng)全國(guó)緊急醫(yī)療救援服務(wù)，發(fā)生意外時(shí)，投保人只需要撥打一個(gè) 24小時(shí)服務(wù)電話，接下來(lái)的事情將由保險(xiǎn)公司來(lái)安排 ? 投保流程簡(jiǎn)單，全國(guó)均可理賠。 （ 2）投資增值型低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)（ 1000000*40%=400000元）
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