轉(zhuǎn)正教材客戶需求分析-wenkub.com
2025-10-03 23:56 本頁面
【正文】 ? 張女士 ， 35歲，工廠小職員，效益不好，老公開出租車，有一女 10歲。 富裕： 重病保障；高額意外保障； 理財(cái)與投資需求 小康： 個(gè)人及家庭補(bǔ)充醫(yī)療保障； 重病保障；意外保障；部分投資需求 溫飽： 個(gè)人及家庭基本醫(yī)療保障； 重病保障；意外保障 16 沉默不是金， 多問多業(yè)績。 ?總保額建議：家庭成員總保額約為家庭年總收入的 10倍左右。只有這樣，我們的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃才有針對性并得到客戶的認(rèn)同，我們的銷售才會(huì)成功。 客戶需求分析 6 客戶需求分析 ?不同階段人生風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)需求 ?不同收入層次客戶的保險(xiǎn)需求 7 請大家寫出 客戶不同階段的人生風(fēng)險(xiǎn)與保障需求 第一階段：單身期間 (1825歲 ) 第二階段：成家立業(yè)期 (2545歲 ) 第三階段：退休規(guī)劃期 (4560歲 ) 8 第一階段：單身期間 ?保障需求：自身保障為主，設(shè)想意外或疾病身故后，提供家人一筆處理后事的資金或保障父母生活的基本費(fèi)用。 第二階段：成家立業(yè)期
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