【正文】 第 五十一 條 公司有權根據(jù)實際情況對本辦法進行調(diào)整及修改，以正式 發(fā)文 為準。 四、 非代簽名保單： 指未發(fā)現(xiàn)代簽名問題或者代簽名問題件自下發(fā)之日起 30日內(nèi)處理完畢的保單。 二、 續(xù)年度傭金計發(fā)條件： 續(xù)期保費已自動轉(zhuǎn)帳成功或保費已收訖（即客戶已繳納現(xiàn)金或支票已兌現(xiàn)）。 二、營業(yè)組經(jīng)理職級維持 、 晉升 條件 參見 正式 家庭保險顧問 對應職級的 維持、晉升條件 第四十 六 條 營業(yè)部經(jīng)理 的 考核 營業(yè)部經(jīng)理任職滿一個考核期（連續(xù)任營業(yè)部經(jīng)理兩個自然季為 一個考核期），于最近一個維持考核期未達到下列條件 之一 ，自次月起 轉(zhuǎn)崗 為資深家庭保險顧問 ： 一、 所轄 團隊 家庭保險顧問 8 人（不含本人）； 二、 所轄團隊累計 達成 FYC72020元； 三、 考核期 300FYC實動率 ≥ 60%； 四、 團隊繼續(xù)率≥ 85%； 五、 所轄團隊營業(yè)組經(jīng)理、家庭保險顧問 10人 （不含本人）以下時，營業(yè)部所轄營業(yè)組經(jīng)理職級套轉(zhuǎn)為對應家庭保險顧問職級 。 第 四十 三 條 高 級 家庭保險 顧問的考核 一、高級家庭保險顧問的維持條件： 家庭保險顧問 管理辦法（ 2020 版） 44 高級家庭保險顧問任職滿一個維持考核期（連續(xù)任高級家庭保險顧問 一 個自然季為一個維持考核期），于最近一個維持考核期未達到下列條件，自次月起降為中級家庭保險顧問： （一） 個人累計件數(shù) 12件； （二） 個人累計 FYC7200元（ A 類） /6300元（ B 類）。 見習家庭保險顧問晉升初級家庭保險顧問的條件： 見習家庭保險顧問任職滿三個月 并于最近 三個月末達到下列條件，自次月起晉升為初級家庭保險顧問： （一）個人累計件數(shù) 9 件； （二）個人累計 FYC3600元（ A 類） /3000元（ B 類）。 第 三十九 條 試用 家庭保險 顧問的考核 試用 家庭保險 顧問 入職當月不計入考核月度，自入職次月起任職 滿三個月時未達到 維持 條件，或 任職滿 六個月 時 未達到晉升條件 ，或在試用期內(nèi)表 現(xiàn) 較差的人員， 予以 解 除勞動合同。 九 、 見習及正式職級家庭保險顧問 因公司允許的正常休假（產(chǎn)假、病假、事假等）而缺勤，一個考核期內(nèi)正常工作不滿一個半月的，該考核期不能參加晉升考核，但可申請維持指標減半執(zhí)行；一個考核期內(nèi)正常工作 滿一個半月但不滿三個月者，晉升考核和維持考核 指標不變。 五、 正式職級 家庭保險顧問連續(xù)三個月 每月 FYC均 ＜ 300 元（ A 類） /260元（ B 類）者， 降為見習家庭保險顧問 。 二、 各級 家庭保險 顧問的晉升考核中，不得有違反本辦法第五 章《品質(zhì)管理》規(guī)定的情形。 家庭保險顧問 管理辦法（ 2020 版） 37 十二 、 服務津貼 同 見習 家庭保險顧問 第三十 六 條 營業(yè)部經(jīng)理 一、 基本薪資 營業(yè)部經(jīng)理所轄家庭保險顧問上季度月 均 FYC達到相應標準，則本季度按下表發(fā)放對應檔次的基本薪資： 二 、學歷薪 同見習 家庭保險顧問 三、理財規(guī)劃師薪 同見習 家庭保險顧問 四、團隊輔導津貼 營業(yè)部 當 月 末 所轄家庭保險顧問 （不含部經(jīng)理 本人 ） ≥ 8 名，且 當月 300FYC實動率 達到以下標準，根據(jù)營業(yè)部 當 月末 所轄人力規(guī)模， 發(fā)放 相應 團隊輔導津貼： 上季度月均 FYC 基本薪 資 δ ＜ 24000 4000 24000≤δ＜ 36000 5000 36000≤δ＜ 48000 6000 48000≤δ＜ 60000 7000 60000≤δ＜ 90000 9000 δ≥ 90000 12020 家庭保險顧問 管理辦法（ 2020 版） 38 當月 300FYC 實動 率 當月末人力 7名 以下 當月末人力 814名 當月末人力 1529名 當月末人力30 名 以上 δ ＜ 60% 0 0 0 0 60%≤ δ ＜ 80% 0 1000 1500 2020 δ ≥ 80% 0 2020 3000 4000 當月 300FYC實動率 =當月達成 300FYC人力 /當月平均人力 當月平均人力 =（月初 人力 +月末 人力） /2 月初人力 =上月末人力 月末 人力 =當 月末 所轄家庭保險 顧問 當月入職家庭保險顧問 （含兼職轉(zhuǎn)專職顧問） 五、 團隊銷售達成獎金 團隊銷售達成獎金 =當月團隊累計 FYC 33% 六 、年終獎 每年 12月末任營業(yè)部經(jīng)理級別者，可按下列標準享受年終獎金： 年終獎金 =當年團隊累計 FYC獎勵系數(shù) Y 團隊 繼續(xù)率系數(shù) P 獎勵系數(shù) Y 當年團隊月均 FYC δ （元） 獎勵系數(shù) Y δ＜ 10000 0 10000≤δ＜ 18000 % 18000≤δ＜ 36000 % 家庭保險顧問 管理辦法（ 2020 版） 39 36000≤δ＜ 48000 % 48000≤δ＜ 60000 % δ≥ 60000 % 團隊 繼續(xù)率系數(shù) P 團隊 繼續(xù)率 K 團隊 繼續(xù)率系數(shù) P K＜ 92% 90% 92%≤ K＜ 95% 100% K≥ 95% 110% 注： 12月份績效薪資 一同發(fā)放； 繼續(xù)率 考核的營業(yè)部經(jīng)理在計算年終獎金時， 團隊 繼續(xù)率系數(shù) P 默認為 100%。如見習期第三個月末達到晉升標準，則補發(fā)在見習期間單月 FYC達到 300 元（ A 類） /260 元（ B 類）月度的底薪差額 800元（ A 類） /700元（ B 類），否則不予補發(fā)。 如試用 第六個月內(nèi) 達到晉升標準，則補發(fā)在 降薪 期間單月 FYC 達到300元（ A 類） /260元（ B類）月度的底薪差額 800元（ A 類）/700元（ B 類） ，否則不予補發(fā) 。 家庭保險顧問 管理辦法（ 2020 版） 27 第六章 薪資和福利 第三十 一 條 家庭保險顧問的薪資包括：底薪 、學歷薪、理財規(guī)劃師薪 和績效 薪 ，其中績效 薪 是指 首 年度傭金、續(xù)年度傭金及各類 津貼、 獎金，具體項目因家庭保險顧問的級別 不同而不同。 營業(yè)部所轄渠道網(wǎng)點業(yè)務品質(zhì)管理指標較差并長期未得到改善。 其他違規(guī)行為 其他 違反保監(jiān)規(guī)定和公司規(guī)定 的違規(guī)行為。 代簽名或代 抄錄 所轄渠道網(wǎng)點在投保人簽訂保險合同過程中有如下違規(guī)事項的： （ 1）代簽名 在相關保險資料（如投保單、投保提示、產(chǎn)品說明書、授權委托書、委托轉(zhuǎn)賬合同、保單回執(zhí)及各類變更申請書等）需投保人、被保險人、受益人或監(jiān)護人親筆簽名時，代替或允許他人代替簽名的行為。 使用違規(guī)銷售話術 所轄渠道網(wǎng)點使用的銷售話術中有如下違規(guī)事項的： （ 1）不明確告知所銷售的是保險產(chǎn)品，將保險產(chǎn)品混同為銀行存款或銀行理財產(chǎn)品進行銷售； （ 2）將保險產(chǎn)品與銀行存款、國債、基金等進行片面比較，承諾、夸大產(chǎn)品收益，將非保證收益當作保證利益進行宣傳。家庭保險顧問 發(fā)生下列情形之一的，經(jīng)公司審查認定屬實，根據(jù)該行為性質(zhì)，予以警告、嚴重警告、記過處分直至解除勞動合同。 （三）專業(yè)技能培訓 投連險專項培訓：投連險產(chǎn)品銷售人員接受投連險專項培訓的時間不得少于 40小時，并應通過投連險銷售資格考試，取得《銀行保險投資連結(jié)保險銷售資格證書》。家庭保險顧問同時承擔所轄代理渠道網(wǎng)點柜員達成該項培訓要求的責任。 （三）宣傳材料合規(guī)管理責任：營業(yè)部經(jīng)理對所轄營業(yè)部渠道網(wǎng)點的宣傳材料使用的合規(guī)性，負有直接管理責任。 （七）確保所轄渠道網(wǎng)點銷售保單的投保人真實有效接受回訪服務；負責受理銀行渠道轉(zhuǎn)辦的客戶投訴，并進行溝通協(xié)談；負責同渠道網(wǎng)點真實有效的完成單證交接、問題件處理等業(yè)務管理流程；確保客戶的投保、保全、投訴訴求及材料真實性及完整性；協(xié)助告知投保人公司客戶服務項目等，履行監(jiān)管規(guī)定及公司要求的業(yè)務管理及客戶服務職責。 家庭保險顧問 管理辦法（ 2020 版） 19 （四）確保所轄渠道網(wǎng)點銷售時向投保人出示、準確講解投保提示、產(chǎn)品說明書、產(chǎn)品條款等投保資料內(nèi)容。 第二十六 條 家庭保險顧問品質(zhì)管理職責 一、家庭保險顧問 （ FIC） 職責 家庭保險顧問是網(wǎng)點業(yè)務品質(zhì)管理的責任人，對所轄渠道網(wǎng)點人員銷售行為的合規(guī)性負責。 第 二十三 條 會議管理 一、 各分公司應 全面貫徹總公司 銀行保險事業(yè)部 會議體系，建立會議制度，包括但不限于早（夕）會、周例會、業(yè)務分析研討會、經(jīng)驗分享會、話術分析會、入司、轉(zhuǎn)正、晉升儀式會等多種形式的 會議，以提高家庭保險顧問的素質(zhì)和技能、提高經(jīng)營管理水平、增強團隊凝聚力； 二、 早會可以采取聯(lián)合早會和二次早會的形式，分別以 銀保二部 和營業(yè)部為單位進行，聯(lián)合早會應當由家庭保險顧問輪流主持； 三 、 業(yè)務 分析研討會至少每月舉行一次，主要以經(jīng)營業(yè)績研討、市場動態(tài)分析、行 業(yè)競爭趨勢、代理渠道最新政策通報等內(nèi)容為主，明確經(jīng)營策略和應對思路。 三、家庭保險顧問應積極配合公司客戶服務部做好客戶售后服務工作，主動配合銀行協(xié)助客戶到公司辦理保全變更和理賠手續(xù)。同時，分公司 銀保二部 人管崗要按照總公司銀保事業(yè)部要求，及時做好考核和薪資發(fā)放等系統(tǒng)管理工作。 第十八條 家庭保險顧問 崗位 異動程序 家庭保險顧問 管理辦法（ 2020 版） 14 一、員工須在本崗工作一年以上方可在公司內(nèi)部 崗位 異動； 二、提交異動申請，并填寫《人員異動登記表》，經(jīng)分公司銀保二部 負責人 會同分公司人力資源部經(jīng)理審核同 意后，報分公司銀行保險第一責任人審批簽字； 三、員工異動前必須按照財務部《有價單證管理制度》相關規(guī)定，自分公司銀行保險第一責任人審 批簽字后兩周內(nèi)，到分公司相關部門結(jié)清有價單證，同時做好工作交接； 四、其他崗位員工 異動 為 家庭保險顧問 ，按照招聘錄用的條件進行 審批 ，合格后方可異動， 異動后 按照相應的職級進行考核。 第十六條 家庭保險顧問 持證上崗 管理 一、 家庭保險顧問 必須持有有效的 《保險代理從業(yè)資格證書》，才能負責渠道網(wǎng)點管理和從事 保險產(chǎn)品 銷售工作，否則 予以 解除勞動合同。 第十五條 家庭保險顧問試用期管