【正文】 A、罰款 B、口頭批評 C、撤職 D、記過 正確答案： CD 203. 銀監(jiān)部門有權受理行政復議申請的單位是（ ） A 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B 銀監(jiān)會授權的市級銀監(jiān)分局 C 銀監(jiān)會省級派出機構 D 銀監(jiān)會所有派出機構 正確答案： AC 204. 行政復議機關可以不予受理的情況有（） A 超過法定復議申請期限 B 沒有具體的復議要求 C 不屬于本行政復議機關管轄 D 申請人已提起行政訴訟，法院已受理 正確答案： ABCD 205. 企業(yè)被宣告破產后，人民法院可以指定下列人員留守（） A、法定代表人 B、財會人員 C、財產保管人員 D、保衛(wèi)人員 正確答案： ABC 206. 某甲因調戲婦女被帶到派出所，有一警察從外面進來，看到某甲態(tài)度不好，便踢了某甲一腳，卻造成 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 38 金融機構高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 某甲脾臟破裂。 A．對破產申請有權裁定宣告破產，也有權裁定駁回破產申請 B．債權人會議沒有通過的破產財產分配方案，人民法院有權裁定其生效 C．債權人與債務人達成的破產和解協議，須經人民法院裁定才能生效 D．破產財產分配完畢后，終結破產程序，須經人民法院裁定 正確答案： ABCD 198. 下列情況國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構吊銷其經營許可證 ( ) A、商業(yè)銀行及其分支機 構自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當理由超過六個月未開業(yè)的 B、商業(yè)銀行及其分支機構自行停業(yè)連續(xù)三個月以上的。 A、貸款集中度 B、存款利率執(zhí)行 C、同業(yè)拆借 D、存款準備金 正確答案： CD 192. 《銀監(jiān)會行政復議辦法》規(guī)定，行政復議機關的法律部門在行政復議事項中的主要職責為（）： A 受理行政復議申請。 A 背書人 B 背書人與承兌人 C 全體債務人 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 33 金融機構高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao D 保證人 正確答案： ABCD 180. 《刑法》規(guī)定，下列哪些情形屬于偽造、變造金融票證：（） A 偽造信用卡 B 克隆銀行本票 C 匯款憑證的印鑒與預留印鑒不一致 D 匯票附件不完整 正確答案： AB 181. 銀行業(yè)金融機構違反審慎經營規(guī)則的，經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者其省一級派出機構批準，可 以區(qū)別情形，采取下列措施（ ）。對股票性質表述正確的是（ ） A．一種設權證券 B．一種要式證券 C．一種有價證券 D．一種非要式證券 E．一種非設權證券 正確答案： ABC 174. 設立股份制商業(yè)銀行法人機構，除符合基本條件外，還應當符合審慎性條件，至少包括（） 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 32 金融機構高級管理人員專 業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao A、具有良好的公司治理結構 B、具有健全的風險管理體系，能有效控制關聯交易風險 C、地方政府應當向銀行投資入股 D、發(fā)起人股東中應當包括合格的境外戰(zhàn)略投資者 E、有助于化解現有金融機構風險，促進金融穩(wěn)定 正確答案： ABDE 175. 除（）外，任何規(guī)范性文件一律不得設定行政許可。 正確答案： ABCD 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 30 金融機構高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 163. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應當遵循（）原則 A、依法 B、公開 C、公正 D、效率 正確答案： ABCD 164. 根據《公司法》的定義，高級管理人員是指下列人員（） A公司的經理 B 公司的財務負責人 C 監(jiān)事 D 工會負責人 正確答案： AB 165. 收到銀行業(yè) 金融機構的變更、終止申請后，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應該（） A、盡快予以辦理 B、在規(guī)定的期限內辦理 C、 作出批準或者不批準的書面決定 D、決定不批準的要說明理由。 D、 10 日內一次性告知申請人需要補正的全部內容。 A、對申請只進行形式審查 B、對申請進行形式和實質審查 C、公開申請程序、條件 D、方便申請人 正確答案： BCD 143. 人民法院不受理公民、法人或者其他組織對下列事項提起的訴訟（） A、國防、外交等國家行為 B、行政法規(guī)、規(guī)章或者行政機關制定、 發(fā)布的具有普遍約束力的決定、命令 C、行政機關對行政機關工作人員的獎懲、任免等決定 D、認為行政機關侵犯法律規(guī)定的經營自主權的 正確答案： ABC 144. 擔保法所規(guī)定的保證方式有：（） A 一般擔保 B 特殊擔保 C 連帶責任擔保 正確答案： AC 145. 制定《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的目的是：（ ） A、強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為 B、防范和化解銀行業(yè)風險 C、保護存款人和其它客戶的合法權益 D、促進銀行業(yè)健康發(fā)展 正確答案： ABCD 146. 下列（）情形下 ，不享有票據權利 A 票據交易背景不真實 B 票據收款人的名稱更改了 C 脅迫所得 D 已掛失止付 正確答案： ABCD 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 27 金融機構高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 147. 以下屬于程序法的有（ ） A、中華人民共和國刑法 B、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法 C、中華人民共和國行政訴訟法 D、中 華人民共和國民事訴訟法 正確答案： CD 148. 以下屬于非法金融業(yè)務的有（） A、非法吸收公 眾存款或者變相吸收公眾存款 B、未經依法批準，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資 C、非法發(fā)放貸款、辦理結算、票據貼現、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣 D、銀行開辦的汽車消費貸款 正確答案： ABC 149. 下列哪些屬于法律證據（） A、書證 B、物證 C、視聽資料 D、證人證言 E、當事人的陳述 F、鑒定結論 G、勘驗筆錄、現場筆錄 。 A、派出機構是國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的有機組成部分 B、派出機構不享有獨立的權力 C、派出機構一切職權必須經過銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的授權才能行使 D、派出機構在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內行使職權 正確答案： ABC 139. 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當會同中國人民銀行、國務院財政部門等有關部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件 處置制度，制定銀 行業(yè)突發(fā)事件處置預案，預案應當明確 ( )。 A、存款 B、貸款 C、結算 D、呆帳 正確答案： ABCD 134. 設立商業(yè)銀行，應當具備的條件有 ( ) A、有符合《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。 B． 光華公司與該企業(yè)簽訂的買賣合同，因企業(yè)被宣告破產而終止，光華公司要求賠償由此造成的損 失 2 萬元 C．該企業(yè)應于 2020 年 6 月 8 日向京普公司支付已購買并入庫的材料價款 5 萬元。 A、直接負責的董事 B、直接負責的高級管理人員 C、其他直接責任人員 D、全體員工 正確答案： ABC 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 21 金融機構高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 113. 《擔保法》規(guī)定的擔保方式為：（） A、保證 B、抵押 C、留置 D、質押 E、定金 正確答案： ABCDE 114. 商業(yè)銀行經中國人民銀行批準，可以經營 ( ) A、結匯業(yè)務 B、售匯業(yè)務 C、人民幣貸款業(yè)務 D、銀行卡業(yè)務 正確答案： AB 115. 下列哪些屬于銀監(jiān)會制定的規(guī)章（ ） A、商業(yè)銀行法 B、銀行內部控制評價辦法 C、銀行業(yè)監(jiān)督管理法 D、金融許可證管理辦法 E、金融 違法行為處罰辦法 正確答案： BD 116. 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當建立銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理評級體系和風險預警機制，根據銀行業(yè) 金融機構的評級情況和風險狀況，確定對其現場檢查的 ( )和需要采取的其他措施。 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 19 金融機構高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao A 外匯流動性比例 B 累計外匯敞口頭寸比例 C 利率風險敏感度 D 利差變動 正確答案： BC 102. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于印發(fā)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標（試行）》的通知中指出，信用風 險指標共包括三類，分別是（ ）。 D 責令停業(yè)整頓 正確答案： BCD 92. 金融機構增加或者變更電子銀行業(yè)務類型時適用審批制的有（） A：有關法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要審批但金融機構尚未申請批準，并準備利用電子銀行開辦的； B：金融機構將已獲批準的業(yè)務應用于電子銀行時，需要與證券業(yè)、保險業(yè)相關機構進行直接實時數據 交換才能實施的； C：金融機構之間通過互聯電子銀行平臺聯合開展的； D：提供跨境電子銀行服務的?！瓣P系人”是指 ( )。 A流動性比例 B 核心負債比例 C 資產負債比例 D 流動性缺口率 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 15 金融機構高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 正確答案： ABD 79. 對一人有限責 任公司正確的表述是（） A一個自然人只能投資設立一個一人有限責任公司 B 不設股東會、年終財務報告可不編制 C 是法人獨資 D 注冊資本最低限額為人民幣十萬元 正確答案： ACD 80. 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當依據 ( )確定對銀行業(yè)金融機構現場檢查的頻率、范圍。 正確答案： ABCD 72. 銀行業(yè)金融機構、其他單位和個人對銀監(jiān)會及其派出機構作出的行政處罰，享有以下權利（） A 陳述權與申辯權 B 依法申請行政復議或者提起行政訴訟 C 依法提出賠償要求 正確答案： ABC 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 14 金融機構高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 73. 行政許可的實施和結果，除下列情況外，應當公開（ ）。 B、銀行業(yè)金融機構的行為不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人 員和其他直接責任人員給予 警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。 正確答案： ABCD 58. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于印發(fā)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標（試行）》的通知中指出，商業(yè)銀 行風險監(jiān)管核心指標分為三個層次，分別為（ ） A 風險水平 B 風險遷徙 C 風險管理 D 風 險抵補 正確答案： ABD 59. 對嚴重違反法律的銀行業(yè)金融機構直接負責的高級管理人員，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以采取的措施有 （）。 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 9 金融機構高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 正確答案： ABC 46. 在票據上背書的有關要求是：（） A 匯票背書有“不得轉讓”字樣的，匯票不得轉讓 B 背書事項過多時，可以加付粘單 C 背書轉讓的匯票，背書應當連續(xù) D 背書不能付有條件 正確答案： ABCD 47. 按照《刑法》規(guī)定，下列哪些行為可以視為破壞金融 管理秩序罪（） A 出售或運輸假幣 B 擅自設立金融機構 C 非法吸收公眾存款 D 擅自設立名目發(fā)放獎金 正確答案： ABC 48. 如果承兌人意外死亡，持票人享有（）權利 A 向背書人行使追索權 B 因承兌人是意外死亡，故背書人可以部分免責，不得向背書人行使追索權 C 向所有債務人行使追索權 D 因承兌人是意外死亡，向債務人部分追索 正確答案： AC 49. 以下屬于實體法的有（ ） A、中華人民共和國刑法 B、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法 C、中華人民共和國行政訴訟法 D、中 華人民共和國民事訴訟 法 正確答案： AB 50. 商業(yè)銀行的總