【正文】 先后對(duì)白沙、官渡、大竹 9 個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行再稽核，對(duì)存在的問題進(jìn)行了 嚴(yán)肅處理。全年共實(shí)施專項(xiàng)稽核 6 次，共計(jì)稽核檢查 191 社次 。該書編印后，得到四川省聯(lián)社高度評(píng)價(jià)和肯定，在該書基礎(chǔ)上，經(jīng)省聯(lián)社完善改編后的《四川省農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作 手冊(cè)》一書已正式出版，并在全省農(nóng)村信用社推廣實(shí)施，成為指導(dǎo)全省農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)規(guī)范化操作的范本。六是創(chuàng)辦“信合稽察簡報(bào)”。四是規(guī)范稽核處罰程序。四是建立稽核工作例會(huì)制度。做到查處與整改并重，對(duì)稽核檢查發(fā)現(xiàn)的問題要求在 10 個(gè)工作日內(nèi)提交整改報(bào)告，有效地控制了違規(guī)問題“前清后欠”，屢查屢犯的現(xiàn)象。 三、創(chuàng)新稽核手段 一是建立了稽核承諾制。推行對(duì)稽核直接對(duì)象、業(yè)務(wù)管理部門、稽核人員的三重嚴(yán)格問責(zé) 。如， 2021 年 2 月份，總行下發(fā)了《銀行主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及防范措施》后，經(jīng)逐條學(xué)習(xí)、對(duì)照和討論，我們?cè)谶M(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)之前，便有真對(duì)性的準(zhǔn)備了調(diào)閱資料并擬定了調(diào)閱清單，對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)普遍存在的銀企對(duì)帳、系統(tǒng)內(nèi)往來資金對(duì)帳、各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)授信 簽批印模管理等方面存在的問題，及時(shí)進(jìn)行揭示和正確引導(dǎo)，并對(duì)其提出明確整改要求，同 時(shí)引申提出對(duì)未達(dá)帳項(xiàng)換人勾挑核對(duì)、以及按央行新頒 布的結(jié)算賬戶管理辦法強(qiáng)化賬戶真實(shí)性檢查等稽核建議，為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力。從行領(lǐng)導(dǎo)組織分工一把手親自主抓稽核工作，增加專職稽核人員配備，到修訂中層干部年終考評(píng)辦法，明確稽核部不列入考評(píng)范圍，再到委以稽核部以重任，將稽核部作為XX 支行規(guī)范管理深化年和窗口單位規(guī)范化服務(wù)達(dá)標(biāo)、 XX 支行內(nèi)控工作等牽頭單位，并將內(nèi)控委員會(huì)辦公室設(shè)于稽核部，多方面給予了稽核人員充分的獨(dú)立性，確保稽核人員全身心投入工作并獲取較高工作質(zhì)量。內(nèi)累計(jì)完成各項(xiàng)稽核檢查 21 項(xiàng)，其中常規(guī)稽核 8 項(xiàng)，內(nèi)控綜合評(píng)價(jià) 7 項(xiàng)，離任稽核 5項(xiàng)，專項(xiàng)稽核 1項(xiàng) 。 。 。聽到李總傳達(dá)的這些評(píng)價(jià)，我們的心也舒展起來，一切的努力都是值得的。 二是半稽核監(jiān)督分析報(bào)告的撰寫。當(dāng)一份份需求調(diào)研問卷發(fā)給行長秘書，看到他們驚奇而贊許的目光，當(dāng)一份份行領(lǐng)導(dǎo)稽核需求調(diào)研問卷返還時(shí)，讀到他們或詳盡或簡潔的答案時(shí)，心中被稽核帶給自已的快樂填滿了，很有成就感。 一是全年工作計(jì)劃的制定。 《 2021年上半年內(nèi)部控制監(jiān)督報(bào)告》， 7017 字，董事會(huì)通過。 《華夏銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)報(bào)告》， 8678 字，分為匯報(bào)版、報(bào)告版和說明，董事會(huì)通過。 （三） 2021 年是個(gè)制度規(guī)范年 ，我根據(jù)新的稽核體制下新的業(yè)務(wù)流程特點(diǎn)，重新梳理 第四篇：銀行稽核部稽核監(jiān)督工作總結(jié) 一、主要業(yè)務(wù)開展 （一） 2021 年是個(gè)上會(huì)報(bào)告年 隨著稽核體制改革的不斷深化，我感覺稽核部的角色定位被行領(lǐng)導(dǎo)不斷地提高。這同樣是前所未有的創(chuàng)新舉措，有效地利用稽核資源，有重點(diǎn)地開展工作。這個(gè)制度是我部率先 提出的，開同業(yè)之先例。我也清楚地記得李總給我們提的關(guān)于整改工作標(biāo)準(zhǔn)問題，要我們深入思考什么叫舉一反三整改 。我們從督改的方向、流程、方式、方法都做了創(chuàng)造性的完善和改進(jìn)。 （二） 2021 年是個(gè)開拓創(chuàng)新年 為什么這么說呢？主要是督改室從無到有，從年初摸著石頭過河，到年末總結(jié)出一整套經(jīng)驗(yàn)和機(jī)制，哪一條哪一款都是我們?cè)诓款I(lǐng)導(dǎo)的啟發(fā)和引導(dǎo)下，通過深入調(diào)研、認(rèn)真分析、舉一反三，由理論到實(shí)踐，再由實(shí)踐上升到理論的一個(gè)螺旋型提升的過程。最后兩天的白天，吳總在我的辦公桌前現(xiàn)場(chǎng)辦公，一字一句的修改，最后一天的深夜 9 點(diǎn)至 10 點(diǎn)，李總給我打了不下 20個(gè)電話，一個(gè)問題、一個(gè)字地核實(shí)確認(rèn)，報(bào)告當(dāng)天早晨 5 點(diǎn)鐘，李總還在對(duì)建議部分做最后的修改和完善，吳總還打來電話提醒我又想起一個(gè)地方注意是否改了。報(bào)告的內(nèi)容和結(jié)構(gòu)經(jīng)歷了一次大的調(diào)整，第一稿是以分行為序，講述各分行的突出風(fēng)險(xiǎn)或有特色的經(jīng)營亮點(diǎn)，這一稿我們就付出很多艱辛，不僅我室的人加班，寫作班子成員也在加班。 為了這份報(bào)告的成 功，成書記專門在一季度稽核運(yùn)行會(huì)上具體講到怎樣抓住分行的特點(diǎn)進(jìn)行描述，李總、吳總召開專門的會(huì)議布置安排，我記得在我們?cè)谙掳l(fā)給各分部的通知里面，傳遞的信息是這份報(bào)告的質(zhì)量將決定著他們考核的位次。當(dāng)然，具體的計(jì)劃編制過程就不細(xì)說了，我們的閱讀量約為 21 萬余字，這期間的加班加點(diǎn)和反復(fù)多次的修改到底有多少，已經(jīng)記不清了，我只記得 2021 年的計(jì)劃的編制，我的汗水和淚水并存，收獲和快樂并存。在李總的大力肯定和支持下，我就計(jì)劃的編制細(xì)節(jié)多次和吳總溝通，由于無可借鑒經(jīng)驗(yàn)。從內(nèi)容的填充到整體的潤色，從撰寫的角度到總體的高度，沒有哪一個(gè)流程不是耗費(fèi)了主撰人、協(xié)作者 及各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的大量心血，每一份報(bào)告的辛苦寫作過程都深深刻在每一個(gè)經(jīng)歷它從無到有全過程的參與者的心里。 記得我曾和同事們感言，寫報(bào)告我是最不怕的，但是最怕的是寫上會(huì)的材料。 《 2021年上半年內(nèi)部控制監(jiān)督報(bào)告》， 7017 字，董事會(huì)通過?！度A夏銀行關(guān)聯(lián)交易審計(jì)報(bào)告》，董事會(huì)通過。我粗略地統(tǒng)計(jì)了一下，從年初的董事會(huì)開始，由我室或我本人參與撰寫的各類董事會(huì)、行長辦公會(huì)、經(jīng)營分析會(huì)，或向行長單獨(dú)匯報(bào)的會(huì)議綜合性材料就多達(dá) 10 項(xiàng)次 13 份報(bào)告，平均每個(gè)月 1 份多，僅正文及附件總字?jǐn)?shù)約 13 萬余字， 至于為寫成這 13 萬字所需要讀的基礎(chǔ)材料更是數(shù)量巨大。這一年，我和我的團(tuán)隊(duì)，秉乘李總簡約睿智、高屋建翎式的行事風(fēng)范，直接在吳總嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實(shí)、追求卓越管理風(fēng)格的領(lǐng)導(dǎo)下，不斷汲取著魏總、默總等老領(lǐng)導(dǎo)的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，不斷向工行的老師們請(qǐng)教和探討，在內(nèi)外部檢查問題督改等方面圓滿完成了工作任務(wù)，劃上了一個(gè)比較圓句號(hào)。 。 。也記得關(guān)于整改工作制度、實(shí)質(zhì)性復(fù)核分析、差異化督改、協(xié)同化整改、督改案例分析等等新的督改舉措都是吳總率先提出來的 。短短的一年的時(shí)間，現(xiàn)在我們可以不謙虛地說，我們室的員工都從整改督改的門外漢，晉升為整改督改工作專家了，當(dāng)然專家也是有級(jí)別的，但起碼我們行宇在內(nèi)審培訓(xùn)時(shí)能做到和同業(yè)銀行就督改進(jìn)行交流，并得到肯定，華夏銀行的督改工作也是有可圈可點(diǎn)之處的。 我們?cè)谀瓿蹙秃筒款I(lǐng)導(dǎo)溝通督改室的整體工作思路，并不斷進(jìn)行修正和完善 ，從整改工作制度到整改標(biāo)準(zhǔn)制定 。我常想，部領(lǐng)導(dǎo)都這樣注重細(xì)節(jié)，我們這些從事具體工作的員工，根本沒有理由不細(xì)心，不用心。但第一次部內(nèi)會(huì)議討論后，認(rèn)為不能全面地反映各業(yè)務(wù)條線的稽核問題整體特點(diǎn)，因此短時(shí)期內(nèi)，讓我們做了顛覆式的修改，完全按業(yè)務(wù)條線進(jìn)行歸類和分析。各分部都將此項(xiàng)工作當(dāng)成大事來抓，上海分部對(duì)上海分行的分析尤其突出，孫影在整理的過程中，曾和我說，一個(gè)字都不想刪，但受篇幅所限，又只能忍痛割愛。在這里，我要感謝北京分部的王冬主任給我的大力支持與配合。從計(jì)劃通知的下發(fā)開始，我們一步步地討論需求調(diào)研的層面和對(duì)象（首次涵蓋了總分行從行領(lǐng)導(dǎo)到柜臺(tái)操作人員的各層面）、需求調(diào)研的問卷格式（分 ab 卷，既有選擇題又有問答題）、需求報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析的方向和內(nèi)容、計(jì)劃主體的層次和附件的內(nèi)容，每個(gè)細(xì)節(jié)和節(jié)點(diǎn)都設(shè)計(jì)得力求完美。而 2021 年上會(huì)材料是尤其的多，這么多上會(huì)材料中，我不想一一道來，僅想講印象最深的 2 份。因?yàn)?，每次上?huì)宣講，面對(duì)的受眾往往層次很高或范圍很廣，出現(xiàn)錯(cuò)誤后其放大倍數(shù)較大，因此對(duì)工作的精準(zhǔn)度和深度分析要求更高。 《 2021 各分行突出風(fēng)險(xiǎn)問題分析報(bào)告》， 11003 字，準(zhǔn)備向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。 《 2021 年 1 季度稽核監(jiān)督報(bào)告》，正文 6284 字，附件 38435 字，行長辦公會(huì)匯報(bào)?！痘瞬抗ぷ饔?jì)劃》，計(jì)劃合計(jì) 13543 字，附件 4532 字，匯總分析量 214065 字，分為簡約版和詳細(xì)版，上了 2 次行長辦公會(huì)并通過。下面，我簡要對(duì) 2021 年的工作做以下總結(jié)： 一、主要業(yè)務(wù)開展 用三句話來概括，就是 2021 年是個(gè)上會(huì)報(bào)告年， 2021 年是個(gè)開拓創(chuàng)新年， 2021 年是個(gè)制度規(guī)范年。 、資金營運(yùn)部等單位的主動(dòng)溝通整改。這是我行首次在全行范圍內(nèi)為分行解決實(shí)際困難，系統(tǒng)化地解決各分行的難點(diǎn)問題。記得外聘的董老師就物流金融問題的督改給我室提出了