【正文】 經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制的考核采取“百分計(jì)計(jì)酬”的辦法 ,主要對(duì)我市農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)目標(biāo)完成的真實(shí)性及考核情況的合規(guī)性進(jìn)行檢查。為了確保 XXXX 會(huì)計(jì)決算真實(shí)、準(zhǔn)確，聯(lián)社稽核、業(yè)務(wù)人員對(duì)所轄各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了全面、細(xì)致的檢查，重點(diǎn)是對(duì)年終決算是否核對(duì)準(zhǔn)確、是否有虛假收入或以貸收息，有無(wú)下甩費(fèi)用，貸款形態(tài)是否真實(shí)，并進(jìn)行相應(yīng)科目的帳務(wù)調(diào)整。通過(guò)一年稽核檢查，共發(fā)出《稽核報(bào)告書(shū)》 XX 份，《糾正通知書(shū)》 XX 份 ,《整改通知書(shū)》XX 份，《離任報(bào)告書(shū)》 XX 份，《待崗?fù)ㄖ獣?shū)》 X 份，《貸款催收通知書(shū)》XX 份，《清收貸款通知書(shū)》 XX 份；為了規(guī)范信貸操作， XXXXXX 聯(lián)社稽核監(jiān)察部組織編寫(xiě)了《 XXXXXX 農(nóng)村信用社信貸文本》 ,共發(fā)出《 XXXXXX農(nóng)村信用社信貸文本》 XX 份。 二、稽核工作概況 XXXXXX 聯(lián)社稽核監(jiān)察部根據(jù)省聯(lián)社《二 XX 四年稽核工作要點(diǎn)》及全省農(nóng)村信用社工作會(huì)議精神，結(jié)合我市實(shí)際情況， 先后對(duì)我市 XX個(gè)信用社（部）， XX 個(gè)分社共計(jì) XX 個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了最少 X 次，最多X 次的全面序時(shí)稽核和 X 次全方位的時(shí)時(shí)跟蹤檢查，稽核面達(dá) XXX％。經(jīng)過(guò)全體員工的不懈努力，取得了存款穩(wěn)步增長(zhǎng)，貸款收放兩旺，實(shí)力增加，效益提高，經(jīng)營(yíng)成果取得建社以來(lái)最好政績(jī)的新局面，為我市農(nóng)村信用社“二次”創(chuàng)業(yè)夯實(shí)了基礎(chǔ)。今后，我必須加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高政策領(lǐng)悟水平和綜合業(yè)務(wù)能力，加大稽核檢查力度，切實(shí)維護(hù)各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行和落實(shí)，為我縣支行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)步健康推進(jìn)保駕護(hù)航。 五、回顧 2021 稽 核工作中部分支行對(duì)檢查出的重點(diǎn)問(wèn)題未整改情況。 （ 15） ****年 **月 **日至 **月 **日對(duì) **支行進(jìn)行了序時(shí)稽核檢查。（ 11） ****年 **月 **日對(duì)調(diào)離員工進(jìn)行了離崗審計(jì)。（ 7） ****年**月 **至 **日 **進(jìn)行了序時(shí)稽核跟蹤檢查。 （ 3） ****年 **月 **日至 **月 **日對(duì) **支行進(jìn)行了標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建驗(yàn)收復(fù)查。一年來(lái)，縣總行稽核部，通過(guò)對(duì)全轄所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)、出納基本制度執(zhí)行情況、結(jié)算業(yè) 務(wù)合規(guī)性、有價(jià)證券管理、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的合規(guī)性操作等方面進(jìn)行了數(shù)次的序時(shí)稽核和跟蹤檢查，共檢查支行庫(kù)存 30 多次，檢查重要空白憑證 30 多次，檢查抵（質(zhì)）押物品 15 多次，檢查計(jì)算機(jī)各類(lèi)打印資料 20 多次，檢查各種登記簿 400 多本（次）。主要對(duì)雙人臨柜、錢(qián)賬分管、開(kāi)銷(xiāo)戶手續(xù)、執(zhí)行實(shí)名制存款、掛失業(yè)務(wù)的處理及登記、“六相符”、報(bào)表的報(bào)送及數(shù)字的真實(shí)性、會(huì)計(jì)憑證等資料的整理裝訂歸檔、計(jì)算機(jī)操作與維護(hù)、柜員卡的 使用與管理、費(fèi)用的審批把關(guān)等。 四、稽核工作具體內(nèi)容 （一）接受省總行、 **辦事處及 **銀監(jiān)分局抽調(diào)，努力完成交辦的工作于 ****年 *月 **日至 **日，參加 **高管審計(jì)； ****年 *月 **日至 *月 *日，參加 **檢查； ****年 **月 **日至 **日，參加 **高管審計(jì)； ****年 **月 **日至 **日，參加 ***域風(fēng)險(xiǎn)排查檢查。通過(guò)學(xué)習(xí)，純清了思想，提高了認(rèn)識(shí)。為了確?；藱z查質(zhì)量高，定性準(zhǔn)確，側(cè)重點(diǎn)突出，在每次稽核工作進(jìn)行前都要結(jié)合各支行、分社，確定必查項(xiàng)，重點(diǎn)項(xiàng)，明確責(zé)任，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時(shí)、準(zhǔn)確、穩(wěn)妥地進(jìn)行?，F(xiàn)將 2021稽核工作總結(jié)如下 : 一、基本情況 包片轄內(nèi)有 **家支行 **個(gè)分理處，即 **支行 、 **分理處、 **分理處、 **鋪支行、 **支行、 **支行、 **支行，共有員工 **人。讓我們都承擔(dān)起自己的責(zé)任，惟有如此，才會(huì)不斷推進(jìn)國(guó)家民主法治建設(shè)，早日建成小康社會(huì)。在《 XX新發(fā)放貸款及會(huì)計(jì)出納內(nèi)控制度執(zhí)行情況專(zhuān)項(xiàng)稽核》中，發(fā)現(xiàn)一個(gè)基層信用社存在違規(guī)放貸充頂儲(chǔ)蓄存款 200 筆金額 300 萬(wàn)元，對(duì)該社的直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人給予經(jīng)濟(jì)處罰 11,000 元，并監(jiān)督該單位于當(dāng)日收回全部貸款。為新的管理體制運(yùn)行能夠收到預(yù)定成效，作為稽核員兼職綜合員的我，一方面積極向新任總稽核介紹農(nóng)安聯(lián)社所轄基層信用社以及其他稽核 員的基本情況，另一方面將總稽核的工作思路與想法向大家解釋清楚，讓總稽核詳細(xì)了解掌握基層社及稽核員情況、讓其他稽核員心中有數(shù)，達(dá)到事半功倍的效果。 一、努力學(xué)習(xí)，提高綜合素質(zhì) 作為一名肩負(fù)著對(duì)農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督指導(dǎo)的稽核員來(lái)講，應(yīng)做到在檢查中及時(shí)發(fā)現(xiàn)被稽核單位業(yè)務(wù)中存在的紕漏、督促其整改完善，達(dá)到糾錯(cuò)防弊防范和化解風(fēng)險(xiǎn)的作用，為經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航。 扎實(shí)工作，認(rèn)真履職。面對(duì)當(dāng)今社會(huì)日新月異的工作環(huán)境，可謂是“逆水行舟、不進(jìn)則退”，不學(xué)習(xí)就要落后，因此我要時(shí)刻加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，努力克服自身的不足，虛心向別人請(qǐng)教，不斷充實(shí)和完善自已。二是創(chuàng)新意識(shí)不強(qiáng)，工作成效不夠突出。通過(guò)深挖細(xì)查有效地遏制了違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題的發(fā)生。在學(xué)習(xí)過(guò)程中“勤記錄、勤思考、勤請(qǐng)教”，總結(jié)工作中的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷充實(shí)和完善自己。這種情況下，我要求自己：一是加強(qiáng)政治理論、法律、業(yè)務(wù)等方面的學(xué)習(xí)，利用業(yè)余時(shí)間認(rèn)真學(xué)習(xí)金融業(yè) 務(wù)知識(shí)，法律知識(shí)和各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真學(xué) 習(xí)市辦及聯(lián)社下發(fā)的各種文件、資料，促進(jìn)自己融會(huì)貫通，學(xué)以致用，提高業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力。一個(gè)業(yè)務(wù)能力較高但思想和道德素質(zhì)較差的人從事稽核工作，帶來(lái)的 負(fù)面效應(yīng)是遠(yuǎn)大于正面效果的，造成的后果往往是帶有破壞性的。 一、基本工作情況：參加稽核工作以來(lái)，在市辦事處及聯(lián)社的領(lǐng)導(dǎo)下，除一部分日常例行工作以外，按照時(shí)間的先后次序，我主要參與了以下項(xiàng)稽核檢查工作，并且與其它同事一起圓滿完成了各項(xiàng)工作： “案件風(fēng)險(xiǎn)百日排查”交叉檢查，對(duì)縣農(nóng)村信用聯(lián)社進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查。從事稽核工作以來(lái)，在稽核大隊(duì)和聯(lián)社的領(lǐng)導(dǎo)下，在一同從事稽核工作的其它同事的幫