【正文】 五、述職人聲明 (一 )本人鄭重聲明，我對任職期間內(nèi)本人分管工作及與本人相關(guān)的工作存在的風(fēng)險或損失承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。 (三 )直接責(zé)任 無。對于工作中的重大事件，我按照權(quán)限分別組織召開行長辦公會、黨委會解決；對于超出職權(quán)范圍需請示的事項，及時以文件形式上報省分行和地方相關(guān)部門。 （ 2）對私、公客戶基礎(chǔ)還比較薄弱，基本結(jié)算客戶數(shù)量和質(zhì)量都亟需進(jìn)一步改善。充分發(fā)揮企業(yè)文化引領(lǐng)作用，宣傳、培育追求卓越的核心價值觀。 （ 4）加快網(wǎng)點轉(zhuǎn)型工作步伐。從 2021 年初至 2021 年一季度， XX 支行中間業(yè)務(wù)收入水平一直居全全轄七大行前列，直融貸款、保理、代理保險、基金、外匯黃金交易等產(chǎn)品成為中間業(yè)務(wù)收入的重要來源。以全面推廣金融社?？ń鹑诜?wù)方案為契機(jī)，加強(qiáng)與相關(guān)行業(yè)主管部門的聯(lián)系和溝通，以行政事業(yè)單位合作作為基礎(chǔ)，加深與行政事業(yè)單位的合作深度，重點拓展金融社保卡帶來的商機(jī)。制訂了《 XX 支行員工激勵方案》，在省分行激勵的基礎(chǔ)上，加大重點產(chǎn)品的激勵力度。我始終牢固樹立以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心的經(jīng)營理念，堅持為中國銀行創(chuàng)造更大利潤，為客戶提供更好服務(wù)，為員工搭建廣闊的發(fā)展平臺，為社會承擔(dān)全面的企業(yè)責(zé)任的使命，致力于打造當(dāng)?shù)刈詈玫你y行。 存在的缺陷和不足： （ 1）精細(xì)化管理水平還有待于進(jìn)一步提升。獨立性檢查堅持日常檢查、定期檢查和不定 期檢查相結(jié)合，做到檢查之前有方案，檢查之中有記錄，檢查之后有整改。我行與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)、同業(yè)、客戶、媒體和大眾的信息交流與反饋能夠及時準(zhǔn)確、充分，嚴(yán)格遵照授權(quán)管理及新聞宣傳管理辦法等規(guī)定，對外信息披露符合規(guī)定。建立健全消防、安防設(shè)備管理檔案，對全區(qū) ATM 和營業(yè)場所的監(jiān)控系統(tǒng)、信用卡柜臺布局進(jìn)行了改造，有效保證了各項業(yè)務(wù)安全運營。積極配合監(jiān)管部門工作，對發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，跟蹤復(fù)查，查找薄弱環(huán)節(jié)，不斷完善制度和操作流程。強(qiáng)化員工執(zhí)行力，狠抓制度落實。加強(qiáng)信貸審批管理，對資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)行全面分析，及時掌握借款人經(jīng)營和財務(wù)等狀況，判斷風(fēng)險發(fā)生的可能性，及時采取相應(yīng)措施，將風(fēng)險消滅在萌芽狀態(tài)；準(zhǔn)確把握有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和政策底線，加強(qiáng)前后臺溝通，正確處理好營銷與風(fēng)險防范的關(guān)系，在風(fēng)險可控的前提下，大力提高審批效率。 （二）內(nèi)部控制水平及存在的缺陷和不足 內(nèi)部控制水平： （ 1）內(nèi)部控制環(huán)境較好。理順中間業(yè)務(wù)管理機(jī)制，促進(jìn)各板塊和各條線通力協(xié)作、聯(lián)動營銷，提高客戶需求反饋速度和服務(wù)能力。 （ 4）全力推進(jìn)中間業(yè)務(wù)發(fā)展，進(jìn)一步優(yōu)化收入結(jié)構(gòu)。特別是加強(qiáng)基本結(jié)算賬戶和存款額度高、貢獻(xiàn)度大的客戶營銷，將賬戶營銷與存、貸款營銷結(jié)合起來，利用我行優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品吸引更多有價值的客戶開戶，不斷擴(kuò)大客戶群體。注重借記卡發(fā)卡規(guī)模和效益。加強(qiáng)成本精細(xì)化管理，規(guī)范全行營銷費用的管理與核算。 采取的主要工作措施： （ 1）嚴(yán)格成本管理，優(yōu)化財務(wù)資源配臵，助推全行業(yè)務(wù)發(fā)展。兩年來， XX 支行各項貸款余額由 2021 年初的 億元增加到 65 億元，公司貸款增長 8 億元，零售貸款實現(xiàn)增長 億元。 2021 年末，各項人民幣存款余額實現(xiàn)了飛躍式的增長，超額完成分行任務(wù) %，主要借助于人民幣企業(yè)存款215%的完成率，各項外匯存款余額更是空前猛增，完成 502%，外匯企業(yè)存款完成 1444%； 2021 年一季度，人民幣各項存款完成 %，外匯各項存款完成率高達(dá) 310%。 2021年 ,實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)總收入 4016萬元，同比增長 1587萬元，完成分行任務(wù) %； 2021 年實現(xiàn) 4346 萬元，完成分行任務(wù) 85%； 2021年一季度，實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入 1939 萬 元，完成率 %。近兩年來， XX 支行先后榮獲省行 IT 藍(lán)圖先進(jìn)單位、分行 2021 內(nèi)控三好第三名、中間業(yè)務(wù)收入先進(jìn)集體、國際結(jié)算市占提升先進(jìn)單位、迎國慶拔河比賽第二名、精神文明建設(shè)先進(jìn)單位等榮譽(yù)稱號。 第五篇：銀行行長離任述職報告 銀行行長 XXX 同志離任述職報告 分行監(jiān)察部： 根據(jù)離任審計的相關(guān)要求，結(jié)合自身的實際情況 ，現(xiàn)述職如下： 一、基本情況 我自 2021 年 9 月被省分行聘為 XX 支行黨委書記、行長，于 2021年 4 月離任。嚴(yán)格執(zhí)行《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則（試行）》以及中紀(jì)委五次全會提出的進(jìn)一步規(guī)范領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從嚴(yán)的“六項規(guī)定”，嚴(yán)格執(zhí)行總行黨委提出的“六個堅持、六個反對”和廉潔自律的七條禁令，嚴(yán)格執(zhí)行省分行黨委提出的“七個一律”。對事關(guān)全行業(yè)務(wù)發(fā)展大局的重點客戶、重點項目，主動出擊。二是堅持集體領(lǐng)導(dǎo)下的分工負(fù)責(zé)制，能根 據(jù)班子成員的經(jīng)歷、性格的差異，用人所長，合理分工，充分發(fā)揮黨委成員的創(chuàng)造性和積極性。 五、堅 持民主集中制，不斷改進(jìn)工作作風(fēng) 能以黨的利益為重，按黨的規(guī)矩辦事，求同存異、合心合力。二是以建立商業(yè)銀行用人機(jī)制為目標(biāo)，進(jìn)一步深化了干部聘任制度的改革。 四是以規(guī)范化達(dá)標(biāo)升級為載體，狠抓了會出管理的規(guī)范化和制度化建設(shè)，通過市分行組織的自驗，全行會計工作“三化三鐵”達(dá)標(biāo)率為 100。嚴(yán)格執(zhí)行信貸新規(guī)則和貸款審批權(quán)限，提高貸款審查質(zhì)量，注重貸款風(fēng)險合法性、安全性、有效性的審查，把好新增貸款投入關(guān)。同時組織力量開展了量大面廣、涉及業(yè)務(wù)經(jīng)營各個層面的多項檢查，并認(rèn)真抓好發(fā)現(xiàn)問題的整改?；谝陨险J(rèn)識，在堅持發(fā)展是硬道理的同時，始終做到從嚴(yán)治行，強(qiáng)化管理，較好地規(guī)范了經(jīng)營行為。通過加快中間業(yè)務(wù)發(fā)展，中間業(yè)務(wù)收入逐年提高。六年來，共計清收不良貸款三千余萬元，保全盤活資產(chǎn)逾億元。 根據(jù)不同時段的資金流向規(guī)律，選準(zhǔn)工作重點，開展組織存款競賽活動，加強(qiáng)高產(chǎn)網(wǎng)點建設(shè)，促進(jìn)全行資金實 力不斷增強(qiáng)。 一是制定高起點 的發(fā)展目標(biāo)。在日常中，始終把學(xué)習(xí)作為增長知識和才干的重要途徑，有計劃、有系統(tǒng)地精讀鄧小平同志的著作、江澤民同志以“三個代表”重要思想以及科學(xué)發(fā)展觀為核心的一系列講話文件，努力把握其基本觀點，領(lǐng)會其精神實質(zhì)，不斷提高自身的政治素質(zhì)，增強(qiáng)政治鑒別力 。至 20XX 年末，全行低風(fēng)險貸款余額達(dá)萬元，比 20XX 年初增加萬元，增幅為，占比上升了個百分點。從 20XX 年初至20XX年末，臨猗支行在撤并 16 個營業(yè)網(wǎng)點、 400 余個代辦站的情況下，各項存款仍然保持穩(wěn)步增長的局面。于 xx 年 x月?lián)沃悬h委書記、行長職務(wù)。積極配合支持“一把手”工作，扎實工作，辛勤耕耘，以壓控不良為己任，以防范風(fēng)險為前提，以提高效益為最終目標(biāo)，竭力開展了一系列工作，促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展，為＊＊＊農(nóng)行形象的打造，為農(nóng)行業(yè)務(wù)發(fā)展和 經(jīng)營效益的提升做出了一定的貢獻(xiàn)。 四、總體評價 本次審計共發(fā)出審計調(diào)查問卷 16 份，收回 16 份。支行資產(chǎn)經(jīng)營部未按規(guī)定對＊＊＊星王巾被有限責(zé)任公司、王大國、陶偉、何波海的不良貸款及時發(fā)出催收通知進(jìn)行催收。 20XX年 10 月、 11 月、 12 月無貸后定期檢查表。其劃款扣款賬戶為借款人配偶黃海泉，劃款扣款賬戶為黃海泉簽字，無借款人簽字。分別是： 20XX 年 4 月5 日 ,＊＊＊營業(yè)所向徐光友發(fā)放住房裝修貸款 元， 20XX 年 4月 4 日 ,＊＊＊營業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款 xxxx元 ,無配偶個人情況證明、戶籍證明，無擔(dān)保人個人情況證明； 20XX 年 6 月 16 日 ,＊＊＊營業(yè)所向李碧海發(fā)放住房裝修貸款 xxxx 元 ,抵押物清單中抵押權(quán)人未蓋章； 20XX 年 4 月 4 日，＊＊＊營業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款 xxxx 元，劃款扣款委托書未加蓋支行印 章； 20XX 年 6 月 16 日，＊＊＊營業(yè)所向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款金額 xxxx 元； 20XX 年 6 月 16日，＊＊＊營業(yè)所向高勇生發(fā)放住房裝修貸款 xxxx 元。 4 筆，金額 1xxxx 元。抵押擔(dān)保物為張啟良房屋兩套，但土地他項權(quán)證僅一個，未注明以兩套房屋土地做抵押登記。 未按支行審查、審批要求落實開立三個賬戶 (基本賬戶、收費權(quán)質(zhì)押專用賬戶和償債資金專戶 )； 20XX 年 4 月 4日＊＊＊營業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款 1 筆，金額 xxxx 元，期限3 年。在分管辦室工作的過程中，認(rèn)真履行職責(zé)，切實做好后勤保障工作。在幾年的自律監(jiān)管檢查中，發(fā)出整改通知書 21 份，并罰 1xxxx 次。三是進(jìn)一步強(qiáng)化 貸后管理，明確環(huán)節(jié)和要點。 (四 )強(qiáng)化信貸管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。一是提高認(rèn)識，增強(qiáng)全行對發(fā)展代理保險業(yè)務(wù)的重要性認(rèn)識。二是依法維權(quán)，打擊制止逃、廢銀行債務(wù)。三是由被動營銷變主動營銷，全縣 1xxxx 營業(yè)網(wǎng)點，紛紛走出柜臺，抓住時節(jié)，深入鄉(xiāng)村、集 鎮(zhèn)、車站碼頭等地方，去營銷我們的產(chǎn)品，極大方便了客戶。 四、主要管理措施 (一 )找準(zhǔn)工作切入點，全力宣傳和營銷農(nóng)行金融產(chǎn)品。努力拓展全行的業(yè)務(wù)增收來源。全面 完成了市分行下達(dá)的各項風(fēng)險資產(chǎn)經(jīng)營指標(biāo)，有效的提高了全行的信貸資產(chǎn)質(zhì)量。分別增加了 3163xxxx 元 ,增長；增加 3188xxxx 元，增長 。 二、人員機(jī)構(gòu)情況 該行機(jī)關(guān)下設(shè)辦公室、資金財務(wù)部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風(fēng)險經(jīng)營部等業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門?，F(xiàn)將有關(guān)情況報告如下： 審計范圍 一、抽查機(jī)構(gòu)本次審計嚴(yán)格按照《中國農(nóng)業(yè)銀行行長責(zé)任稽核操作規(guī)程》進(jìn)行。一年來，本人雖然取得了一些成績，但還存在許多不足之處。 五、經(jīng)濟(jì)責(zé)任履行情況 財務(wù)經(jīng)濟(jì)責(zé)任 在本人任職期內(nèi)，各項固定資產(chǎn)購臵等均符合規(guī)定，八項費用指標(biāo)多年來均有結(jié)余，賬面利潤反映真實，無資產(chǎn)流失、截留利潤和私設(shè)小金庫現(xiàn)象，無未先出具申請報告而動用授權(quán)外的營業(yè)費用及其他資金支出的現(xiàn)象。杜絕對機(jī)器的帶電操作，禁止私自在計算機(jī)上安裝非法軟件、游戲、電影等，對外來設(shè)備禁止與網(wǎng)點計算機(jī)連接，并定期、不定期對所轄網(wǎng)點進(jìn)行檢查，確保機(jī)器設(shè)備的良好運行狀態(tài)對業(yè)務(wù)的重要支撐作用。同時按照“有保有壓、區(qū)別對待、擇優(yōu)扶持”的原則，加強(qiáng)客戶準(zhǔn)入機(jī)制，準(zhǔn)確把握貸款投向，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格審查客戶資信狀況和資金實力，及時了解、掌握客戶的生產(chǎn)經(jīng)營、信貸資金使用等情況，充分運用風(fēng)險分類工具防范和控制風(fēng)險，對“兩高一?！?、“五小企業(yè)”、建筑業(yè)項目經(jīng)理等行業(yè)貸款逐步有序退出，進(jìn)一步優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。每月企業(yè)貸款結(jié)息日之前都對貸款利息進(jìn)行測算，對賬戶余額不足結(jié)息的，及時予以提示，確保結(jié)息日利息全部到賬。 財務(wù)會計管理 對財務(wù)會計方面：①加強(qiáng)學(xué)習(xí)和內(nèi)部管理。 三、業(yè)務(wù)開展情況 一年來，本人始終堅持“存款立行、效益興行”的宗旨，積極投入工作，不斷轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念，強(qiáng)化服務(wù)意識，充分發(fā)揮主觀能動性，積極加強(qiáng)管理。至本年末，我行不良資產(chǎn)余額 xx 萬元，不良貸款占比 xx％。 二、強(qiáng)化內(nèi)控管理，努力完成目標(biāo)任務(wù) 在任期間，本人在不斷加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)、自我完善的同時，對支行各項工作不斷加強(qiáng)管理，嚴(yán)格考核。一是發(fā)揮工會組織作用，堅持行務(wù)公開，加強(qiáng)民主管理 。 (三 )、落實“一崗雙責(zé)”。三是扎實開展了“受尊敬銀行”系列活動，被涪陵銀監(jiān)局表彰為“受尊敬的銀行”先進(jìn)集體。四是是堅持交心談心制度，定期進(jìn)行職工思想狀況分析，及時掌握員工訴求情況，切實解決員工關(guān)心的熱點難點問題。在繼續(xù)做好職工之家“五小”建設(shè)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步增強(qiáng)工會組織活力。二是堅持定期走訪客戶了解、宣傳我行在辦理信貸、結(jié)算業(yè)務(wù)過程中執(zhí)行總行廉潔辦貸十不準(zhǔn)規(guī)定和情況， 防微杜漸，銀企共建，共同抵制社會上的一些不良行為，回訪面達(dá) 100%。 三、廉潔自律，認(rèn)真落實一崗雙責(zé) 加強(qiáng)自身修養(yǎng)，按照“先做人，再做事”的原則，模范遵守有