【正文】 2021 年，隨著信合事業(yè)改革的深入，合作制銀行的建立，我們審計人員的任務(wù)將更加艱巨， 我們將按照省聯(lián)社和揚(yáng)州銀監(jiān)局要求，圍繞我市聯(lián)社中心工作，有計劃、有步驟、有重點(diǎn)地開展多形式的稽核工作。今年 6 名審計人員全都參加了聯(lián)社舉辦的本科班的學(xué)習(xí)，并 有 5 名同志順利通過 了今年專升本考試。現(xiàn)有審計人員都是今年 5 月份公開競聘，由聯(lián)社錄用委派的。審計工作政策性很強(qiáng)，長期以來，我們利用每月的例會，堅持學(xué) 習(xí)馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論，努力實(shí)踐“三個代表”，深刻領(lǐng)會“兩個務(wù)必”的科學(xué)內(nèi)涵，學(xué)習(xí)貫徹兩個《條例》，牢記黨性，遵紀(jì)守法，不斷提高審計人員的思想政治素質(zhì)。今年共抽調(diào) 2 人次，參加了省聯(lián)社的審計工作，開闊了眼界，豐富了經(jīng)驗(yàn)，并積極參與聯(lián) 社信貸五級分類試點(diǎn)，為在此項(xiàng)工作的全面推開和今后的審計工作積累了經(jīng)驗(yàn)。還重視對問題單位和問題人員的幫扶工作，幫助分析問題產(chǎn)生的原因，協(xié)助解決問題，確保審計一個單位，規(guī)范一個單位。今年聯(lián)社成立經(jīng)營考核小組 ，監(jiān)審部會同財計部、信貸部對全市各基層單位一年來的經(jīng)營實(shí)績按月考核，考核過程及時、嚴(yán)格、認(rèn)真，獎懲兌現(xiàn)，較好的執(zhí)行了聯(lián)社的考核方案，促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康、快速的發(fā)展。 三、加大監(jiān)督力度，提升服務(wù)功能，促進(jìn)全聯(lián)社合規(guī)經(jīng)營、健康發(fā)展 適度處罰違規(guī)行為。應(yīng)省聯(lián)社監(jiān)事會的要求，今年 2 月份，對 12 家基層信用社進(jìn)行了財務(wù)信貸質(zhì)量監(jiān)督大檢查。發(fā)現(xiàn)基層主任有嚴(yán)重違規(guī)、不作為、不稱職，都建議聯(lián)社給予相應(yīng)處罰。主任任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計可以為人事部門考核和全面評價干部以及識才用人提供重要依據(jù)。上半年對辦公室行政管理費(fèi)用和財會部費(fèi)用開支進(jìn)行了一次專項(xiàng)審計，下半年對信貸營銷部授權(quán)授信、抵貸資產(chǎn)管理；工會的經(jīng)費(fèi)和活動開展情況；信息部的電腦耗材等進(jìn)行了專項(xiàng)審計。并形成專項(xiàng)審計報告報聯(lián)社主任室。第三，進(jìn)一步加大對內(nèi)部管理和財務(wù)管理及內(nèi)控制度等方面的檢查力度，杜絕各種違規(guī)操作行為，確保各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、過程和操作得到全面控制和相互制約，減少崗位人為風(fēng)險。其次，加強(qiáng)對各項(xiàng)貸款的合法性、真實(shí)性和有效性以及各種貸款違規(guī)行為的檢查監(jiān)督力度，保證貸款的合法有效。 二、合理規(guī)劃，認(rèn)真實(shí)施，積極開展種類審計活動監(jiān)審部每月以月初審計工作例會的形式，在確保審計活動數(shù)量和審計工作質(zhì)量的前提下，合理的對各類審計活動進(jìn)行規(guī)劃，調(diào)配審計人員，明 確審計要求和工作重點(diǎn)，全年主要的審計活動有： 圍繞合規(guī)經(jīng)營，抓好全面審計。讓干部懂得職務(wù)是一種壓力，職工懂得崗位是一種責(zé)任。一年來，我們市農(nóng)村信用合作聯(lián)社審計工作，在省聯(lián)社、市銀監(jiān)局及我市聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，認(rèn)真踐行“三個代表”重要思想，堅持實(shí)事求是，客觀公正的審計原則，積極開展各類審計活動，加強(qiáng)審計隊(duì)伍建設(shè)，尋求審計工作方法的創(chuàng)新，強(qiáng)化審計監(jiān)督職能，不斷提高審計質(zhì)量，為信用社的改革、發(fā)展保駕護(hù)航。 新的一年中，我們將加大審計力度，針對上年工作中的薄弱環(huán)節(jié)，加強(qiáng)工作的針對性，緊緊圍繞聯(lián)社中心工作，認(rèn)真開展稽核工作，加強(qiáng)內(nèi)控管理，控制新案發(fā)生，強(qiáng)化審計監(jiān)督，增加審計頻率，確保審計項(xiàng)目和審計面達(dá)到 100%，同時加大查處和責(zé) 任追究力度，對各類違規(guī)違紀(jì)行為嚴(yán)格進(jìn)行處理，確保每次審計發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問題都能夠 查處和整改到位，收到實(shí)效。一年來，我們應(yīng)省聯(lián)社省署及市聯(lián)社各時期工作安排協(xié)同省聯(lián)社及市聯(lián)社相關(guān)科室進(jìn)行了以下相關(guān)檢查工作：一是協(xié)同市聯(lián)社進(jìn)行了全市信用社員工行為風(fēng)險排查工作；二是配合省聯(lián)社進(jìn)行了 *********的檢查；三是配合風(fēng)險科和存款科進(jìn)行了春天行動及不良貸款分類臺賬的驗(yàn)收審計；四是配合我市經(jīng)濟(jì)偵查大隊(duì)搞好各類違法貸款的外調(diào)和核對工作；五是 ************六是配合信貸科進(jìn)行了信貸工作檢查；七是配合監(jiān)察科進(jìn)行了 *******活動檢查 ；八是配合省聯(lián)社進(jìn)行了領(lǐng)導(dǎo)干部經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計。針對審計中發(fā)現(xiàn)的問題，下發(fā)了整改通知書，使審計中發(fā)現(xiàn)的問題得到了及時的整改。共審計發(fā)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)案件 2起 ,挽回經(jīng)濟(jì)損失 ,審計出壘大戶等重大違規(guī)貸款 16戶金額 萬元 ,審計出其它違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象 91條 ,規(guī)范了我社的經(jīng)營，清除了我社的風(fēng)險隱患。＃＃年 3 月份我們對職滿一年半以上的信用社主任、副主任進(jìn)行了任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計。＃＃年 4 月我們組成 4 個審計小組對各信用社一季 度的績效工資考核和各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況進(jìn)行了審計，共計審減 14個信用社績效工資共計 14297元，審增 8 個信用社績效工資共計 18885 元，并針對審計中發(fā)現(xiàn)的問題及時提出了意見，保證了績效考核辦法實(shí)施的真實(shí)性。＃＃年 1 月至 3 月，我 們結(jié)合干部調(diào)整實(shí)際，分二批，先后成立專班，對全市調(diào)整的信用社主任、副主任、會計進(jìn)行了離任審計。通過一年審計，共審計發(fā)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)案件 2起 ,挽回經(jīng)濟(jì)損失 萬元，清理出各種違規(guī)貸款 萬元 ,查出了部分信用社在業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)控制度等方面存在的問題，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀(jì)和不良行為 ,規(guī)范了各營業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，提高了依法經(jīng)營意識，增強(qiáng)了管理制約機(jī)制，從而為 **聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良 好的基礎(chǔ)。 **信用聯(lián)社審計科＃＃年十二月十七日 第四篇：信用社 (銀行 )審計工作總結(jié) 信用社（銀行）＃＃年審計工作總結(jié) ＃＃年，在聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體信合員工緊緊圍繞聯(lián)社整體部署，以支持“三農(nóng)”為中心，以經(jīng)營效益為出發(fā)點(diǎn)，不懈努力， 取得了存貸款穩(wěn)步增長，實(shí)力增加，效益提高的良好局面。一是序時審計進(jìn)度有待進(jìn)一步加快；二是審計力度還有待加強(qiáng)。 （九）協(xié)調(diào)配合抓審計。 共審計強(qiáng)制休假人員 319 人，審計面達(dá)到了應(yīng)審計人員的 100%。為防范金融風(fēng)險 ，促進(jìn)我社各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，自＃＃年 5 月至＃＃年 12 月，我們對全市 11 個信用社進(jìn)行了全面的序時審計，對被審計信用社的執(zhí)行政策情況、業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的審計。 （五）抓任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計，正確的評價干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任和經(jīng)營業(yè)績。 （三）抓績效 工資審計，確保本年績效考核辦法落到實(shí)處。 （二）抓離任審計，為聯(lián)社選拔干部提供了有價值的參考依據(jù)。為了確保審計質(zhì)量，在每次審計工作進(jìn)行前都要確定重點(diǎn)項(xiàng)，明確責(zé)任，合理分工，從而確保每次審計檢查工作高效、及時、準(zhǔn)確地進(jìn)行。今后，我們將加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高政策領(lǐng)悟水平和綜合業(yè)務(wù)能力，加大審計力度，切實(shí)維護(hù)各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行和落實(shí)，為我市信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)步健康推進(jìn)保駕護(hù)航。 三、工作中存在的問題和以后的打算 過去的一年，我們雖然做了一定的工作，取得了一定的成績，但是也存在一些不足。＃＃年 10 月， 我們對全市正常科目中 5 萬元以上的到期未收回大額貸款進(jìn)行了審計，共審計了 9 個信用社 37 筆金額 534 萬元已逾期到期貸款，分析了未收因的原因及對存 在的風(fēng)險進(jìn)行了評估，對可能存在的信貸風(fēng)險及時的進(jìn)行了預(yù)警。自＃＃年 8 月至＃＃年12 月，我們根據(jù)全市強(qiáng)制休假情況，分三批，對全市的所有參與強(qiáng)制休假人員進(jìn)行了強(qiáng)制休假審計。 （六）抓序時審計，規(guī)范經(jīng)營。＃＃年 3 月 4日至＃＃年 3 月 20 日，我們分 5 個組對全市 23 個信用社審報的免責(zé)貸款 進(jìn)行 了審計，對符合免責(zé)條款的 9 個信用社 13 筆共計 22 萬元的