【正文】 經(jīng)營業(yè)績。共審計強(qiáng)制休假人員 319 人，審計面達(dá)到了應(yīng)審計人員的 100%。一是序時審計進(jìn)度有待進(jìn)一步加快；二是審計力度還有待加強(qiáng)。加強(qiáng)“三個”文明建設(shè)，使全體員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，自覺過好五關(guān)。以重要空白憑證檢查為突破口，檢查各項制度的落實(shí)、執(zhí)行情況。今年我們對職工較關(guān)心、反映較強(qiáng)烈的熱點(diǎn)、難點(diǎn)“組織資金考核分配”問題，會同資金營運(yùn)部、財計部共進(jìn)行了兩次專 項審計。 圍繞干部考核評價，抓經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計。 圍繞階段性任務(wù)，做好效能監(jiān)察工作。 積極參與經(jīng)營考核。 11 月份協(xié)助市銀監(jiān)局對聯(lián)社 7 部 1 室和 12 家基層社進(jìn)行了現(xiàn)場檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題逐條落實(shí)整改措施，對我們審計工作質(zhì)量作了一次很好的檢測和提高。 加強(qiáng)審計人員的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和文化學(xué)習(xí)，不斷提高審計人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和文化素質(zhì)。工作中嚴(yán)格遵守審計稽核人員崗位責(zé)任制、黨風(fēng)廉政規(guī)定和審計工作紀(jì)律，遵紀(jì)守法，帶頭執(zhí)行各項規(guī)章制度，不斷增強(qiáng)自律意識、責(zé)任意識，并將審計質(zhì)量與審計人員業(yè)績掛鉤，實(shí)行責(zé)任追究制，增強(qiáng)審計人員的事業(yè)心和責(zé)任感，努力造就一支政治強(qiáng)、業(yè)務(wù)精、紀(jì)律嚴(yán)、作風(fēng)正的審計隊伍。提高了文化素質(zhì)，增強(qiáng)了發(fā)現(xiàn)問題、分析問題、處理問題的能力，不斷創(chuàng)新工作方法，拓寬工作思路，創(chuàng)造性地開展審計工作。 加強(qiáng)審計工作的制度建設(shè)。真正達(dá)到一審、二幫、三促進(jìn)、四提高的審計目的。今年我們會同信貸營銷部、人事教育部對信貸大檢查和審計中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)放款、違規(guī)操作行為、按《違規(guī)貸款行為處罰辦法》《職工獎懲條例》的相關(guān)條款，予以經(jīng)濟(jì)處罰。由于離任審計范圍明確，重點(diǎn)突出，使經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計收到了較好的效果。并對審計中發(fā)現(xiàn)的問題提出了處理意見，要求相關(guān)部室及時作出了整改。同時督促各社合理使用各項費(fèi)用，努力增收節(jié)支。在工作中，確定審計重點(diǎn)和必審內(nèi)容。一年來，我們做了以下幾方面工作： 一、加強(qiáng)全員思想教育，增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性 組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)“十六大”精神，貫徹落實(shí)“三個代表”重要思想，深刻領(lǐng)會“兩個務(wù)必”的科學(xué)內(nèi)函。通過與其它部門的合作，有效的促進(jìn)了聯(lián)社整體工作的開展。 （七）抓強(qiáng)制休假審計，防范經(jīng)營風(fēng)險。 （四）抓免責(zé)貸款審計，提高信貸員工作積極性。 二、審計工作具體內(nèi)容 （一）抓決算真實(shí)性審計，為經(jīng)營管理目標(biāo)的制定提供了決策依據(jù)。 新的一年中，我們將加大審計力度，針對上年工作中的薄弱環(huán)節(jié)，加強(qiáng)工作的針對性，緊緊圍繞聯(lián)社中心工作，認(rèn)真開展稽核工作，加強(qiáng)內(nèi)控管理，控制新案發(fā)生，強(qiáng)化審計監(jiān)督，增加審計頻率，確保審計項目和審計面達(dá)到 100%，同時加大查處和責(zé)任追究力度，對各類違規(guī)違紀(jì)行為嚴(yán)格進(jìn)行處理，確保每次審計發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問題都能夠 查處和整改到位，收到實(shí)效。針對審計中發(fā)現(xiàn)的問題，下發(fā)了整改通知書，使審計中發(fā)現(xiàn)的問題得到了及時的整改。＃＃年 3 月份我們對職滿一年半以上的信用社主任、副主任進(jìn)行了任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計。＃＃年 1 月至 3 月，我們結(jié)合干部調(diào)整實(shí)際，分二批，先后成立專班，對全市調(diào)整的信用社主任、副主任、會計進(jìn)行了離任審計。 **信用聯(lián)社審計科＃＃年十二月十七日 第三篇：信用社 (銀行 )審計工作總結(jié) 信 用社（銀行）＃＃年審計工作總結(jié) ＃＃年，在聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體信合員工緊緊圍繞聯(lián)社整體部署，以支持“三農(nóng)”為中心，以經(jīng)營效益為出發(fā)點(diǎn)，不懈努力，取得了存貸款穩(wěn)步增長，實(shí)力增加，效益提高的良好局面。 （九）協(xié)調(diào)配合抓審計。為防范金融風(fēng)險，促進(jìn)我社各項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，自＃＃年 5 月至＃＃年 12 月，我們對全市 11 個信用社進(jìn)行了全面的序時審計，對被審計信用社的執(zhí)行政策情況、業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的審計。 （三）抓績效工資審計，確保本年績效考核辦法落到實(shí)處。為了確保審計質(zhì)量，在每次審計工作進(jìn)行前都要確定重點(diǎn)項，明確責(zé)任，合理分工，從而確保每次審計檢查工作高效、及時、準(zhǔn)確地進(jìn)行。 三、工作中存在的問題和以后的打算 過去的一年，我們雖然做了一定的工作，取得了一定的成績，但是也存在一些不足。自＃＃年 8 月至＃＃年12 月，我們根據(jù)全市強(qiáng)制休假情況，分三批，對全市的所有參與強(qiáng)制休假人員進(jìn)行了強(qiáng)制休假審計。＃＃年 3 月 4日 至＃＃年 3 月 20 日，我們分 5 個組對全市 23 個信用社審報的免責(zé)貸款 進(jìn)行了審計，對符合免責(zé)條款的 9 個信用社 13 筆共計 22 萬元的貸款進(jìn)行了免責(zé)認(rèn)定，界定了工作責(zé)任。為全面掌握＃＃年會計決算情況，真實(shí)反映財務(wù)狀況和經(jīng)營成果，＃＃年 1 月 1 日，我們抽調(diào) 20 人分 5 個組對全市信用社＃＃年會計決算真實(shí)性進(jìn)行了審計，重點(diǎn)審計了存款、貸款 、股金、應(yīng)收應(yīng)付款、各項財務(wù)收支、＃＃年績效考核、＃＃年當(dāng)年到期未收回貸款等的真實(shí)性并對審計查出的問題進(jìn)行了整改，為＃＃年經(jīng)營管理目標(biāo)的制定提供了決策依據(jù)。審計科在省、市聯(lián)社的部署下，加大審計檢查工作力度和頻率，充分發(fā)揮審計監(jiān)督作用，努力查錯糾弊，堵塞漏洞，有效促進(jìn)了我市信用社各項業(yè)務(wù)的規(guī)范、穩(wěn)定、健康有序發(fā)展。共審計信用社主任、副主任 19 名，主管會計 12 名，重點(diǎn)對其任職期間的各項業(yè)務(wù)經(jīng)營完成情況、責(zé)任貸款收回情況、干群關(guān)系、各項制度落實(shí)及執(zhí)行力度等方面進(jìn)行了審計，共審計出問題 56 項。共審計了 4 個信用社 5 名正副主任，審計出跨區(qū)貸款 34筆，金額 萬元、壘大戶貸款 48 筆、金額 萬元、以貸收息金額 萬元、以貸盤活不良資產(chǎn) 萬元等多種問題，真實(shí)反映這些信用 社主任、副主任在任職期間執(zhí)行上級聯(lián)社各項規(guī)章制度情況，實(shí)事求是、客觀公正的評價干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任和經(jīng)營業(yè)績。 （八）抓大額貸款到期未收回審計，防范信貸風(fēng)險。 總之，一年來，我社審計工作在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，做了一定的工作，較為圓滿地完成了各項工作任務(wù)，較好的發(fā)揮了審計的監(jiān)督作用，但與上級要求尚有差距。為全面掌握＃＃年會計決算情況，真實(shí)反映財務(wù)狀況和經(jīng)營成果，＃＃年 1 月 1 日，我們抽調(diào) 20 人分 5 個組對全市信用社＃＃年會計決算真實(shí)性進(jìn)行了審計，重點(diǎn)審計了存款、貸款、股金、應(yīng)收應(yīng)付款、各項財務(wù)收支、＃＃年績效考核、＃＃年當(dāng)年到期未收回貸款等的 真實(shí)性并對審計查出的問題進(jìn)行了整改，為＃＃年經(jīng)營管理目標(biāo)的制定提供了決策依據(jù)。＃＃年 3 月 4日至＃＃年 3 月 20 日，我們分 5 個組對全市 23 個信用社審報的免責(zé)貸款 進(jìn)行 了審計，對符合免責(zé)條款的 9 個信用社 13 筆共計 22 萬元的貸款進(jìn)行了免責(zé)認(rèn)定，界定了工作責(zé)任。自＃＃年 8 月至＃＃年12 月，我們根據(jù)全市強(qiáng)制休假情況，分三批，對全市的所有參與強(qiáng)制休假人員進(jìn)行了強(qiáng)制休假審計。 三、工作中存在的問題和以后的打算 過去的一年，我們雖然做了一定的工作，取得了一定的成績，但是也存在一些不足。為了確保審計質(zhì)量，在每次審計工作進(jìn)行前都要確定重點(diǎn)項，明確責(zé)任，合理分工，從而確保每次審計檢查工作高效、及時、準(zhǔn)確地進(jìn)行。 （三）抓績效 工資審計，確保本年績效考核辦法落到實(shí)處。為防范金融風(fēng)險 ，促進(jìn)我社各項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，自＃＃年 5 月至＃＃年 12 月，我們對全市 11 個信用