【正文】 2020 年 4 月 —— 2020 年 11 月，完成 萬噸菊粉、低聚果糖，萬噸高果糖漿項目建設(shè)。 對關(guān)鍵人員的依賴：在企業(yè)的產(chǎn)品開發(fā)、生產(chǎn)管理、原料采購、產(chǎn)品銷售等各重要環(huán)節(jié)，企業(yè)至少要有二人共同參與，加強技術(shù)情報、客戶資料的管理，做到重用每個員工，但要避免出現(xiàn)對個別人的過多依賴。 財務(wù)風(fēng)險：洋姜的采購支出占流動資金的 70%以上，要有充足的資金準備，由于洋姜是季節(jié)性收購，資金需求較集中，任何拖欠都會影響農(nóng)民的積極性，因此要有充足的資金準備。今年我公司與農(nóng)民簽約，在 種了 5000 畝洋姜，種子和化肥由我公司無償提供給農(nóng)民。 市場開拓：項目投資者有長達十年的市場經(jīng)驗，對市場開拓有一定把握。國際貿(mào)易中，糖的貿(mào)易是最不自由的貿(mào) 易，各國都對本國的糖業(yè)進行保護，中國近期不可能放開白糖進口。以上風(fēng)險如 適用，每項要單獨敘述控制和防范手段 ） 政策風(fēng)險：本項目采用陳化糧對政策支持有一定依賴，因此，在設(shè)計中，考慮了替代方案，能用玉米、紅薯、淀粉等多種原料，代替大米用于生產(chǎn)。如合作失敗，企業(yè)將在約定的時間內(nèi)償 《商業(yè)計劃書》編制參考 武漢華工創(chuàng)業(yè)投資有限責(zé)任公司 第 28 頁 還。ORAFTI 公司菊粉、低聚果糖的年銷售額 億歐元，業(yè)務(wù)遍及世界上 60 多個國家。 公司的核心技術(shù)“經(jīng)湖北省科技信息研究院查新檢索中心”檢索，認為“在國內(nèi)外與本制造工藝完全相同的專利及文獻未見報道”。 《商業(yè)計劃書》編制參考 武漢華工創(chuàng)業(yè)投資有限責(zé)任公司 第 27 頁 需要對投資方說明的其它情況 公司從 2020 年開始進行本項目的投資，先后完成了項目的小試、中試、試生產(chǎn)。如果有可能，也可考慮在國內(nèi)或國外上市。 預(yù)計未來 3 ~5 年平均每年凈資產(chǎn)回報率是多少？ __________________________ 投資方可享有哪些監(jiān)督和管理 權(quán)力 投資方可向公司派駐管理人員參與公司管理，可以派遣財務(wù)專家擔(dān)任財務(wù)主管。為了保持本公司工作的連續(xù)性，因此本公司要求資方參股。 《商業(yè)計劃書》編制參考 武漢華工創(chuàng)業(yè)投資有限責(zé)任公司 第 25 頁 第九部分 融資說明 為保證項目實施，需要新增投資是多少 500 萬 新增投資中，需投資方投入 500 萬， 請說明投入資金的用途和使用計劃 新增固定資產(chǎn)投資 300 萬元，流動資金 200 萬元。公司將盡量減少接觸技術(shù)秘密及商業(yè)秘密的人的數(shù)量，并且避免同一個人掌握過多機密。公司投資者無任何家庭成員進入該公司。 公司是否與相關(guān)員工簽定公司技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保密合同 公司已在進行相關(guān)工作。 公司是否與掌握公司關(guān)鍵技術(shù)及其它重要 信息的人員簽定競業(yè)禁止協(xié)議，若有，請說明協(xié)議主要內(nèi)容 公司正在考慮技術(shù)及信息安全防范措施。 公司對管理層及關(guān)鍵人員將采取怎樣的激勵機制 公司將拿出一定股份，鼓勵管理層及關(guān)鍵人員持股。請用圖表統(tǒng)計表示出來，附在本計劃中。 降低消耗，水的回收利用，洋姜廢渣的綜合利用，活性碳的循環(huán)使用。生產(chǎn)過程中，每一個環(huán)節(jié)均有嚴格的質(zhì)量控制標(biāo)準，每一道工序完成后，需經(jīng)檢驗合格才能進入下一道工序。 請說明，如果設(shè)備操作需要特殊技能的員工，如何解決這一問題 設(shè)備操作無需特殊技能的員工，所有設(shè)備的操作，設(shè)備制造商都會負責(zé)操作培訓(xùn)，公司的技術(shù)人員都有相關(guān)設(shè)備的操作經(jīng)驗。 公司自建廠情況下，購買廠房還是租用廠房，廠房面積是多少，生產(chǎn)面積是多少，廠房地點在哪里，交通、運輸、通訊是否方便 公司已購買了一家工廠，廠房面積約 1 萬平米，其中生產(chǎn)面積 8000 平米，廠房位于 市，交通運輸方便，離宜黃高速公路 6 公里，離三峽機場 26 公里，離湖北化肥廠專用鐵路線僅 200 米，離長江貨運碼頭 2 公里。 給予較多權(quán)限，使銷售人員能有效處理工作問題。設(shè)立區(qū)域銷售經(jīng)理，每一個銷售經(jīng)理，配備 1 名助手，銷售經(jīng)理的任務(wù)就是開發(fā)客戶，與客戶保持溝通，了解客戶的需求動態(tài)，助手則具體處理客戶訂單，如送貨、送樣品及資料、寄發(fā)票、催款，管理銷售合同、管理客戶資料，負責(zé)為銷售經(jīng)理提供后勤保障。 在產(chǎn)品銷售價格方面的策略與實施 用于出口、或替代進口的菊粉、低聚果糖產(chǎn)品，將采取同質(zhì)、低價的策略，直接針對競爭對手的產(chǎn)品定價。在國外市場，尋找合適的代理商是市場開發(fā)最有效的方法，分 別在日本、韓國、臺灣、北美、新加坡選擇一個代理人。 菊粉、低聚果糖價格的制定，主要參照同行的價格水平，可考慮低價促銷。 公司未來 3 ~ 5 年的銷售收入預(yù)測（融資不成功情況下） 如融資不成功，公司將把洋姜初加工成洋姜干粉，出口到國外供有關(guān)客戶使用。 菊粉、低聚果糖隨著本企業(yè)的投產(chǎn)，產(chǎn)量將從今年的 1500 噸上升到 5 年后的 1 萬噸，產(chǎn)值從 3000 萬上升到 2 億元。 過去 3 ~ 5 年各年全行業(yè)銷售總額： （萬元） 年 份 前 5年 前 4年 前 3年 前 2年 前 1年 銷售收入 0 0 100 400 600 銷售增長率 400 150 說明：本數(shù)據(jù)反映中國的市場情況，目前，在中國 F55 的銷售量為零，菊粉及低聚果糖（ 95 型）的銷售主要是比利時 ORAFTI 的產(chǎn)品，從前年開始，到目前每年約有 150 噸 200 噸的銷量 。 高 果糖 漿 的甜味在低溫時比在高溫或常溫時更濃烈、更可口，是冷凍食品的良好甜味劑，如冰淇淋和酸牛奶，約占 4%。 可口可樂、百事可樂、統(tǒng)一等國際知名企業(yè)都采用高果糖漿。僅可口可樂在中國的 23家工廠，總的需求在 20 萬噸以上。而近 5 年來美國的產(chǎn)量每年都在以超過 4%的速度增加。 高果糖漿 高果糖漿從上世紀 70 年代中期開始的到迅猛發(fā)展，已成為蔗糖最主要的替代品。對低聚果糖而言，由于采用蔗糖轉(zhuǎn)化法也能生產(chǎn)低聚果糖，蔗糖的價格、相關(guān)酶制劑的開發(fā)進展都會對低聚果糖產(chǎn)生影響。在歐洲，低聚果糖的應(yīng)用更深入食品行業(yè)的方方面面，隨著食品工業(yè)的發(fā)展，應(yīng)用將更廣泛。在中國，菊粉價格很貴，每噸價格在 4 萬元以上，只有少數(shù)合資企業(yè)使用，每年的用量只有 100 多噸。 開發(fā)重點： （略） 。 、與國外先進企業(yè)合作，引進技術(shù)、資金，盡快擴大生產(chǎn)規(guī)模，形成規(guī)模效應(yīng)。由于中國市場對高果糖漿的潛在需求量巨大，適當(dāng)?shù)母偁帉⒂欣谠摦a(chǎn)業(yè)的發(fā)展。 國內(nèi)外情況，公司在技術(shù)與產(chǎn)品開發(fā)方面的國內(nèi)外競爭對手（ 5 家）情況，以及公司為提高競爭力擬采取的措施。 資源優(yōu)勢：本企業(yè)所在地區(qū)地處湖北中部，有良好的農(nóng)業(yè)資源和工業(yè)基礎(chǔ)。據(jù)《中國食品報》 2020 年 9 月 3 日報道，低聚果糖在 日本的售價為 日元 /公斤，約 萬元 /噸，在歐洲，菊粉、低聚果糖的價格在 美元 /噸。 菊粉、低聚果糖將以比利時 ORAFTI 的產(chǎn)品做標(biāo)準。由此可見，低聚果糖在日本的發(fā)展已到高峰，而在歐美、中國等地區(qū)，低聚糖的發(fā)展還剛起步，該產(chǎn)品在十年內(nèi)的消費量將呈上升趨勢。據(jù)《中國食 糖網(wǎng)》 2020 年 7 月轉(zhuǎn)載新華社的報道，日本國內(nèi)菊粉的市場規(guī)模，有可能因此從目前的 300 噸擴大到 4 萬噸。 、目前高果糖漿以玉米為原料，其來源比甘蔗和甜菜廣。 、吸濕性好 。 、 低聚果糖的功能： 《商業(yè)計劃書》編制參考 武漢華工創(chuàng)業(yè)投資有限責(zé)任公司 第 11 頁 低聚果糖（ Fructooligosaccharide）能明顯改善腸道平衡，并能促進鈣以及微量元素鐵的吸收與利用，以防止骨質(zhì)疏松癥，還可減少肝臟毒素，特別是氨基毒素，能在腸中生成抗癌的有機酸，有顯著的防癌功能。 項目的創(chuàng)新點： （略） 項目的技術(shù)水平 本項目生產(chǎn)的 產(chǎn)品主要性能達到國際先進水平，生產(chǎn)的高果糖漿主要指標(biāo)達到或接近國外先進水平。 、國外以淀粉為原料，大規(guī)模生產(chǎn)第二代高果糖漿，設(shè)備投資很大。這種方法是從菊苣中提取菊粉，經(jīng)內(nèi)切菊粉酶水解，得到低聚果糖和果糖、葡萄糖、蔗糖的混合物，經(jīng)分離提純，得到低聚果糖（含量大于 95%，聚合度在 29）。 本技術(shù)存在的問題：適合提取菊粉的原料菊苣僅在歐洲少數(shù)國家種植，中國沒有原料來源。 產(chǎn)品簡介 （略） 。 在三年內(nèi)，完成洋姜種植基地建設(shè)，進一步降低成本，就陳化糧的轉(zhuǎn)化，取得政府的政策支持。 公司近期及未來 3 ~ 5 年的發(fā)展方向、發(fā)展戰(zhàn)略和要實現(xiàn)的目標(biāo)： 公司的發(fā)展方向是圍繞農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化這個目標(biāo)，采取“公司 +基地 +農(nóng)戶”的模式，加快農(nóng)產(chǎn)品種植基地建設(shè)，使企業(yè)的核心產(chǎn)品盡快形成生產(chǎn)規(guī)模，進入國際市場，在國內(nèi)市場，完成進口 產(chǎn)品的替代工作。 第十一部分 風(fēng)險控制 .................................................. 28 第十二部分 項目實施進度 ............................................... 30 第十三部分 其它 ..................................................... 30 《商業(yè)計劃書》編制參考 武漢華工創(chuàng)業(yè)投資有限責(zé)任公司 第 6 頁 第一部分 公司基本情況 公司名稱 市 有限責(zé)任公司 成立時間 年 6月 注冊資本 萬元 實際到位資本 萬元 其中現(xiàn)金到位 萬 無形資產(chǎn)占股份比例 0% 注冊地點 市 公司性質(zhì)為：有限責(zé)任公司 目前公司主要股東情況： 目前公司內(nèi)部部門設(shè)置情況： 以組織機構(gòu)圖來表示。生產(chǎn) F42 的原料很多，既可以用陳化糧，又可以用大米、玉米、紅薯，湖北是中國大米的主要產(chǎn)區(qū)，用大米很有保障，價格也很低。 中國加入 WTO 的影響：中國加入ＷＴＯ對我公司的主導(dǎo)產(chǎn)品菊粉多糖、低聚果糖的出口有利。） 預(yù)計未來 5 年銷售收入 10 億元，利潤 億元，資產(chǎn)回報率 750%。） 企業(yè)設(shè)辦公室、財務(wù)部、技術(shù)部、銷售分公司、生產(chǎn)部、農(nóng)產(chǎn)品種植管理部。質(zhì)量管理要求產(chǎn)品必須有 100%的合格率，每一道工序都有嚴格的標(biāo)準，只有檢驗合格才能