銀行客戶經(jīng)理陌生業(yè)務(wù)拓展實(shí)務(wù)-wenkub.com
2025-08-06 10:42 本頁(yè)面
【正文】 對(duì)于客 戶服務(wù)而言，客戶的感知說(shuō)了算。 特別的日子（生日、節(jié)日等）， 給客戶發(fā)送 禮品。跟進(jìn)，跟進(jìn)，再跟進(jìn)。君子一言，駟馬難追。 舉例： 客戶信息追蹤表 TEAM 客戶名稱 訪客日期/時(shí)間 拜訪人員 潛在業(yè)務(wù)機(jī)會(huì) 客戶經(jīng)理 TEAM 1 廈門(mén) XX行貿(mào)易發(fā)展有限公司 2020813 馬總 推薦客戶、收集提款資料 XX 租賃 2020813 陳經(jīng)理 內(nèi)保外貸 TEAM 2 廈門(mén) XX 紙業(yè) 2020810 陳總 winwin 及綜合貿(mào)易合作 廈門(mén) XX進(jìn)出口 2020814 尤經(jīng)理 winwin 及綜合 貿(mào)易合作 福建 XX鋼鐵有限公司 2020812 陳總 /小肖 winwin 及綜合貿(mào)易合作 XXX 紙業(yè) 2020813 邱董 /謝總 /殷總 綜合合作 XX 酒業(yè) 2020816 潘總 winwin 及綜合貿(mào)易合作 廈門(mén) XX 工貿(mào)/XX 禮服 2020816 吳總 綜合合作 XX 集團(tuán) /XX 生物科技 2020816 羅總裁 綜合合作 TEAM 3 福建 XX食品集團(tuán) 2020812 張?zhí)庨L(zhǎng) 貸款 漳州 XX 金屬 2020812 林總 貸美元 XX 房地產(chǎn) 2020812 葉總 CIL XX 貿(mào)易 2020810 劉總 貸美元 TEAM 4 XX 國(guó)際（廈 門(mén)）大酒店 2020811 嚴(yán)董事長(zhǎng) /嚴(yán)總 酒店貸款 XX 投資有限公司 2020813 張總 貸款 XX 影視制作有限公司 2020813 簡(jiǎn)總 貸款 XX 廣告有限公司 2020813 陳董事長(zhǎng) 貸款 廈門(mén) XX文化戰(zhàn)略咨詢有限公司 2020813 詹總 貸款 XX 數(shù)據(jù)傳媒有限公司 2020813 張總 貸款 XX 生物工程有限公司 2020814 周經(jīng)理 貸款 五、 客戶關(guān)系管理 ： 建立有效的 跟進(jìn)回訪機(jī)制 ， 對(duì)重點(diǎn)客戶，比如說(shuō) 針對(duì)企業(yè)老 板、高管，要 形成完整的客戶檔案。 例： 每日工作 追蹤 表 工作順序 工作項(xiàng)目 工 作完 成率 工作結(jié)果 備注 每天 20通電話訪問(wèn) 親自拜訪 5 位客戶 陌生認(rèn)識(shí) 5 人 （附訪客報(bào)告） 二、 定點(diǎn) 團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)要有規(guī)劃能力，引導(dǎo)團(tuán)隊(duì)成員定點(diǎn)營(yíng)銷，聚焦式拓展，提高整體的拓展效率。 ⑴ 為某公司提供項(xiàng)目融資、匯兌、國(guó)際結(jié)算方面的金融咨詢服務(wù)； ⑵ 利用中國(guó)某 銀行 的優(yōu)勢(shì)，為某公司提供財(cái)務(wù)和管理方面的咨詢服務(wù)。對(duì)于特殊緊急單據(jù)，中國(guó)某 銀行可以提供特殊服務(wù)，在某公司要求的時(shí)間范圍內(nèi)送達(dá)中心。 三、 后勤服務(wù)： 經(jīng)分行研究，同意為某公司中層以上管理人員進(jìn)行代客理財(cái)服務(wù)，享受 VIP 待遇，增 加客戶收益。 網(wǎng)上企 業(yè) 銀行 系統(tǒng)的實(shí)時(shí)賬務(wù)查詢、收方信息編輯、用途編輯、脫機(jī)制單、期望日支付功能，可助企業(yè)迅速擺脫“開(kāi)支票、跑 銀行 ”等瑣事，輕松實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)管理和無(wú)紙化作業(yè)。 針對(duì) 300 萬(wàn)美圓以上的大額美圓資金，資金一到帳，自動(dòng)轉(zhuǎn)存為 7 天或者 15 天通知存款，利率為 LIBOR＋ 10 個(gè)點(diǎn)。 銀企信息互動(dòng)： 中國(guó)某 銀行 與某公司建立網(wǎng)上 銀行 業(yè)務(wù)，通過(guò) 銀行 與企業(yè) 網(wǎng)上 連線拉近距離，方便某公司及時(shí)了解 銀行 信息，加強(qiáng)銀企互動(dòng)，實(shí)時(shí)反映賬戶資金變動(dòng)，便于某公司的資金運(yùn)作及決策。 二、 結(jié)算支持： 中國(guó)某 銀行 為某公 司提供快捷安全的本外幣資金結(jié)算服務(wù)。 舉例： 中國(guó)某 銀行 廈門(mén)分行與廈門(mén)某電子有限公司戰(zhàn)略合作框架 中國(guó)某 銀行 廈門(mén)分行 （以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)某 銀行 ”）擬對(duì)廈門(mén)某電子有限公司 （以下簡(jiǎn)稱“某公司”）提出以下業(yè)務(wù)合作構(gòu)想，以期建立長(zhǎng)遠(yuǎn)的互利互惠的銀企合作關(guān)系。 跟進(jìn)措施： 正在準(zhǔn)備 融資擔(dān)保額度 建議書(shū)，爭(zhēng)取早日建立合作關(guān)系。 例： 訪客報(bào)告 編號(hào) ： XMCR00362/2020 公司名稱 : XX 金融控集團(tuán) 公司地址 : 公司代表 : XX 本行代表 : XX 日 期 : 會(huì)談地點(diǎn) ： 董事長(zhǎng)辦公室 客戶現(xiàn)狀 : ( ) 現(xiàn)存客戶 ( X )潛在客戶 發(fā)展前景 : ( X ) 很大 ( ) 一般 ( )較小 背景介紹 : XX 金融控股集團(tuán)是中國(guó)首家金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)的金融控股集團(tuán)，將成為集 銀行 、信托、基金、證券、保險(xiǎn) 、擔(dān)保、典當(dāng)?shù)雀鹘鹑谛袠I(yè)為一體的金融集團(tuán)，提供全方位、多功能、一體化、一站式的金融服務(wù)。 杜絕喋喋不休， 禁止 夸張 產(chǎn)品的利益或服務(wù)， 夸張 會(huì)給客戶帶來(lái)不信任感，信任感是 營(yíng) 銷 過(guò)程的基礎(chǔ)。我們要定位自己是專業(yè)人士，在保持專業(yè)人士的形象前提下，要充分地尊重客戶，這樣會(huì)消除陌生感，拉近距離，便于進(jìn)一步溝通。出行前要將時(shí)間定好，做好提前量，一般可提早 10 分鐘到，因此要將路線、交通工具、上門(mén)人員的時(shí)間定好，做到步調(diào)一致，防止遲到現(xiàn)象。 納稅百?gòu)?qiáng)企業(yè)名單、商會(huì)會(huì)員單位名單、同學(xué)錄等 都是很有效的陌生拜訪信息 。有時(shí) 可用一句大膽陳述或是強(qiáng)烈問(wèn)句來(lái)開(kāi)頭 ，比如說(shuō)對(duì)一位陌生女士，我們想要認(rèn)識(shí)她，我們很得體地直接稱贊她容貌的美麗、發(fā)型的特色、服裝的漂亮等等，都能 得到不錯(cuò)的效果，只要我們把握好度，不要讓人有好色之嫌，任何主動(dòng)地稱贊都會(huì)讓人愉悅的 。 沒(méi)有崎嶇的山路無(wú)法檢驗(yàn)駕駛的水平 ,沒(méi)有驚濤駭浪無(wú)法展現(xiàn)舵手的腕力 . 客戶經(jīng)理 與顧客面談 是首先 要突破的一個(gè)環(huán)節(jié) ， 特別是陌生人， 需要適當(dāng)?shù)拈_(kāi)場(chǎng)白，好的開(kāi)場(chǎng)白是 營(yíng)銷 成功的一半。因此認(rèn)識(shí)陌生人、做量是不二法門(mén)。你寧可多花 15 分鐘、一天或者更長(zhǎng)的時(shí)間去嚴(yán)肅、仔細(xì)地思考，然后再打電話向?qū)Ψ阶鞒龌卮?，也比倉(cāng)促地回復(fù)對(duì)方的效果好。但有些時(shí)候，你不 一定非要如此，其實(shí)可以換一種方式。 ” “對(duì)不起，有人正等著和我通話，等一會(huì)兒我再給你打過(guò)去好嗎？ ” “對(duì)不起，碰巧這時(shí)有人來(lái)找我，我
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